軟體公司的公司融資方案

❶ 求一份軟體行業資金使用計劃書樣例.

C2C也有很多行業，不知道你說的是哪一行業？這是商業計劃書的提綱，按這個寫就行！

一、商業計劃 --封面
公司名稱
公司地址
公司電話號碼
製表日期
發行的證券
保密、不得復印、退還
二、執行摘要
描述企業理念和企業
商機和戰略
目標市場和預測
競爭優勢
成本
經濟性、盈利性和收獲潛力
團隊
招股說明
三、行業和公司及其產品或服務
行業
公司和公司理念
產品或服務
進入戰略和成長戰略
四、市場調研和分析 客戶
市場大小和趨勢
競爭和競爭優勢
估計市場份額和銷售額
不斷進行市場評估
五、企業的經濟性
毛利和營業利潤
利潤潛力和持續期
固定成本、可變成本和半固定成本
達到盈虧平衡的月數
六、營銷計劃
總體營銷戰略
定價
銷售戰術
服務和保修原則
廣告和促銷
分銷
七、設計和開發計劃 開發狀態和任務
困難和風險
產品改進和新產品
成本
專有權問題
八、生產和營運計劃 營運周期
地理選址
設施和改善
戰略和計劃
規章和法律問題
九、管理團隊
組織
關鍵管理人員
管理層報酬和股權
其他投資者
僱傭協議和其他協議以及股票期權和獎金計劃
董事會
其他股東、其他權利和限制條件
專業顧問和服務支持
十、總日程表
柱狀圖表示
逐月排定的日程表
關鍵期限
十一、關鍵風險、問題和假設
假設和隱含的風險
不符合計劃的風險
消除不利影響的計劃
十二、財務計劃
實際損益表和資產負債表
預編損益表
預編資產負債表
預編現金流分析
盈虧平衡圖和盈虧平衡點計算
成本控制
重點突出部分
十三、擬定的公司招股方案
期望融資
招股發行
資本總額
資金的使用
投資者的回報
十四、附錄
產品說明書、照片
參考資料表
重要供應商

❷ 我們幾個人的公司，搞了一個軟體，現在沒有推廣費用，不知道怎麼融資

首先，產品有了，你們產品軟體的功能主要有哪些，有什麼優勢，這些得搞清楚了來
其次，專你們應該清楚軟體屬的市場定位吧，也就是使用你們軟體的客戶群體主要有哪些，你們的軟體能幫忙起到什麼效果或者作用，客戶群體接受不接受你們的軟體
再次，市場細分，產品定位好了，你們的價格在什麼樣的位置，這里邊包括了開發成本，人工成本，推廣費用，後期服務，維護與更新等方面
第四步，是經費預算，推廣市場前期的費用准備投多少，幾個人合夥的公司，融資渠道可以是股份制分配，個人去搞定出支比例，來完成前期推廣，後續的效果及費用投入預算，這部分到時候可根據實際情況來定，融資渠道，可以是銀行貸款
第五步，你們想通過軟體的推廣達到一個什麼樣的預期目標。說土一點，你們想賺多少錢，賺來的錢准備怎麼分配，是投入公司，還是分紅，這個得你們幾個股東會議協商說了算。

❸ 軟體公司如何貸款或者融資

銀行中小企業貸款
抵押擔保貸款
招人入股
申請國家扶持基金

❹ 什麼是金蝶軟體科技公司的融資之路

深圳金蝶軟體科技有限公司是我國財務軟體產業的卓越代表，是中國最大的財務軟體及企業管理軟體的開發者、供應商之一，是中國windOWS版財務軟體和決策支持型財務軟體的開創者，是最早成功地研製出製造業管理系統（VMRP-II）的財務軟體公司。金蝶公司的成功與獲得風險資本的創業之路是密不可分的。

1998年，對金蝶公司來說，極具歷史轉折意義。此時，國際數據集團（IDG）正想進軍中國，其旗下的廣州太平洋技術創業投資基金正在廣深兩地尋找投資項目。通過深圳市科技局的引線搭橋，該創業投資基金總經理王樹了解到金蝶公司的基本情況，並專門造訪金蝶公司。對金蝶公司來說，這是一個很好的機會，雙方談判愉快，在短短3個月內雙方就達成了合作協議，金蝶公司得到2000萬元人民幣的投資，實現閃電式融資。

