A. 超星爾雅的個人理財規劃是文還是理
校查~xiaocha119
八大怪一共有幾波 三
中國歷史上有哪三種移民方式回 災害移民、商業移民、行政答性移民
教父哲學的核心理念不包括 C
戀愛既要重視物質又不能唯物質。 A
關於雍正篡位直說並沒有實質的證據，只是猜測 正確
杜麗娘是世界戲劇當中浪漫主義的傑作人物。 正確
心理健康分類包括三類，心理問題、心理障礙、心理疾病 正確
「居仁由義，大人之事備矣」出自下列哪位學者：（） 孟子
葉林老師認為保護商業秘密，保護個人隱私是一個基本權利問題。 正確
（）與生態的改變和環境的污染密切相關。 沙塵暴
「禮」在商代轉化為古代社會政治制度規范 錯誤
孟子講的基本上都是仁政 正確
明朝與後金開戰以來在哪一場戰爭中第一次取得勝利？ D
康德調和了經驗論和唯理論，但是表現出不徹底性和妥協性，這是一種明顯的理論缺陷，表現了德國資產階級的軟 錯誤
B. 助理理財規劃師的題目
您好，如果我沒有記錯的話，是有四個選項的：
A．222282
B．147741
C．221262
D．147250
答案是選擇C。希望能夠幫助到您。
C. 求解答題目啊。
一、個人理財二、名詞解釋
1. 貨幣的時間價值:也稱資金的時間價值,是指貨幣經歷一定時間的投資和再投資所增加的價值。
2. 財務比例分析定期通過對客戶的資產負債表和現金流量表中若干項目的數值之比進行分析,找出改善客戶財務狀況的方法和措施,實現客戶的財務目標。
3. 儲蓄存款客戶約定存款期限,一次或在存期內按期分次存人本金,整筆或分期、分次支取本金或利息的一種儲蓄。
4. 通知存款:指儲戶不確定存期支取時需要提前通知金融機構,約定支取日期和支取金額方能支取的存款。
5. 政府債券:國家為了籌措資金而向投資人出具的、承諾在一定時期支付利息和
到期還本的債務憑證。
6. 股票:股份有限公司在籌集資金時向出資人發行的股份憑證。
7. B股:用人民幣標明面值由境內公司在境內發行,在境內的證券交易所上市,且由境外居民或機構用外幣買賣的股票。
8. H股:用人民幣標明面值,由境內公司發行,在香港上市用港幣交易的股票。
9. 封閉式基金:指基金規模(基金份額總額)在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金投資人不得申請贖回的—種基金運作方式。
10. 開放式基金:指基金規模(基金份額總額)不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。
11. 成長型基金:指以追求資本增值為基本目標,較少考慮當期收入的基金,主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。
12. 收入型基金:指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金,該類基金主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等高收益證券為投資對象。
13. 房地產:指房屋及其附屬物(與房屋相關的建築物如小區設施、建築附著物、相關林木等)和承載房屋及其附屬物的土地以及與它們相應的各種財產權利。
14. 經濟適用房:指政府部門聯同房地產開發商按照普通住宅建設標准建造的以建造成本價向中低收入家庭出售的住房。
15. 教育經費:以貨幣形式支付的教育費用包括國家各級政府財政預算中實際用於教育事業的資金、各種社會力量和學生家庭及個人直接用於教育的費用。
16. 純粹風險:指只有損失可能而無獲利機會的不確定性。
17. 風險管理指面臨風險者進行風險識別、風險估測、風險評價、風險控制,以減少風險負面影響的決策從行動過程。
18. 個人稅收策劃:個人或家庭進行的旨在減輕稅負的謀劃與對策。
19. 企業補充養老保險:是指由企業根據自身經濟實力,在國家規定的實施政策和實施條件下為本企業職工所建立的一種輔助性的養老保險。
20. 遺產稅:對自然人去世以後遺留的財產徵收的稅收,通常包括對被繼承人的遺產徵收的稅收和對繼承人繼承的遺產徵收的稅收。
21. 個人理財業務:指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。
22. 理財顧問服務:商業銀行向個人客戶提供財務分析、財務規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。
23. 宏觀經濟信息:客戶在尋求個人財務規劃服務時與之相關的經濟環境數據。
24. 資產分配策略:個人理財規劃師根據客戶的目標和風險偏好,確定客戶總資產在各類投資產品之間的合理分配比例。
25. 客戶市場細分:按照客戶的需求或特徵將客戶市場分成若干個次市場井針對不同的次市場設計個性化銷售組合的過程。
一、簡答題
1. 現金流量分析的四個步驟是什麼?
