股权融资故事

① 经常听说某某公司融资，这融资是什么意思拜托各位大神

企业发展，需要钱，资金，用来经营发展。 主要有股权融资，债务融资。 股权融资就是，你的企业通过发行股票，来收集大量的社会资金，股民购买你的股票，你就达到了融资的目的。 债务融资，就是向银行借款，这样你欠银行的钱，要定期支付银行利息，因为你是债务人，这就是债务融资。 呵呵，通俗的回答，希望你能满意。我是金融专业的，不明白我乐意替你解答。

② 如何写融资计划书

应当包含了投资决策所关心的全部内容，例如企业商业模式、产品和服务模式等内容。

融资计划书包含了投资决策所关心的全部内容，例如企业商业模式、产品和服务模式、市场分析、融资需求、运作计划、竞争分析、财务分析、风险分析等内容。

项目的可行性和项目的收益率，做为融资人，应该选择成本低，融资快的融资方式；所融资金应该专款专用，以保证项目实施的连续性。项目的实施总有个期限的控制，一旦项目的实施开始回收本金，就应该开始把所融的资金进行合理的偿还，融资利润的分配。

(2)股权融资故事扩展阅读：

融资计划书的相关要求规定：

1、在企业经营业绩没有较大提升的前景下，进行新的股权融资会稀释企业的经营业绩，降低每股收益，损害投资者利益。

2、在我国资本市场制度建设趋向不断完善的情况下，企业股权再融资的门槛会提高，再融资成本会增加。

3、我国多数上市公司的融资顺序则是将发行股票放在最优先的位置，其次考虑债务融资，最后是内部融资。这种融资顺序易造成资金使用效率低下，财务杠杆作用弱化，助推股权融资偏好的倾向。

③ 什么叫融资 最好举个例子 在此先谢谢各位回答者

融资---就是为特定的目的筹措资金。常用的手段有：贷款、发行股票、变卖固定或者流动资产等。

④ 股权融资计划书一般是怎么写的

、项目定位项目定位：通过一句话简明扼要地介绍你们的项目是什么，项目定位介绍写在商业计划书首页，让人一眼就知道你们是干什么的。
2、提出问题（市场痛点在哪里）提出问题：现有的客户需求哪些没有被满足，市场痛点在哪里，市场需求是创业的基础，很多创业者提出的需求多为伪需求或非刚性需求，在确认市场需求的过程中也是创业者在找差异化，如果创业的方向都没有抓住，自然很难获得投资人的青睐，创业需要对自己和对别人负责任，市场需求的了解和深入至关重要。
3、解决方案（产品与服务）解决方案：通过哪些方法与方式解决市场痛点。
4、市场分析（市场容量）市场分析：需要证明市场需求的存在以及这个需求市场容量
5、进入策略（如何启动）进入策略：项目从无到有，如何启动？
6、竞争优势（竞争对手）竞争优势：行业内的竞争对手有哪些，项目的核心竞争力在哪里？
7、核心团队（团队背景）核心团队：核心团队的背景履历，以及要表明为什么你们的团队能干这个事情
8、执行现状（已做的事情）执行现状：目前项目已经进展到什么程度，已经做的事情做个说明
9、计划目标（未来前景）计划目标：未来一段时间需要干的事情有哪些
10、商业模式（怎么赚钱）商业模式：如何赚钱的问题，在什么时间点能够做到盈亏平衡
11、股权结构（怎么分钱）股权结构：创始人及核心团队的股权结构，决定未来长远发展基础
12、融资计划（需要多少钱）融资计划：需要多少钱干这个事情

⑤ 股权融资中创业者需要注意哪些细节问题

公司在早期融资时就需要考虑这些问题。公司要有个方向，公司将来上市适合在国内还是国外？如果在国内上市则搭建境内架构，最好接受人民币融资；如果是境外上市，则应该搭建境外架构。互联网企业到目前为止在中国上市还是比较困难（尽管证监会最新的表态不盈利也可以在国内上市，但实际落地还需要时间），大多在境外上市，所以适合搭建境外融资的架构。例如网络、腾讯、360、58同城、唯品会都搭建境外架构。一些生产制造型企业，短期内收入和利润比较好的企业，在国内上市比较好，市盈率高。

