跨境汇兑类地下钱交易特征

Ⅰ 地下钱庄直接把钱打到我账户上安全吗

通常钱庄的资金转移没有实际的国内外资金流动，所以不会触及中国外管局的监管内，你把资金打入地下容钱庄在国内的一个账户。然后我们会在国外给你对应的外币，不需要实际的汇兑。转移的M 而,,,散1，4吧6？4,.3就2///

Ⅱ 什么叫地下钱庄

这个是正常的，因为从事外贸业务，可以以对方国家或地区的货币进行结算版的，当交易结束，权对方寄的是外币支票，是正常的。正常的途径是通过当地有兑换外币资格的银行进行兑换或者在当地有储蓄外币业务的银行进行开户进帐。至于地下钱庄，则是能进行外币兑换的非法的金融组织或个人。一般而言地下钱庄的汇兑率比正常的银行要幅度大些，具有一定的风险性。

Ⅲ 跨境汇款问题

为给刚去澳洲留学的儿子汇款，先去了单位附近农业银行，银行说要提供儿子留学证明，我就问儿子要，儿子好不容易拍照发给我，银行又说要原件，好不容易等了几天原件快递寄过来，银行又说要翻译，还说必须指定的翻译机构。我那个生气啊，为什么要指定翻译机构？有回扣吧？估计翻译完了还有别的,算啦不纠缠了，如果我是来买理财产品客户经理能拿提成的，早就对我笑脸相迎帮我办好了，我不办了不行吗？我儿子一个同学说用地下钱庄可以，儿子发了一个姓陈的地下钱庄电话号码。我打过去，对方声音特别吵，讲南方口音，问我汇多少，我反问汇率是多少？地下钱庄反问我希望多少汇率？真是个精明的买卖人，先探探我的底，我就把银行汇率报给他，他竟然说不行，我说银行汇率就是这样，你们地下钱庄不应该比银行低啊，你们又没银行那么多开支，地下钱庄的竟然说银行有贷款利息赚啊，我们还要为你担风险，我疑惑问担什么风险？我赶紧说那我想想。回头问了朋友，用地下钱庄如果被怀疑洗钱或别的问题账户都会被冻结。别万一被怀疑洗钱被扣了钱出问题就，算了。我又去问别的朋友，选了库博兰徳，刚开始联系的是香港的那个[email protected] 想着香港的汇率应该高些，结果汇率也不高，然后又向国内的[email protected]询价，汇率比香港的高，我又转回去问香港的，问什么同一个公司香港的比大陆汇率还低？香港不是外汇买卖更自由吗？应该更高汇率。香港的解释了一大堆什么香港收的是港币，我问的是人民币对澳币汇率，需要人民币换成港币再换澳元，所以汇率低一些。我心想这不是脱了裤子放屁吗？怎么会有这么愚蠢的规定，美国佬做事就是死板，香港都回归了二十多年了好不好，港币应该废掉，让香港人再自我感觉良好？没有国内的游客香港经济一定不行。后来用国内的库博兰徳汇完了事，没选加密汇要加些手续费不想浪费钱。汇个钱这么闹心，我就是想银行的服务什么时候能好起来？过来买理财就笑脸相迎，办别的事情就成大爷了。

Ⅳ 公安机关有没有权查犯罪嫌疑人亲属银行帐户

如果是与犯罪有关的，是有权调查的，但是需要经过批准。

《公安机关办理刑事案件程序规定》

第五十八条 公安机关向有关单位和个人收集、调取证据时，应当告知其必须如实提供证据。

对涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的证据，应当保密。

对于伪造证据、隐匿证据或者毁灭证据的，应当追究其法律责任。

第五十九条 公安机关向有关单位和个人调取证据，应当经办案部门负责人批准，开具调取证据通知书。被调取单位、个人应当在通知书上盖章或者签名，拒绝盖章或者签名的，公安机关应当注明。必要时，应当采用录音或者录像等方式固定证据内容及取证过程。

(4)跨境汇兑类地下钱交易特征扩展阅读

公安机关调查银行账户的案例：

今年7月29日晚，正当张某某在辽宁丹东的家里对着电脑操作她的“业务”时，在外已埋伏多时的公安民警一拥而上，将她堵在了屋里。同时，家住沈阳的嫌疑人韩某某也在自家楼下被抓获。