答:第一步,預測未來現金流量第二步,分析並取得現金流量中所隱含的風險程度第三步,將風險因素加入貼現現金流量分析之中第四步,計算未來現金流量的現值。
2. 為什麼貨幣具有時間價值?
答:貨幣之所以具有時間價值至少有3個方面的原因:(1)貨幣可用於投資,獲得利息從而在將來擁有更多的貨幣量(2)貨幣的購買力會因通貨膨脹的影響而隨時間改變(3)一般來說未來的預期收入具有不確定性。
3. 定期儲蓄存款的特點是什麼?
答:(1)存期較長且穩定,有利於銀行長期使用資金,支持經濟發展。(2)存取手續簡便。(3)對於個人來說,可以留有後備,有助於合理安排生活,而且利率較高能得到相應的利息收入。
4. 通知存款的特點是什麼?
答:(1)個人通知存款最低金額為50000元,多存不限。(2)最低支取金額為50000元。(3)存款需一次性存入,可以憑存摺一次或分次支取。(4)個人通知存款為記名式存款,可以辦理掛失。(5)通知存款的支取部分如遇四種情況之一的,均按支取日牌公告的活期存款利率計息。
5. 政府債券有哪些特點?
答:政府債券具有安全性高、流通性強、收益穩定、享受免稅待遇等特點。
6. 股票有哪些特點?
答:股票具有不可償還性、權責性、收益性、流通性、價格波動性和風險性等特點。
7. 普通股股票持有者按其所持有股份比例享有哪些基本權利?
答:(1)公司決策參與權。(2)利潤分配權。(3)優先認股權。(4)剩餘資產分配權。
8. 證券投資基金有哪些特點?
答:(1)集合理財,專業管理。(2)組合投資,分散風險。(3)利益共享,風險共擔。(4)嚴格監管,信息透明。(5)獨立託管,保障安全。
9. 房地產有哪些特性?
答:房地產具有不可移動性、耐用性、異質性、高價值性、供給有限性、投資與消費雙重性等特性。
10. 運用收益法進行房地產估價,應按哪7個步驟進行?
答:(1)搜集有關估價對象或類似估價對象房地產的經營收入、費用、投資收益率等相關資科(2)估算估價對象預期每年的潛在毛收入(3)估算每年的有效毛收入(4)估算年經營費用(5)估算年凈收益(6)估算適當的折現率(7)選用適宜的計算公式求出收益價格。
11. 進行教育投資規劃意義重大,具體而言,表現在哪4個方面?
答:(1)幫助客戶在未來的日子裡不用擔心子女因為其支付不起費用而無法上大學(2)使客戶不會因為要為教育籌資而被迫推遲退休(3)減少客戶因為子女的教育費用而負債的可能性(4)使得客戶子女不必在就業初期為了償還大學獲用的貸款而拚命工作。
12. 教育投資策劃的4個步驟分別是什麼?
答:第一步,幫助希望子女接受某種教育的客戶了解實現該目標目前所需的費用。第二步,設定一個通貨膨脹率,計算未來子女入學時所需的費用。第三步,分別計算如果採用一次性投資策劃所需的金額現值和如果採用分期投資策劃每月所需支付的金額現值。第四步,選擇適當的投資工具並進行投資。
13. 純粹風險成為可保風險必須滿足哪7個條件?
答:損失程度較高、損失發生的概率較小、損失具有確定的概率分布、存在大量具有同質風險的保險標的、損失的發生必須是意外的、損失是可以確定和測量的、損失不能同時發生。 14. 保險策劃的主要步驟有哪些?
答:主要有4步,即確定保險標的、選定保險產品、確定保險金額和明確保險期限。
15. 保費計算基礎有哪些?
答:(1)年齡(2)性別(3)保險種類(4)預定死亡率或發生率(5)預定投資報酬率6准備金(7)預定附加費用。
16. 個人稅收策劃的特性有哪些?
答:首先,稅收策劃具有合法性 其次,稅收策劃具有籌劃性,這是稅收策劃的顯著特徵 第三,稅收策劃具有日的性 第四,稅收策劃通常具有專業性 第五,稅收策劃具有風險性。
17. 退休策劃的4個主要步驟是什麼?
答:確定退休目標、確定退休收入目標、預測退休收入及找到差距並制定詳細的退休計劃。
18. 遺產策劃程序有哪些?
