樂清非法融資

❶ 非法集資融資怎麼維權追款

建議採用一下幾種方式：
直接報警，在警方那進行備案，當地政府會組織專案組對非法集資融資進行調查，對集資群眾身份、集資數額等進行逐筆登記，集資總金額、已返金額和未返金額等情況。
直接和非法集資融資方協商退款，曉之以理，動之以情，必要的時候可以拿法律手段進行維權。

❷ 非法融資如何量刑

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

❸ 什麼是非法融資

一是未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資。
二是承諾在一定期限內給出資人還本付息，還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
三是向社會公眾籌集資金。
四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質。
五和非法集資一樣，集資方式變換多樣，多種犯罪行為相互交織。

❹ 鄭珠菊的事件經過

百樂家電位於溫州市龍灣區城北城中街26~46號的，近日「失蹤」的女老闆鄭珠菊在此經營家電多年，與她一起消失的她父親鄭祥剛曾擔任百樂家電的會計。
據知情人士稱，鄭珠菊曾拿下了格力電器在溫州市龍灣區的總代理，還兼營西門子、索尼、海爾、松下、TCL、LG、海信、美的、康佳等品牌電器。
據不完全統計，此事已經牽涉到上百戶家庭約3億元資產，其中現金1億～2億元，票據約1億元。
截至9月8日，自發登記的債主名單已經上升至7頁，涉及85人共計8948.62萬元，金額最大的兩個受害者分別被騙1400萬和1360萬元。
溫州市龍灣區公安局政治處有關負責人表示，該案件已於8月27日立案，初步定性為非法經營，已經展開網上通緝，正集中警力追捕，鄭珠菊目前屬刑拘在逃，如果有關於她的情況可以立即和公安局聯系。
記者17日從溫州市中院獲悉，涉案8．2億元、「引爆」溫州民間債務危機的首案人「家電大王」鄭珠菊涉嫌非法經營、非法吸收公眾存款罪二審獲刑19年。
據當地人介紹，鄭珠菊在當地做電器生意近20年，是溫州龍灣最大的電器經銷商，一個夏天賣空調就能賺100來萬，一年能賺好幾百萬。放著大好的生意不做，最終卻全家玩「失蹤」。
記者調查發現，正是在鄭珠菊的大兒子開擔保不久，2010年底，鄭珠菊首次出現資金吃緊的狀況。
一位被騙的溫州私營企業主告訴記者，鄭珠菊消失的整個過程似乎是一場有預謀的騙局。經查證，2010年9月百樂家電的法人就變更為鄭珠菊的二兒媳婦張雪雪，租約已於今年9月2日到期。
鄭珠菊斂財主要靠票據。據一位苦主透露，鄭珠菊屯了大量的承兌匯票，起初用於支付她從電器廠進貨的貨款，電器批發給零售商拿到資金後再還給苦主，前後大約40天。
對苦主來說，原本4~6個月才能兌換的票據，40多天就能全額兌換，減少了資金周轉的時間，顯得有利可圖。
一位外地來溫州收廢品的婦女告訴記者，她回收的不銹鋼賣給企業拿到一張20萬的承兌匯票，她交給鄭珠菊本想提前拿到現金，誰知鄭珠菊一跑了之。「都是老家父母賣玉米、賣黃豆的錢湊起來做的小本買賣，現在也不敢告訴家裡人，只能急得天天在家哭」。她提供的收據顯示，今年3月25日和4月8日，她先後借給鄭珠菊共計8萬元，4月11日又追加了5萬元，收據上清晰地寫著「月利2分」，即鄭珠菊從社會上拿資金的成本是月息2%。
今年48歲的鄭珠菊走出這一步是從倒賣銀行承兌匯票開始的。
承兌匯票是銀行向存款人出具的票據，無論誰拿了這張票據，都可以在指定日期兌現。但如果你想在指定日期前兌現，需向銀行支付貼現息和萬分之五的手續費。
假設銀行年利率為1.88%，你想把一張100萬元，還有127天到期的承兌匯票兌現的話，就需要向銀行支付6632元的貼現息，以及500元手續費。鄭珠菊從中看到了「商機」。2009年開始，她以經營家電的名義，向他人收受承兌匯票，承諾短期內支付票面全部金額，這樣很多人都願意把承兌匯票放她那貼現。
之後，她把承兌匯票借出去放高利貸。無論企業還是個人，承兌匯票都可以當現金用。 為了賺更多的錢，去年以來，鄭珠菊又開始低息借錢放高利貸。她以1分半到2分的月息借錢，再以3分到3分半的月息放貸，賺取利息差。
之所以有這么多人肯把承兌匯票和現金交給鄭珠菊，是因為她有足夠的資本。她在龍灣經營家電生意10餘年，實力雄厚，並且在溫州本地和麗水松陽等地擁有多處店面、商品房和樓層。