IDG廣州太平洋技術創業投資基金以參股形式對金蝶公司進行投資後，折價入股，成為金蝶公司的股東之一，享有股東的權利，但對金蝶公司不控股，不參與經營，只是通過不斷地做一些有益的輔助工作，如介紹和引進專家做報告、開研討會、幫助企業做決策咨詢、提供開發方向的建議等方式來施加影響。第一筆資金到位後，IDG委派王樹擔任金蝶的董事，對金蝶公司進行監控，王樹不過問金蝶公司的經營。但是在這看似寬松的合作之下，風險投資帶給金蝶公司的風險意識和發展壓力陡然增加。因為按照金蝶公司與IDG的合作協議，金蝶公司必須在獲得第一筆投資後的一年間，達到雙方規定的目標，即在1997年的基礎上，1998年取得200％增長，才有資格獲得IDG的第二筆1000萬元的投資。正是這種風險壓力，促使金蝶公司迅速地調整自己。

金蝶公司不僅引進了風險資本，更重要的是拓寬了視野，通過IDG與國際大公司進行廣泛交流，把國外一些全新的觀點帶給了金蝶，使金蝶走上了一條向國際化發展的道路。使金蝶突破傳統，從會計信息化邁進了數字化管理，使金蝶公司不斷引領行業的思想變革並保持行業的技術領先地位。

❺ 上市公司融資方式有哪些

常用融資方式：

（1）融資租賃

中小企業融資租賃是指出租方根據承租方對供貨商、租賃物的選擇，向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。

（2）銀行承兌匯票

中小企業融資雙方為了達成交易，可向銀行申請簽發銀行承兌匯票，銀行經審核同意後，正式受理銀行承兌契約，承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。

這樣，經銀行承兌的匯票就稱為銀行承兌匯票，銀行承兌匯票具體說是銀行替買方擔保，賣方不必擔心收不到貨款，因為到期買方的擔保銀行一定會支付貨款。

銀行承兌匯票中小企業融資的好處在於企業可以實現短、頻、快中小企業融資，可以降低企業財務費用。

（3）不動產抵押

不動產抵押中小企業融資是目前市場上運用最多的中小企業融資方式。在進行不動產抵押中小企業融資上，企業一定要關注中國關於不動產抵押的法律規定，如《擔保法》、《城市房地產管理法》等，避免上當受騙。

（4）股權轉讓

股權轉讓中小企業融資是指中小企業通過轉讓公司部分股權而獲得資金，從而滿足企業的資金需求。中小企業進行股權出讓中小企業融資，實際是想引入新的合作者。

（5）提貨擔保

提貨擔保中小企業融資的優勢主要在於可以把握市場先機，減少企業資金占壓，改善現金流量。這種貿易中小企業融資適用於已在銀行開立信用證，進口貨物已到港口，但單據未到，急於辦理提貨的中小企業。

(5)軟體公司的公司融資方案擴展閱讀

融資方式選擇：

1、遵循先「內部融資」後「外部融資」的優序理論

在市場經濟中，企業融資方式總的來說可以分為兩種，一種是內源融資，即將企業的留在收益和折舊轉化為投資的過程;另一種是外源融資，即吸收其他經濟主體的儲蓄，以轉化為自己投資的過程。

