跨境人民幣貿易融資類型

Ⅰ 人民幣的流通領域

大陸
人民幣在中國大陸地區是法定貨幣。在中國大陸的所有銀行均支持人民幣。
港澳地區
人民幣在中國香港和中國澳門不是法定貨幣。他們有按基本法自行決定發行的港幣和澳門幣。但是港澳地區有些商店接受使用人民幣交易，而一些香港的銀行亦開設人民幣窗口，容許市民存入﹑提取或轉帳人民幣現鈔。2003年12月24日，中國人民銀行委任中國銀行（香港）有限公司為香港人民幣業務的清算行。
台灣地區
在中國台灣境內一般商家不接受使用人民幣。台灣法律亦僅認為人民幣是「有價證券」，不具有通貨身份。台灣之銀行一般均不接收人民幣的兌換，但馬祖和金門的金融機構、碼頭及航站分別在2005年10月3日和10月4日開辦兌換人民幣，每次上限為人民幣兩萬元。2008年7月4日起，隨著大陸和台灣的「周末包機」等「三通」實現，在台灣本島可以在金融機構、碼頭及航站自由兌換但有一定的限度。 新加坡
人民幣清算業務落戶新加坡，業界普遍認為，新加坡吸收的人民幣存款規模僅次於中國內地和香港。有分析指出，大量國際貿易使用美元結算，金融危機時美元短缺，造成美元的貿易融資成本提高，而人民幣為中國與其他國家的貿易結算提供了新選擇。
韓國
2014年7月2日，韓國總統府宣布，中韓本周峰會上將簽署韓元/人民幣直接交易協議。
中韓貨幣直接交易協議將簽訂，在降低對美元依賴、減少匯率風險、以及推動雙邊貨幣國際化的目標下，人民幣在國際市場上的流動性、活躍度有望進一步提升，投資、使用渠道亦有望拓寬。
中韓建交22年來，兩國關系全面迅速發展，雙方建立了戰略合作夥伴關系，在許多領域成為重要合作夥伴。2013年，中韓兩國貿易額達到2742億美元。韓國媒體、金融研究機構、工商界等對於中韓兩國貨幣直接交易態度積極。
人民幣在蒙古國被普遍使用。
人民幣在朝鮮的外匯商店可以自由使用。
人民幣在越南少數地區主要是北部邊境可以使用。
人民幣在新加坡部分商店可以使用。
人民幣在緬甸果敢、佤邦地區可以使用。
人民幣在俄羅斯與中國邊境接壤地區可以使用。 2010年1月，中國與南非間發生首筆採用人民幣結算的跨境貿易。據環球銀行金融電信協會數據，截至2013年1月，中非貿易中採用人民幣結算的國家已達18個，而2010年僅為5個。雖然2012年人民幣結算的貿易量僅佔中非貿易量的0.5%，但渣打銀行一份報告預計，到2015年，採用人民幣結算的中非貿易量將達385億美元，佔中非總貿易的10%。非洲使用離岸人民幣的國家正在穩步增長。
2015年7月，辛巴威政府提出使用中國貨幣人民幣作為辛巴威法定貨幣。 英國
2014年3月31日，英國央行英格蘭銀行和中國人民銀行在倫敦簽署在倫敦建立人民幣清算安排的合作備忘錄。
這將有助於銀行和其他機構在國際交易中使用人民幣，促進全球貿易和投資。
倫敦人民幣清算安排的建立，將有利於中英兩國企業和金融機構使用人民幣進行跨境交易，進一步促進貿易、投資自由化和便利化。
兩國將確定倫敦人民幣業務清算行。
法國、盧森堡
2014年6月間，「歐洲」是人民幣國際化當之無愧的關鍵詞。央行先是授權中國建設銀行、中國銀行分別擔任倫敦和法蘭克福的人民幣業務清算行，隨後又在29日宣布，已於日前分別與法蘭西銀行和盧森堡中央銀行簽署了在巴黎、盧森堡兩地建立人民幣清算安排的合作備忘錄。