2011年下半年以來，因多名借款人公司倒閉後無力償還債務，鄭珠菊資金鏈迅速斷裂。無奈之下，鄭珠菊只好逃跑躲債。經查，到目前為止，該案共有76名債權人報案將7134萬余元承兌匯票存放在鄭珠菊處。
昨天，終於從浙江溫州市龍灣區公安分局傳來准確消息，9月9日下午，龍灣警方在溫州經濟技術開發區濱海園區抓獲鄭珠菊。9月13日，其父親鄭某也因幫助鄭珠菊非法倒賣承兌匯票，向公安機關投案自首。另外，鄭珠菊倒賣承兌匯票的兩名「下線」也被採取了強制措施。
警方透露，目前正在詳細調查鄭珠菊涉案金額，不方便透露具體內容。記者從知情人士處了解到，鄭珠菊是以涉嫌非法經營罪被刑拘的，而不是非法集資罪。
女老闆，曾是溫州龍灣家電銷售NO.1
鄭珠菊，曾在溫州龍灣一帶赫赫有名。
這位1962年出生的女老闆，已經在當地做了將近20年的家電生意。她的店，曾是格力電器在當地的總代理，還兼營著西門子、索尼、海爾、松下、TCL、LG、海信、美的、康佳等品牌電器。
「只要你說得出的名牌，在她店裡都有。」溫州人曾這樣形容鄭珠菊的生意，說她當年是龍灣最大的電器經銷商，一點都不為過。
可最近讓溫州人重新想起鄭珠菊這個名字的，是8月28日在溫州各大論壇和微博上出現的一個帖子，帖子的主要內容是，鄭珠菊向民間非法集資承兌匯票，金額可能高達2到3個億，而且從8月26日開始，鄭家的手機全都處於關機狀態，全家人早已辦好出國護照，可能舉家外逃。
消息一出，不少和鄭珠菊有生意和資金往來的人都急了。
「債主名單」顯示，女老闆至少借債九千萬
果然，鄭珠菊再也聯系不上了。
於是，鄭曾經一手經營的「百樂家電」門口，集聚了上百人，他們或和鄭有承兌匯票上的關聯，或者直接涉及現金借貸。
有人透露，事發後，大家聚集在一起統計被騙金額，大致估計，鄭從事兌現承兌匯票業務的資金金額就達1億左右，而且，從多個渠道來的信息顯示，除了兌現承兌匯票的業務外，鄭珠菊還有現金借貸業務，涉及金額是承兌匯票業務的2倍多。
因此，鄭珠菊涉及的金額，可能有3億元。
在9月8日，也就是鄭珠菊被抓的前一天，當地曾有一份並不完整的「債主名單」，名單上涉及85人，共計8948萬元，金額最大的兩人，分別有1400萬和1360萬元在鄭珠菊手裡。
知情人透露，這只是鄭所涉金額的一部分，更多的還在統計中，數額估計會進一步增大。
這些人現在最擔心的，就是鄭珠菊已經鋪好了「後路」：此前他們中曾有人碰到鄭珠菊的兒子兒媳，他們正在辦理房產過戶手續，而當初鄭發家的「百樂家電」，在去年就已轉讓，不在鄭珠菊名下。
坊間傳，她倒下禍起擔保公司高利貸
熟悉鄭珠菊的人都知道，她一向出手大方，靠著根基深厚的家電生意，曾一年能賺好幾百萬。
如今突然轟然倒下，到底是哪裡出現問題了呢？
目前分析，原因可能有二。一是在8月下旬，龍灣的一個村長非法集資後失蹤，涉及金額也超億元，此人和鄭珠菊私交甚好，也有一定經濟聯系，因此很多人聚集到鄭這里要債，其實她的資金鏈也已經非常緊張，結果索性「一走了之」。
另外也有人說，鄭珠菊的家人開了一家擔保公司，從事地下資金借貸。但從2010年底開始，公司的資金就一直吃緊，到了今年，日子更加難過，苦苦支撐之下，最終出事。
溫州老闆頻頻「跑路」凸顯資金緊張
從今年4月開始，溫州已經發生了多起老闆突然「跑路」的事情。
4月份，溫州龍灣的江南皮革有限公司董事長黃鶴失蹤，身後欠下巨額賭資；
同在這個月，溫州波特曼咖啡因經營不善，業主向民間借入高息資金，最終導致資金鏈斷裂出走，相關門店停止經營；
不久之後，樂清的三旗集團，因為企業擔保出現問題，資金一下枯竭而陷入困境；
6月份，溫州一家電器合金實業有限公司的股東之一出走，估計涉及上千萬元民間借貸；同是位於樂清的另外一家電子公司老闆葉某出走，據說欠下7000萬巨債無法償還；
到了7月，還是在溫州龍灣，一家鞋業有限公司的老闆出走，據傳其參股一家擔保公司，涉及資金約1億元；
進入8月份，根據已經公開被證實的信息顯示，位於溫州甌海區的一家電器有限公司的老闆戴某失蹤，原因可能是其參與經營的擔保公司出了問題；位於溫州鹿城區的耐當勞鞋材有限公司宣布停工，傳言老闆因欠巨債潛逃……
而最近在微博上，老闆「跑路」的消息，不斷出現。一位長期從事溫州地下高息融資的老闆用了這樣四個字來形容當前局勢：「黑雲壓城。」
10月26日，據龍灣警方透露，鄭珠菊因涉嫌吸收公眾存款罪已被批捕。截至10月24日，該案已涉及受害人達120人，涉案金額1.31億多元，其中兩筆金額最大債務為1400萬和1360萬元。

