单身理财案例

Ⅰ 从单身到退休的详细理财方案，看看你在哪个阶段

单身期2-5年，参加工作至结婚，收入较低花销大，这时期的理财重点不在获利而在积累经验。理财建议：60%风险大、长期回报较高的股票、股票型基金或外汇、期货等金融品种，30%定期储蓄、债券或债券型基金等较安全的投资工具，10%活期储蓄以备不时之需。
家庭形成期1-5年，结婚生子，经济收入增加生活稳定，重点合理安排家庭建设支出。理财建议：50%股票或成长型基金，35%债券、保险，15%活期储蓄，保险可选缴费少的定期险、意外险、健康险。
子女教育期20年，孩子教育、生活费用猛增。理财建议：40%股票或成长型基金，但需更多规避风险，40%存款或国债用于教育费用，10%保险，10%家庭紧急备用金。
家庭成熟期15年，子女工作至本人退休，人生、收入高峰期，适合积累，重点可扩大投资。理财建议：50%股票或股票类基金，40%定期储蓄、债券及保险，10%家庭紧急备用金。接近退休时用于风险投资的比例应减少，保险偏重养老、健康、重大疾病险，制订合适的养老计划。
退休期投资和消费都较保守，理财原则身体健康第一、财富第二，主要以稳健、安全、保值为目的。理财建议：10%股票或股票类基金，50%定期储蓄、债券，40%活期储蓄，资产较多者可合法避税将资产转移至下一代。

Ⅱ 个人理财案例分析

首先抛弃3年3%收益的外汇理财产品抄和2年收袭益4%的信托产品 这收入也太低了 还不如银行定期三年利息4.25%多 与其这样不如换成人民币购买保本还息的货币基金年化收益4.95% 买卖都没有手续费 浮动利率比定期存款多的多 而且灵活性很强2天就能取出来 或者购买银行推出的保本的理财产品 怎么也超过5% 根据两位薪水一个月的日常开销好像一分不剩啊 这很难省出钱来做别的 只能从你的存款进行调整 购买利润足够的投资产品 最重要的保本对吗 节流方面已经没有办法了 想扩大收入就要开源 如果风险承受能力足够强可以分出一些钱蓝筹股 具体的家庭情况我也不了解 能调节的暂时只有这些

Ⅲ 青年理财案例：80后单身男青年要如何理财

减少银行理财产品的资金投入，增加股票、基金类投资
从上述财务分析来看，高彬偏回向答于银行储蓄、银行理财产品等低风险、低收益的投资形式，导致个人理财的整体收益不高。针对这样的情况，建议高彬调整个人的资金分配结构，减少银行理财产品的资金投入，在资金的风险承受范围内，适当开展进取型投资，增加股票、基金类投资，以提高投资的整体收益。

Ⅳ 成功的个人投资理财案例有哪些

巴菲特，去学习吧

Ⅳ 单身人士如何理财

1：确定您的理财目标，每个人的一生都有多种不同的目标,其中之一就是理财目标。做任何事情如果没有目标都不可能取得成效,没有理财目标就会每天随着股市的涨跌,在自己的得失情绪中煎熬。而有了理财目标就可以减少情绪化的决定,理性面对市场变化。

2：明确您的投资期限，理财目标有短期,中期和长期之分,所以不同的理财目标会决定不同的投资期限,而投资期限的不同,又会决定不同的风险水平。例如3个月后要用的钱是绝对不能用来做高风险投资的。反之,3年后要用的钱如果不用来投资,则会失去获得更高回报的可能。

3：制定适合您的投资方案，当投资人确定了自己的理财目标及投资期限后,一个适合自己的投资方案就是随后需要决定的了。也就是说在考虑了所有重要的因素之后,就需要一个可行性方案来操作,在投资上我们称投资组合。投资人的风险承受力是考虑所有投资问题的出发点,风险承受力高的,可以考虑较高风险的股票型基金;风险承受力低的,可以考虑低风险的债券型基金或货币。

Ⅵ 单身经济的理财建议

身为单身族，开销的重心全在自己身上，这与需要取悦另一半、支撑一个家庭的双人经济相比，会不会更省钱？但据最新的研究数据表明，在英国，单身族一年的支出要比双人多5000英镑。
在理财专家的指导下，可以算一笔账。比如，在杭州市区租下一套30平方米的小面积住房，单月需要支付1000元/套；而由双人支付一套40—50平方米的出租房可能只要1500元/套，公摊下来每人每月只要750元/人。很明显，两个人比较省钱。再例如出外就餐，杭城一些平价餐馆，“一菜一汤”的价格可以控制在30元，一个人吃尽够了；而只要再加一个15元的菜，“两菜一汤”，就可以让两个人吃饱。核算下来，一个人吃饭要花费30元；两个人吃饭总共只要45元，当然两个人便宜。
民生银行理财经理郭海波接过不少单身人士5年—10年的理财规划，但抱定一辈子独身的案例实在太少。“如果顾客选择独身，那么更多的钱应该要进行养老投资，请保姆、医疗花费。单从这一点上看，要远高于普通家庭。”