境外融資騙局

❶ 請問這些融資公司是不是騙人的.怎樣才知道真假.請告訴我.

一般看注冊資金啊，股東背景啊，辦公場地。融資一般要找擔保公司，不要找哪些咨詢公司

如何識別騙子投融資公司
http://smegx.gov.cn/gxsme/2009/fwpt/article.jsp?id=18634

在中國許多大城市活躍著眾多「投資公司」，它們以風險投資、外商投資、項目融資等名義活動，以直接或間接的方式向資金需求方索要各式名目的費用。可以毫不誇張地說，目前活躍在中國大陸的投資公司，至少有八成是騙子公司。

這些騙子投資公司，或水平低劣，或演技高超。特別是那些取得了工商注冊登記、在高檔寫字樓內辦公、甚至有外國人參與的騙子公司，更具備極強的欺騙性，讓一般人在短期內難以識別。

筆者對項目融資業務有所涉獵，對北京的投資界有所了解。近年來，筆者多次或受託查詢「投資公司」底細，或受託同投資方談判，使得我與多家「投資公司」打交道並最終揭發若干騙局。

為了避免招商引資的朋友們的經濟損失、時間損失，筆者現將識別騙子投資公司的基本方法公布如下：

一.工商登記查詢

如果與你聯系的「投資公司」在中國大陸沒有取得工商注冊登記，那麼，99%的可能是：它是騙子。

如果「投資公司」是某外國公司駐中國某城市代表處，則也需要取得外國企業常駐代表機構的注冊登記。

應當至公司經營所在地工商行政管理機關查詢相關的注冊登記。但更為便捷的方法是通過工商行政管理機關主辦或認可的企業信息網路查詢。

以北京市為例，可以登陸「北京市企業信用信息系統」（網址http://qyxy.c.gov.cn/）免費查詢到企業的基本登記信息。但是，若查詢股東資料、注冊資本、全部經營范圍等詳細信息，均須交費。

二.互聯網檢索

應到充分利用互聯網搜索工具查詢投資公司的底細。

最簡單的辦法是：在google或網路上，輸入投資公司名稱加「騙子」等類似的關鍵詞，若檢索結果顯示「投資方」已經不幸名列網友自發編撰的「騙子投資公司名單」或「可疑投資公司名錄」中，那麼，項目融資資金需求方（以下簡稱「項目方」）應當充分警覺了。

三.「指定中介服務機構」

投資公司會要求項目方提供可行性研究報告或商業計劃書或投資價值分析報告或評估報告或律師盡職調查報告或法律意見書等文件，騙子投資公司通常會指定或推薦特定的公司、事務所為項目方出具相關文書。

騙子投資公司經常與一些不法公司、無良律師合作，共同欺騙急求資金的項目方。通常，不法公司、無良律師會把向項目方收取的咨詢費、評估費、律師費的一半回饋給騙子投資公司。

總之，當「投資公司」指定或推薦特定機構出具項目文件時，項目方明智的選擇應是：停止合作並舉報。

四.「要求項目方承擔考察費用」

當「投資公司」要去項目所在地考察，而由項目方承擔差旅費用等考察費用時，項目方應當有足夠的警覺。

試想，一個連差旅費用都出不起的公司，它能有多大實力呢？

五.「要求項目方支付保證金」

「投資公司」要項目方支付「保證金」或「手續費」等費用，均是違背商業慣例的。若投資公司提出上述要求，則意味著這些低級騙子開始張開它們的貪婪大嘴了。

六.網站與企業郵箱

國內外大中型企業一般都有自己的網站及企業郵箱。一個能向他方投資的投資公司應當有實力建設自己的網站。

投資公司職員的名片上沒有列出公司網址、企業郵箱而使用免費郵箱時，或者，號稱是外國公司，但僅有中文網站而無外文網站時，十有八九，它們是騙子。

當然，識別騙子公司還有其他方法，但公布其他細節則有可能讓騙子們有針對性地偽裝、讓我們更難以很快地識別，因此，在此不再贅述。

【注意事項】

一.不要被《外國企業常駐代表機構登記證》迷惑。

要知道，只要提交了必要的資料、有相應的場地、人員，工商行政管理機關是會核發《外國企業常駐代表機構登記證》的。但是，取得了《登記證》並不意味著中國的行政機關認可了外國公司的實力，因為，中國的工商行政管理機關頒發《外國企業常駐代表機構登記證》時並沒有要求外國企業必需足夠的資本、資歷。