❺ 非法融資的定罪標準是什麼

非法融資是指未經有關部門批准,並以吸收公眾存款的名義,向社會不特定對象吸收資金,但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。
非法融資的定罪標準是什麼量刑要看具體情節。
涉及非法集資的罪名有二個：
1、非法吸收公眾存款罪;
2、集資詐騙罪。

❻ 非法集資投訴平台

摘要 非法融資和非法集資是刑法中規定的不同種類的罪名,非法集資涉及的兩大主要罪名按照刑法規定,從事非法集資可能構成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法融資是指未經有關部門批准,並以吸收公眾存款的名義,向社會不特定對象吸收資金,但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。

❼ 溫州《關於開展民間借貸登記服務中心試點的實施意見》(暫行)

對民間借貸登記服務中心試點的性質和原則、試點內容、風險控制、監督管理和政策扶持方面提出了整體思路：初期在市區和瑞安、樂清兩市先行試點；中心為民間借貸機構和相關配套服務機構提供場地、綜合信息匯總和發布、借貸登記等綜合服務；並通過相應的進駐機構為個人、機構、企業提供資金供需撮合以及融資信息、第三方鑒證、資信評價、信用管理、金融產品經紀代理、融資擔保等專項服務。

《實施意見》規定該中心服務流程為：建立資金供求信息庫，提供中小企業融資需求和提供民間資金的供給信息，通過信息服務系統實體和虛擬平台進行信息配對和對接，安排資金供需雙方面談，協助其辦理手續並登記備案，最後整理借貸資料歸檔，並向主管部門備案。

但這只是總體原則，並不是具體實施細則，參與該中心組建工作人士表示，該平台更像是一個實體市場或者交易所，由政府出面「招商引資」，將大批相關機構引駐到該大樓內。

上述參與組建工作人士表示，由於溫州此舉是中國民間的首次嘗試，並無參照，各方建議始終難統一。他透露，組建工作在市政府催促下艱難推進，但目前各方可以明確的是，先由鹿城區政府主導並搭建平台，剩餘細節和爭議部分，隨後再逐步協商解決。

改造民間借貸模式

作為溫州地區已經運營的民間借貸融資的電子信息網站，溫州民間借貸網為借貸雙方牽線搭橋，促成資金需求雙方完成交易，為急需資金者尋找合法的資金來源。

該網站發起人溫州攀遠律師事務所主任顏貽潘看來，溫州民間借貸網是溫州民間借貸登記服務中心的雛形，初步具備該中心功能。溫州民間借貸網自2010年5月運營
據了解，溫州民間借貸網在具體業務操作過程中，完成撮合交易借貸額單筆最低為30萬元。從資金供需雙方信息發布到最終完成撮合交易，最快需七天，前提是借款利率能直接匹配，且有足額的抵押品，否則時間會更長。

