境外汇款黑名单

㈠ 银行黑名单可以往境外汇款吗

已列入黑名单的用户，银行会全面暂停你的存、贷、汇款业务。

㈡ 关于个人从国内汇款到国外账户，国内账户被拉黑的情况请教下前辈

这种小额外汇的兑换，是不允许为其他人代理的，会涉及到逃税、洗钱等嫌疑。你的行为，不至于犯罪，但是属于违反了国家外汇管理条例以及国际收支申报方面的规章。 基本上，在加入黑名单之后，你和你的朋友可能在很长时间里都不能再使用西联汇款了。至于你们的信用是否会有影响，取决于银行的后续处理。客观来说，应该不会有什么太大影响，你今后贷款或申请信用卡不会受到额外处理，因为西联的黑名单并不会加入到中国人民银行的个人征信管理体系。（可以去当地人民银行下设部门查询） 不过以后还是要注意，帮助朋友之前，要确保合理合法，免得自己被动。

㈢ 一天兑换了两万美元会被列入黑名单吗

一天兑换了两万抄美元是不会被袭列入黑名单的，在我国每人每年有五万美元的外币兑换限额的。

根据《个人外汇管理办法实施细则》第二条 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。

个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。

(3)境外汇款黑名单扩展阅读：

《个人外汇管理办法实施细则》第十一条 境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：

（一）房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知；

（二）生活消费类支出：合同或发票；

（三）就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明；

（四）其它：相关证明及支付凭证。

上述结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

㈣ 跨境汇款失败原因黑明单未命中是什么意思

其实对于每一个银行来说
假如加入了黑名单
原因是非常有相关规定的
如果你遇到了这样的事情
你问一下客服就行

㈤ 境外汇款在境外被反洗钱扣住是什么原因

金额过大 收款人和汇款用途矛盾 收款人汇款人黑名单 都有可能

㈥ 境外汇款人是黑名单,这是怎么回事呢

可能是境外汇款人的名字有字符在黑名单列表中，这个不严重，按照银行的要求提供相关信息就可以了，这些信息可以帮助银行进行身份排查，排查通过就不会影响汇款

㈦ 什么银行能境外汇款

各大与农行均是可以进行跨境汇款的。

境外汇款即进行跨境汇款，是指个人网上银行客户在规定的限额之内，向大陆以外地区银行开户的收款人进行外汇汇款的业务。跨境汇款既有电讯费，又有手续费，操作比较费时。

于跨境汇款手续费一般都有最高限额，建议在最高限额内尽量增加单次汇款金额，以减少汇款笔数，省去每笔汇款的电报费。

(7)境外汇款黑名单扩展阅读：

跨境汇款的注意事项：

1、5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

2、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞。

3、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。

将被界定为个人分拆结售汇行为，也就是俗称的“蚂蚁搬家”一律进入黑名单，违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。

并且，从2016年1月1日起，中国外汇管理局“个人外汇业务监测系统”在全国上线运行，外汇局再次强调，个人在办理外汇业务时，不得以分拆汇出等方式规避额度及真实性管理。如被发现，第一次将被银行予以风险提示，第二次即被外汇局列入“关注名单”管理。

凡被列入“关注名单”的个人，在当年及之后连续2年内，办理个人结售汇业务时需提供本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料，并要接受银行的严格审核。

外汇局有关高层明确表示，“关注名单”不等于“黑名单”。之所以推出“关注名单”功能严控个人分拆购汇，一方面是为了防范异常外汇通过个人渠道流出，以此打击外汇黑市和地下钱庄，另一方面也是为了中国经济整体稳定。

㈧ 在中国银行汇款到国外，被银行要求报备，提供资料，说明资金用途，不然就拉到黑名单，以后都不能购汇。

正常的反洗钱要求，除非真是违法就不提供。望采纳！

㈨ 中行网银跨境汇款的汇款用途能不能乱选

如您在中国银行个人网银办理跨境汇款，跨境汇款中的 “汇款用途详细说明”为回柜台交易中的“交易附言”答栏位，为外管申报信息，需要客户填写中文，且客户应根据实际汇款情况准确填写，应与“汇款用途”在性质上相符，但不可与“汇款用途”内容在文字上完全或部分相同；“给收款人的汇款附言”为汇款附言，由客户填写输入，需要填写英文或拼音大写，随汇款信息发送，收款方可见。
温馨提示： “汇款用途详细说明” 及“给收款人的汇款附言”均为必输项。
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

㈩ 从境外德意志银行汇款到到中国（中国银行），输入收款人姓名时显示黑名单，是怎么回事

德意志银行汇款到中行必须经过香港的一个中转点，再有中转点打入中行。所以多等几天吧～
输入收款人姓名时显示黑名单应该没什么问题的。它只不过是代表他在个人信用方面有问题、但跟收款业务没有关联。