山东黄金票案

⑴ 历史上票据大案都有哪些

农行逾39亿票据被偷天换日，震惊了监管层，但让市场人士更担心的是，这些被盗取的票据是否重新贴现抑或被打包成互联网金融产品卖给了普通投资者，套现进入了股票市场。
“太阳底下无新事，类似手法早已有之。”对于农行案件，上海一监管层人士感叹。更大的隐忧是，与此前票据诈骗资金大多用于放贷不同，此次套取的资金是否流入股市成为监管最大隐忧：如果票据贴现资金高杠杆流入股市，可能真的血本无归，而流入股市的规模到底有多大，又基本无从统计。
中国农业银行1月22日晚间发布公告，近日，农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。此前的报道提及，这些票据被换成报纸存在了银行保险箱里。
根据中国人民银行金融统计数据，截止2015年12月底，金融机构的票据融资规模是45838.17亿元，占各项贷款的5%左右，较2014年底的29232.99亿元，增加了16600多亿元。
而杭州一票据中介人士则认为，真实的民间票据交易规模可能是央行数据的10倍以上，银行票据在票据中介手中可能层层快速倒手，传统的票据中介可能是赚票据贴现的差价，非法的做法则是套取资金放放高利贷抑或进入股市。
正规中介也希望市场良性循环
所谓票据业务，目前使用较多的是银行承兑汇票，实质是一种贷款业务。如A企业需要购买B企业的货物，但资金不够，就可通过到银行存保证金的方式，要求银行开具承兑汇票付款给B企业。承兑汇票最长期限为6个月。在这其中，B企业可能不希望到6个月后才拿到钱，就可到银行或者第三方机构贴现，提前拿到钱。由此衍生开，票据可能多次转手，变成一种融资工具。
而票据中介，则是在银行之间从事期限错配、贴现等业务公司的俗称。
对于目前风险事件爆发，所有银行骤然收紧票据业务，让正规中介日子也不好过。
上述杭州中介就提到，农行这样的风险事件越早爆发越好，有助于加大违法成本，使得市场良性循环。正规的做法可以用自有资金收票或买断，大一点的中介可以做资金错配，跟银行配合，风险大，收益也大。小的中介就从企业收票，卖给银行或者同行，当天进出赚差价。
但是更令人担心的是票据资金进入股市。
据中信建投证银行业分析师券杨荣分析，通过票据贴现余额与上证指数的对比，两者间有强烈的正相关性，如2010年-2011年票据下滑幅度相对较大，是由于限贷令对贷款总额的限制。
杨荣表示，由于票据融资期限较短，投资资产流动性通常较强。一旦预计监管收紧，这些资产就可能会提前出售。在此情景下，相关违规资金就可能及早平仓脱身或提前卖出相关资产，以收回现金，确保票据融资资金链不断。因此，股市、债市可能面临短期资金外流。
对此，另一票据中介告诉澎湃新闻，2015年确有不少票据融资资金作为场外配资资金进入股市，杠杆最高者甚至达到1:15，配股指的杠杆甚至可能更高(比如10倍资金杠杆，加上期货本身的几倍杠杆)。股市内现在尚有后一批进入市场的资金。
也就是说，如果银行全面收紧了票据融资，可能会给股市带来蝴蝶效应。
历史上票据大案并不少
农行此次涉案规模达39.15亿元，被媒体称之为最大案件之一，但据公开资料，就在前几年大案并不少。
比如：2010年齐鲁银行票据诈骗案涉案金额101亿元，牵涉多家银行及多个国企高管，全案共形成1883本案卷，为司法史上罕见。并导致齐鲁银行董事长、行长、监事长三把手同时被罢免，这在中国银行业史上都不多见。
齐鲁银行金融诈骗案“曝出是在2010年12月6日，当时齐鲁银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持”存款证实书系伪造引发的案件。
本案的主角刘济源涉嫌贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪和诈骗罪，涉案金额101亿元，其中涉嫌诈骗银行100亿元，涉嫌诈骗企业1.3亿元。
“案件的基本原理是：该业务经理与刘济源勾结开具了有瑕疵的存单，将该存单抵押贷款，贷款获得的现金再去存款，循环往复，以此做大存贷款规模。”知情人士介绍，而初始入库的存单可能真实，后经出库再入库的存单就有很大水分。这种手法可以方便银行制造业绩，大规模且长期的操作，必然有银行高层的默许。
最终，刘济源的资金链陷入紧张，成为拆东墙补西墙的资本游戏。在定期存款到期、后续资金未跟上时，刘济源不得不四处协调展期，勉力维持。2010年12月6日，齐鲁银行在受理业务过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造之后报警，这个骗局终于败露。
该案涉案方法同北农行十分类似。
如果你以为101亿已经是天文数字，更有2012年900亿的萧山“5·14” 票据大案，金额冲破天际，该案是民间票据业务风险的一次引爆，被称为地下“票据经纪”行业的一次洗牌。
一家名为润银投资管理有限公司的萧山企业，它仅仅靠着“一票”生意，非法大肆倒买倒卖“承兑汇票”，赚得盆满钵满。根据警方初步核查，这些窝点总计非法经营额达900余亿元，为近年来发现的涉案金额最大的非法票据贴现案。
这种所谓的票据中介公司，非法从事没有真实贸易的融资性票据流转业务。他们将各种渠道低价收购的票据安到一个“有名无实”的空壳企业头上，伪造贸易合同，开具虚假发票，制造出相互贸易的假象，以迎合银行合规审查，再从该企业账上周转获得贴现资金，牟取差价，形成事实性的支付结算中介。

