沃克尔规则自营交易self

❶ 多德-弗兰克法案的三大核心内容

一、扩大监管机构权力，破解金融机构“大而不能倒”的困局，允许分拆陷入困境的所谓“大到不能倒”（Too big to fail）的金融机构和禁止使用纳税人资金救市；可限制金融高管的薪酬。
二、设立新的消费者金融保护局，赋予其超越监管机构的权力，全面保护消费者合法权益；
三、采纳所谓的“沃克尔规则”，即限制大金融机构的投机性交易，尤其是加强对金融衍生品的监管，以防范金融风险。

❷ 沃尔克理财的真相

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❸ 多德弗兰克法案的概述

2010年7月15日，在美国首都华盛顿国会山，参议员黛比·施塔贝诺（中）在最终版本金融监管改革法案投票后举行新闻发布会。美国国会参议院当天通过最终版本金融监管改革法案，为该法案最终成为法律清除了最后障碍。
新法案的三大核心内容
一、扩大监管机构权力，破解金融机构“大而不能倒”的困局，允许分拆陷入困境的所谓“大到不能倒”（Too big to fall）的金融机构和禁止使用纳税人资金救市；可限制金融高管的薪酬。
二、设立新的消费者金融保护局，赋予其超越监管机构的权力，全面保护消费者合法权益；
三、采纳所谓的“沃克尔规则”，即限制大金融机构的投机性交易，尤其是加强对金融衍生品的监管，以防范金融风险。

❹ 沃克尔规则的基本内容

核心内容是禁止那些存款受联邦保险的银行通过绑架其客户权益为攫取自身收益从事的投机交易。这类投机交易通常指银行的自营交易（proprietary trading），即银行用其客户的资金与自有资金从事高风险的结构性产品和进行高杠杆交易。同时，这一规则也 对银行的对冲基金和私人股权持有比率进行了限制。

❺ 多德弗兰克法案是如何保护消费者的，说的具体一点。急急急

多德抄-弗兰克法案被认为是“大袭萧条“以来最全面、最严厉的金融改革法案，将成为与“格拉斯－斯蒂格尔法案”（《1933年银行法案》）比肩的又一块金融监管基石，并为全球金融监管改革树立新的标尺。核心内容就是在金融系统当中保护消费者。根据多德弗兰克法案(Dodd-Frank Act)中编号为742(2)的条款规定，规定2011年7月15日起禁止美国公民进行所有贵金属（包括黄金、白银）柜台交易(OTC)。

新法案的三大核心内容
一、扩大监管机构权力，破解金融机构“大而不能倒”的困局，允许分拆陷入困境的所谓“大到不能倒”（Too big to fail）的金融机构和禁止使用纳税人资金救市；可限制金融高管的薪酬。
二、设立新的消费者金融保护局，赋予其超越目前监管机构的权力，全面保护消费者合法权益；
三、采纳所谓的“沃克尔规则”，即限制大金融机构的投机性交易，尤其是加强对金融衍生品的监管，以防范金融风险。

❻ 沃克尔规则的特别提要

值得特别重视的是，在参议院针对改革提案进行深度讨论的阶段，奥巴马总统极力认为应该在大型金融机构监管、自营业务、衍生金融产品监管和对冲基金及私人股权基金等的监管等方面强化监管，以确保金融体系的稳定。这些政策建议主要是美国联邦储备委员会前主席、“反通胀圣斗士”――沃克尔在 2010年 1月提出的。奥巴马总统将这些改革建议称为“沃克尔规则”（VolckerRules），基于“沃克尔规则”的一个提案（被奥巴马称为沃克尔提案，Volcker Bill）已经提交参议院。奥巴马甚至敦促参议院在金融改革提案修改中给予“沃克尔规则”足够重视和体现。

❼ 请问什么叫“沃尔克规则”有什么作用

“沃尔克规则”是奥巴马在2010年1月时公布的，由奥巴马政府的经济复苏顾问委员会主席保罗·沃尔克(Paul Volcker)提出，内容以禁止银行业自营交易为主，将自营交易与商业银行业务分离，即禁止银行利用参加联邦存款保险的存款，进行自营交易、投资对冲基金或者私募基金。奥巴马批准了沃尔克提出的这个建议，并把这项政策称为“沃尔克规则”(Volcker Rule)。 沃尔克规则的名字起源于前美联储主席保罗·沃尔克，是多德弗兰克金融监管法案的一部分。该规则的职责是减少引发本轮金融危机的风险投资行为，曾一度促使高盛等银行关闭其自营交易业务。 “沃尔克规则”被视为挑衅华尔街利益的代名词。批评者抱怨，这一措施是被用来分散聚焦在民主党政治困境上的压力，并认为这一规则不具实践性，它将美国银行置于同欧洲银行竞争的不利地位，同时目标也是错误的，会让一些投资银行成为漏网之鱼。批评者认为，虽然法规足足有298页，却仍旧缺乏对自营交易与做市交易的明确区分，也为银行扩大对冲基金与私募股权投资比例留下了大片的灰色地带。 2011年10月11日，“沃尔克规则”正式面向公众求意见，新规将于2012年7月21日正式实施。