2、考慮實際情況，選擇合適的融資方式

企業應根據自身的經營及財務狀況，並考慮宏觀經濟政策的變化等情況，選擇較為合適的融資方式。

（1）考慮經濟環境的影響。

（2） 考慮融資方式的資金成本。

（3） 考慮融資方式的風險。

（4） 考慮企業的盈利能力及發展前景。

（5） 考慮企業所處行業的競爭程度。

（6）考慮企業的控制權。

❻ 請教有經驗的人，公司融資有些什麼途徑和方法。

企業融資方式總的來說有兩種：
一是內源融資，即將本企業的留存收益和折舊轉化為投資的過程；
二是外源融資，即吸收其他經濟主體的儲蓄，以轉化為自己投資的過程。
內源融資
內源融資不需要實際對外支付利息或者股息，不會減少企業的現金流量
由於資金來源於企業內部，不會發生融資費用，使得內源融資的成本要遠遠低於外源融資
是企業首選的一種融資方式
企業內源融資能力的大小取決於企業的利潤水平，凈資產規模和投資者預期等因素
外源融資
只有當內源融資仍無法滿足企業資金需要時，企業才會轉向外源融資。
企業外源融資分為直接融資為主或以間接融資為主，除了受自身財務狀況的影響外，還受國家融資體制等的制約。
英美等發達國家的企業歷來主要依靠市場的直接融資方式獲取外部資金，70年代以前，通過企業債券和股票進行的直接融資約占企業外源融資總額的55％－60％；
日本等後起的資本主義國家企業主要依靠銀行的間接融資獲取外部資金，1995年以前，日本企業的間接融資占外源融資的比重約為80％－85％。
70年代以後，情況緩慢的發生了變化，英美企業增加了間接融資的比重，日本則增加了直接融資的比重。
天使資金
天使是指那些構成大部分『非正式」風險資本的單個私人投資人。這些投資人通常將他們的錢投資在附近地區。他們投資數額往往比較小，天使一般產生於朋友、親人、客戶、第三方專業人員、供應商、經紀人和同行競爭者之中。
也有少數的尋找私人投資人的服務機構存在。如果你已向某個投資人提交了投資申請，這時你就可以尋找一個談判代理人。
風險投資基金
這種基金的管理者被圈內人士親切地稱為「風險投資家」。
這些投資人在尋找巨額回報，而不僅僅是較好的回報。
獲得風險投資是極其困難的，申請風險投資的企業之間的競爭相當激烈。
這些投資基金的管理人員通常十分精明，受過良好的教育。
合資或戰略合夥
下面是具有類似興趣的兩家公司基於共同需要的結合點：
---對方有錢……你有計劃
---你有產品……對方有銷售渠道
大多數的合作夥伴會在你的公司注入20到40%的股份。
商業票據
是一種短期的債券融資工具，發行期限為2到270天。
這是一種承諾式的票據，將其面值打折扣之後才是其真實價值。
這些票據通常有信用證或其它形式的信用保證。
公司可以用財產作抵押，以獲得信用保證書。
信用證
銀行作為你的代理人向你的投資人轉遞的信用證明，以其作為你將來支付的保證。
如果你不支付，銀行將向投資人支付。
銀行會依據你抵押的應收資產或其它實物資產發行信用證（VC）。
應收帳款讓售
是一種傳統的融資方式。
要在貨物出售、接收但未付款之前預付的資金。普通的預付款為應收帳款的80～90%。
貸款人希望借方在90天之內償還。
這種籌資方式也可用於年限較長的應收款項，但貸款的利率可能會上升，帳款風險很大。
購貨定單預付款
如果獲得你基礎客戶的購貨定單，你就可以在產品製造完成之前，獲得預付資金。一般的預付款會比正常款項低50%，這種代價確實比較昂貴。因此，除非沒有其它的方法，否則，不要選擇這種融資方式。
金融租賃
在經濟發達國家已經成為設備投資中僅次於銀行信貸的第二大融資方式。
金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃於一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特徵的新型融資方式。
設備使用廠家看中某種設備後，即可委託金融租賃公司出資購得，然後再以租賃的形式將設備交付企業使用。當企業在合同期內把租金還清後，最終還將擁有該設備的所有權。