⑵ 山东黄金“诈骗”案楚玉江情况怎么样

2008年，山东黄金(600547)遭遇了近7000万元的黄金诈骗大案。
对于这起近年来最大的黄金诈骗案，虽然公司年报对该案的表述语焉不详，但是年报中一个不起眼的名字——兰州楚玉江，或将是揭开这桩大案谜底的关键人物。
“兰州楚玉江”
2月28日，山东黄金发布的2008年年报披露，公司发生了一起购金款被骗事件，具体金额为6946万元。消息一出，激起阵阵波澜。然而，上述年报在提及此事件时语焉不详，并未指明诈骗者的身份。
“此案案情复杂，目前进入了司法程序，不方便透露更多。”谈及购金款被骗之事，山东黄金的高层人士谨慎地做出回答，“这个人是西北人，目前已经被抓了，公安部门封存了其所有账户。”“兰州楚玉江”，在山东黄金年报的“其他应收款项内容”科目下一个不起眼的名字，引起了经济导报记者的关注。这会不会就是公司高层人士所说的“西北人”？“兰州楚玉江”名下的账面余额为6946万元，这一数字恰恰与被骗购金款数额相同。而且作为1年内到期的应收账款，公司并未按照以往的会计政策进行5%的计提，而是计提了10%，公司的理由是“回收可能性小”。
由此不难推测，这笔款项就是公司年报中提及的被骗款项，而楚玉江很可能是这一黄金大案的主角。
导报记者从一位与楚玉江有过交往的人口中得知：楚玉江，做黄金生意，听说已经被抓。
神秘的供应商
楚玉江究竟是何许人也？几经周折，导报记者联系到了一位曾经接触过楚的人士。“这个人30多岁，河南洛阳栾川县人，对象是兰州人，育有一双子女。”该人士告诉导报记者，前几年经朋友介绍认识了楚，楚在工商局登记注册了公司，但已经很多年没再联系过。“感觉这个人有点怪怪的，当时听说是搞房子什么的，后来又听说弄黄金骗人家钱，被公安局抓了。”
一个自然人，山东黄金却与其有这么高额的生意往来，楚玉江何以获得山东黄金如此高的信任？其实，楚玉江是黄金生意场上的老面孔了。据导报记者了解，此人还是紫金矿业(601899)的较大外购金供应商之一。
外购金模式是很多大型黄金企业的一贯做法，不少公司的一部分业务来自于外购金精炼。与自产黄金相比，尽管外购金冶炼加工的利润率较低，但是可以保证冶炼厂的产能利用率。
在紫金矿业的招股意向书中，其主要冶炼企业之一的洛阳紫金，在2005年11-12月、2006年、2007年，向合质金供应商——甘肃散户（楚玉江）的采购金额，分别为2.6亿元、22.9亿元、16.7亿元。此神秘人物的能量可见一斑。
导报记者致电紫金矿业询问此事时，有关人士表示，“我们目前没有听到这个消息。对于供应商，一般都是由区域公司跟他们签购销合同。”