倫敦和法蘭克福已經加入中國的香港、澳門、台灣、及新加坡和馬來西亞，正式成為開展人民幣清算業務的城市，而法國與盧森堡的進展也指日可待。人民幣國際化發展離不開海外人民幣的存款基礎。德意志銀行預計離岸人民幣存款基礎將在2014年年底前達到25000億元人民幣。 環球銀行金融電信協會公布的數據資料表明，2013年10月份，人民幣在全球貿易融資（信用證及托收）中的市場份額已經由2012年1月的1.89%提高到8.66%，市場份額僅次於美元，排列第二。 相比之下，歐元在全球貿易融資中的市場份額則由2012年1月的7.87%下降到2013年10月份的6.64%，市場份額排列第三。2013年10月份，美元在全球貿易融資中的市場份額為81.08%，市場份額占據首位。
環球銀行金融電信協會的數據顯示，越來越多的中國進出口商及其貿易夥伴採用人民幣作為信用證和托收的計價貨幣。環球銀行金融電信協會亞太地區支付和貿易市場部負責人法蘭克指出，人民幣在全球范圍顯然已經成為貿易融資首選貨幣之一，特別是在亞洲地區。中國、新加坡、德國和澳大利亞是使用人民幣貿易融資最多的國家。
2014年7月20日發布的《人民幣國際化報告2014》以「人民幣離岸市場建設與發展」為主題，重點分析了離岸市場建設與發展對現階段人民幣國際化的意義和影響，討論了資本賬戶尚未完全開放條件下推進人民幣國際化的現實路徑，以及人民幣離岸市場的合理布局。中國人民大學校長陳雨露在解讀報告時指出，人民幣國際化指數（RII）在2013年繼續保持了高速的增長，人民幣有望在未來3年左右的時間成為第三大國際貨幣。
環球同業銀行金融電訊協會(SWIFT)2015年1月28日發布最新報告顯示，人民幣已於2014年11月取代加元及澳元，成為全球第五大支付貨幣，緊隨美元、歐元、英鎊和日元。 2015年10月8日，人民幣跨境支付系統 (一期)成功上線運行。人民幣跨境支付系統 (CIPS)為境內外金融機構人民幣跨境和離岸業務提供資金清算、結算服務，是重要的金融基礎設施。該系統按計劃分兩期建設，一期工程便利跨境人民幣業務處理，支持跨境貨物貿易和服務貿易結算、跨境直接投資、跨境融資和跨境個人匯款等業務。其主要功能特點包括：一是CIPS(一期)採用實時全額結算方式處理客戶匯款和金融機構匯款業務。二是各直接參與者一點接入，集中清算業務，縮短清算路徑，提高清算效率。三是採用國際通用ISO20022報文標准，便於參與者跨境業務直通處理。四是運行時間覆蓋歐洲、亞洲、非洲、大洋洲等人民幣業務主要時區。五是為境內直接參與者提供專線接入方式。
CIPS首批直接參與機構包括工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、招商銀行、浦發銀行、中國民生銀行、興業銀行、平安銀行、華夏銀行，匯豐銀行(中國)、花旗銀行(中國)、渣打銀行(中國)、星展銀行(中國)、德意志銀行(中國)、法國巴黎銀行(中國)、澳大利亞和紐西蘭銀行(中國)和東亞銀行(中國)等19家境內中外資銀行。此外，同步上線的間接參與者包括位於亞洲、歐洲、大洋洲、非洲等地區的38家境內銀行和138家境外銀行。

