融租E投是一家專注專業融資租賃行業的理財投資平台。平台首創P2L(person to leasing）模式，讓普通的投資回者也能享受融資租賃答資產所帶來的收益，為投資者提供穩健、透明、省心的投資服務體驗。2014年11月19日，融租E投獲得獅橋資本一億元人民幣戰略投資。
⑵ 哪些機構是合法合規的理財機構
歡迎到招行渠道理財，目前招行個人投資理財方式較多：定期、國債、受託理財、基金、黃金等做組合投資，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別也不相同。建議您可以到我行網點咨詢理財經理的相關建議。
⑶ 以下國內機構中可以提供理財服務的是（ ）.
基金、保險、信託都是理財的一個工具，都屬於理財，只有律師事務所不是理財的一部分。
⑷ 第三方理財機構都有哪些
光禹理抄財是CGC投資的全資子公司，總部設立於南寧。光禹理財公司成立的目的就是通過個人財務分析、價值觀探討、職業咨詢、理財規劃等形式與客戶建立長期認同關系，以「用心聆聽,創造價值」為核心價值觀，提供完全獨立的理財顧問服務。我們將為客戶製作合適的綜合理財規劃方案（包括如現金規劃、家庭消費規劃、教育規劃、風險管理規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等內容）和提供後續方案實施過程中的理財咨詢，因此，與市場提供的標准理財產品和保險產品不同的是，我們是根據客戶自身的情況來提供定製的產品--理財規劃方案，以保證該產品是最適合客戶自身的，後續的咨詢服務也確保理財習慣和觀念的形成，提高客戶投資理財的成功率。
⑸ 對比美國理財服務可以看出中國理財機構是什麼樣
在國外，理財機構的主要客戶是富人階層，它們通常按資產規模把富人客戶分為三類：富豪，富裕階層和新興富裕階層。其中，富豪是擁有100萬美元以上可投資資產的人；富裕階層資產在50萬美元至100萬美元之間；新興富裕階層資產則在10萬美元至50萬美元之間。目前全球有770萬名富豪。他們全部的資產總和是28.8萬億美元。富裕階層和新興富裕階層的財富也相當驚人，僅在美國
，他們就掌握了9.6萬億美元的資產。
根據私人銀行的統計，為富豪理財的利潤率高達35%左右。因此爭奪富豪客戶就成為全球各大銀行和保險公司等理財機構的目標。在美國，理財機構通常會把各方面的專家，如法律顧問、投資管理人、資金流動管理人、財務報告人、稅務師和信託遺產策劃人等組成特定團隊來為客戶提供全方位的服務。除了組建服務團隊，美國理財機構還建立了龐大的資料庫，可以隨時為客戶提供賬戶資金狀況和金融資訊。
對比國內的理財產品，美國理財機構推出的產品投資方式涵蓋極廣，不但包括股票、債券、對沖基金、期權投資等，還包括為客戶制定稅務規劃、遺產規劃、信託管理和辦理保險等。
投資下限僅為一萬美元
在關注富人的同時，美國理財機構也沒有放棄普通客戶。比如美國最大的理財機構之一———嘉信理財公司的理財門檻就只有1萬美元，但是嘉信公司會根據客戶投資額的不同提供不同的服務。嘉信公司的服務分為基本建議服務、簽名建議服務、私人理財顧問建議服務、獨立顧問建議服務和富豪財富管理服務五種。比如對於投資數額2萬美元的客戶，嘉信僅收取每年0.35%資產管理費，提供一年一次的投資組合建議，還可以按客戶需要提供對某項具體投資的建議。每個季度，客戶還可以收到由高盛公司等世界專業金融機構織構作出的投資組合盈虧報告。
對於投資數額50萬美元以上的客戶，嘉信將向客戶收取1%的資產管理費，但是將提供一位專門的理財顧問為其服務，理財顧問會為客戶制定個性化的理財建議，比如提供每日投資管理服務，根據客戶財產的具體情況制定遺產規劃，以及幫助客戶進行合理避稅等等。
外資理財機構搶灘中國市場
理財業在中國還剛剛起步，但已經引起了國外理財機構的高度關注。根據美林公司提供的財富報告：2004年，中國內地擁有500萬美元以上財產的富豪數量增加了12%，達到23.6萬人。外資金融機構預測，中國的理財市場在未來的三年內會有很大的增長。
