企业理财资质

㈠ 投资公司注册要求的资质是什么

坐标——上海
一、成立投资公司需要具备的条件
（1）投资公司是经过《公司法》肯定的，以自有资产投资作为主要经营业务的公司。设立投资公司不须经人民银行批准。
（2）投资公司可以在名称中使用“投资”一词，以显示公司所属的行业及主要业务方向。
（3）投资公司的投资业务和经营业务要分开。投资公司经营范围中的“投资”是指该公司在这行业有投资对象，而不是该公司直接经营该行业。如：“对医疗器械业的投资”，是指该公司投资了医疗器械的生产等相关业务，而不是企业本身经营旅游业务，旅游业是作为投资方向之一。
（4）内资设立的投资公司，在投资领域内，核定经营范围时，对其投资的范围可以用概括性的语言表述。投资公司除投资外，若想经营其他业务，需要按照相关法律、法规的规定，做好有关部门的审批工作。
二、注册资本要求
公司法规定：注册投资担保公司需要注册资金1000万。投资咨询、管理顾问公司10万就可以了。另外公司登记管理条例规定了各类公司的设立对注册资本的最低限额要求如下：
（1）咨询服务、投资治理咨询类公司：最低10万元
（2）贸易类：零售行业最低30万元、批发行业50万元
（3）工贸公司：50万元以上(必须是加工生产型)
（4）实业公司、发展公司：最低500万元且必须跨5个行业
（5）科技投资治理公司：最低1000万元
（6）投资治理公司、投资公司：最低3000万元
（7）股份有限公司：最低5000万元且必须有5个股东以上
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㈡ 正规的理财平台需要哪些资质

一个好的p2p平台，首先要有一个合理的收益，如果你追求稳健的平台，那么平台收益最好是在7%-10%。如果你追求收益高的平台，那么平台的收益最好是在10%-15%。为什么说是7%呢？因为据不完全的数据统计，迄今为止，2017年我国的通货膨胀率已经达到了7.5%，所以说，如果你投资一款产品或者一个平台连通货膨胀都没有跑赢的话，那么实际上你的资产是在缩水的，这就是为什么收益起点最好是在7%-8%之间。但大于15%的平台呢，你就要考虑这个平台是如何实现这个收益的，因为除了兑付给你的利息之外平台自身的运营也需要成本，在这种情况下平台就需要有非常高的收益，实现这个收益有没有难度呢？其实是有的。那一但平台无法兑付给你的利息平台会怎么样？破产？跑路？所以我们为了避免这种风险，就直接不看收益率15%的平台了。
第二是要看，这个平台有没有银行资金存管，银行资金存管可以避免平台出现资金池，防止平台挪用客户资金或者捐款跑路的风险。所以无论怎么说，有银行资金存管的平台都是好过没有资金存管的平台的。
第三点是要看成交量，因为一定的成交规模是平台实现盈利和保持持续增长能力的基本保障，如果成交量太少，这个平台又何谈盈利呢？
第四点就是看平台的信息透明度，各种数据都要有详尽的披露，营业执照、注册登记、经营项目、法人代表等。还要看每个标的借款人的身份信息公司信息，看该平台的运营报告。
第五点，平台最好是采取小额分散的原则，如果一个借款项目是几百上千万，那么一旦这个借款人无法还款就会给很多投资人带来损失。
第六点，看这个平台采取的风控措施，有没有担保，对借款人采用的信用贷款还是抵押贷款还是质押贷款等等。
第七点，看平台理财产品的周期是否合理，一般情况下建议投短期的产品，因为一个产品的周期越长，借款人的风险系数就越高，最开始入门的投资者最好不要投一年以上的产品，除非在后期你对这个平台有足够的信任度，才能投资周期比较长的产品。、
第八点，看平台的资质，规模，成立时间。最好选择一下平台资质强，规模大，全国性的，成立时间长的平台。

㈢ 投资理财公司需要什么资质

开一家复投资理财咨询公司制 请大家帮忙下都需要什么条件 如何申请 需要多少资金呢
这个需要看 你涉及到经营哪些范畴
涉及黄金 白银交易的 需要1000万以上注册资本 必须向上海金交所备案
涉及到保险代理类的 依照保险代理公司管理规定办理
涉及到基金代销业务的，目前还比较难进入。
涉及到私募股权基金的，根据每个地方不一样 门槛一般也是1000万
涉及到股票投资的 也是1000万以上注册资金 并且有从业人员持证要求。

㈣ 证券公司发布理财产品需要什么资质吗

三种主要债券类型：短期融资券和中期票据；公司债和中小企业私募债；企业债。

• 短期融资券和中期票据：主管审批单位是银行间市场交易商协会，债券发行人为非金融企业，参与债券承销和投资的都是金融机构单位，主要玩家是银行，目前在积极吸纳证券公司加入。 国内规模最大的债券种类。
  

