未来提货权融资

⑴ 提货权是什么

未来提货权融资是指买方企业以其与核心客户之间的购销合同和未来提货权利为依据申请融资并用于支付货款，融资成功后，买方可以银行开具的提单为提货凭证在第三方仓库提货，以销售回款作为第一次还款的融资业务。 未来提货权融资可以帮助买方企业提前融资，及时完成货款支付，有效地放大了他们的提货能力，并且帮助他们获得较高的价格折扣。同时还可以免除卖方的回购担保，有较好的市场适应力。此外融资工具多样，包括贷款、银行承兑汇票等。 适应的主要对象 申请未来提货权融资的企业必须具有良好的盈利水平和信用等级。银行通常会要求申请该业务的企业具有以下的条件： 管理规范的优质中小贸易公司； 具有稳定的偿债资金来源； 流动性良好，具有较强的到期偿债能力； 近三年没有违法和重大违规行为； 具有健全的内部资金管理体系；风险控制对于银行来说，在未来提货权质押融资业务中操作风险较大。因此银行对于单据的把握非常重要，必须制定严密的制度，确保合规操作。特别是对于该融资申请的一系列审核和相应的风险控制。 例如银行需与借款人、仓库方签订监管合同（包括办理提货权仅凭银行通知指示、须注明有关跌价补充质物条款、签订质押合同）。同时用于质押货物价格由分公司业务管理部审定，根据发票、合同、付款凭证及综合考虑货物的市价综合确定的。 具体的操作 未来提货权融资的融资工具多样，包括贷款、银行承兑汇票等。最常见的就是银行承兑汇票。 供应商、经销商和银行先签订三方协议。经销商向银行缴存银行汇票金额30％的保证金，银行开立以经销商为出票人、供应商为收款人的银行承兑汇票，银行通知供应商给予经销商提取与汇票金额30％等值的货物。经销商实现销售之后，将货款回笼再存入保证金账户，银行收到钱款后，通知供应商发放等值货物，依此类推。 在实际操作过程中，需要注意的是，经销商必须事先在银行账户存入不低于合同金额30％的款项，银行发放的贷款数额不得高于合同金额70％。银行贷款的款项必须与经销商自有的款项一起直接付给供应商或者开具以供应商为收款人的银行汇票，供应商在收到相关款项后出具相关收款证明。

⑵ 供应链金融有哪些模式

供应链金融的三种模式
什么是供应链金融
供应链金融其本质是对供应链结构特点、交易细节的把握，将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。也就是把资金作为供应链的一个溶剂，增加其流动性。
供应链金融促进供应链的发展体现在资金注入和信用注入两方面：一方面解决相对弱势的上、下游配套中小企业融资难和供应链地位失衡的问题；另一方面，将银行信用融入上、下游配套企业，实现其商业信用增级，促进配套企业与核心企业建立起长期战略协同关系，从而提升整个供应链的竞争能力。
供应链金融的三种模式
应收账款融资
以未到期的应收账款向金融机构办理融资的行为，称为应收账款融资，这种模式使得企业可以及时获得机构的短期融资，不但有利于解决融资企业短期资金的需求，加快中小企业健康稳定的发展和成长，而且有利于整个供应链的持续高效运作。
未来提货权融资
未来货权融资（又称为保兑仓融资）是下游购货商向平台申请贷款，用于支付上游核心供应商在未来一段时期内交付货物的款项，同时供应商承诺对未被提取的货物进行回购，并将提货权交由金融机构控制的一种融资模式。
融资企业通过保兑仓业务获得的是分批支付货款并分批提取货物的权利，因而不必一次性支付全额货款，有效缓解了企业短期的资金压力，实现了融资企业的杠杆采购和供应商的批量销售。
融通仓融资
所谓融通仓即存货融资，是企业以存货作为质押向金融机构办理融资业务的行为。所以融通仓服务不仅可以为企业提供高水平的物流服务，又可以为中小型企业解决融资问题，解决企业运营中现金流的资金缺口，以提高供应链的整体绩效。

⑶ 未来提货权融资的具体操作

未来提货权融资的融资工具多样，包括贷款、银行承兑汇票等。最常见的就是专银行承兑汇属票。
供应商、经销商和银行先签订三方协议。经销商向银行缴存银行汇票金额30%的保证金，银行开立以经销商为出票人、供应商为收款人的银行承兑汇票，银行通知供应商给予经销商提取与汇票金额30%等值的货物。经销商实现销售之后，将货款回笼再存入保证金账户，银行收到钱款后，通知供应商发放等值货物，依此类推。
在实际操作过程中，需要注意的是，经销商必须事先在银行账户存入不低于合同金额30%的款项，银行发放的贷款数额不得高于合同金额70%。银行贷款的款项必须与经销商自有的款项一起直接付给供应商或者开具以供应商为收款人的银行汇票，供应商在收到相关款项后出具相关收款证明。