事实上，一头扎进了黄金市场的楚玉江，曾将“淘金”的触角伸向了更多地方。
导报记者查阅到的相关资料显示，有两家企业的法定代表人为楚玉江。一家是洛阳市金嘉禾黄金有限责任公司，成立时间是2003年8月26日，员工人数8人，其经营范围是“金、银收购、加工、销售；废旧金属回收”；另一家是特克斯县家源金矿有限公司，注册于2000年6月12日，地点在喀拉达拉乡，经营范围为“黄金熔炼提纯、砂石开采、矿业采掘、地质勘探”，职工人数11人。上述两家公司的注册资金分别仅为50万元。
在搜索引擎上，这两家公司留下的信息并不丰富，多少有些面目不清。导报记者根据查到的公开资料，拨打了楚玉江及其公司的联系电话，固定电话均为空号，而拨打手机时，对方则告知“打错了”，旋即挂掉电话。
依旧云遮雾罩
山东黄金究竟是从何时起意识到被骗问题，暂时还不得而知。不过，在去年下半年，某股票论坛上便已出现了一篇题为《惊天大案，山东黄金隐而不告》的帖子，帖子的作者陆陆续续爆料说“几十公斤黄金被诈骗了”。这篇帖子发表于去年9月23日，至少从彼时起，这起黄金诈骗案已显山露水。
根据山东黄金2008年年报的描述，这起案件的大体轮廓被基本勾勒出来——系购金人员在验货封存后付款，货物被盗所致。事件发生后，公司管理人员立即向公安机关报案并协同公安机关封存冻结相关银行账户和实物资产。“公司积极准备在诈骗者进入法院审理阶段时及时提起附带民事诉讼，保障公司发生的实际损失在冻结款项中得到最大限度补偿；同时公司已向保险公司申请理赔，保险公司已口头确认将会适当给予理赔。”“公司董事会认为，购金交易双方虽签有合同，但验货后封存未能及时提货而发生被诈骗事件，说明公司虽然交易付款制度规定完善，但具体工作人员在操作中未严格执行。”
从上述年报内容看，此桩购金交易仍然云遮雾罩，事件的全景并未完全展现出来。这起黄金大案的来龙去脉要想被完整地揭示出来，可能还需时日。

⑶ 山东黄金股票停盘原因

【2014-10-17】刊复登重大资产重组进展公制告,继续停牌(详情请见公告全文)
山东黄金重大资产重组进展公告
山东黄金矿业股份有限公司（以下简称“公司”）于 2014年 8月1日发布了《山东黄金矿业股份有限公司重大事项停牌公告》，公司正在筹划重大资产重组事项，公司股票已于2014年7月31日下午开市时起停牌。
目前，公司以及有关各方正在积极推动重大资产重组所涉及的审计、评估等各项工作。公司将在相关事项确定后将本次重组相关各议案提交公司董事会审议，在审议通过并公告重大资产重组预案后公司股票将及时复牌。
停牌期间，公司将根据重大资产重组事项的进展情况严格按照有关规定履行信息披露义务。