設備租賃
通過金融租賃，企業可用少量資金取得所需的先進技術設備，可以邊生產、邊還租金，對於資金缺乏的企業來說，金融租賃不失為加速投資、擴大生產的好辦法；就某些產品積壓的企業來說，金融租賃不失為促進銷售、拓展市場的好手段。
支付租金的比率往往高於商業貸款的利率。這一缺點又可部分的被抵銷掉，因為你能將支付的款項算作100%的稅前開支項。
金融租賃
構成金融租賃的幾個關鍵要素：承租方主體、出租方主體、期限、租賃標的
金融租賃出現了許多新式的租賃服務，但總起來講不外乎兩種基本的模式，一種是出租方將標的物購買後移交承租方使用，另一種則是將購買標的物的資金以類似於委託貸款的方式交給承租方，由租賃方購買既定的標的物
通過金融租賃實現融資的基本特徵在於承租方的最終的目的是取得標的物的所有權
金融租賃
期限和金額上來看，租期通常會接近標的物的使用壽命，在金融租賃相對成熟的市場中，這個期限一般界定為設備使用壽命的75%，而從租金的總額度上來看，也會接近標的物的購買價格，通常界定為購買價格的90%
金融租賃適用的范圍也非常廣，對於企業來說從廠房、設備、運輸工具甚至軟體、信息系統都可以適用
通常金融租賃的總成本會高於同期銀行貸款利率
金融租賃
從總量的角度來看，國內目前金融租賃相對側重的行業是醫療和公用事業類。
在企業規模上也有一些對資產、經營狀況的硬性指標的要求，金融租賃公司通常首先會對企業及其融資項目的風險進行充分的評估，其次，是對項目盈利能力的一個判斷
金融租賃對於標的物有著嚴格的要求，通常集中在具有一定抵押意義和可變現的設備、廠房等物品上，部分租賃公司還將標的物限制在特定的行業和應用領域中。
作為融資方或者承租方還需要提供一定數量的保證金，額度相當於總的融資額度的20%左右。
金融租賃有如一個分頻器，將一個具體項目的風險和收益進行了拆分和配置，降低了整個項目融資的交易成本和時間成本。
一個應用
上海的一家大型房地產企業通過金融租賃這一工具的運用，一次性完成融資6億元。
房地產企業與金融租賃公司通過「售後回租」與銀行保理業務進行組合，售後回租交易是一種創新租賃服務，是指房地產開發企業將房地產項目的資產出售給金融租賃公司，然後再以承租人的身份將項目租回。
房地產開發商對該項目依然擁有使用權、控制權，但是這一項目在房地產開發商那裡已經由固定資產投資性質轉變為一個流動資金性質的項目，通過金融租賃公司的參與，對該項目的流動性進行了質的變更。金融租賃公司從房地產公司那裡收取相應的租金，根據房地產項目及租金應收款的風險評估，金融租賃公司向房地產公司收取一定百分比的融資費用。
然後，金融租賃公司再將房地產開發企業的租金應收款「打包」給銀行，這種以為金融租賃公司提供應收款的催收和信用風險控制的服務，就是銀行的一種中介業務——「保理」，而銀行在這個過程中還可以收取一定百分比的保理業務手續費。並且銀行在整個環節中的風險控制的很低，如果存在房地產開發企業未按時支付租金，銀行可將抵押的房產拍賣，所得款項仍不足的部分，再由金融租賃公司補足。
金融租賃工具與銀行保理工具的組合使用，首先由金融租賃工具將整個項目的風險特徵進行轉換，實現了項目由長期風險相流動性風險的轉化，房地產企業從金融租賃公司那裡得到了大量的寶貴的開發新項目現金，同時金融租賃公司通過保理業務，實現了資金的快速回籠，而作為資金的最終支付方—銀行，在整個風險經過分解，在承擔相當低的風險的前提下，實現了自身的收益。
典當融資
典當是以實物為抵押，以實物所有權轉移的形式取得臨時性貸款的一種融資方式,在近年的企業融資中，典當以其特有的優勢重新擁有了市場。我國現有典當行1000多家
與銀行貸款相比，典當貸款各項費用成本高、貸款規模小
典當也有銀行貸款所無法相比的優勢。典當行對客戶的信用要求幾乎為零，典當行只注重典當物品是否貨真價實
典當行可以動產與不動產質押二者兼為