（1）估值问题

经常有人在估值上有误区：比如投资人说企业估值1亿元，投资人投资3千万元，占30%的股份，这是不对的。这个概念混淆了投资前还是投资后的估值。投资者说估值1个亿指投资后的估值，那么投资前对公司的估值只有7千万元。如果是单讲估值，应该指投资前估值1亿元，投资者实际所占的股份是1.3亿元中的3千万元，也就是23%的股份。

（2）独家谈判期

一般企业融资时都会接触不同的投资人，可能会有几家给Term Sheet（投资条款清单），每家都进行实质性谈判。投资人怕你在几个投资人之间来回抬价，所以约定独家谈判期，独家期内只能和他谈。这种情况比较常见，可以接受，但是独家谈判期的时间不宜过长，如果太长，最佳投资的时机点可能在独家谈判期错过。

（3）Term Sheet的效力

大家知道，Term Sheet一般都是没有法律效力的，但不出意外的话，一般都会得到遵守，并且成为后面正式协议的基础。所以Term Sheet还是要给予足够的重视，自己这边能想到的需要体现到正式协议的，要尽量在Term Sheet中体现。

（4）对赌

对赌也叫估值调整。大部分接受过投资的公司都面对过这个条款，很常见，企业想完全不赌有比较大的难度。话说回来，投资人提这个要求也有一定道理，因为他对你公司估值的基础是你讲的故事——商业计划，你的商业计划中，估算有未来可能的盈利、用户数、上市的时间等，达到这些指标，你公司就值这么多钱；如果达不到，当然就不值这么多钱，投资人就要对估值金额进行调整。对赌的条件可能是赌业绩（如净利润），也可能是赌哪一年必须上市，或者赌后续融资的估值，如一年之后融资时估值达到多少。对赌的结果，一是赌股份，一是赌钱。前者是投的钱不变，但是投资者所占的股份要增加；后者是投资者的股份不变，但是投资人要求连本带利退回钱。怎样的赌法需要具体谈，但是有一点提醒大家，还在创始阶段的企业创始人千万要避免赌钱。根据中国的法律判例，股东和公司对赌无效，股东间对赌有效。
如果达不到目标，只能由股东去承担还钱的责任。融钱的时候是给了公司，创始股东个人并没有得着；而赔钱的时候却要创始人承担，要从自己的口袋中掏钱还给投资人，可能因此背上几百万、几千万甚至上亿的债务。公司没有做起来，自己反而欠投资人一屁股债，这对本来就苦逼的创业者来讲是个不可承受的负担。
（5）陈述与保证条款

投资人要求公司陈述的所有内容是真实、完整的，没有隐瞒。如果有一天发现陈述是假的、不完整的，导致公司利益受损，投资人利益受损，投资人会要求你赔钱，承担相应责任。
（6）绑定创始人

投资人投钱给你，很重要的原因是看中了你拉车，所以他会用很多要求来绑定你，让你不能中途跑了、不能自己另造一部新车。由此延伸出竞业禁止协议、不离职条款、不能卖股份条款等，这类条款符合基本原则一，属于诚信的问题，合理的要求是应该答应的。但是可以就竞业限制的范围、不离职的年限等与投资人进行谈判。
（7）公司经营瑕疵的处理

公司经营早期不太可能完全规范，总会有些问题，如员工社保没有缴足、欠税、经营收入两本账问题，甚至经营地址与注册地址不一样也算一个问题。投资人进来之前这些都是小问题，但投资人要进来，就指着你公司将来能上市，就会按照未来要上市的标准来要求你，这些就当作“问题”来对待。投资人会要求原始股东承诺，如果将来某一天因为这些问题造成公司、投资人利益受损，原始股东要承担责任，给予相应的赔偿。
（8）业务合作与资源导入

选择投资人不仅是投资者能给公司钱，还有投资人的人脉资源、业务资源、用户资源。比如阿里、腾讯、网络，如果愿意倾斜，都能给你倒用户、倒流量。这些可以和投资者谈判，虽然不会写在投资协议里，但可以单独签署业务合作协议。