公安民警在丹东、沈阳两个窝点现场查获涉案银行卡200余张、U盾130余个、电脑3台、记账簿10余本，涉案金额逾400亿元人民币。

在抓捕之前，辽宁警方已经做了大量侦查工作。2014年11月6日，丹东市公安局经侦支队接到线索显示，山东威海张某账户的一个交易对手为辽宁丹东的张某某，从2008年2月至2014年7月期间，二人银行账户交易达6327笔，交易总额达13.34亿余元。

经核查发现，张某某的银行账户有10多个，每个银行账户都交易频繁，交易总额特别巨大，交易对手众多，涉及地域广泛。“另一方面，张某某今年55岁，名下没有公司、企业。她的丈夫个体承包网络工程，儿子在韩国留学。

种种迹象表明，张某某的资金流与她的身份不符。”辽宁省丹东市公安民警腾达说。

丹东公安还发现了张某某的同伙韩某某，两人每天晚上都和韩国的一名女子对账，对话中只提资金数额，不涉及任何交易背景。由此，警方基本断定张、韩二人正在从事非法买卖外汇业务。

张某某被抓捕后，张、韩二人对犯罪事实供认不讳：他们的另一同伙是一名叫李某某的韩籍华人。每天，李某某在韩国收取、支付韩币、美元等外汇，并给丹东的张某某或沈阳的韩某某打电话，收取或支付人民币，每天晚上李某某都会和二人对账。

对于张某某涉嫌的犯罪，专业用语称为“跨境汇兑型地下钱庄”，指不法分子与境外人员相互勾结，协助他们进行跨境汇款、转移资金活动。

犯罪活动呈现公司化特点，甚至出现银行“内鬼”

事实上，“跨境汇兑型地下钱庄”是最为普遍的一种犯罪形式。记者在广东深圳、佛山采访到类似案件，并且据警方介绍，该犯罪活动呈现家族化、公司化特点，甚至银行等金融系统有“内鬼”。

2012年8月，陈某将其位于广东深圳宝安区的工业厂房出售，本欲将所得转让款6300余万元汇至自己的香港账户。此时，一国有银行深圳某支行行长沈某某以有外汇指标为由，说服陈某将汇款业务交给他处理。

“我先后3次将款项在境内汇入沈某某指定的银行账户。前两次在香港开设的账户还能收到对应数额的港币，第三次就少收了800万人民币的资金。双方几次交涉，沈某某又给了175万元，之后就辞职逃匿了。”陈某说。

感觉被骗的陈某将沈某某诉至深圳市宝安区人民法院。法院审查发现，沈某某涉嫌诈骗罪，将案件移交到宝安区公安分局。截至目前，本案已抓获犯罪嫌疑人31名，冻结涉及18家商业银行的涉案账户1087个，涉案金额达120多亿元。

据深圳公安局宝安分局经侦大队民警刘明介绍，嫌疑人大部分以广东潮汕籍为主，彼此之间多是亲属带亲属、老乡带老乡的关系。

和辽宁丹东、广东深圳不同，佛山案件呈现出“公司化”的特点。经佛山公安初步审查，2013年至今，以陈某某和谭某某为首的9名犯罪嫌疑人在佛山注册登记16家公司，专门从事地下钱庄、编造及虚开发票、骗开承兑汇票等违法犯罪，涉案金额超过200亿元。

该犯罪团伙还私刻300多个公司公章，其中涉及诸多知名上市公司。目前，本案正在进一步侦办中。

据警方介绍，地下钱庄已成为一种职业化的非法买卖据点。他们有着固定的地点、客户和稳定的资金来源，在“信任”的前提下，不少客户都已经不再采用一手交钱、一手交货的方式，而是通过电话敲定交易数量后，直接将资金汇到地下钱庄，交易双方根本就不需见面，具有很强的隐蔽性。

Ⅳ 西安警方侦破地下钱庄案，法院最终如何判决的

地下钱庄进行暗箱操作非法交易，而且还跨国洗钱。地下钱庄其实是一种非法金融的组织。地下钱庄从中赚取高额的手续费，但是这些大量的性质不明的跨境资金形成了巨大的资金黑洞，严重扰乱了我们国家的金融管理秩序，也侵害到了我们国家的相关利益。对于我们国家的影响还是十分巨大的，所以我们国家的有关部门对此案十分的重视。