典當物品的起點低，千元、百元的物品都可以當。注重對個人客戶和中小企業服務。典當貸款手續十分簡便，大多立等可取
典當行不問貸款的用途
固定資產出售並回租
如果現金不足而固定資產過多，這種方式會很適合。
可以將固定資產出售給一個投資基金以獲得現金，而他則把該資產回租給你（你通常會有延租權和購買權）。
這種方式可能會帶來資本收益或銷售稅等方面的問題。
私募
是一種私人發行股票的方式。
是向少數投資人籌措小數額的資金的一種很好的方式。
這種方式在歐美非常流行。
公開上市
同私募方式相比，這種形式會讓你籌措到更多的資金和擁有更多的投資人。
有限合夥
組建一個有限合夥公司。有限合夥公司通常都是投資公司。
有限合夥人提供所有的資金，普通合夥人則負責所有外部事宜以及管理工作。
可轉換債務
這實際上是一種可以轉換為公司所有權的貸款（貸款人有選擇權）。
可轉換公司債,簡稱「可轉債」，指企業依照法定程序發行、在一定時期內依據約定的條件可以轉換成股份的公司債券。我國可轉債的發行主體主要是上市公司。
這種方式源於種子基金或創業基金：若你將來獲得巨大成功，貸款人將加盟你的企業。
國債
大多數國家均有國家收入債券。這些債券通常作為借債工具，由公司發行，而國家機構承諾支付。
信貸額度（Linesofcredit）
這種循環帳戶的本質就是連續的。這些形式的帳戶一般以應收帳款和存貨作為抵押。
票據貼現
票據貼現指商業票據的持有人在需要資金時，將其所持有的未到期的商業票據轉讓給銀行，銀行扣除貼息後將餘款支付給持票人的票據行為。
目前我國企業向銀行辦理貼現業務的票據主要是銀行承兌匯票。一些商業銀行也開始辦理一些信譽較好的大型企業的商業承兌匯票的貼現。
這種融資方式的好處之一是銀行不按照企業的資產規模來放款，而是依據市場情況（銷售合同）來貸款。
票據貼現
企業收到票據至票據到期兌現之日，往往是少則幾十天，多則300天，資金在這段時間處於閑置狀態。
遠比申請貸款手續簡便，而且融資成本很低。票據貼現只需帶上相應的票據到銀行辦理有關手續即可，一般在3個營業日內就能辦妥，對於企業來說，這是「用明天的錢賺後天的錢」，這種融資方式值得中小企業廣泛、積極地利用。
2004年全國票據貼現余額為1.02萬億元，占短期貸款余額的12%，簽發和貼現商業票據已成為企業非常重要的融資渠道。
應收賬款保理
應收賬款保理指企業將賒銷形成的未到期的應收賬款在滿足一定條件的情況下，轉讓給商業銀行，以獲得商業銀行流動資金支持，加快資金周轉。
保理可以分為有追索權(非買斷型)保理和無追索權(買斷型)保理，折扣保理和到期保理，等等。
有/無追索權保理
有追索權保理是指銷售合同並不真正轉讓給銀行，銀行只是拿到該合同的部分收款權，一旦采購商最終沒有履行合同的付款義務，銀行有權向銷售商要求付款。
無追索權保理是指銀行將銷售合同完全買斷，並承擔全部的收款風險。
應收賬款的保理是在西方國家普遍應用的一種金融衍生業務。最近兩三年，國內商業銀行開始辦理保理業務
應收款的保理的優點
低成本融資，加快資金周轉。一般來說，保理業務的成本要明顯低於短期銀行貸款的利息成本，銀行只收取相應的手續費用。
如果企業使用得當，可以循環使用銀行對企業的保理業務授信額度，從而最大程度地發揮保理業務的融資功能。尤其是對於那些客戶實力較強，有良好信譽，而收款期限較長的企業作用尤為明顯。
應收款的保理的優點
加強銷售能力。由於銷售商有進行保理業務的能力，會對采購商的付款期限作出較大讓步，從而大大增加了銷售合同成功簽訂的可能性，拓寬了企業的銷售渠道。
改善財務報表。在無追索權的買斷式保理方式下，企業可以在短期內大大降低應收賬款的余額水平，加快應收賬款的周轉速度，改善財務報表的資產管理比率指標。
目前保理業務主要針對資產狀況較好、經營活動正常的企業，一些上市公司或優秀的大型民營企業無疑將成為保理業務的重要對象。如清華紫光曾向中國光大銀行申請了人民幣1億元的國內保理業務額度。海爾也與招商銀行簽訂了國內應收款保理業務協議。
資產抵押貸款

