A. 外汇合规管理是什么意思
指该零售商进行外汇销售且外汇产品零售等有关外汇类产品业务
因为某些平台虽有监管但是监管范围为保险等其他非外汇类业务
B. 如何判定一家外汇平台是否有合规监管
可以到复外汇资质查询制网站查询外汇平台是否正规，搜索http://u19c。m1。xinclo。xyz即可。
C. 银行个人外汇合规的规章制度
个人外汇管理办法
第一章总则
第一条为便利个人外汇收支，简化业务手续，规范外汇管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》和《结汇、售汇及付汇管理规定》等相关法规，制定本办法。
第二条个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务，按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务。按上述分类对个人外汇业务进行管理。
第三条经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理，资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。
第四条国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）按照本办法规定，对个人在境内及跨境外汇业务进行监督和管理。
第五条个人应当按照本办法规定办理有关外汇业务。银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。汇款机构及外币兑换机构（含代兑点）按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。
第六条银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。
第七条银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。
第八条个人跨境收支，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。
第九条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额内的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理，资本项目项下按照第三章有关规定办理。
第二章经常项目个人外汇管理
第十条从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理。
第十一条个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下及旅游购物、边境小额贸易等项下外汇资金收付、划转及结汇。
第十二条境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。
第十三条境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，可以凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出。
第十四条境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭本人有效身份证件在银行办理原路汇回。
第十五条境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理;超过规定金额的，可以凭原兑换水单在银行办理。
第三章资本项目个人外汇管理
第十六条境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自有外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记。
第十七条境内个人购买B股，进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理。
第十八条境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。
第十九条境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇。
第二十条境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，应当符合有关规定并经外汇局核准。
第二十一条境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生产品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续。
第二十二条境外个人购买境内商品房，应当符合自用原则，其外汇资金的收支和汇兑应当符合相关外汇管理规定。境外个人出售境内商品房所得人民币，经外汇局核准可以购汇汇出。
第二十三条除国家另有规定外，境外个人不得购买境内权益类和固定收益类等金融产品。境外个人购买B股，应当按照国家有关规定办理。
第二十四条境外个人在境内的外汇存款应纳入存款金融机构短期外债余额管理。