顏貽潘認為，中心的成立，可以解決兄弟親友間難以啟齒的借款利息、還款拖拉、手續不到位等問題。但不可否認的是，效率和手續上將更加繁瑣，原本快捷、靈活、廣泛、具有人情味的民間借貸行為面臨模式上的轉變。

多年的實踐表明，民間借貸最大的特點是快捷，數額較小的資金數小時內可以完成，借貸關系大多數只需口頭承諾或者出具借條。快捷的特徵適應了中小企業使用資金通常沒有縝密計劃所造成的資金臨時缺口。

民間借貸通常在固定的范圍和地域內、在親緣網路和熟人圈子中進行，具有風險共擔，互惠互利的綜合功能。借貸雙方所在的以親緣、地緣為中心的人際關系網路，是民間經濟活動最根本的信用基礎，雖然沒有任何成文規定，但是參與各方都遵守約定俗成的慣例。民間借貸具有很濃厚的人情味，借貸期限較短的或者關系較親密的，甚至可免息。

倘若按照溫州市政府的設想和規劃，將參與各方逐步引入到公開的操作平台，交易完成後備案登記，這將改變傳統的民間借貸非公開的服務模式。上述直接參與組建工作的人士表示，中心並無強制職能，為自願參與，成立後有多少資金供需方會通過此渠道融資，連政府部門也沒有十足把握。

更為關鍵的規定和爭議是對利率水平的限制，《實施意見》要求中介機構必須嚴格執行法律規定的民間借貸利率，及借貸利率不得高於同期銀行借貸利率的4倍，職能部門將監控資金交易利率和場內交易中違規行為，並及時處理。

但對於逐利熱情高漲的民間資金，依靠中心撮合發放貸款，並非最優選擇，最直接的損失就是利差。據人民銀行溫州支行官方統計，2011年9月，當時溫州地區的民間借貸的年利率在40%左右，此利率水平相當於銀行一年期貸款利率的6倍多。

而熟悉溫州情況的金融界人士則認為，上述統計可能仍然存在誤差，他們所感受到的溫州地區實際民間利率遠高於40%的水平。對這些可以獲較高利益的放貸人而言，是否主動納入官方的協調管理體系，事實上有不少難度。

此外，一些可能涉及資金來源存疑的灰色民間借貸關系，更不會輕易浮出水面。

細則仍待完善

政府試圖整頓金融秩序的良好願望，還面臨政府與市場的邊界問題，尤其是在指導意見的執行過程中，許多操作細節可能導致政策設計的初衷走偏。

多位直接參與溫州民間借貸登記服務中心規則和組建工作的人士均表示，在政策層面，政府提出了原則性的指導意見，明確了基本框架，但在操作層面，涉及到該中心組建內容的細節、運營模式、業務流程等方面的細則仍不明晰，還在商討過程中。

最核心的問題是哪些機構入駐該平台，尚未確定，而相關的選擇標准，有可能陷入爭議之中。

根據《實施意見》要求，試點初期，從事民間借貸撮合的投資(咨詢)公司等中介機構先行入駐，其次引導非融資性擔保公司、寄售行、舊物調劑行等中介機構進入，隨後逐步引導從事民間借貸的一般法人、自然人和其他組織進場登記管理。

據了解，目前人人貸、宜信等網路借貸中介都在考慮進入該平台，浙江當地全球網、溫州民間借貸網也計劃與該中心介面。

溫州市金融辦主任張震宇在2011年底曾透露，2012年將引入三家到五家P2P(Peer to Peer 簡稱「人人貸」)企業入駐該中心。但據了解，在溫州政府該中心的實施細則尚不明晰的情況下，此類機構還在觀望。

《實施意見》規定，市場相關各方進場後自願達成交易，如借貸發生違約，該中心不承擔任何責任。對此杭州全球網執行董事高紅冰認為， 1對1的借貸交易，中介機構撮合即可完成，如果出現違約，中心可不必承擔法律責任；但如果是1對多的交易，中心的角色不再局限於1對1交易中的簡單撮合，這種情況下，違約發生後的法律責任如何界定，還需討論。