❽ 多德弗兰克法案是在什么背景下形成的

当地时间2010年6月25日凌晨5点39分，华盛顿国会山上突然爆发出一阵鼓掌欢呼，美国国会参众两院联席委员会议员们通宵工作，从周四早上9点30分一直到周五凌晨，就大萧条以来规模最大的金融监管改革法案最终文本达成一致。
数月以来，金融改革是市场上最大的不确定性之一，该法案将提供最清楚的后危机时代金融监管图景。之前参众两院分别通过了不同的法案文本,此法案最终被命名为多德弗兰克法案。众议院金融服务委员会主席弗兰克认为，这项法案比“几乎所有人”预计的都要严格。参议院银行委员会主席多德称法案是“巨大的成就”。
美国总统奥巴马当天起飞前往多伦多参加G20峰会前发表简短演讲，称已“准备好通过最为严格的金融改革”。这项法案随后将至参众两院全体议员投票，并于2010年7月4日之前总统签字成为法律。
华尔街近几个月疯狂游说该法案，但最终法案将依然对他们产生重大影响，首当其冲的是“沃克尔规则”。这项以前美联储主席保罗·沃克尔名字命名的规则，将对那些存款受联邦担保的银行，限制进行自营交易的能力。多德说，这些限制的目的就是减少银行的高风险活动，以后受联邦担保的资金将不能从事高风险活动。
为此，高盛等银行将分离其自营交易部门。高盛在2008年9月如果没有转型为银行控股公司，他们将不受该规则限制。高盛CEO布兰科芬上月曾表示，自营交易占公司收入约10%，以2009年452亿美元收入为基准，这意味着高盛将有数十亿美元受到影响。其他大型银行自营交易收入大多介于5%-10%之间。
为了获得更多支持，沃克尔规则也打了一些折扣，允许银行进行部分对冲基金和私募基金投资。但银行在对冲基金和私募基金的投资不能超过一只基金总资本的3%，另类投资总规模也不能超过银行有形股权的3%。
另一项严重冲击华尔街的规则由参议院农业委员会主席林肯提出，要求分离银行利润丰厚的衍生品业务。银行将分离一些非传统的衍生品交易业务，包括金属、能源、大宗商品等。
该规则遭到纽约州参议员们强烈反对，但这项对华尔街的严厉规则帮助林肯本月初在阿肯萨斯赢得了参议院初选。许多议员2010年11月都将面临中期选举，林肯初选获胜让他们在否决该规则上显得犹豫。
两院代表还同意，向美国证券交易委员会（SEC）授权，要求股票经纪人在给出投资建议时保护客户的利益。在现行法律下，财务顾问要求代表客户的最佳利益，而经纪人的标准则宽松得多。经纪人未来将可能与财务顾问承担相同的授信责任。国会要求SEC在6个月内完成相关研究。
国会预算办公室预计，这项法案未来十年将总共花费200亿美元左右。联席委员会同意，这项费用将由金融机构支付，风险最大的金融机构付费最多。国会共和党成员将这项费用称为银行税。
不过这项法案没有涉及房利美和房地美（两房）所在的住房金融市场，联邦存款保险公司（FDIC）主席拜尔表示，该法案通过后，美国政府的首要议程将是改革“两房”。

❾ 沃尔克规则的发展现状

美国联邦储备委员会与美国其他四家金融监管机构2012年4月19日发表联合声明说，将给银行业两年适应期，以逐步满足“沃尔克规则”的监管要求。这意味着银行在两年内仍可开展自营业务，打消了近期银行业利润受损的顾虑。美联储在声明中说，银行业需在2014年7月21日之前完全符合“沃尔克规则”要求，剥离自营业务。但美联储有权决定是否延长两年适应期。自“沃尔克规则”2011年10月公布以来，监管者已经收到了1．7万封修改意见信。
反对者认为，如今的银行业除了履行传统的存贷功能之外，还需满足各种金融产品的清算需求，如果一刀切地禁止自营交易，将对资本市场运作造成冲击，同时也将对银行利润造成不利影响。为此，高盛、摩根大通等银行一直在要求监管者适当放宽这一规则。

❿ 沃尔克规则的发展历程

沃尔克规则的名字起源于前美联储主席保罗·沃尔克，是多德弗兰克金融监管法案的一部分。该规则的职责是减少引发本轮金融危机的风险投资行为，曾一度促使高盛等银行关闭其自营交易业务。
“沃尔克规则”被视为挑衅华尔街利益的代名词。批评者抱怨，这一措施是被用来分散聚焦在民主党政治困境上的压力，并认为这一规则不具实践性，它将美国银行置于同欧洲银行竞争的不利地位，同时目标也是错误的，会让一些投资银行成为漏网之鱼。批评者认为，虽然法规足足有298页，却仍旧缺乏对自营交易与做市交易的明确区分，也为银行扩大对冲基金与私募股权投资比例留下了大片的灰色地带。
2011年10月11日，“沃尔克规则”正式面向公众求意见，新规将于2012年7月21日正式实施。