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君銀理財

發布時間:2021-01-19 21:14:10

『壹』 投資顧問工資與前景怎麼樣

投資顧問是個職務聽起來高大上,工作內容未必多麼有水平的工作,有些投資顧問其實就是推薦股票和安撫客戶的客服而已。雖然證監會規定要滿兩年才能掛名投資顧問,但有些公司對於投資顧問的崗位設置,只是升級版的客戶經理,掛羊頭賣狗肉而已,乾的還是那些事兒。真正的投資顧問不僅應該熟悉金融產品,還要熟悉各種投資工具和產品,如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等,以及對相關法規的掌握、運用,只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力,且將自己所學所知不斷更新,才能為客戶提供有價值的資訊。優秀的投資顧問身後,應該有強大的數據、政策平台作為支持,以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

投資顧問的職責:

  1. 投資者教育,投資顧問幫助客理解財務知識和投資常識,了解證券投資業務;幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區;引導客戶理解和評價風險。

  2. 全面的需求分析,全面了解客戶的財務狀況和需求,幫助客戶確定理財目標。量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告,為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據,與客戶充分溝通,達成一致。

  3. 解讀投資管理報告,每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告,這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現,也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋,對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告,幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

  4. 調整投資方案,投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧,確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。

『貳』 君銀許士明有做過此人的理財投資的嗎

沒有,都是騙人的,千萬不要相信,把錢放在銀行里是最安全的,最起碼不用擔心跑路,晚上能睡個安穩覺。

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