其次，《實施意見》明確提出，中心由國有公司主導或者當地優秀民營企業發起組建，採取市場化方式運作，以向會員和進場機構收取一定的服務手續費為贏利模式。

既然中心的發起人股東往往帶有利益訴求，如何平衡該中心的公共服務職能和商業贏利要求。參與組建工作的人士表示，應該提前出台相關政策，確定收費標准。而目前溫州相關部門尚未明確具體標准。

此外，接近溫州市金融辦人士透露，中心業務服務范圍界定也未明晰，是服務溫州地區，還是面向更大地域，各方還存在爭議。

該中心能否像設計者期望的那樣發揮強化監管的作用，業界部分人士對此仍存疑慮。

溫州市提出成立該中心的最終目的是規范民間借貸行為，給民間資本提供合法、陽光的平台，打擊非法高利貸行為。為此，《實施意見》規定，資金供給方所出資金必須為自有資金並提供相關證明，嚴禁銀行資金流入、非法集資和吸收公眾存款。

但是2011年溫州借貸危機的動因之一便是，大量銀行資金流入高利貸市場，起到推波助瀾作用。一位國有大行溫州分行人士表示，銀行往往只能監控信貸資金流出的第一賬戶。據該行統計，該行溫州地區中小企業貸款95%的信貸資金流入非實體經濟領域。

參與組建該中心的人士也坦言，在辨別放款人資金來源、防止銀行信貸資金流出方面，中心的作用可能非常有限。對相關資金的深入核查，事實上涉及人民銀行、銀監局等多個部門的監管職能，絕非一個新成立的中心可以承擔。

溫州攀遠律師事務所主任顏貽潘則認為，伴隨著民間借貸陽光化，個人財產信息也將公開化，而很大一部分民間資金持有者，並不願意公開個人財產信息。這帶來一個挑戰就是，中心如何保障放款人個人隱私，消除放款人的疑慮。因此他們提醒，中心的設立也可能就是一個階段性的嘗試，意在恢復和重構當地金融秩序，而並非一定要替代民間借貸機構。

❽ 樂通股份有限公司高利息融資合法嗎

摘要 親，你好！不合法的，樂通股份有限公司高利息融資其實是涉嫌非法集資的，在業內也有很多投訴舉報信息，該公司沒有金融業務許可證的。要慎重選擇親。

❾ 明知是融資還介紹買房人去買房進行融資會背判刑嗎

會的。
這種做法已經違法了，這是屬於非法融資、並且可能涉及到詐騙的，做這種事情是會受到法律的嚴懲的。
非法融資的量刑：構成非法吸收公眾存款罪的，一般處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業、個人或其他組織未經批准。違反法律、法規，通過不正當的渠道，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構成犯罪的行為實質所在。

❿ 銀行開展非法集資宣傳活動總結

銀行開展非法集資宣傳活動總結範文（精選6篇）

不知不覺中一個豐富多彩的活動結束了，我們會積累一些相應的經驗，一定有不少可以總結的東西吧。我敢肯定，大部分人都對這個活動總結很是頭疼的，下面是我整理的銀行開展非法集資宣傳活動總結範文（精選6篇），僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行開展非法集資宣傳活動總結1

根據《中國銀監會辦公廳關於深入開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(銀監辦發〔20xx〕194號)和《浙江銀監局辦公室關於開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(浙銀監辦〔20xx〕206號)文件精神，我分局對轄內銀行業金融機構防範和打擊非法集資宣傳教育活動的開展情況進行了調查和督導，現將本次活動總結報告如下：

一、組織實施情況

(一)落實職責，上下聯動。根據銀監會及省局活動通知安排，我分局結合轄內實際，制定了專門的防範和打擊非法集資宣傳教育活動方案，對轄內活動進行統一部署。轄內各機構均成立由主要負責人任組長的防範和打擊非法集資宣傳教育活動領導小組，對活動進行統籌安排，將相關工作職責落實到部門和個人，並結合實際，制定和上報本單位宣傳教育活動計劃和方案;建立聯絡員制度，專門負責本單位宣傳教育活動的上傳下達。

(二)制定方案，充分動員。轄內各機構分別制定方案，確定了宣傳教育活動的內容、步驟及措施，召開動員大會，要求每一位員工認真對待，層層傳達，積極營造宣傳氛圍。如深圳發展銀行溫州分行制定了《深圳發展銀行關於深入開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動方案》，詳列了活動時間、活動類型、活動形式、工作事項及任務分工，活動內容較為豐富。

