我想理财规划

A. 想当理财规划师，我要怎么办

不知道你是不是银行的正式工?如果不是,努力成为正式工吧
如果是正式工版,有很多种办法,如行内竞聘权,行内竞赛等
如果不是,也不打算进银行,可以取得一些从业资格,考些证书,如AFP,CFP等,这个自费考有点贵.有种香港理财师便宜些
目前私营理财公司不多,正规企业就更少了,可能也就仅有的几个大城市有好一些资质的公司,进入门槛也不高,可以也进去做做,再对证下药,考些有用的证

B. 个人理财规划

不清楚你目前的情况，所以不好周详计划。
如果年龄不大，建议你投资给自专己学习上去属。
给自己一份比较简单的保险保障，例如从平安网站上买份意外保险，
首先让自己得到一份保障。每年大概百来块钱。
如果自己还没有什么负担的话，建议考虑每月存一点钱，例如500块，
一年下来能给自己有点积蓄。
再考虑每月定投一点基金。（现在差不多每家银行有定投基金服务，从100块钱起步不等）
再有就是我们都一样，主要要考虑利用自己的技能争取多点收入啊。
所以要多学习学习一点，提高自己拿高收入的能力。

C. 我要怎么处理我自己的理财规划呢

欢迎关注招行理财，招行有储蓄、大额存单、基金、理财产品、外汇、黄金、回白银等投资可供您选择答。

风险和收益基本成正比，要求保本就选择储蓄，追求低风险可以考虑货币基金和低风险的理财产品，追求高收益可以了解投资型基金、外汇，黄金及白银，若您当地有招行，可以联系网点客户经理交流理财事宜。

D. 怎样为自己做一份理财规划

第一是设定理财目标；

第二是掌握现时收支及资产债务状况；

第三是如何利用投资渠道来增加财富。

我们通过一个例子来看看，具体怎么做理财规划。

小 H，女，28 岁，本科毕业已经 5 年。目前在国企工作，住在单位的单身宿舍。

2018 年小 H 准备和朋友在工作之余，一起投资开个小商铺，前期投入需要 6 万左右，预计 2019 年创业收入会达到 10 万元。

小 H 目前个人收入：6000 元，除定期存款利息以外无其他收入。

我们先看看她的资产情况：

【资产负债表】

★收支现状：

从小 H 的收入支出表中可以看出：她年结余近 70%，且比例较好。说明她知道怎样合理控制支出。

针对 2018 年投资开商铺的计划，建议养成记账的习惯，并作好大额开支预算，再对未来资金做合理规划。

★财务保障：

小 H 在国企上班，有社保但没有购买商业保险。

建议在社保缴纳齐全的情况下，年收入的 3% — 5% 用于购买商业保险的保费。

即商业保险保费支出应该在 2000 元至 3600 元之间。

鉴于她目前没有支出商业保费，建议配置保障性较高商业保险比如：定期寿险，意外险和（消费型）重疾险等。

★资产现状：

目前小 H 的资产都是为银行储蓄（活期和定期存款），资产配置比较保守。

其实从她的财务分析来看，他们具有稳健型的风险承受能力，建议重新合理规划目前存款和未来资金。

金融资产的配置，需要综合考虑资金的实际用途及流动性，可将资产配置分成中长期投资、短期投资、紧急备用金三部分。

下面我们来逐一分析：

☆紧急备用金

日常生活中总会出现突然用钱的时候，比如家人生病的医疗费、亲朋结婚份子钱等等。

因此需要存一些备用金来应对意外情况，小 H 的紧急备用金储备应在 3500-7500 元之间，此部分资金可以存入少部分活期存款和一些货币基金。

☆短期投资

小 H 目前的定期存款 3.6 万元 2018 年 1 月到期，存款到期后加上 2017 年的年终奖，用于创业资金。

若创业金不需要一次性全部投入，建议先购买一些货币基金，以充分利用资金收益。

☆中长期投资

根据小 H 的个人风险承受能力，将她未来一年的收入，进行一个一年以上的

中长期投资，可按如下建议进行资产配置：

将月结余资金分为三份：

一份用于低风险类投资产品

如：保本基金、偏债型混合基金，或者理财型债券基金等。

第二份用于中高风险投资产品

如：股票型基金、指数型基金、混合型基金、贵金属、股票等。

第三份可根据市场行情和个人的需求，灵活配置以把握市场投资机会

因为投资开商铺创业本身就有一定风险，建议将此部分资金保持一定的流动性，防止创业过程中的不时之需。

以上是钱钱用小 H 的例子，做了一次简单的理财规划，建议大家可以根据自己的理财目标、投资期限和风险承受力，制定一套适合自己的投资方案。

理财就是理生活，从现在开始理财、重视理财，并掌握正确的方法。

即使每月只有几千块的收入，也可以像小 H 一样，逐步过上殷实幸福有滋有味的生活。

E. 个人投资理财规划要怎么做

建议您抄通过银行渠道进行袭理财。目前，个人投资理财方式较多：定期、国债、受托理财、基金、黄金、信托、保险等做组合投资，不同产品的投资起点不一，对应的风险级别也不相同。建议您可以到招行网点咨询理财经理的相关建议。

F. 如何做个人理财规划

1、做好资产规划。
2、避免冲动消费。
3、选择合适的投资。
4、预备教育资金。
5、风险管理和保险规划。

G. 我想成为一名理财规划师，请问应该如何去做

您好！

如果想成为一名真正的理财规划师，要做到以下两条：

1、要有渊博的理财知识：这就要多多涉猎财务、金融、投资、财会、经济、法律等领域的知识，夯实自己的理论基础；

2、多接触银行、证券、投资、私募等机构，增强实战能力。

如果能够做好这两点，您的发展一定会如虎添翼。

预祝您早日成为一名专业的理财规划师！