目前，常見的騙局是中國人或外國人或中外人員共同通過公司注冊代辦公司在境外設立公司，之後在國內設立境外公司的常駐代表機構（名稱如：某國某公司北京代表處），吹噓自己是「從事項目投資、金融服務等的綜合性大型跨國公司」，以外商身份引誘項目方上鉤。

二.不要被外國人迷惑。

世界經濟發展看好中國，但是，中國大陸同時也是騙子的天堂。越來越多的騙子老外也蜂擁來到我們這個打擊經濟犯罪效率低下的國度。

希望朋友們看到大鼻子老外時，不要讓媚外心理作祟而喪失理智判斷。

三.不要被高檔辦公場所迷惑。

本人已經發現多家騙子公司在北京市內裝修豪華的甲級寫字樓內辦公。因此，絕對不要輕信在高檔寫字樓內辦公的公司的實力。當然，許多低級的投資騙子公司在中低檔寫字樓或公寓辦公，是很容易看出其馬腳的。但是，絕不是說在高檔寫字樓內辦公的都是有投資實力的公司，要知道，騙子是越來越狡猾的。

四.了解公司的經營范圍。

國內投資公司，其營業執照的經營范圍須列明「投資管理」或「項目投資」。而「投資咨詢」、「投資顧問」、「投資管理顧問」的經營許可，並不能推論出投資管理、項目投資的經營范圍。

外國企業常駐代表機構，其登記證上一般標明「不得開展經營活動收取費用」，因此，項目方應當擦亮雙眼。

五.不要迷信熟人的介紹。

不要迷信熟人介紹的公司肯定是可靠的。

舉例來說，當我指出一公司是騙子時，當事人仍懷疑本律師的判斷，因為他更迷信「這是某部副部長介紹的」；最終他明了騙局時，項目方已經付出了許多時間、金錢、精力。

騙子投資公司的另一個主要特點是「來者不拒」，經常表現為：對項目不論好壞、大小、技術先進與否，不論是否具備融資條件，均表示有投資意向，並要求對項目進行考察。發現近年來騙子公司的動態：

一.在各地招募投資代表為「投資公司」拉業務。

二.在經濟欠發達地區、中小城市活動頻繁。

三.積極參加投資洽談會議。

四.蒙騙了許多地方政府的招商服務機構；部分地方媒體及政府官方網站甚至對騙子公司大力宣傳。

因為投資騙局的隱蔽性、取證難，受害方往往投訴無門。特別是，許多政府招商部門或國有企業的經辦人員為了避免自身承擔責任而往往在受騙後不了了之……

總之，希望招商引資的朋友們充分警覺。

❷ 300億集資大騙局崩了為什麼投資人卻要把騙子＂保出來＂

持續7年的300億集資大騙局崩了，可為何投資人要去警局把騙子「保出來」？

最近，資管圈又有大新聞。

繼e租寶之後，號稱600萬元本金7年滾到1.4億元，看廣告填問卷玩游戲每月可賺過萬的錢寶網崩了。

2017年12月26日，錢寶網實際控制人張小雷來到南京公安局寫下一紙聲明，向警方投案自首，稱自己「向投資人吸納資金，如今無法兌付本金利息」；前兩天，警方公布了初步調查結果：錢寶網以高額收益為誘餌，持續「借新還舊」向社會公眾大量非法吸收資金，截至案發，未兌付集資參與人的本金數額達300億元。