• 公司债：主管审批单位是证监会，债券发行人为上市公司，参与债券承销的是证券公司，投资者包含金融机构和个人投资者。

• 中小企业私募债：证监会备案，无需审批；债券发行人是非上市中小企业，参与债券承销的是证券公司，非公开发行，投资者主要是券商基金等金融机构。

• 企业债：主管审批单位是发改委，主要的债券发行人是地方政府融资平台、城市建设投资公司和部分国企。

重点说说企业通过银行发行理财产品第一步就是@meta 所说的，要通过银行行内的审批，获得备用授信额度。通俗说就是银行审批给予企业一个信用额度，但是不直接发放贷款。接下来就是不同的玩法和模式了：一、只有银行一个金融机构参与的模式

• 单一资金来源：即理财产品的资金来自单一客户。直接通过委托贷款，放贷款给企业，通常需要冻结企业的授信额度。这是最简单的模式，可遇不可求，因为单一客户通常不会投资太大金额，无法满足企业融资金额需求。
  

• 多资金来源：即理财产品的资金来自多个不同客户。银行将企业的债权在北金所（北京金融资产交易所）挂牌交易，然后自己摘牌，以理财产品资金购买挂牌债权，实现企业利用理财资金融资。

二、银行+证券公司参与的模式

• 银行发行理财产品募集资金后，用理财产品资金购买券商设立的定向资产管理计划，券商的定向资产管理计划再放贷款给企业。在银监会的72号文出台规范银信理财业务合作前，券商的角色通常由信托公司承担。
  

三、乙银行+甲银行+信托公司+丙银行模式（看着我都晕）

• 交易模式为：1、信托公司发放一笔信托贷款给需融资企业；2、甲银行向信托公司购买信托贷款收益权，也就是信托公司将信托贷款卖给甲银行；3、甲银行将信托贷款收益权转让给乙银行，也就是乙银行发行理财产品募集资金，然后用理财产品资金购买信托贷款；4、丙银行出具保函或者回购承诺函给乙银行。
  

• 这种模式下，乙银行的理财产品本息由丙银行担保，丙银行根据自己给需融资企业审批的授信额度，出具保函或者回购承诺函给乙银行。甲银行和信托公司在交易结构中起通道作用，也可以用券商的定向资产管理计划代替之，并且由于收费较低，券商的定向资管计划正成为最受欢迎的通道。
  

采用此种模式可以将信贷资产转化为银行资产负债表上的同业资产，不仅规避存贷比、资本充足率等监管指标，还能少提经济资本和贷款拨备，提升银行利润水平。此模式更复杂的可能还会引入一个假丙银行，就不再细说了。以上说的都是银行主导的模式，其实信托公司和券商固定收益部结构化团队也有自营客户，加深与银行在结构化融资方面的合作，未来的空间值得想象。为什么银行热衷于用理财产品实现表外发放贷款呢？因为有存贷比、资本充足率等监管指标在控制银行的贷款规模，通过理财将贷款由表内转表外，社会融资总规模在监管的目光之外正在放大。至于此类创新业务对国内经济的影响，已不是我能分析的了了。

㈤ 一般投资公司发行理财产品需要什么资质

一般公司没资格，都是私下搞的，很多都是有一些违规的，但是只要不出问题，也没人管你的，大概就是这样的，不能向公众兜售

㈥ 请问，公司要代理销售理财产品，需要具备哪些资质

只要经过中国的金融管理机构授权的公司都可以代理销售理财产品，比如支付宝、人人贷、陆金所、借贷宝、银行等。

1、理财产品一般通过商业银行或非银行金融机构可以购买，传统渠道包括：银行、保险公司、证券公司、期货公司、基金公司。新兴渠道包括：第三方理财机构、综合理财服务机构。

2、中国的金融市场管理机构主要是以中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会和国家外汇管理局为主体的“一行三会一局”的金融监管体系。

3、理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。

(6)企业理财资质扩展阅读：

主要趋势：

其一，同业理财产品的逐步拓展，将原有外资机构和中资商业银行之间的“银银”合作模式映射到国内大型银行和中小银行之间的同业理财模式。

其二，投资组合保险策略的逐步尝试，产品的稳健与否并不在于是否参与了高风险资产的投资，而是在于投资组合的合理配置。

其三，动态管理类产品的逐步增多，投资方向和投资组合灵活多变和高流动性是该类产品的主要优势。然而，该类产品的信息透明度问题值得关注。

其四，POP(Proct of Proct)的逐步繁荣，通过不同类型银行理财产品之间的投资组合构建来满足不同风险承受能力投资者的投资需求。

㈦ 哪些单位有资质发售理财产品

你好，经国家核准的有如下单位可以发行理财产品：银行、保险公司、信托公司、券商等，一般企业发行理财产品，都是以通过以银行主导的方式。其它一切民营投资公司等发行理财产品都存在很大风险的。

