⑴ 在财务管理中,如何保障企业运营过程中的资金安全
要排除上述风险需要构建健全有效的财务风险控制机制，企业需做好财务风险事先、事中和事后的控制工作。要树立诚信理财观念，不但有助于企业在品牌、产业链和生态环境方面获得竞争优势，同时还可降低企业的风险。巩固信用链，维持正常的社会经济秩序，使企业获得一个良好的外部氛围，实现企业利润最大化的理财目标。除此之外还必须注重企业现金流的管理，时刻将现金流管理工作的目标放在第一位，科学合理地确定现金余额，保持最佳的库存结构，加快应收账款的收回，稳健地进行有价证券投资、及时偿还到期债务、消除不必要的短期资金来源，提高营运资金的使用效率，从而实现企业价值最大化，下面就是针对不同因素管理的具体对策。
1、现金管理的对策 加强对现金的管理是，确定最佳现金持有量，节约现金管理成本，做好对现金的回收和支出工作。重视对闲置资金投资，增加现金收益。选择适合公司的现金流规划与控制方法，并相应的加强现金流管理与分析人员的培训，使公司现金流管理人员明确自身的责任，提升对现金管理和分析工作重要性的认识，提升工作中的职业判断能力，提高自身素质，从而提高工作效率和水平，真正解决公司的现金流管理工作中的实际问题。在现金的日常管理工作中，要做到力争现金流量同步、使用现金浮游量、加快收款速度、推迟应付款的支付，同时把强化现金流管理贯彻落实到企业内部各个职能部门，认识到管好、用好、控制好现金流的重要性，明确财务部门的职责，坚持财务管理工作层层落实，保证企业正常的生产经营活动。只有这样做才能使公司的现金流管理工作得到可持续发展,才能达到公司现金流的盈利性与安全性的和谐统一。
2、应收账款管理的对策 应收账款的日常管理的措施主要包括应收账款追踪分析、应收账款账龄分析、应收账款收现保证率分析和建立应收账款坏账准备制度。除了这些应该注意的，还可以1.建立合理的信用政策。延长信用期，固然会使销售额增加，产生有利影响，但应收账款、收账费用和坏账损失也会同时增加，产生不利影响。因此要制定合理的信用政策降低坏账损失率。2.建立应收账款内部控制制度。在应收账款的回收上，对于短期拖欠户，可采用书信方式去催讨账款;对于较长期的拖欠户，可采用措辞严厉的信件或电话甚至上门催缴;对于那些长期拖欠、硬性不付的客户则需要用法律手段来解决。但不管什么方式都会增加收账费用，所以在权衡增加收账费用和减少应收账款和坏账损失之间得失的基础上，还要制定科学的收账政策，建立应收账款催收责任制度，可以使应收账款落实到相关人员，使其全面监控客户的偿债情况并对到期账款进行催收，相关人员工资奖金与应收账款挂钩，必要时可以借助催收公司。
3、存货管理的对策 存货日常管理常用的方法有存货储存期和存货ABC分类管理。另外我们还应建立健全存货管理的规章制度，在物资采购、领用、销售及样品管理上建立规范的操作程序，堵住漏洞，维护安全。对存货的管理和记录必须分开，形成有力的内部牵制，不能把资产管理、记录、检查、核对等交由一个人做。结合企业的特点，采取定期盘点和轮番盘存的方法，清查财产物资的实有数量，妥善处理盘盈盘亏，确保账实相符。利用经济进货批量的基本模式或实行数量折扣条件下的经济进货批量模式又或者利用允许缺货时的经济进货模式，尽可能压缩过时的库存物资，避免资金呆滞，并以科学的方法来确保存货资金的最佳结构。 目前，我国企业营运资金管理所面临的外部环境与内部环境都不容乐观。虽说我国的企业制度改革正在逐步深化，但是市场经济还处于不断发展和完善之中，大多数企业自身的管理水平低下、经营不善、产品积压、资金短缺。因此，我们在企业的运营过程中，应力求达到资金的运用效益，以最小的投入获取最大的产出，保障企业资金的合理运转。
⑵ 工商银行采用何种手段保证企业网上付款的资金安全
银行都有U盾的啊
还有数字证书什么的
肯定能保证付款安全的
每天可以到银行打印回单
核实收付款情况的
⑶ 作为出纳，您认为资金安全应该如何保障
一、为确保货币资金的安全，特对现金使用范围规定如下：
1、 支付给职员的工资、津帖、奖金和各种劳保福利费；
2、 支付给个人劳务报酬；