七年的大騙局終於得以暴露。如今，張小雷在公安局得以保全生命安全，但是他的「寶粉」們（錢寶網投資者）卻惶恐萬分。

業內人士認為，雖然南京當地政府此前已對錢寶網產生警覺，但面對如此眾多的企業和屢屢變動的辦公地點，政府相關部門確實有點防不勝防。

而對於那些無視風險，一意孤行將資本投入相關平台的人，我們或許也只能提醒一句：罌粟很美麗，但也很危險。

❸ 在境外融資如何防騙比如資方在放款前讓我們雙方共同交保證金到香港律師事務所，可以交嗎

我沒有辦法給您專業的意見，以下建議可能對也可能錯...只能供您參考：

首先保證回金這種安排在香港還是算比較常答見的，比如雙方要做牽涉大金額的投資合作，彼此都不放心對方會履約，就可能雙方都要交保證金到一個中間人的賬戶以作保證。中間人對這筆錢通常只有保管義務，不能動用，而只能按雙方的約定在一定條件滿足後對這筆錢進行歸還或作其他處理。

背景是這樣，但不能保證在您的個案里就不是一個騙局。我自己的話會先在香港律師會的網站上查一下是否有那個想幫你管理保證金的律所的名字，然後看看主要負責您這個項目的那個律師是不是在這個所名下，然後會要求那個律師把他現行有效的香港律師執業證掃描給我一份。

上面這些措施只能初步排除一些低級騙子，絕對保障其實是拿不到的，不過相對安全的辦法就是您也聘請一個香港律師作為顧問，讓他們提供專業建議，有必要的話讓他們幫您對生意的對家做個盡職調查。不過還是那句話，沒有絕對的安全，我覺得即使聘請了專業顧問也不能保證沒有風險。不過您是生意人，應該也理解的，做生意無論怎樣都有風險的。

❹ 將境外的資金導入國內投資犯法嗎

外商直接投資的合法途徑。據商務部統計，2004年1-10月，我國合同外資金額1189.99億美元，同比增長34.19%；實際使用外資金額537.81億美元，同比增長23.47%。截至2004年10月底，全國累計合同利用外資金額10621.29億美元，實際使用外資金額5552.51億美元。

預計2004年全年我國外商實際投入金額將首次超過600億美元，增幅高於15%。但值得注意的是，外商直接投資中有一部分並未直接進入實業投資領域。

(4)境外融資騙局擴展閱讀：

經濟學方面：

在理論經濟學方面，投資是指購買(和因此生產)資本貨物——不會被消耗掉而反倒是被使用在未來生產的物品。實例包括了修造鐵路，或工廠，清潔土地，或讓自己讀大學。嚴格地講，在公式GDP= C + I + G + NX里投資也是國內生產總值（GDP）的一部分。

在那方面來說投資的功能被劃分成非居住性投資（譬如工廠、機械等）和居住性投資（新房）。從I = （Y, i）的關聯中可得知投資是與收入和利率有密切關系的事。收入的增加將促進更高額的投資，但是更高的利率將阻礙投資因為借錢的費用變得更加昂貴。

財務方面：在財務方面，投資意味著買證券或其它金融或紙上資產。估價是估計一項潛在的投資的價格值得與否的方法。投資的類型包括房地產、證券投資、黃金、外幣、債券和郵票。之後這些投資也許會提供未來的現金流，也許其價值會增加或減少。股市里的投資是由證券投資者來執行。

❺ 怎樣識破投融資騙局

目前，中國的民營企業正在面臨著一個難得的發展機遇，但由於很多民營企業內部資金積累有限，所以其對外部資金的需求很大。而一些金融騙子正是利用了企業的急切心理，用一些鬼魅伎倆詐騙錢財。道人就經歷過一次以海外融資為名的騙局。