為了爭奪中國的富裕階層客戶，近年來，外資金融機構紛紛搶灘中國的外匯理財市場，比如美國花旗銀行在中國推出了貴賓理財服務，而英國匯豐銀行也制定了卓越理財計劃。為了推銷自己的產品，外資銀行開展了街頭宣傳，花旗銀行的業務員甚至跑到拍賣會上宣傳自己的理財產品。
然而對比發達國家，我國的金融市場還不很發達，缺乏金融衍生品，因此人們的理財選擇很少；同時理財顧問，以及各種相關服務的專業人員數量嚴重不足也制約了中國理財業的發展。因此，借鑒國外經驗，加快人員培訓，加強理財產品的開發與創新已成為中國理財業發展的當務之急。
⑹ 淺談理財機構與其他機構的幾種合作模式
1-按照《商業銀行法》規定，商業銀行不得向非銀行金融機構和企業進行股權投資。而銀行與私募機構合作後，通過建立金融機構戰略聯盟的形式，雙方可以獲得高成長企業「股權+債權」融資業務的收益。
2-憑借自身廣泛的客戶資源，銀行可以為戰略聯盟合作機構提供包括財務顧問、託管、現金管理等綜合服務，提高銀行中間業務收入。
3-現在尋求與私募合作的銀行從國有銀行、股份制銀行到地方城商行，無一缺位。資產荒還在持續，同時信用風險加速暴露導致投向債市的資金有所收縮，但銀行理財類資金不減，巨量的資金找不到投向，委外便成為趨勢。對於銀行來說，在理財端吸金容易，而投資端受限於原來的非標投資縮量以及債市投資到了相對飽和且風險臨界處，銀行自身投資優勢不再，吸收進來的資金需要尋找出口，而優質的私募就成了資金的重要去向之一。
4-銀行自己的投資團隊在投資債市上具有優勢，而一些有委外業務合作的券商以及基金子公司，當前主要的投向還是債市，對於A股市場的投資，私募則占據優勢。從當前市場來看，一些股票已經跌到價值窪地，機構的資金開始布局。從市場的靈敏度來說，私募顯然要敏感很多。
5-不同於委託券商資管、基金子公司進行投資的資金大部分屬於通道業務，其執行操作的許可權還是在銀行，目前這類委託給私募的資金完全屬於主動管理型。銀行看中私募機構的不是別的，而是實實在在的投資能力，銀行需要通過私募投資獲得收益。
資金的逐利性使得不少投資資金過於注重短期收益。以銀行為首的資金在委託給私募機構管理時，應該意識到在國內股票市場，對期限的控制以及止損線的設立應該放開，必須更加靈活。
⑺ 理財機構
你說的理財機構應該是第三方理財。是指那些獨立的中介理財機構，它們不代表銀行、 保險等內金融機構，卻能夠獨立容地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。作為獨立機構的第三方理財，不代表基金公司、銀行或者保險公司，而是站在非常公正的立場上嚴格地按照客戶的實際情況來幫客戶分析自身財務狀況和理財的需求，通過科學的方式在個人理財方案里配備各種金融工具。正規理財機構融易理財。
⑻ /銀行的理財中心和專業理財機構有什麼不同
沒有本質的區別，兩者都是從事理財業務的單位和機構。
不同點：1、銀專行的理財中心屬不是法人單位，它依託銀行的理財優勢開展相關理財業務，為用戶提供服務。專業的理財機構一般是法人單位（例如某些投資及基金公司），必須取得國家允許其在合適經營范圍內從事理財業務的資格後才能對外營業。2、政策性銀行（例如中國銀行）可以從事國家規定的外幣理財業務，而理財機構不能從事這些業務。
⑼ 國內有哪些提供理財服務的機構
1.銀行理財抄
目前我國商業銀行襲提供的理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品三類。
2.證券公司理財
證券理財一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個人或機構投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。
3.投資公司理財