㈧ 发行类银行理财产品的公司需要什么资质

三种主要债券类型：短期融资券和中期票据；公司债和中小企业私募债；企业债。

• 短期融资券和中期票据：主管审批单位是银行间市场交易商协会，债券发行人为非金融企业，参与债券承销和投资的都是金融机构单位，主要玩家是银行，目前在积极吸纳证券公司加入。 国内规模最大的债券种类。
  
• 公司债：主管审批单位是证监会，债券发行人为上市公司，参与债券承销的是证券公司，投资者包含金融机构和个人投资者。
• 中小企业私募债：证监会备案，无需审批；债券发行人是非上市中小企业，参与债券承销的是证券公司，非公开发行，投资者主要是券商基金等金融机构。
• 企业债：主管审批单位是发改委，主要的债券发行人是地方政府融资平台、城市建设投资公司和部分国企。

重点说说企业通过银行发行理财产品
第一步就是@meta 所说的，要通过银行行内的审批，获得备用授信额度。通俗说就是银行审批给予企业一个信用额度，但是不直接发放贷款。

接下来就是不同的玩法和模式了：
一、只有银行一个金融机构参与的模式

1. 单一资金来源：即理财产品的资金来自单一客户。直接通过委托贷款，放贷款给企业，通常需要冻结企业的授信额度。这是最简单的模式，可遇不可求，因为单一客户通常不会投资太大金额，无法满足企业融资金额需求。
   
2. 多资金来源：即理财产品的资金来自多个不同客户。银行将企业的债权在北金所（北京金融资产交易所）挂牌交易，然后自己摘牌，以理财产品资金购买挂牌债权，实现企业利用理财资金融资。

二、银行+证券公司参与的模式

• 银行发行理财产品募集资金后，用理财产品资金购买券商设立的定向资产管理计划，券商的定向资产管理计划再放贷款给企业。在银监会的72号文出台规范银信理财业务合作前，券商的角色通常由信托公司承担。
  

三、乙银行+甲银行+信托公司+丙银行模式（看着我都晕）

• 交易模式为：1、信托公司发放一笔信托贷款给需融资企业；2、甲银行向信托公司购买信托贷款收益权，也就是信托公司将信托贷款卖给甲银行；3、甲银行将信托贷款收益权转让给乙银行，也就是乙银行发行理财产品募集资金，然后用理财产品资金购买信托贷款；4、丙银行出具保函或者回购承诺函给乙银行。
  
• 这种模式下，乙银行的理财产品本息由丙银行担保，丙银行根据自己给需融资企业审批的授信额度，出具保函或者回购承诺函给乙银行。甲银行和信托公司在交易结构中起通道作用，也可以用券商的定向资产管理计划代替之，并且由于收费较低，券商的定向资管计划正成为最受欢迎的通道。
  

采用此种模式可以将信贷资产转化为银行资产负债表上的同业资产，不仅规避存贷比、资本充足率等监管指标，还能少提经济资本和贷款拨备，提升银行利润水平。此模式更复杂的可能还会引入一个假丙银行，就不再细说了。

以上说的都是银行主导的模式，其实信托公司和券商固定收益部结构化团队也有自营客户，加深与银行在结构化融资方面的合作，未来的空间值得想象。

为什么银行热衷于用理财产品实现表外发放贷款呢？因为有存贷比、资本充足率等监管指标在控制银行的贷款规模，通过理财将贷款由表内转表外，社会融资总规模在监管的目光之外正在放大。至于此类创新业务对国内经济的影响，已不是我能分析的了了。

㈨ 企业发行理财产品要什么条件

企业发行理财来产品条件：源
首先三种主要债券类型：短期融资券和中期票据；公司债和中小企业私募债；企业债。
短期融资券和中期票据：主管审批单位是银行间市场交易商协会，债券发行人为非金融企业，参与债券承销和投资的都是金融机构单位，主要玩家是银行，目前在积极吸纳证券公司加入。 国内规模最大的债券种类。
公司债：主管审批单位是证监会，债券发行人为上市公司，参与债券承销的是证券公司，投资者包含金融机构和个人投资者。
中小企业私募债：证监会备案，无需审批；债券发行人是非上市中小企业，参与债券承销的是证券公司，非公开发行，投资者主要是券商基金等金融机构。
企业债：主管审批单位是发改委，主要的债券发行人是地方政府融资平台、城市建设投资公司和部分国企。

㈩ 办融资理财公司所需资质

设融资理财公司的条件：

1.设立融资理财注册资金不得低于5000万元，其中实物不超过20%;

2.从事融资理财专的高级管理人员应具属备国家发改委认可的从业资质，或具有2年以上从事金融业务的工作经历。主要股东和高级管理人员5年内无经济犯罪记录;

3.有科学、规范的风险控制制度和相应的内部风险控制机构;

4.有固定的经营场所;

5.经营范围不得涉及银行及非银行的金融业务;

6.不得以会员制募集担保资金;

7.符合国家相关的法律法规规定。