道人在此告誡各位融資心切的創業者、企業家，世界上沒有免費的午餐，要學會識破金融騙子的融資騙局，免得上當，輕者錢財損失，重者耽誤企業發展甚至導致企業破產。

融資

我們來看當時事情的經過：

某天，某公司的CEO給道人發微信，說他到了北京，准備與一家外國投資機構簽署融資意向性協議。他表示對方已經原則上同意提供1000萬人民幣的貸款，利率參照銀行人民幣貸款利率差不多在6%。道人之前為這家公司在上一年一筆300萬元的股權融資提供過意見，知道公司發展得很快，但資金始終是瓶頸。收到這條信息後，我感到非常疑惑，這家公司還處於剛起步階段，而且這家公司的規模偏小，缺乏對這種大額債務的抵押保障，外國投資者憑什麼貸款給他呢？

道人在仔細了解此事來龍去脈後，基本可以確定，這家公司很可能是被以幫助企業融資為名的騙子盯上了。所以，道人告誡這位老闆，在簽訂意向書的時候不要同意支付任何以「誠意金」等為名目的款項。

原來，在這家要融資的公司老闆到處找資金的時候，有一個所謂北京國際某某投資集團的廣州業務代表找到了他，聲稱可以通過國外資金幫助解決貸款。自己在要融資的時候聽到這樣的消息自然喜不自勝，這家要融資的公司給對方提供了一些基本資料。對方很快答復，表示經過初審，公司的項目符合投資方的要求，需要提供中英文的「商業計劃書」。對方又聲稱，為了符合國際標准，容易被美國投資方接受，他們可以收取費用幫助企業主編寫並翻譯「商業計劃書」。

這位老闆覺得花這點錢寫個計劃書相對於融到的資金來說不算什麼，就同意了。這家公司在提交了「商業計劃書」之後不久，所謂的投資公司就通知這位老闆來北京洽談並簽訂協議，並且表示投資方已經同意按照人民幣貸款利率，向這位老闆的公司投資2000萬元，一經實地考察後就可以發放貸款。不過，在准備簽協議的時候，投資公司提出要這位老闆支付10萬元「誠意金」及實地考察差旅費用。因為在他們見面前這位老闆找過我，聽過我的建議，這位老闆拒絕了這個條件，但答應以實報實銷負擔對方的實地考察的各項費用。最終協議沒有簽成，但雙方答應保持聯系。之後又過了不久，有新聞報道同類投資公司通過幫助企業融資的名義騙取錢財的內幕，這家公司的人就都一夜之間消失了。幸好，在這場融資騙局中，這位老闆沒有上當受騙。

怎麼識破融資騙局？

正規的融資機構都是專業化運作，非常理性。在沒有親自對融資方進行盡職調查的情況下，不可能作出決定。另外，正式的投資機構不可能收取什麼「誠意金」，在簽協議之前，雙方都是平等的。哪一方都沒有理由預收費用。

目前，有很多的融資機構巧立名義收取各種費用，希望各位企業主擦亮眼睛，不要因為著急融資就輕信這些人。最後，鴻蒙創業圈祝願各位企業主都能夠得到很好地發展，企業業績蒸蒸日上！

❻ 怎樣識破投資騙局融資騙局

融資詐騙的一般方式

一般的騙局都大致有下列五種形式：

1.考察費

融資騙子與企業聯系業務時，在不了解企業情況的前提下要求到企業考察，且要求支付考察費；

2.項目受理費

項目受理費，是指融資騙子在收到企業的有關資料後要求融資企業繳納的、對項目進行評估和項目預審發生的費用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機構往往把收取項目受理費，作為一種項目控製程序和費用轉嫁的方式。

3.撰寫商業計劃書費用

融資騙子一般都要求融資企業提供項目商業計劃書。一般企業已經製作了商業計劃書，但融資服務機構以各種理由不予認可，並作為項目往下進行的必要環節；要求必須提供所謂「國際標准格式」的商業計劃書。
4.評估費