第二十五条境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合外债管理的有关规定。
第二十六条境外个人在境内的合法财产对外转移，应当按照个人财产对外转移的有关外汇管理规定办理。
第四章个人外汇账户及外币现钞管理
第二十七条个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户；按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。
第二十八条银行按照个人开户时提供的身份证件等证明材料确定账户主体类别，所开立的外汇账户应使用与本人有效身份证件记载一致的姓名。境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。
第二十九条个人进行工商登记或者办理其他执业手续后可以开立外汇结算账户。
第三十条境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。
第三十一条境外个人在境内直接投资，经外汇局核准，可以开立外国投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局核准可以结汇。直接投资项目获得国家主管部门批准后，境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户。
第三十二条个人可以凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄账户。外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理。
第三十三条个人携带外币现钞出入境，应当遵守国家有关管理规定。
第三十四条个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理；单笔或当日累计提钞超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。
第三十五条个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额之下的，可以在银行直接办理；单笔或当日累计存钞超过上述金额的，凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理。
D. 个人外汇业务的合规管理哪些建议
建议：
1、完善《银行外汇业务监督考核办法》进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统数据录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行明确职责，减少乃至杜绝个人结售汇业务中违规行为，提高个人结售汇系统的数据质量。
2、银行应加强和完善符合自身结售汇业务特点的风险监控制度，加强内控制度执行情况检查，并与其目标绩效工资挂钩，从严考核相关人员的业务操作。
3、 建议总局尽快对“个人结售汇系统”进行升级。
一是将“个人结售汇系统”与银行业务系统对接，这样不仅可以减少银行手工录入的错误信息，杜绝漏录人情况发生，还能实时监控个人结汇超限额情况，实现对资金流动的双向监测。
二是在个人结售汇系统中增设报表统计分析功能，使之能够根据不同的管理要求来进行查询和汇总。
三是完善累计结汇金额预警和银行结汇流水查询监管功能，将非现场监管从单笔大额结汇监管扩大到对每笔超限额结汇业务的监管及对全部结汇流水的筛选、分析，确保非现场监管的有效性和及时性。
4、 进一步加强对银行的政策宣传和培训力度，可采取电视电话视频培训方式，将视频培训辐射到基层网点，增强外汇指定银行正确执行政策的自觉性，提高银行代位监管的能力。
E. 外汇在中国算合规吗如何查询正规性
查询里明明是黑平台的交易商，居然出现在首页？还有些平台监管信息根本就不完整，或者是无效监管，超限经营的平台，居然是旗舰店？而那些拥有正规监管平台的交易商，因为没交保护费，硬被说是黑平台？通俗来说就是，给黑平台洗白，正规平台洗黑。诈骗了多少老百姓的血汗钱！
因为收到不少投资者反应遭遇外汇诈骗，在搜索中了解到了外汇110网站，一家号称权威外汇投诉维权中心的网站，该网站虽然打着110的名义，但经查与公安无任何关系，外汇110网站由深圳市顽石网络资讯有限公司所有，为营利性网站。请不要相信外汇110网站的任何一句话，包括标点符号！因为它自己就是虚伪邪恶的黑平台！
F. 如何查询外汇公司合规，如何查询外汇公司合规资讯
查询外汇公司是否合规，主要有以下三个方法：
（1）看是否有权威机构监管，一般正规的外汇平台都受到权威机构监管，由监管机构颁发监管号，在监管机构官网是可以查询到这家平台受到监管的。
（2）看是否使用正版的MT4，用手机下载MT4程序，核对客户端帮助菜单里的关于公司信息与版本信息为正版以后，添加或寻找交易商，输入服务器（例如XXX-Demo、 XXX-Live)，如果软件提示找不到服务器，那你所用的外汇公司平台100%有问题。
（3）正规安全的外汇公司一般实力规模大，因为没有一定实力和规模是运营不了的，想要看这家平台实力怎么样，可以看看它的交易品种多不多，点差费用怎么样，公司市值、规模，是否为集团公司等。