⑷ 12·06齐鲁银行特大伪造金融票证案的案件详情

所谓“”就是齐鲁银行案。2010年12月日，济南警方召开的一次新闻发布会透露：这年的12月6日，济南市公安局经侦支队接报案，齐鲁银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。案件发生后，济南市公安局组成专案组专案专办，迅速采取行动将嫌疑人刘济源及其他犯罪嫌疑人抓获归案。
2010年12月以来，省纪委和有关部门密切配合，对该起特大伪造金融票证案涉及领导干部违纪违法问题进行了认真调查。纪检监察机关先后对涉案的20名党政机关领导干部和国有企业负责人立案调查，其中涉及厅级干部9人、处级干部6人、企业管理人员5人。
山东省纪委严肃查处了山东省商务厅原副厅长郭伟时，淄博矿业集团原董事长、党委书记马厚亮，新汶矿业集团原董事长、党委书记郎庆田等大案要案。目前，已移送司法机关14人，给予开除党籍、开除公职处分9人，纪检监察机关调查处理工作已接近尾声。
山东省商务厅原副厅长郭伟时应该是因涉及齐鲁银行案受审的第一名厅级官员，他被检察机关指控收受贿赂272万元。去年8月，他在山东省泰安市中级人民法院受审，现在还没有看到判决结果。
山东省泰安市人民检察院指控，郭伟时利用担任山东省外经贸厅副厅长的职务便利，接受上海全福投资管理有限公司总经理刘济源的请托，为其谋取将山东五征集团有限公司、浪潮集团有限公司两企业资金存入齐鲁银行之利益。自2007年4月至2009年5月，郭伟时收受刘济源所送人民币。

⑸ 山东黄金股票600547太可怕了，开市就跌停，什么原因呢黄金储量翻倍的情况下还可以跌停，重组有争议啊

黄金跌不说，重组就是从公司给大股东提钱呢。连着两个跌停板，不过从龙虎榜版单上权看已经有机构低位介入，跌幅应该不大了，接下来可能弱势震荡，但近期应该没什么涨头，现在创业板中小板那么多股票都很活跃啊，为什么不考虑这些，非要买600547呢

⑹ 金融票据诈骗案令山西太原银行业几乎全军覆没

刑法规定
1．犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
2．数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
3．数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

司法解释
根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2011年4月8日起施行）的规定：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。
骗公私财物达到上述规定的数额标准，具有下列情形之一的，能够依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：
（一）通过发送短信和拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；
（二）诈骗救灾和抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；
（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；
（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；
（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。
诈骗数额接近上述规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，理当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。

⑺ 黄金发票案什么意思

就是假抄发票，在客户购袭买黄金的时候，正规的地方都会在给予购买发票的时候还会有一个国家的鉴定证明，这个鉴定证明就是国家正规机构已经鉴定过了这黄金的含量等，有好多地方都是弄得假证明，倒最后，出手发现证明是假的，含量等根本没有那么高。但是客户一般出手的时候都是几年以后，卖方会以时间长久，不知道客户是否自己动过手脚导致含金量下降等原因给以答复，而买房又找不到证明，所以黄金发票案经常发生，所以推荐购买黄金的时候发票和鉴定证明一定要保管好。

⑻ 山东黄金股票怎么回事啊

除权了抄，你是新手袭吧。

2008年度
10转10派3(含税) (税后派)2.7
股权登记日:2009-04-24
除权除息日:2009-04-27
派息日: 2009-04-30
送转股上市日: 2009-04-28

⑼ 12·06齐鲁银行特大伪造金融票证案的案件简介

，山东省纪委召开来新闻发布会，通源报该省反腐廉政建设情况，其中齐鲁银行案件涉及9名厅级干部。山东省纪委相关负责人在新闻发布会上介绍说，2011年该纪委“集中力量查办了‘12·06’特大伪造金融票据案涉及领导干部违法违纪问题”。
从2011年山东省党风廉政建设和反腐败工作新闻发布会上获悉：纪检监察机关对“12·06”特大伪造金融票证案的调查处理工作已接近尾声，涉案的20名党政机关领导干部和国有企业负责人中，14人已被移送司法机关，9人被开除党籍或公职。

⑽ 山东黄金股票由原来每股40多元一下跌至30多元是怎么回事

黄金股有一定波动是正常的，黄金股和国际形势相关联