答:遺產策劃程序,即遺產策劃業務流程,包含以下程序:計算和評估客戶的遺產價值、確定遺產管理目標、制定遺產計劃及對遺產計劃的定期檢查修改。
19 個人理財策劃流程中的六個步驟是什麼?
答:1建立客戶關系2收集客戶數據及確定目標與期望3分析客戶現行財務狀況4整合個人理財策略並提出個人理財計劃5提出個人理財計劃6監控個人理財計劃。
20個人理財策劃的核心內容有哪些
答:1現金流量管理2儲蓄策劃3證券投資策劃4房地產投資策劃5教育策劃6保險策劃7個人稅收策劃8退休策劃9遺產策劃。
21 初次與未來客戶面談應該進行哪些方面的准備?
答:1明確與客戶面談的目的,確定談話的主要內容2准備好所有的背景資料3為面談選擇適當的時間和地點4確認客戶是否有財務決定權,是否消楚自身的財務狀況5通知客戶需要攜帶的個人材料。
22 客戶的個人信息主要有哪些內容?分別指的是什麼?
答:主要包括財務信息和非財務信息。財務信息是指客戶當前的收支狀況、財務安排以及這些情況的未來發展趨勢等 非財務信息是指其他相關的信息比如客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風險承受能力等。這些信息可以幫助個人理財規劃師進一步了解客戶對個人財務規劃計劃的選擇和制定有直接的影響。
23 影響客戶財務狀況的宏觀經濟因素主要有哪兩類?分別包含哪些內容?
答:影響客戶財務狀況的宏觀經濟因素主要有兩類市場參與者和影響客戶財務狀況的經濟因素。前者主要包含金融市場發展、社會保障制度、稅收政策、財政與金融政策等影響因素 後者主要包含經濟周期、物價水平和通貨膨脹率、利率及匯率、就業水平等影響因素。
二、開放式論述題任選1個
1. 談談你對《個人理財》這門課程的理解和認識?
2. 從個人理財的八大基本策劃(儲蓄策劃、證券投資策劃、房地產投資策劃、教育策劃、保險策劃、個人稅收策劃、退休策劃、遺產策劃等)中,選擇一個你最熟悉或最感興趣的策劃,談談你的理解、體會或認識?
3.試結合我國銀行理財產品的發展歷史,談談你對我國理財產品發展前景的認識。
答:我國銀行理財產品的發展有三個階段:
第一階:段萌芽階段(2005年11月之前),特點是產品發售數量較少、產品類型單一、資金規模較小。
第二階段:發展階段(2005年11月-2008年中,特點是產品數量飆升、產品類型日益豐富、資金規模屢創新高。
第三階段:規范階段(2008年中期至今),特點是受金融危機影響,產品收益表現不佳,相關法律法規密集出台。
從我國銀行理財產品的發展的上述三個階段中,我認為……(後面的內容按同學們的理解自由發揮沒有標准答案,不過應結合歷史和現狀談發展前景)
三、計算題 復習參考用 不用提交
1. 本金的現值為1000元,年利率8%,期限為3年。按季計算復利，則到期的終值是多少?
解：方法1: = ==1268.2(元) 方法2: F=1000×(s/P,2%,12)=1000×1.2682=1268.2(元)
2. 某客戶在3年後可獲得1000元,年利率8%.按復利計算的現值是多少?
解: t=FV·(P/F,r,t)=1000×(P/F,8%,3)=1000×0.79383=793.83(元)
3。某客戶在3年後可獲得1000元，年利率8%。按季度復利計算，求現值。
解：方法1: ===788.49元
方法2: P=1000×(P/s,2%,12)=1000×0.78849=788.49元
4. 某個客戶在未來10年內能在每年期末獲得1000元,年利率8%.則10年後的終值是多少? 解: =A·[-1]/i=1000×[-1]/8%=1000×=1000×14.48656=14486.56(元)
5, 某客戶在未來10年內能在每年期末獲得1000元,年利率為8%,問其現值是多少?
解:=A·[1- ]/i =A·=1000×=1000×6.71008=6710.08(元) 6. 某人擬在某中學建立一項永久性的獎學金,每年計劃頒發10000元獎金。若利率為10%,現在應存人多少錢?
解:P=10000/10%=100000(元)
7: 如果1股優先股每季分得股息2元,而年利率是6,對於一個准備買這種股票的人來說,他願意出多少錢來購買此優先股?