在融資過程中，融資騙子會要求對資產或對項目進行評估。要求企業到指定的融資服務機構或評估機構進行評估；

5.保證金

融資騙子要求融資企業必須嚴格按照自己預先設定的程序操作，否則不往下進行；資金方設置了嚴格的違約條款。

6.律師費

這是最具有欺詐性的費用。現在騙子公司收取考察費、評估費、保證金比較困難。相對來說收取律師費比較容易。這律師費大部分要返給騙子公司的。

二、設置融資騙局的常用步驟

1.普遍撒網，海選「目標客戶」

融資騙子通過正當程序注冊國內代表處並提供融資的一套專業方案和步驟，專業設計一套目標真對中小企業的詐騙網路，在新聞媒體；網路上講出條條是道的融資理論，並藉助一些

國家政府機構或社會團體組織的為企業提供培訓、咨詢洽談會、論壇等活動中，繪生繪色地做融資「演講報告」，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。

2.為「有價值的客戶」洗惱

通過第一階段的海選後，再篩選出一些「有價值的客戶」開始洗腦。誇耀你的企業很有發展前途，市場潛力非常的大，項目如何如何的好，企業通過他們的包裝，就能獲得所需要的融資，且一再申明前期咨詢不收取任何費用。最終達到讓融資人心花怒放，神經麻醉，減低判斷力，為他們實施下一步詐騙的步驟打開方便之門。

3.派「專家」進行「實地考察」

所謂派專家「實地考察」，是騙取考察費，大約在1－3萬元（目前，融資騙子們已經放長線釣大魚，一般不在此項上獲取太大收入），派去幾個人到項目地進行所謂的考察，為了表現他們是比較正規的公司，同時還會帶一個律師一起去。還要做一個《律師資信調查報告》就是律師裝模作樣的查看企業的《營業執照》、《銀行開戶許可證》等資料，這份報告費用要交10-15萬元。為了增加可信度，騙子們還會做一份《項目考察實地記錄綱要》他們會一起簽字畫押，表示大家一致同意，說這些文件要報送到所謂的總部批准等謊言，給融資企業負責人一顆定心丸，使你感覺這錢花的值得，此項目有希望，他們才好實施下一步詐騙。

4.初審通過後簽訂合資意向書

融資騙子大約在兩周後，電話告知企業：「貴企業的項目已經通過，總部決定投資，請你們來北京簽署有關法律文書」。在簽訂《合資意向書》或者《投資協議書》時，騙子們這時候才告訴你需要補充一些資料，裝腔作勢的對融資人說，現在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》必須由總部認可的具有權威性的機構編寫，費用你們自己和北京XX投資咨詢管理有限公司商談，還會假裝「我們盡量幫你打招呼，優惠一些，你們現在是投資期間很多地方都需要花錢的」。

說得融資人感動不以，再加上已經簽訂了《投資協議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開攻勢，這個所謂符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》15－20萬元，就這樣落入融資騙子同夥的帳號了。
5.進行資產評估

騙走了辦理《商業計劃書》15－20萬元之後，再開始騙《資產評估報告》費，融資騙子們的理由是「把你們企業的資產進行評估以後用項目本身作為抵押」。融資人聽了這樣「合情合理」的要求，似乎認為這是應該做的，不然投資人怎麼可以放心『投資呢』？就在這樣「合情合理」的情況下，《資產評估報告》費，高達20－30萬元，甚至更多又落入到融資騙子指定的資產評估機構的帳號里（當然資產評估機構也是他們的同夥）。企業如果付了這些的錢，就意味著陷入泥潭深淵，無法自拔。

6.進行項目投資安全和增值潛力分析等你付了《資產評估報告》費以後，騙子公司知道融資人此時的心理需要，所以會一直提醒你「第一批幾千萬元先打到你的帳戶上」的這句話，為穩定你的情緒，打消你的顧慮，緊接著就是安排「財務部」的人過來和你談有關財務的事情，需要進一步作一份《項目投資安全和增值潛力分析報告》和《符合美國會計准則的三年財務審計報告》理由說的很多，那麼，這2份報告需要付出多少錢呢？答案是：《項目投資安全和增值潛力分析報告》15萬以上，《符合美國會計准則的三年財務審計報告》10萬元，融資人付了這些錢，能得到什麼呢？答案是：幾張一文不值的紙。這幫騙子手法隱秘，理由「充分」，讓你感覺他們沒有直接拿錢，只是做這些報告的費用。當企業融資做到這種地步時，雖然有些顧慮，提出放棄覺得不甘心；但繼續進行又感覺這里有陰謀7.設計擔保騙局騙走了以上大量的錢財以後，融資騙子還要實施更大的詐騙，設計擔保陷阱，把你的融資項目移到了所謂的擔保公司（也是同夥），騙子的謊言是：「由於是第一次合作，首批的款為了降低我們投資風險，