Ⅱ 現在香港人民幣貿易融資利率是多少

2%，銀行可以查詢！

Ⅲ 人民幣成為全球第二大貿易融資貨幣，對於國內的外貿企業有何影響

人民幣成為全球第二大國際貿易融資貨幣，說明利率市場化和人民幣匯率形成機制改革取得實際效果。金融業對外開放提高了資源配置效率，利率市場化和人民幣匯率形成機制改革，夯實了市場在金融資源配置中的決定性作用。目前，人民幣匯率實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度，2005年7月到2013年7月，人民幣名義和實際有效匯率累計升值29%和38%，大宗商品進口、加工貿易企業以及居民境外留學和旅遊都獲得了實實在在的好處。
當然，對於人民幣成為全球第二大國際貿易融資貨幣不能盲目樂觀。10月份，在與全球貿易相關的信貸協議中，市場佔有率排行第一位的仍是美元，佔81.08%。人民幣在全球貿易融資中所佔的比例仍遠遠低於美元。而歐元的市場佔有率，則從2012年1月的7.87%降至6.64%，排行第三位；日元為1.36%。，排行第四位。10月份人民幣作為全球支付貨幣的排名保持在第12位，但市場佔有率則略為下降，由9月份的0.86%降至10月份的0.84%。10月份全球支付貨幣的總金額增長4.6%，但人民幣的增長只有1.5%。對此，一些專家學者也認為，從當前我國的情況看，人民幣作為結算貨幣的比例並不算很高，人民幣國際化仍處在初級階段。有的專家認為，環球銀行金融電信協會的數據水分不少，無需過分樂觀。專家建議，積極發展離岸中心的同時，人民幣國際化不應只停留在貿易層面，更需解決出去的人民幣有地方投資，能合理迴流，因此應積極發展我國的債券市場，這樣走出去的貿易結算貨幣才可以向投資貨幣轉化，為最終成為儲備貨幣提供出路。
人民幣成為全球第二大國際貿易融資貨幣，使我國金融業對外開放站在新的歷史起點上。我國現在是「世界工廠」、全球製造大國、投資大國，但還不是金融大國，還缺乏對大宗商品和金融資產的定價主導權。擴大金融業對外開放，有利於提升對大宗商品和金融資產價格的影響力，更好地參與國際金融合作和政策協調，在國際金融規則制定中發揮更大作用。中國金融業對外開放的進程也在增添動力，加速推進。這點，我們可以從十八屆三中全會《決定》中看到中國政府的決心和氣魄。

Ⅳ 在新加坡工商銀行存新幣回中國可以取人民幣嗎

回中國可以取人民幣。
2013年4月2日，中國工商銀行宣布在新加坡正式啟動人民幣清算內行服務。藉助人容民幣清算行服務，新加坡和全球其他地區的商業銀行將可以通過在工行新加坡分行開立的賬戶直接辦理人民幣業務，從而顯著提升人民幣在全球范圍內的匯劃效率和使用便利，有效拓寬人民幣資金在海外的運用渠道。依託成為人民幣業務清算行的優勢，工行新加坡分行還組建了私人銀行中心、大宗商品和結構化貿易融資中心以及現金管理中心等三大業務中心，主打人民幣業務，並同步推出了覆蓋零售業務、資金清算、貿易金融、全球現金管理以及資產管理等眾多領域的跨境人民幣產品。

Ⅳ 人民幣升值的風險如何防範

人民幣升值風險規避注意事項：
1、多種措施應對匯率風險
一些出口企業為應對匯率的不穩定性所帶來的風險，已經採取了各種積極應對措施。一些企業在與外商簽訂合同時，匯率因素會考慮在內。雙方會規定一個互相都能接受的風險比例作為合同的附加條款。通常雙方各自承擔50%的風險，如果碰到較強勢的國外客商，國內企業所承擔的風險會更大一些。目前企業使用較為普遍的匯率避險方式包括：貿易融資、運用金融衍生產品、改變貿易結算方式、提高出口產品價格、改用非美元貨幣結算、增加內銷比重和使用外匯理財產品等。
2、貿易融資工具
貿易融資是目前企業採用最多的避險方式。在被調查的樣本企業中，約有31%的企業使用該類方式。[2]主要原因包括：一是貿易融資可以較好地解決外貿企業資金周轉問題。隨著近年來我國外貿出口的快速增長，出口企業競爭日益激烈，收匯期延長，企業急需解決出口發貨與收匯期之間的現金流通問題。通過出口押匯等短期貿易融資方式，出口企業可事先從銀行獲得資金，有效解決資金周轉問題。同時，企業也可以提前鎖定收匯金額，規避人民幣匯率變動風險。二是貿易融資成本相對較低。在貿易融資方式構成中，進出口押匯使用比重較高（約為80%），原因主要是出口押匯期限較短（一般在1年以內），可以較好地緩解外貿企業的流動資金短缺問題。另外，一些企業還使用福費廷等期限較長的貿易融資方式。
3、金融衍生產品
匯改後，我國外匯市場發展加快，完善和擴大了人民幣遠期交易的主體和范圍，推出了外匯掉期等金融衍生產品。同時在外匯管理等方面採取了一系列配套措施，為企業拓寬了匯率的金融避險渠道。調查顯示，2005年運用金融衍生產品企業的佔比比2004年同期提高了1個百分點左右。
目前，企業使用金融衍生產品的主要特點如下：一是使用遠期結售匯工具較多。匯改後，遠期結售匯業務范圍和交易主體擴大，銀行間人民幣匯率遠期交易推出，商業銀行擴大對企業匯率避險服務，在較大程度上方便了企業遠期結售匯交易，進一步滿足了企業的避險需求。調查顯示，遠期結售匯工具的使用在金融衍生工具中佔比高達91%。二是部分企業運用外匯掉期和境外人民幣無本金交割遠期（NDF）工具。自匯改後推出外匯掉期業務以來，福建、廣東、江蘇、山東和天津等省市的部分企業已開始嘗試使用這一新的金融衍生工具。盡管目前業務量佔比相對較小，但發展勢頭良好。一些外資企業和在國外有分支機構或合作夥伴的中資企業還通過境外人民幣NDF工具進行匯率避險。