3、 按国家规定对个人支付的各种社会保险和社会救济费用，如退职、退休金等；
4、 支付经出差人员必须携带的差旅费；
5、 支付转帐结算起点以下的零星开支；
二、库存现金的管理办法
库存现金的存量一般不得超过3天的日常零星开支，凡超过库存现金限额的现金，必须及时送存银行，不足时从银行提取。这是企业保证货币资金安全的有效措施。
三、货币资金的管理办法如下：
1、严格遵守《现金管理条例》和《银行结算制度》。
2、实行钱、帐分管的原则。现金、银行存款和其他货币资金应由专职的出纳人员负责保管，出纳人员不得兼做会计记录工作和核对工作。
3、货币资金的收支要有合理、合法的凭据。发生货币资金的收入的支出，应立即入帐，不得拖延。设置现金和银行存款日记帐，由出纳人员进行序时登记，并做到日清月结。收入的现金应及时存入银行。严禁用“白条”抵充库存现金。每日终了，应计算全天的现金收入合计数、现金支出合计数和现金结余数 ，并将结余数与实际库存数进行核对，做到帐款相符。
4、不准挪用现金；不准私人借用公款；不准单位之间套换现金；不准造假用途套取现金；不准私人借用公款；不准将单位收入的现金以个人名义存储；不准用银行帐户代其他单位存入或支取现金；不准保留帐外现金；不准以任何票证代替人民币。
5、建立定期和不定期的现金盘点制度。每日要由出纳人员进行盘点，编制现金日报表，与现金日记帐余额核对相符，业务主管人员应不定期对库存现金进行抽查。
6、不准坐支现金，即不能以现金收入坐抵现金支出，当日收入现金应及时送存银行，如资金款额过大，应由公司指定保安人员负责护送，确保资金及人员安全。
7、日常零星开支所需现金库存限额为500元。
8、如需提取大量现金用于支付当月工资或支取大额差旅费时，应及时通知保卫部门，加派保安人员陪同前往。
9、按月盘点库存现金，与现金日记帐相对，保证帐实相符。建立支票申领制度，报销制度等，保证货币资金的支出经过审核批准，及时、准确地记录每一笔货币资金业务。
10、严格遵守《银行结算办法》，银行帐户只能由本单位使用，不得出租或转让供其他单位或个人使用，严禁用公司帐户办私事。
11、按月核对银行存款日记帐和银行对帐单，编制银行存款余额表，调节未达帐项，核对与编表工作应由第三者承担。
12、加强各种收、付款凭证的管理。各种收付款凭证要由会计部门统一管理，连续编号；信用空白发票、收据要进行登记；空白支票不得签名盖章，签发支票的印章要分开保管；收支凭证应与原始凭证相符；款项支付后应在付款凭证上盖“付讫”章，以免重复付款；一切付款应经批准，原始凭证要齐全。
13、货币资金的收支与记帐由不同的人员负责。通常出纳人员只负责货币资金的收支并登记现金和银行日记帐，由会计人员登记现金和银行存款总帐。
⑷ 银行存管如何保障用户资金安全
通过银行存管系统的监管，有效实现平台资金和用户资金隔离，平台不能触碰用户资金，从根本上杜绝了用户资金被挪用的潜在风险，同时也是监管要求的，每个平台一定要配备的。叮咚钱包近期也上线银行存管了。
⑸ 给别的企业出银行承兑汇票保证金的话怎么保证资金的安全性谢谢亲们了~
在获取利益的同时都会有相对的风险，但要把风险降到最低，首先先了解这个企业的偿还能力及信用程度，尤其是负债款项，最害怕就是代打保证金后，银行又说这个企业有欠款直接将这笔资金冻结，所以一定要了解清楚企业是否有欠款，欠款有多少，有没有协议约定。其次，需要企业出具一份代打保证金的证明，就像收据一样，这样也就相对于借款了，但利息也一定要写清楚，高于人民银行贷款利率的两倍被视为高利贷，也就是不被法律认可的借款，所以一定要把控好利息在证明里。其次就是企业信用和偿还能力了，当然，风险还是会有的，只是可以得到一定的把控，具体操作还得看这家企业的经营状况。
⑹ 银行卡开通网银后，为了资金的安全性有保障，应如何处理