在北京时间8月27日下午的时候，西安市公安局破获了一起地下钱庄，此次案件一共捣毁了他们三处窝点，捕获了犯罪嫌疑人一共十余名，其中他们的交易流水资金量金额已经高达了380多亿元人民币。这件事情给我们国家的相关部门管理秩序带来了严重的影响，给我们的社会也产生了很多负面的影响。

现场还有很多的报表数据的经过有关部门人员的审问得知直至2017年案发，他们一共多人操作两百多个银行账户进行外币偿还人民币或者是人民币偿还外币等操作。 多种货币价值转换的形式以此从事跨国资金转移，涉及案件的账户交易已经多达了80多万笔，交易的金额高达380多亿元人民币。这是一件性质十分恶劣的事情，对于我们国家和社会的影响都是十分巨大的。

Ⅵ 新闻中总说的地下钱庄洗钱到底是怎么回事啊

地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动，一般以非法经营罪论处。根据地区的不同，地下钱庄从事的非法业务有很多，比如：非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇以及非法典当、私募基金等。其中，又以非法买卖外汇和充当洗钱工具最为人熟知。根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定：“非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。”因此，地下钱庄属非法金融机构。
地下钱庄在国外也有多种表现形态。在美国、加拿大、日本等地的华人区称为“地下银行”，主要从事社区华人的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织机构在亚洲还有很多，一些地下钱庄在印度、巴基斯坦已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。
为什么有些人会使用地下钱庄呢？相对的银行买入/卖出汇率差距大、户隐私保护差等劣势。地下钱庄优势以简单灵活吸引了部分用户。但是地下钱庄多数是由个人运营，没有规范化的架构，很容易出现差错。比起地下钱庄，库博兰徳以更加有竞争力的汇率吸引了众多客户。在美国运营多年，已经将客户服务与客户资料的安全保密性做到极致。对有需要的客户，库博兰徳可为客户提供上门服务，与你面对面完成至海外的汇款流程直至收款账户到账。还提供国际汇款垫资服务、加密货币服务和融币服务。
对于客户的隐私，也是做到极致，将所有客户资料进行加密处理，就是公司内部的员工没有电子密钥也无法访问客户信息。按照最完善的客户严格保密制度，客户可以选择在交易完成后将已经完成的交易记录及客户资料全部从数据库中做不可恢复的彻底删除，公司无法恢复彻底删除的资料。汇款交易的过程采取加密交易方式，而不是传统的线性交易或者点对点交易模式。这些优势都是地下钱庄所不具备的。
中国银行联系方式：95566 建设银行联系方式：95533 工商银行联系方式：95588 农业银行联系方式：95599
交通银行联系方式：95559 招商银行联系方式：95555 宁波银行联系方式：95574 浦发银行联系方式：95528
库博兰徳中国内地联系方式： [email protected]
库博兰徳香港联系方式： [email protected]

Ⅶ 请问古董买卖是如何进行洗钱的

简单来说甲原来藏匿有不法收入1亿元，无法说明来源，然后甲从某处以1万元获得一个古董。
甲设法将其拍卖，被某人以1亿元高价拍得，并支付甲1亿元。其实有实力的古董买主实际早与甲有阴谋，1亿元不过是倒一次手。甲现在有了1亿元合法收入，为卖古董所得。这样就是利用古董买卖进行洗钱的过程。

现代意义上的洗钱是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

(7)跨境汇兑类地下钱交易特征扩展阅读

其他继续洗钱的方式

1、用现金走私来转移。

本人夹带在行李中直接携带出境，这种方式较为简单，费用低，但同时可走私的数额较为有限，风险也比较大。

此外还有通过某些代理机构（主要是地下钱庄）利用一些专门跑腿的“水客”以“蚂蚁搬家”、少量多次的方式肩扛手提地在边境口岸来回走私现金，偷运过境后再以货币兑换点名义存入银行户头。这种方式虽然手续比较麻烦而且还要交给地下钱庄一定的费用，但风险较小，很难追查。

2、非法买卖外汇、跨境汇兑的地下钱庄。

以人民币和外币的汇兑为例，人民币不必流出境外，外汇也不必流入境内，各自分别对应循环。利用此种交易方式跨境转移资产的主体较为复杂，除了腐败分子和国企高管，还有某些企业为了避税逃税和享受外商投资优惠待遇而进行跨境转移其灰色资金，以及走私、贩毒等犯罪分子和恐怖分子以此转移其黑钱等等。