Ⅵ 自貿區跨境人民幣業務怎麼做

一問跨境人民幣能做什麼？
開啟自貿區新業務前第一個問題先要弄明白跨境人民幣在企業的交易中能做些什麼
上述央行官員解答稱統觀經常項和資本項下人民幣能為企業做四件事第一貿易結算發揮人民幣的計價結算功能第二實業投資發揮人民幣的交易媒介功能第三證券投資發揮人民幣的價值儲藏功能第四融資業務發揮人民幣的融資媒介功能
在投資方面企業走出去時如果選擇人民幣投資回過頭來再到境內進行采購兩者同一幣種就消除了匯兌風險在融資方面境外發行的熊貓債點心債寶島債以及在自貿區企業享有的境外人民幣借款這些渠道都使企業享有境外低價獲取資金的可能性境內外市場已經形成互通格局
要跨境人民幣業務更順暢企業家還需要了解的是境外對人民幣的接受程度究竟如何上述央行官員介紹從結算交易地區來看目前已有超過個國家或地區接受人民幣從主體來看境外接受者已從企業發展到地方政府再到國家/地區層面其中個境外央行或貨幣當局與中國央行有雙邊貨幣互換協議
從SWIFT環球同業銀行金融電訊協會最新統計數據來看人民幣是全球支付貨幣市場第七大貨幣但市場份額尚僅%是全球外匯交易市場第八大貨幣市場份額%是全球貿易融資市場第二大貨幣市場份額%

Ⅶ 人民幣代付業務屬於同業融資還是貿易融資

這個怎麼說呢，從資金來源上來說，是同業融資，因為代付的實質就是引入版金融同業資權金來支付企業融資，當然這里對同業的融資主體是銀行而不是企業；而從業務上來說，代付業務不管是進口代付還是國內信用證代付，都是基於貿易背景下的業務，這個業務的主體是企業，從這個角度說是貿易融資。

Ⅷ 人民幣代付業務屬於同業融資還是貿易融資

這個怎麼說呢，從資金來源上來說，是同業融資，因為代付的實質就是引入金版融同業資金來支付企業權融資，當然這里對同業的融資主體是銀行而不是企業；而從業務上來說，代付業務不管是進口代付還是國內信用證代付，都是基於貿易背景下的業務，這個業務的主體是企業，從這個角度說是貿易融資。

Ⅸ 人民幣nra賬戶全額質押貿易融資業務納入什麼管理

人民幣 NRA 賬戶 人民幣賬戶則指的是以人民幣為幣種的境內銀行為境外機構開立的境內外匯賬戶內。中文全稱為「境容外機構境內外匯賬戶」 ，是指境外機構按規定在境內銀行開立的境內外匯 賬戶，不包括境外機構境內離岸賬戶。
根據銀發【2012】183號文件，針對人民幣NRA賬戶的使用范圍及資金收付審核要點梳理如下：人民幣NRA賬戶與境內機構人民幣結算賬戶間資金收付業務，境外機構境內人民幣賬戶即人民幣NRA賬戶，是為了便利境外機構在境內進行貿易結算而設立，其收支范圍包括了跨境貨物貿易、服務貿易、收益及經常轉移等經常項目的境內人民幣結算收支等，文件指出：境內機構與境外機構人民幣銀行結算賬戶之間的資金收支，按照跨境交易進行管理，境內收付款行應當按照人民幣跨境交易管理的有關規定辦理。因此，人民幣NRA賬戶從境內機構人民幣結算賬戶收款或向其付款時，人民幣NRA賬戶的開戶銀行均需按照展業三原則的要求，對交易背景的真實性進行認真審核。