需要擔保公司擔保」。如果你進入這個圈套，「擔保公司」會和融資人簽訂一份《融資擔保合同書》其擔保費按「融資」金額2.5-3%.騙子們早已讀透融資人的心理活動，此時受害人感覺到只有最後這一步了，如果放棄以上所花費的錢全部泡湯，繼續下去很有可能會成功的。但是，如果你交了擔保費以後，「擔保公司」叫你繼續玩以上的「考察」的游戲。你繼續嗎？最後，騙子公司還有一張騙人借口招數，融資方開戶銀行出具一張銀行保證函，才能拿到第一批投資款項，你能做到嗎？做不到就是融資人「違約」。

8.客戶違約自動退出在此階段，就是融資企業選擇的時候了，是繼續進行還是自動退出。如果往下進行，就必須做更多的投入，而且還看不到結果。如果往下進行，還有可能因為自身的原因導致違約，繳納違約金。

部分融資企業認為，既然前期已經投入了不少，放棄可惜，就會繼續往下走，結果往往是越陷越深。這時候最好的選擇當然是就此為止，自認倒霉了事，就當交了「學費」。

三、如何防範融資詐騙

1.區別真假融資服務機構的方法主要包括：

（1）是否站在企業的角度考慮問題；

（2）是否具有融資的經驗和專業度；
（3）收費與其提供的服務價值是否一致，質量價格比如何；

（4）提供的服務是否符合企業的實際情況；

（5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱；

（6）與資金方的關系是什麼，位置是否獨立；

（7）服務機構的背景及融資服務人員的品質如何；

（8）盈利模式不同，真正的服務機構以提供智力服務或者風險代理為目的。

2.區別真假投資公司方法

正規的資金方在服務工作流程上與上述設置騙局的機構有很多相似之處；但仍有很多區別，主要包括：

（1）自己承擔交通費；

（2）在融資過程中不要求企業進行資產或項目評估；

（3）在操作過程中需要中介機構介入時，自己不指定融資服務機構，如事物所、評估機構；

（4）自己承擔全部或一部分運作過程費用；

（5）對擬投資的項目或擬合作企業從一開始就非常細致；自己親自和企業及其融資服務機構一起進行項目論證；

（6）有嚴格的投資方向、投資原則；

（7）不具備條件的企業不往下進行；

（8）在成功以前不收過程費用；

（9）不急於與企業簽訂合作協議；

（10）簽訂的合作協議非常公平，沒有設置合同條款陷阱。

3.企業應加強自我防範意識

（1）對投資公司或融資服務機構進行調查確認

（2）謹慎接受朋友的建議不論是企業團隊的關系人，還是其他人介紹資金方或融資機構，這都不是企業進入融資騙局的根本。解決問題的關鍵在於，融資企業應該從工作流程和選擇標准上進行嚴格把關，提高防範意識和防範技術。

（3）不要有投機取巧的心理

（4）提高判斷力企業對資金方及融資服務機構缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業在融資實踐過程中不斷地積累經驗，主動地學習有關知識。

（5）請專業融資顧問全程跟蹤服務企業可以選擇具有職業操守、經驗豐富、能夠站在企業角度的融資服務機構作融資顧問，或者請律師參與，事先對機構的性質和真實性進行判斷，在簽署協議前謹慎抉擇，防患未然。