⑷ 供应链模式的对比

应收账款融资
以未到期的应收账款向金融机构办理融资的行为，称为应收账款融资，这种模式使得企业可以及时获得机构的短期融资，不但有利于解决融资企业短期资金的需求，加快中小企业健康稳定的发展和成长，而且有利于整个供应链的持续高效运
未来提货权融资
未来货权融资（又称为保兑仓融资）是下游购货商向平台申请贷款，用于支付上游核心供应商在未来一段时期内交付货物的款项，同时供应商承诺对未被提取的货物进行回购，并将提货权交由金融机构控制的一种融资模式。
融资企业通过保兑仓业务获得的是分批支付货款并分批提取货物的权利，因而不必一次性支付全额货款，有效缓解了企业短期的资金压力，实现了融资企业的杠杆采购和供应商的批量销售。
融通仓融资
所谓融通仓即存货融资，是企业以存货作为质押向金融机构办理融资业务的行为。所以融通仓服务不仅可以为企业提供高水平的物流服务，又可以为中小型企业解决融资问题，解决企业运营中现金流的资金缺口，以提高供应链的整体绩效。
具体的运营方式是通过供应链金融平台链接（智链ChainNova）的商业生态、基于互联网信息传递和数据支撑，创建金融生态体系，使得金融能真正服务于整个供应链的各类主体并推动商业生态的发展。

⑸ 未来提货权融资业务的首笔银行承兑汇票金额是全部货款吗

作为一项新业务，虽然在办理过程中遇到不少困难，但该行积极发挥自主能动性，及时与上级行、兄弟行、及数据中心沟通反馈信息，最终在该行行领导的高度重视、上级行的专业指导以及相关各部门的通力合作下，以最短的时间成功办理了该项业务。
该笔电子银行承兑汇票质押业务的成功办理，不仅获得了客户的充分信任，而且拓展了新的业务品种、提升了该行电子票据品牌形象，为该行电子票据业务翻开了新篇章。信物宝在你身边。

⑹ 什么是未来提货权融资

未来提货权融资是指买方企业以其与核心客户之间的购销合同和未来提货权利为依据申请融资并用于支付货款，融资成功后，买方可以银行开具的提单为提货凭证在第三方仓库提货，以销售回款作为第一次还款的融资业务。 未来提货权融资可以帮助买方企业提前融资，及时完成货款支付，有效地放大了他们的提货能力，并且帮助他们获得较高的价格折扣。同时还可以免除卖方的回购担保，有较好的市场适应力。此外融资工具多样，包括贷款、银行承兑汇票等。 适应的主要对象 申请未来提货权融资的企业必须具有良好的盈利水平和信用等级。银行通常会要求申请该业务的企业具有以下的条件： 管理规范的优质中小贸易公司； 具有稳定的偿债资金来源； 流动性良好，具有较强的到期偿债能力； 近三年没有违法和重大违规行为； 具有健全的内部资金管理体系； 风险控制 对于银行来说，在未来提货权质押融资业务中操作风险较大。因此银行对于单据的把握非常重要，必须制定严密的制度，确保合规操作。特别是对于该融资申请的一系列审核和相应的风险控制。 例如银行需与借款人、仓库方签订监管合同（包括办理提货权仅凭银行通知指示、须注明有关跌价补充质物条款、签订质押合同）。同时用于质押货物价格由分公司业务管理部审定，根据发票、合同、付款凭证及综合考虑货物的市价综合确定的。 具体的操作 未来提货权融资的融资工具多样，包括贷款、银行承兑汇票等。最常见的就是银行承兑汇票。 供应商、经销商和银行先签订三方协议。经销商向银行缴存银行汇票金额30％的保证金，银行开立以经销商为出票人、供应商为收款人的银行承兑汇票，银行通知供应商给予经销商提取与汇票金额30％等值的货物。经销商实现销售之后，将货款回笼再存入保证金账户，银行收到钱款后，通知供应商发放等值货物，依此类推。 在实际操作过程中，需要注意的是，经销商必须事先在银行账户存入不低于合同金额30％的款项，银行发放的贷款数额不得高于合同金额70％。银行贷款的款项必须与经销商自有的款项一起直接付给供应商或者开具以供应商为收款人的银行汇票，供应商在收到相关款项后出具相关收款证明。

⑺ 什么是预付款融资模式

预付融资是银行以客户与上游厂商签订的商务合同为基础，通过签订三方协议，为客户提供预付款融资，包括先票后货业务、担保提货业务、未来货权质押开立信用证业务。其中先票后货和未来货权质押开证业务在上游厂商发货之后一般会会转为动产抵质押。
预付融资具有以下三个共性的功能特点：
1、利用银行融资支付货款，减少自有资金占用；
2、利用预付结算方式批量定购，取得优惠价格，扩大盈利空间；
3、融资手续简便，无需提供其他抵质押物或保证担保。

⑻ 提货权是什么

提单是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或者装船，以及承运回人保证据以答交付货物的单证。提单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人的指示交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款，构成承运人据以交付货物的保证。

⑼ 未来提货权融资的风险控制

对于银行来说，在未来提货权质押融资业务中操作风险较大。因此银行对于单据的把握非常内重要，必须制容定严密的制度，确保合规操作。特别是对于该融资申请的一系列审核和相应的风险控制。
例如银行需与借款人、仓库方签订监管合同（包括办理提货权仅凭银行通知指示、须注明有关跌价补充质物条款、签订质押合同）。同时用于质押货物价格由分公司业务管理部审定，根据发票、合同、付款凭证及综合考虑货物的市价综合确定的。