投資公司理財一般包括信託基金、黃金投資，玉石，珠寶，鑽石等，需要的起步資金較高，適合高端理財人士。
⑽ 哪些機構能提供投資理財服務並學習該機構的主要業務范圍
一些理財的專業機構吧 只有銀行可以.理財和投資都是對資金的一種管理，但投資屬於理財的一種，也就是說，投資本身就是一種理財！但來兩者本質還是不同的。投資側重的是是資金增值，理財側重的是使資金保值！由於兩者額目的不同，所以風險和方向都不同！所以，投資和理財不是同一種概念投資理財即用科學的方法對自己的收入、支出、積蓄、投資進行管理，使之合理地使用、積累、儲存、保值和增值。
投資理財最根本的方法就是「開源節流」，處理好個人的收入與支出。
A、開源：增加新的收入來源
●增加自己的勞動時間和工作量，以換取較多的勞動報酬。
●提高自身的勞動能力和業務水平，達到更高的工作效率。
●擴大個人資產的對外投資，增加個人投資收益和資本積累。
B、節流：減少不必要的支出
●壓縮開支，減少不需要的開消，購物時先要考慮目前是否真的需要。
●合理消費，按自己的經濟條件，購買自己所需的物品，切記「最貴的並不一定是最適合你的」道理！
●借貸消費、信用消費，先用後付，分期償還不失為一種現代的個人消費觀念。
每個人在進行投資理財時，首先要對自身地位、錢財實力作周密的分析，制定出切實可行的理財計劃，並有效地去實施，理財需要細心、決心和耐心，要作長期打算、長遠考慮。
確定理財目標：
每個人都會有不同的願望，比如需要去國外旅行，需要一所更大的房子等等，而這些願望都是一些很模糊的概念，並不是周密而詳細的計劃。那麼，家庭理財開始的第一步，就是將願望轉化為一個合理的理財目標。
理財目標的特點具有可量化的檢驗性和時效性。比如我需要在十年（時效性）的時間內使我的財富達到五十萬（可量化的檢驗性），這個目標就具有了以上的兩個特徵。
目標的確立，首先要明白自己具有多少願望。請和家人一起，一一列舉出這些願望。有些願望是不具備可能性的，比如我在一年內要成為中國第一首富之類，明顯是一個遙不可及的願望，那麼這樣的願望就應該排除，只列舉出具有實現可能的那一部分。
下一步就把這些願望逐步量化，比如我想更換一處更寬敞的住房，那麼確定其地段、面積等參數之後，大致可以得到一個量化的金額。這些就是基本的理財目標。將所有的願望都進行量化以後，那麼實現你全部願望的總金額就明確了。實現全部的目標是一個遠期目標，甚至可能要花掉整整一生的時間來完成。我們必須分階段來逐步完成所確立的各個目標。
然後圍繞每一個具體的目標，制定詳細的理財計劃，使其具有實現的可能性和行動的方向性。比如每月儲蓄的金額，每年投資的收益等。
同時，理財目標的確立必須與家庭的經濟狀況與風險承受能力相適應，才能確保目標的可行性。
確立了階段性的理財目標之後，理財活動才能有條不紊的進行。
B、資產的評估：
進行家庭資產的評估，其目的是為了使自己能更清楚的了解家庭資產的總額，月家庭收支額度等信息，掌握家庭財務狀況，以分析理財投資的能力和投資的方向。
家庭資產是指家庭成員所共同合法擁有的全部現金、實物、投資、債權債務等，以貨幣進行量化之後的凈值。
信譽、學識、社會地位等無形的東西，雖然也屬於財富的一種，但無法對其以貨幣進行量化，所以在理財活動中，不將其歸納為資產的范疇。
家庭資產的評估包括以下幾個方面：
固定資產（家居物品、收藏品、房產、汽車）
金融資產（現金、活期存摺、信用卡、股票、基金、外匯、債券、保險、其他投資）
債權資產（債權類項目）
將以上所列舉的項目以貨幣進行量化之後，得出的凈值就是家庭實際資產總額。C、 家庭收支及損益
家庭收入是扣除應交納的稅款之後的純收入，一般來講分幾個類別：
常規收入（工資、獎金、補助、福利等）
經營收入（房租、傭金等）
投資收入（股票、基金、債券等）
偶然收入（彩票等）
家庭支出是所有以現金或信用卡等方式支付的貨幣總額，一般來將分幾個類別：
日常支出（飲食、服裝、水電、交通、通訊、贍養等）