❼ 如何識破融資騙局和欺詐

隨著全球經濟一體化，我國中小企業迅猛發展，特別是一批優秀的中小企業獲得境外融資後，猶如雨後春筍茁壯成長。眾所周知，年僅32歲的陳天橋，創辦盛大網路僅僅5年，就在美國納斯達克成功上市，擁有150億元的資產，成為新中國首富；黃光裕「左右手置換」，輕松地實現了買殼上市；牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利，使這位內蒙古大草原上的「牛」，竟然跑出了「火箭」般的速度！可以說，他們是成功企業家的代表，他們是中國企業境外資本運作的典範。正是他們的成功，令多少人敬佩、贊嘆和羨慕，渴望著自己的企業也能到海外上市，成功地募集一筆資金，早日實現成功夢想。
然而，一些中小企業和企業家由於缺乏金融知識、工商信息封閉和急於成功心理等因素，面對融資問題不夠理智，曾經為此付出了昂貴的代價。
近幾年來，曾發生過無數起投資公司或投融資服務機構以「美國世界銀行集團」或「美國納斯達克」等駐國內辦事處名號，打著為中小企業提供融資服務的幌子，用「提供巨額項目資金」、「先投資後上市」、「明投暗貸」等為誘餌進行融資詐騙活動，騙取境內企業預付大量考察費、評估費、服務費或保證金，然後銷聲匿跡，大肆進行詐騙活動，並且活動日益猖獗，手法日益隱蔽，應當引起警惕。本文正是基於對企業融資實務及相關融資詐騙行為的研究分析來與大家共同分享有關融資詐騙風險防範方面的知識，希望能給大家帶來收益。（本文對行騙的投資公司或投融資服務機構以下簡稱為融資騙子。）
筆者認為，首先應該了解融資騙子騙錢的一般方式和設置融資騙局的常用步驟，再學會防範融資騙局的基本知識和理性融資應掌握的八個原則。
一、融資詐騙的一般方式
一般的騙局都大致有下列五種形式：
1.考察費融資騙子與企業聯系業務時，在不了解企業情況的前提下要求到企業考察，且要求支付考察費；
2.項目受理費
項目受理費，是指融資騙子在收到企業的有關資料後要求融資企業繳納的、對項目進行評估和項目預審發生的費用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機構往往把收取項目受理費，作為一種項目控製程序和費用轉嫁的方式。
3.撰寫商業計劃書費用
融資騙子一般都要求融資企業提供項目商業計劃書。一般企業已經製作了商業計劃書，但融資服務機構以各種理由不予認可，並作為項目往下進行的必要環節；要求必須提供所謂「國際標准格式」的商業計劃書。
4.評估費在融資過程中，融資騙子會要求對資產或對項目進行評估。要求企業到指定的融資服務機構或評估機構進行評估；
5.保證金融資騙子要求融資企業必須嚴格按照自己預先設定的程序操作，否則不往下進行；資金方設置了嚴格的違約條款。
6.律師費這是最具有欺詐性的費用。現在騙子公司收取考察費、評估費、保證金比較困難。相對來說收取律師費比較容易。這律師費大部分要返給騙子公司的。
二、設置融資騙局的常用步驟
1.普遍撒網，海選「目標客戶」
融資騙子通過正當程序注冊國內代表處並提供融資的一套專業方案和步驟，專業設計一套目標真對中小企業的詐騙網路，在新聞媒體；網路上講出條條是道的融資理論，並藉助一些
國家政府機構或社會團體組織的為企業提供培訓、咨詢洽談會、論壇等活動中，繪生繪色地做融資「演講報告」，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。
2.為「有價值的客戶」洗惱
3.派「專家」進行「實地考察」
所謂派專家「實地考察」，是騙取考察費，大約在1－3萬元（目前，融資騙子們已經放長線釣大魚，一般不在此項上獲取太大收入），派去幾個人到項目地進行所謂的考察，為了表現他們是比較正規的公司，同時還會帶一個律師一起去。還要做一個《律師資信調查報告》就是律師裝模作樣的查看企業的《營業執照》、《銀行開戶許可證》等資料，這份報告費用要交10-15萬元。為了增加可信度，騙子們還會做一份《項目考察實地記錄綱要》他們會一起簽字畫押，表示大家一致同意，說這些文件要報送到所謂的總部批准等謊言，給融資企業負責人一顆定心丸，使你感覺這錢花的值得，此項目有希望，他們才好實施下一步詐騙。
4.初審通過後簽訂合資意向書
融資騙子大約在兩周後，電話告知企業：「貴企業的項目已經通過，總部決定投資，請你們來北京簽署有關法律文書」。在簽訂《合資意向書》或者《投資協議書》時，騙子們這時候才告訴你需要補充一些資料，裝腔作勢的對融資人說，現在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》必須由總部認可的具有權威性的機構編寫，費用你們自己和北京XX投資咨詢管理有限公司商談，還會假裝「我們盡量幫你打招呼，優惠一些，你們現在是投資期間很多地方都需要花錢的」。
說得融資人感動不以，再加上已經簽訂了《投資協議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開攻勢，這個所謂符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》15－20萬元，就這樣落入融資騙子同夥的帳號了。