解:P=2/(6%/4)=133.33 元
(F/P,2%,12)=1.2682,(P/F,8%,3)=0.79383,(P/F,2%,12)=0.78849,(F/A,8%,10)=14.48656,(P/A,8%,10)=6.71008
D. 求電大 個人理財y 第1次作業 過程性評測 第1章到第2章 答案
普通百姓想用這筆錢在手中的少數幾個，與銀行儲蓄存款的幾個興趣或參與債券回購，利率略高，有參與信託金融銀行擔保，但似乎高門檻（初始保證金50000）。購買政府債券，這也是一個好辦法。如果你的錢長期的固定資金投資於長期政府債券，可稱為。設定一個時間限制，被認為是三年，即根據國家國債發行計劃，每月去購買一些。很長一段時間，最好的形式的滾動循環狀態，那麼堅持，三年後，你喜歡那個月，收更高的利息。
財務管理的關鍵是一個合理的規劃，資金的使用，最大限度地利用有限的財政資源。
具體要做到以下幾點：
1，學會節流。工資是有限的，不必要花的錢要節約，只要節約，一年就可以節省一筆可觀的收入，這是財務管理的第一步。
2，良好的開放源碼。剩餘的錢，這是必要的合理利用的增加使得它的價值，因此，它生成一個大的收入。
3很好的計劃。財務管理的目的，不在於賺了不少錢，但安全的生活更美好的生活在未來，財務管理不只是富人的東西，工薪階層也需要財務管理，擅長財務管理規劃自己的未來需求是非常重要的。
4，合理安排資本結構，當前消費和未來收益之間取得一個平衡點，這部分工作可以委託專業人士來設計自己的，供大家參考。
5，根據自己的需求和風險承受能力，考慮的回報率。高收益的金融解決方案不一定是好方案適合他們的計劃是一個好的方案，因為產量越高，風險越大。適用於該計劃不僅是為了達到預期的目標，風險最小化的方案，不要盲目選擇收益率最高的的程序。記住：你的財務目標，是不是為了賺錢，賺錢為目的的投資活動！
？第一步是檢討自己的資產狀況。包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財政管理，這是一個基本的前提。
第二步，設定財務目標？從一個特定的一段時間內，目標的數量和描述的定性和定量地理明確的財務目標。
第三步是確定風險偏好是什麼類型？不要做不考慮任何客觀的風險偏好的假設，例如，我們的許多客戶的錢在股市上，沒有考慮到父母，子女，沒有考慮到家庭責任，他的風險偏好偏離這個時間他能夠承受的范圍內。
第四步，戰略資產配置。中所有的資產在資產配置和投資產品，選擇的投資機會。
財務規劃的核心是匹配資產和負債。資產是股票的資產和收入，未來資產的能力。負債對家庭的責任，並支持父母養育自己的孩子，供他上學。第二個目標也成為了目標，我們的負債，有一個高品質的生活，你的資產和負債的動態匹配，這是一個個人理財的核心理念。
？從圖中可以看出，在財務規劃應該是每個人，不在於目前的資產的數量。
唉唉尷尬
我不明白
這些答案不容易啊！
E. 爾雅通識課題庫-大眾理財課後作業題庫 美國從1900年到2000年間,美元貶值為原來的多少
你好,爾雅通識課題庫可以搜索答案.
只要用【爾雅秘書】就可以,可以掛視頻,還能看答案,很好用.
F. 2 【單選題】
你好，標准答案是：C。
[解析] 理財規劃師劃分客戶的生命周期，其目的在於劃分客戶所處的生命階段，分析其在不同階段的不同財務狀況與理財目標，從而有效地對其進行個人理財規劃設計。可以說，生命周期理論是整個理財規劃的基礎。
G. 國家理財規劃師CFHP二級的歷年真題及答案,重獎
我只有06年的 ，你要嗎？
H. 個人理財規劃的計算題！！！急求答案！！！共三題！！！
選擇題 倆D
I. 如果理財規劃師認為未來幾年宏觀經濟將出現通貨膨脹率較低,利率也較低的情況
C是對的 通貨膨脹是未來購買力比不上現在的反映 就是好比通脹3% 就是明天103元能買的東西才相當於現在100元能買的東西 通脹低說明紙幣貶值慢 債券利率低 抑制債券投資行為 存款利率低說明存款意願不強 人們投資債券意願不高 存款意願不高 當然錢流入房地產和股票嘍