若是招行一卡通，目前金融网络犯罪根源为盗取客户的账号和密码。尽管银行在安全方面采取了各种措施，保障了银行交易系统的安全，但您的账号和密码的保管也有赖于您的安全风险意识和行为，请做到： 1、不要在不明网站输入银行账号、密码等资料，以免被钓鱼网站或网络木马等软件窃取个人资料。 2、不要在网吧、图书馆等公共场所上使用网上银行，防止他人通过录像和键盘监控设备等手段窃取账号和密码。 3、及时更新杀毒软件、防火墙，每次使用网上银行后，及时退出并拔出“UKEY”。 4、在其他渠道（如ATM取款、自助终端登录）进行交易时，注意密码输入的保护措施，防止他人通过录像等方式窃取到您的账号和密码。 5、切勿向他人透露您的用户名、密码或任何个人身份识别资料。 6、如果您的个人资料有任何更改（例如，联系方式、地址等有变动），请及时通过银行系统修改相关资料。 7、定期查看您的交易，核对对账单。 8、遇到任何怀疑或问题以及不明的网站，请及时拨打我行全国统一客服电话“95555”。
⑺ 中国银行企业基本户资金安全问题
财务章、法人章是条件之一 还需要支票的吧 刻章没那么容易的 需要很多手续去专门的地方去刻才行，取钱时，银行会和你事先在银行预留的印鉴核对 核对一致才会付钱 不用担心 日常印章一定要保管好。
账户密码不用告知代理公司 代理记账是履行会计职责，出纳是要由公司自己来做的 而会计是不接触银行的。
这个不一定 不要抽逃资本就好
⑻ 银行是如何保障储户资金安全的
你坐那么多次公交车地铁，你能保证绝对不丢钱包？一个意思，凡事没有绝对。
⑼ 银行存管是什么，银行资金存管如何保障用户资金安全
我认为你想问的可能是“资金托管”。
1.何为资金托管？
资金托管，也叫“第三方存管”，其全称为“客户交易结算资金第三方存管”。其主要是指，投资者在交易活动中将交易所用结算资金，交由第三方存管机构代为管理的机制。这里所指的第三方存管机构，主要是具备第三方存管资格的商业银行。资金托管常见于证券、期货、房产等交易活动。如，在证券交易中，委托存管银行会按照法律法规的要求，负责客户资金的存取和资金交收，但其他证券交易操作是不会受到影响的。
2.为什么实施资金托管？
资金托管遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，将投资者的证券交易账户，和用于资金保管的账户严格地区分开来。在这一模式下，证券公司（即券商）负责客户的证券交易等事项；存管银行负责提供交易结算资金的存取服务，以及资金托管账户与证券交易账户之间资金的划转。在以前，投资者用于证券交易和结算的资金由证券公司直接管理，并因此出现过证券公司挪用资金，甚至捐款逃跑的情况。为了杜绝此类事件再次发生，证券业引入了资金托管制度。这样做不仅保护了投资者的利益，也维护了证券公司的行业形象，让证券业更加稳定有序地运转和发展。
3.资金托管的益处
（1）资金更安全。过去，投资者的资金由证券公司存管，被挪用的情况屡屡发生。资金托管制度实行后，投资者的资金安全得到了证券公司和银行的双重保障，安全性极大提高。
（2）存取更省心。投资者可以通过银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成资金存取，以及资金托管账户与证券交易账户之间的资金划转。
（3）服务更贴心。投资者成为了证券公司与银行的共同客户，在继续接受原来证券公司提供的投资理财服务的同时，还可以享受银行提供的各种综合理财服务。
（4）交易结算资金由商业银行统一存管，有利于国家对违规资金进入证券市场的情况进行监督管理。
4.资金托管的特点
（1）客户资金封闭运行。证券公司将客户资金存取功能转移给银行，所有存取款行为均由客户自行通过银证转帐方式发起，极大降低了客户资金被挪用、洗钱和套现等的风险。
（2）存管银行总分核对。银行通过为客户开立的管理账户，可以掌握客户资金的明细账，并将其与证券公司客户资金总账进行核对，一定程度防范了证券公司在总账上做手脚。
（3）另路查询对账机制。客户可以借助存管银行和证券公司提供的查询手段和对账机制，对比银行端和证券公司端资金数据的一致性，保护资金安全。
（4）全方位客户资金监管体系。证券公司、存管银行、客户、监管机构共同构成了一个全方位的客户资金监管体系，保障客户资金的安全。
希望采纳