❼ 創業的融資計劃怎麼寫

創業融資計劃書怎麼寫

融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書。投資者通過創業計劃書認識了創業項目，除了創業計劃書外，投資者往往需要融資者出具融資計劃書，說明資金數量、資金用途、利潤分配、退出方式等等。在融資過程中，融資計劃書就顯得很重要。

編制融資計劃書的內容包括：

一、企業介紹：企業簡介，企業現狀，現有股東實力，資信程度，董事會決議。

二、項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性。

三、市場分析：市場容量，目標客戶，競爭定位，市場預測。

四、管理團隊：管理人員介紹，組織結構，管理優勢。

五、財務計劃：資金需求量，資金用途，財務報表。

六、融資方案的設計：

1.融資方式

2.融資期限和價格

3.風險分析

4.退出機制

七、摘要，即計劃書摘要，寫在計劃書前面。

融資計劃書的內容很多與創業計劃書雷同，但是側重點不一樣，融資計劃書要側重項目可行性分析、團隊實力、股本結構、資金數量、資金用途、利潤分配和退出方式。

特別要強調的是需要預測資本的需求量，創業者需要明確資金用途，然後估算資本需求量，相對准確預計固定資本和運營資本的數量。創業融資計劃是一個規劃未來資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長期利益和短期利益。

首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業最基本的采購資金、運作資金等等，是企業前期最基本的投資。

其次，預測營業收入、營業成本和利潤。對於新創企業來說，預估營業收入是定製財務計劃和財務報表的第一步。在市場調研的基礎上，估計每年的營業收入。然後估算營業成本、營業費用、管理費用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅後利潤、凈利潤。

最後，編制預計的財務報表。預計利潤表可以預計企業內部融資的數額，另外可以讓投資者看到企業利潤情況。預計資產負債表反映了企業需要外部融資的數額。預計現金流量表反映了流動資金運轉情況，新創企業往往會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預計現金流量表就顯得十分重要，但是影響預計現金流量的不確定因素太多，很難准確預計現金流，創業者可以採用各種假設預計最樂觀和最悲觀的情況。

撰寫融資計劃書的五個步驟:

1.融資項目的論證。主要是指項目的可行性和項目的收益率。

2.融資途徑的選擇。你做為融資人，應該選擇成本低,融資快的融資方式。

比如說發行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資.如果你的項目和現行的產業政策相符,可以請求政府財政支持。

3.融資的分配。所融資金應該專款專用,已保證項目實施的連續性。

4.融資的歸還。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還。

5.融資利潤的分配。

篇二：創業融資計劃書模板

一、項目企業摘要

創業計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

*其它需要著重說明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

二、業務描述

*企業的宗旨（200字左右）

*主要發展戰略目標和階段目標

*項目技術獨特性（請與同類技術比較說明）

介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括：

1、研究資金投入

2、研發人員情況

3、研發設備

4、研發產品的技術先進性及發展趨勢

三、產品與服務

*創業者必須將自己的產品或服務創意作一介紹。主要有下列內容：

1、產品的名稱、特徵及性能用途；*介紹企業的產品或服務及對客戶的價值

2、產品的開發過程，*同樣的產品是否還沒有在市場上出現？為什麼？

3、產品處於生命周期的哪一段

4、產品的市場前景和競爭力如何

5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，*利潤的來源及持續營利的商業模式

*生產經營計劃。主要包括以下內容：

1、新產品的生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。

2、公司的生產技術能力

3、品質控制和質量改進能力

4、將要購置的生產設備

5、生產工藝流程

6、生產產品的經濟分析及生產過程

四、市場營銷

*介紹企業所針對的市場、營銷戰略、競爭環境、競爭優勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等，