投資支出（股票、基金、外匯、債券、存款、保險等）
意外支出（醫療、賠償等）
消費支出（旅遊、保健、購物等）
以上關於收入支出的歸類不一定全面，根據個人實際情況可能有所區別。將家庭收支按類目進行歸類整理，是進行家庭資產管理的第一步。
家庭損益是指階段時間內，家庭的收支及余額等財務狀況，通常可以用報表的形式表現出來，這就是收支損益表。通過這張表，可以了解到一段時間內的資金流入或流出情況，在下一個財務周期製作相應的財務計劃，從而科學的控制的資金流動， 達到理財的目的
D、 投資項目選定：
為理財目標投資，選定合適您的投資項目和策略，例如，為了買房，您選擇在某段時間內儲蓄多少錢，或是在某段時間內投資某個生意獲得較理想的回報。
根據不同的投資人，會有不同的投資風格，大致可分為幾類：
風險型投資者，願意接受高風險以期獲得高回報；
普通型投資者，願意接受正常的投資風險以期獲得高於一般標準的回報；
保守型投資者，幾乎不願意承擔風險，這種投資者選擇的投資方式一般是銀行利息。一般只能選擇儲蓄投資方式。
風險承受能力的判定標准有兩個，一個是家庭財務狀況，另一個是心理承受能力。根據對風險的承受能力，可以選擇不同的投資方式和投資項目。 E：資金籌集：
通過家庭資產的評估，收支項目的制定，投資項目的確定後，可以籌集家庭資產中可用於投資的資金，不僅僅是您可動用的現金，還可以通過舉債方式籌集，當然，您舉債的額度必須在您可以承受的范圍以內。
借貸的方式很多，比如通過親友，或者通過銀行貸款等等。借貸的金額可根據你的現階段財務狀況、期望年度收益、投資項目的需求等幾方面進行綜合評定。借貸過程中需注意兩個方面，一方面是注意借貸的合法性，理財不同於投機，所以保證經濟往來對象的可靠性是很必要的；另一方面是貸款資金的投資收益應大於利息收益，否則借貸就沒有意義，反而會浪費時間和精力。
F：金融機構的選定：
理財活動離不開金融機構，各個金融機構也有專門針對個人提供的服務，在不同的金融機構中選定最適合自己的機構，會使理財活動更加有效的進行。
在此簡單的介紹一下各類金融機構：
（1）、銀行
銀行為客戶提供最基本的存、貸款業務。之外根據不同的銀行還為不同客戶提供如債券、證券、基金、外匯等交易項目。
國營四大銀行：中國銀行、工商銀行、建設銀行、農業銀行。
商業銀行：股份制或地方商業銀行，如招商銀行、交通銀行、光大銀行浦發銀行等。
外資銀行：這類銀行目前還處於初步開放階段，但其在個人理財方面的管理經驗非常豐富。
（2）、證券公司
主要可以委託進行證券交易。如果通過銀行進行證券交易，那麼可以不涉及證券公司。 （3）、基金公司
主要可以委託進行基金交易。如果通過銀行進行基金交易，那麼可以不涉及基金公司。 （4）、期貨公司
提供國內三家交易所上市的商品交易。
（5）、交易所
包括房產、黃金、收藏品等交易所和拍賣行等。
（6）、保險機構
一是各地社會保險局，提供養老、醫療、失業等基本保險；
二是各個商業保險公司，提供人壽、財產、責任等方面的保險，如中國人壽保險公司、平安財產保險公司等。
（7）、其他金融機構
如職工單位基金等，需注意的是保證往來金融機構的合法性，以提高個人財產的安全系數。 G、理財的管理：
在有條件的前提下，選擇可靠的管理軟體對全部理財活動進行管理。
管理內容包括階段性財務計劃的制定，日常的財務記錄（收支記賬），定期的各項財務狀況查詢（收支一覽、投資損益等），實時的財務數據統計等方面。
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按這樣的步驟，您一定能感到理財活動原來並不困難，但是，還有幾個方面的問題需要提請您的注意：
1、堅定理財信心，切忌半途而廢；
2、提高理財技巧，在實踐中學習，盡量閱讀相關書籍；
3、總結理財經驗，溫故知新，掌握理財動向；
4、強化風險意識，分析形式，規避風險；
5、遵循理財規范，不投機，不冒進，冷靜投資，科學管理。