❽ 著名的融資騙局叫什麼

您想了解的可能是龐氏騙局。
龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非內法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人「發明」的。龐容氏騙局在中國又稱「拆東牆補西牆」，「空手套白狼」。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。
查爾斯·龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀的義大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙子向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然後，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，後人稱之為「龐氏騙局」。

❾ 如何識破融資騙局和欺詐

如何防範融資詐騙
1.區別真假融資服務機構的方法
主要包括：
（1）是否站在企業的角度考慮問題；
（2）是否具有融資的經驗和專業度；
（3）收費與其提供的服務價值是否一致，質量價格比如何；
（4）提供的服務是否符合企業的實際情況；
（5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱；
（6）與資金方的關系是什麼，位置是否獨立；
（7）服務機構的背景及融資服務人員的品質如何；
（8）盈利模式不同，真正的服務機構以提供智力服務或者風險代理為目的。
2.區別真假投資公司方法
正規的資金方在服務工作流程上與上述設置騙局的機構有很多相似之處；但仍有很多區別，主要包括：
（1）自己承擔交通費；
（2）在融資過程中不要求企業進行資產或項目評估；
（3）在操作過程中需要中介機構介入時，自己不指定融資服務機構，如事物所、評估機構；
（4）自己承擔全部或一部分運作過程費用；
（5）對擬投資的項目或擬合作企業從一開始就非常細致；自己親自和企業及其融資服務機構一起進行項目論證；
（6）有嚴格的投資方向、投資原則；
（7）不具備條件的企業不往下進行；
（8）在成功以前不收過程費用；
（9）不急於與企業簽訂合作協議；
（10）簽訂的合作協議非常公平，沒有設置合同條款陷阱。
3.企業應加強自我防範意識
（1）對投資公司或融資服務機構進行調查確認
（2）謹慎接受朋友的建議不論是企業團隊的關系人，還是其他人介紹資金方或融資機構，這都不是企業進入融資騙局的根本。解決問題的關鍵在於，融資企業應該從工作流程和選擇標准上進行嚴格把關，提高防範意識和防範技術。
（3）不要有投機取巧的心理
（4）提高判斷力企業對資金方及融資服務機構缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業在融資實踐過程中不斷地積累經驗，主動地學習有關知識。
（5）請專業融資顧問全程跟蹤服務企業可以選擇具有職業操守、經驗豐富、能夠站在企業角度的融資服務機構作融資顧問，或者請律師參與，事先對機構的性質和真實性進行判斷，在簽署協議前謹慎抉擇，防患未然。

❿ 香港融資被騙怎麼辦

先到香港警方設立案低。
香港警方搜集證據實施抓破
如果不能捉獲，會提前公布被通緝人的姓名特徵，防止其他人在上當
也希望你留下那個團伙的信息不要讓大家再上當了