G. 对于个人外汇业务的合规管理有哪些意见和建议
建议：
1、完善《银行外汇业务监督考核办法》进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统数据录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行明确职责，减少乃至杜绝个人结售汇业务中违规行为，提高个人结售汇系统的数据质量。
2、银行应加强和完善符合自身结售汇业务特点的风险监控制度，加强内控制度执行情况检查，并与其目标绩效工资挂钩，从严考核相关人员的业务操作。
3、 建议总局尽快对“个人结售汇系统”进行升级。
一是将“个人结售汇系统”与银行业务系统对接，这样不仅可以减少银行手工录入的错误信息，杜绝漏录人情况发生，还能实时监控个人结汇超限额情况，实现对资金流动的双向监测。
二是在个人结售汇系统中增设报表统计分析功能，使之能够根据不同的管理要求来进行查询和汇总。
三是完善累计结汇金额预警和银行结汇流水查询监管功能，将非现场监管从单笔大额结汇监管扩大到对每笔超限额结汇业务的监管及对全部结汇流水的筛选、分析，确保非现场监管的有效性和及时性。
4、 进一步加强对银行的政策宣传和培训力度，可采取电视电话视频培训方式，将视频培训辐射到基层网点，增强外汇指定银行正确执行政策的自觉性，提高银行代位监管的能力
H. 专业，合规，灵活，如何打造国际顶级外汇交易商
一、自身交易平台的合规性
外汇投资者最关心的就是资金安全问题。特别像中国的投资者习惯了银行的资金托管，而国外投资是没有银行托管的，是各国的监管机构进行监管。因此，想成为国际一流的外汇经纪商，必须有权威的监管机构进行监管。
现在国际上有四大监管机构是最权威的，分别是FCA（英国金融服务监管局，Financial Conct Authority）、CFTC（美国商品期货交易委员会，Commodity Futures Trading Commission）、ASIC（澳大利亚证券和投资委员会，Australian Securities and Investments Commission）、NFA（美国全国期货协会，National Futures Association）。外汇经纪商应该尽可能的申请多个权威金融机构的监管牌照，这对经纪商未来的发展意义重大。
二、市场布局全球化
外汇经纪商应该对国际市场进行深入调查和研究，结合本企业的优势与能力，最终在全球范围内开展自己的市场布局。从现有市场延伸至国外邻近（地理邻近或文化邻近的国家或地区）市场再到全球市场，这是外汇经纪商市场布局的一般规律。从长期来看，外汇经纪商多看重世界范围内具有庞大而潜在的投资市场。
2017年以来，全球主要零售外汇交易量已经发生变化，澳洲零售外汇交易量出现大幅增长，美国和英国出现不同程度的下降。中国的外汇行业前景依然广阔，虽然和全球外汇市场相比，稍显稚嫩，但是从庞大的需求人数以及潜在的客户规模来说，中国市场未来还有发展空间。
三、不断革新技术
在零售外汇行业，外汇经纪商对相关技术，特别是信息技术的领先应用及其全球化至关重要。
新技术的不断引进及其推广应用，形成了新一代信息系统和服务平台，使外汇零售行业向着更加实时、便利和安全的方向发展，不仅使零售外汇交易活动在全球范围内得以提高效率，而且促进了外汇技术供应商这种业态的诞生并迅速向全球延伸。
四、先进的管理体系
随着外汇经纪商的经营战略向全球化转型，其管理体系也应该发生相应的改变。各大外汇经纪商在坚持自身管理结构优点的基础上，有选择地学习其他公司的长处。
国际外汇经纪商在以母国为中心的管理模式时期，公司总部拥有绝对的决策控制权。随着全球各个市场当地化经营的需要，零售外汇经纪商需要在全球市场的若干重点地区和国家设立办事处，管理协调公司业务在当地的经营活动。办事处代表公司总部负责协调和支持一个重点地区所有的经营业务。
在全球不同国家和地区设立纵向的业务拓展以及横向的办事处，使得这些公司形成了新的管理架构。这是一种多中心多结点的网络管理模式，它有利于公司对全球范围经营环境的变化做出更迅速的反应。
五、积极储备人才
外汇经纪商的国际化也不仅仅是开拓市场，还要有一批拥有国际管理视野的人才来规划和布局企业发展。经纪商需要组建一支高素质、重创新的精英团队，力争为自身品牌塑造国际化影响力，成功参与国际市场竞争。
六、发展品牌文化
企业为其生产的商品或者提供的服务创建一个品牌。随着品牌的不断延伸，此品牌下面就会有多个产品或者服务。比如，为了丰富投资者的选择，外汇经纪商可以上线一些交易新品，包括黄金白银、差价合约、现货类产品（原油、棉花、咖啡、糖等）、指数类产品（纳斯达克100指数等）。实质就是借助已有品牌的知名度来开拓市场，丰富产品的种类，从而带动旗下所有的产品共同发展，提高市场占有率，有利于向其他行业转型或开拓新市场。
随着品牌的不断推进，品牌的内涵越来越脱离有形的物质特征，转向无形的精神体验和感受。因此，品牌的文化是品牌的本质内涵之一。当外汇经纪商进入国际市场时，也就是把相应的品牌文化带进了国际市场。但是由于不同国家之间的文化差异，客观上是存在文化冲突的。经纪商保持品牌内层文化不变，而在浅层和外层中加入东道国的文化元素，这一做法不仅兼顾了多元化 （本土化）行动的灵活性与一体化思维的统一性，而且大大减轻了本土化的高成本与全面一体化的低适应，因此外汇经纪商应该注重与当地的结合，积极推行本土化策略。