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專業理財人

發布時間:2021-01-20 14:52:30

⑴ 有人知道投資理財這個專業怎麼樣么,將來就業前景好不好

這個專業是很好的,將來就業就看你的個人能力了,能力強了自然好找工作,能力不強學什麼專業都是枉然。這個專業就是不找工作,自己做理財也比一般人強多了。

⑵ 專業理財時代 為什麼要跟著專業的人做投資

你不跟著專業的人做理財,那你的資金就很有可能被偷走,2018年是大資管大監管時代,稍不留神所有的資金就這么沒了

⑶ 我國專業理財人士有多少

中國的保險是還需要時間,必經大多數人還不是很了解,沒有深刻的認識.
現在萬能險的利潤比較高一點.
保險要根據客戶的情況來制定,看適合什麼樣的保險.
人生必備的六張保單:
第一張保單,年輕時………… 為父母(壽險、意外險)
第二張保單,結婚時………… 為雙方(健康險為主)
第三張保單,貸款購房時…… 為家庭 (壽險為主)
第四張保單,生Baby時………為子女(教育險、醫療險為主)
第五張保單,40歲時………… 為養老(養老險、投資險為主)

第六張保單,55歲時………… 為遺產(投資險、兩全險為主)

⑷ 如何成為一名專業的個人金融理財師

獲取理財師的資格認證。

金融理財師 是從事金融理財,達到標准委員會所制定的教育(Ecation)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標准(以下簡稱為「4E」標准),並取得資格認證的專業人士。金融理財師工作的最終目標是,在客戶既定的條件和前提下,運用專業知識與技能,最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。
理財師必備素質
理財師要走好職業發展之路,有四個素質是必備的,可以說理財師的職場發展也是圍繞著這四個素質開展的。
1、道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃,對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師,職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是,這完全是自毀前途。
2、專業知識。理財師需要非常專業的理財知識,並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說,應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然,除了這兩個基本證書外,理財師還需要掌握基金、證券、保險 (放心保 )、期貨、稅務等多個領域的基礎知識,獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師,還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。

3、理財經驗。考證容易,經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗,還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗,甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師,一定是多領域均有涉及,經驗豐富的專家,而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。

4、客戶資源。既然要理財,就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中,客戶資源的多少,很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作,就是一個不斷和客戶打交道的過程,包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣,更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。

⑸ 請教專業理財人士

現在基金都虧得厲害著呢,這種投資不是符合你的要求!因為有風險!如果有5萬元的話找個理財產品還不錯,2萬元的話建議直接到銀行辦理三年整存整取,你最終可以掙到3078元。

⑹ 學投資理財專業的人可以從事什麼工作

金融行業都可以,會計也可以,財務那些都可以

⑺ 百姓眼中的理財專業人士真的專業嗎

這個是不一復定的,你制要看你所謂的理財人士在哪裡工作,像如果是證券機構或者銀行這類比較正規的單位,他們要求很高,相對來說工作人員的專業素質也就比較高。而如果是在民營企業就會有些參差不齊,這樣的話就需要你自己去辨別了,因為老百姓對於理財可能沒有一點知識基礎所以會比較容易被忽悠。要是需要找理財人士,最好邀上一個稍微懂這塊知識的人一起去。

⑻ 為什麼有錢人喜歡把錢交給專業理財人員打理

有錢人就是聰明
知道錢賺錢的道理
所以把錢交給專業理財人打理
比存銀行賺得更快更多

⑼ 有沒有專業教人投資理財的網站

我正在長抄投網學習怎樣看公司年報,感覺長投網很實在,每個課程上完後要通關才進入下一課,建議真的想學習投資的可以掏錢學習下,其實通關的感覺也還挺爽的。另外長投網的初級課程,可以省20。優惠號:c82f1c20140801110803202eab 如果只是想了解下觀念看下免費課程就好,不要浪費,Good luck to you!

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