⑥ 腾米公司股权融资是不是骗局

腾米公司股权融资是骗局，就是非法集资。报警抓他

⑦ 牛根生的创业故事

1999年，牛根生遭到伊利董事会免职，从此选择了创业的历程，同年8月成立“内蒙古蒙牛乳业股份有限公司”。最初的启动资金仅仅有900万元，通过整合内8家蒙濒临破产的奶企，成功盘活7.8亿元资产，当年实现销售收入3730万元。

当蒙牛小有成就、呈现良好成长势头的时候，牛根生意识到在快速消费品市场依靠自有资金“滚动”发展有可能会错失良机，作出了引进战略投资者、进军国际金融市场的决定。但是对于一家民营企业，面对国内金融工具极度匮乏和严格的金融限制的环境下，蒙牛开始了曲折的融资之路。

2002年9月，蒙牛的发起人在英属维尔京群岛注册成立了金牛（BVI）。同日蒙牛的投资人、业务联人系和雇员注册成立了银牛（BVI）。金牛和银牛各自拥有开曼群岛公司50%的股权，而毛里求斯公司是开曼群岛公司的全资子公司。

10月，摩根、英联、鼎辉三家国际投资机构以认股方式向开曼群岛公司注入约2597万美元（折合人民币约2.1亿），取得了90.6%的股权和49%的投票。

该笔资金经毛里求斯公司最终换取了大陆蒙牛66.7%的股权，“内蒙古蒙牛乳业有限公司”得到境外投资后改制为合资企业，而开曼群岛公司也从空壳演变为在中国大陆有实体业务的控股公司。

在企业重组后他们对蒙牛的控股方式由境内身份直接持股变为了通过境外法人间接持股，这种安排为开曼群岛公司以“红筹”方式在海外上市辅平了道路。

获得第一轮投资后，蒙牛的业绩增长令人惊讶，2003年蒙牛净利润为2.3亿元。迅速成长中的蒙牛对资金的需求仍然十分巨大，三家机构再次通过“可换股证券”向蒙牛注资3523万美元，折合人民币2.9亿元。

2003年，蒙牛进行上市前的股权重组，蒙牛管理团队及关联人士将在上市公司合共持股54%，金牛和银牛分别设立了“牛氏信托”和“谢氏信托”。

2004年6月蒙牛股票在香港持牌上市，共发售3.5亿股，获得206倍的超额认购率冻结资金280亿港元，充分说明香港乃至国际资本市场对大陆优秀快速消费品企业的投资热情及接纳能力。这给蒙牛的融资故事画上了一个完美的句号。

(7)股权融资故事扩展阅读

牛根生1978年成为呼和浩特大黑河牛奶厂的一名养牛工人，1983年任内蒙古伊利集团（原呼和浩特回民奶食品厂）厂长，1992年担任内蒙古伊利集团生产经营副总裁，1998年底被内蒙古伊利集团免去生产经营副总裁一职，1999年至今创办内蒙古蒙牛乳业（集团）股份有限公司并担任董事长兼总裁职务。

牛根生获得的荣誉有：“2002年中国十大创业风云人物（之一）”；“2002年中国经济最有价值封面人物”；“中国民营工业行业领袖”；“2003年中国企业新领袖”；2003年CCTV“中国经济年度人物”；2004年“中国策划最高奖”等。

内蒙古蒙牛乳业（集团）股份有限公司由自然人出资，采取发起设立方式于 1999年8月成立。

⑧ 在进行股权融资的时候，会不会说有什么事情是一定不可以做的吗

被骗有风险的事情都不能做，首先要确定对方是否是真正的融资方

⑨ 上市公司融资案例

www.sse.com.cn 上海证券交易所
www.szse.cn 深圳证券交易所

写融资的论文要看别人写的同类融资论文，找案例不是最重要的，何况交易所网站上的多数是股权融资的，债权融资在交易所网站上反映的材料很少，尤其是企业债，公司债还好……