*目標市場，應解決以下問題：

1、你的細分市場是什麼？

2、你的目標顧客群是什麼？

3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少？

4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？

5、你的營銷策略是什麼？

*行業分析，應該回答以下問題：

1、該行業發展程度如何？

2、現在發展動態如何？

3、該行業的總銷售額有多少？總收入是多少？發展趨勢怎樣？

4、經濟發展對該行業的影響程度如何？

5、政府是如何影響該行業的？

6、是什麼因素決定它的發展？

7、競爭的本質是什麼？你採取什麼樣的戰略？

8、進入該行業的障礙是什麼？你將如何克服？

*競爭分析，要回答如下問題：

1、你的主要競爭對手？

2、你的競爭對手所佔的市場份額和市場策略？

3、可能出現什麼樣的新發展？

4、你的核心技術（包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況）和產品研發的進展情況和現實物質基礎是什麼？

5、你的策略是什麼？

6、在競爭中你的發展、市場和地理位置的優勢所在？

7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？

8、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優勢？

*市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：

1、營銷機構和營銷隊伍

2、營銷渠道的選擇和營銷網路的建設

3、廣告策略和促銷策略

4、價格策略

5、市場滲透與開拓計劃

6、市場營銷中意外情況的應急對策

五、管理團隊

*全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

1、公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來

2、要展示你公司管理團隊的戰鬥力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神

*列出企業的關鍵人物（含創建者、董事、經理和主要雇員等）

*企業共有多少全職員工（填數字）

*企業共有多少兼職員工（填數字）

*尚未有合適人選的關鍵職位？

*管理團隊優勢與不足之處？

*人才戰略與激勵制度？

*外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發顧問、會計師事務所等中介機構名稱。

六、財務預測

*財務分析包括以下三方面的內容：

1、過去三年的歷史數據，今後三年的發展預測，主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書

2、投資計劃：

（1）預計的風險投資數額

（2）風險企業未來的籌資資本結構如何安排

（3）獲取風險投資的抵押、擔保條件

（4）投資收益和再投資的安排

（5）風險投資者投資後雙方股權的比例安排

（6）投資資金的收支安排及財務報告編制

（7）投資者介入公司經營管理的程度

3、融資需求

創業所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細說明資金用途，並列表說明）

融資方案：公司所希望的投資人及所佔股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。

*完成研發所需投入？

*達到盈虧平衡所需投入？

*達到盈虧平衡的時間？

項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。（略）

七、資本結構

*請說明你們希望尋求什麼樣的投資者？（包括投資者對行業的了解，資金上、管理上的支持程度等）

八、投資者退出方式

*股票上市：依照本創業計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

*股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資

*股權回購：依照本創業計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明

*利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創業計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明

九、風險分析

*企業面臨的風險及對策

詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防範手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險

十、其它說明

*您認為企業成功的關鍵因素是什麼？

*請說明為什麼投資人應該投貴企業而不是別的企業？

*關於項目承擔團隊的主要負責人或公司總經理詳細的個人簡歷及證明人。

*媒介關於產品的報道；公司產品的樣品、圖片及說明；有關公司及產品的其它資料。

*創業計劃書內容真實性承諾。

篇三： 聖美嘉融資計劃書簡略圖

第一節 聖美嘉酒庄基本情況及未來一年發展戰略

公司基本情況

聖美嘉酒庄向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少於三千 萬，以擴大公司在海外紅酒市場的收購能力

具體募資計劃

第二節 紅酒及市場分析

一、公司產品、特點及優勢

二、行業和市場

三、公司的獨特性和市場競爭力

四、競爭對手的優勢及劣勢

第三節 融資需求和財務預測

一、公司目前的財務狀況和資本結構

二、融資需求

三、財務分析匯總表

四、財務分析

第四節 公司運營和管理

一、公司發展戰略

二、公司的組織結構和管理模式

三、人力資源規劃

四、軟體開發管理

五、市場策略

六、外部支持

七、資本運營

第五節 投資方的介入和退出

一、投資建議

二、投資方在公司經營管理中的地位和作用

三、資本退出

第六節 風險及對策

一、風險

二、對策