(三)形式多樣，分步推進。從整體情況看，轄內各機構組織的防範和打擊非法集資宣傳教育活動覆蓋面廣、形式豐富多樣，做到了深入宣傳並分階段逐步推進。多方位、多角度地宣傳非法集資的表現形式和特點，提高了公眾對常見非法集資手段的識別能力。此外，部分機構還具體規劃了活動進程，分階段逐步推進防範和打擊非法集資宣傳教育活動。

二、活動開展情況

(一)利用網點優勢，積極營造宣傳氛圍。

一是打出宣傳標語，做好警示教育。各機構通過LED電子屏滾動播放、懸掛橫幅等方式宣傳防範和打擊非法集資宣傳教育標語口號，警示客戶保護自身利益，警告犯罪分子遠離非法集資。二是編制宣傳材料，落實網點宣傳。製作宣傳教育展板、張貼各類海報、編印防範和打擊非法集資宣傳教育手冊等形式，對非法集資特徵、主要表現形式、常用手段及識別方法等進行宣傳。三是發送宣傳簡訊，做好風險提示。向客戶發送簡訊等形式擴大宣傳教育活動，提高社會公眾對非法集資的風險防範意識。活動期間，轄內各機構共製作展板橫幅1700多塊(條)，編印手冊、折頁12.5萬余份，發送簡訊160多萬條。

(二)利用專業優勢，自覺落實宣傳責任。

一是提供咨詢服務，主動答疑解惑。各機構通過在營業網點設立咨詢點、開展講座及開通咨詢熱線等方式，為客戶傳授和解答有關打擊非法集資的法律、法規和方針政策。如華夏銀行轄內各支行通過在營業網點舉辦「防範和打擊非法集資宣傳教育活動」講座、PPT講解、設立專門窗口為宣傳教育服務咨詢台等方式，加大了對客戶的宣傳教育力度。二是走進社區、農村和企業，積極深入群眾宣傳。各機構利用「送金融知識下鄉」活動，採取現場咨詢、金融社區共建、「三農」座談會等多種形式，發送宣傳資料，樹立農民群眾防範和打擊非法集資的風險觀念。如工商銀行溫州分行發動600人次深入社區、街道開展宣傳活動，發放宣傳資料共4萬余份。樂清農村合作銀行與樂清市公安局、樂清市國稅局、人民銀行樂清市支行等多家機構聯合舉辦主題為「打擊防範經濟犯罪，共建和諧美好生活」的宣傳教育活動。活動期間，轄內各機構共接受咨詢2.9萬余次，進社區活動380餘次，下鄉活動480餘次。

(三)創新宣傳手段，擴大宣傳覆蓋面。

一是利用微博進行擴散性傳播。如寧波銀行溫州分行在新浪官方微博進行專題發布，從7月9日起，定期持續發布相關內容微博，吸引網友關注並展開互動。該分行各員工也對微博進行轉發，以達到有效宣傳的目的。二是利用報紙、刊物等進行全面性傳播。如永嘉合行在《今日永嘉》等報刊上投放與非法集資宣傳教育活動相關的公益廣告。廣發銀行溫州分行在其內部報刊《廣發溫州》上刊登題名為《樹立正確投資理念，遠離非法集資活動》等防範和打擊非法集資宣傳教育活動的文章，並將報邗郵寄給客戶。

(四)加強內部宣教，增強防範和打擊非法集資意識。

一是加強合規教育，督促員工遠離非法集資。如寧波銀行總行監察保衛部總經理為溫州分行全體人員作主題為「走進法律，遠離犯罪」的專題宣講，系統分析非法集資產生的思想根源，詳細介紹集資詐騙罪的量刑和司法實踐等，促使該分行員工自覺遠離非法集資，提高預防非法集資活動的能力。二是規范員工行為，深入開展風險排查工作。如樂清農村合作銀行嚴格落實人事四項制度、五談、六必訪工作，對轄內人員每年開展2次。

銀行開展非法集資宣傳活動總結2

根據貴局關於防範和打擊非法集資宣傳教育工作會議的要求，我行積極落實、統一部署，面向全行幹部員工和社會公眾組織開展了防範和打擊非法集資宣傳教育活動，現將宣傳活動的開展情況報告如下：

一、組織領導，明確方案

我行在參加貴局關於防範和打擊非法集資宣傳教育工作會議之後，專門成立了防範和打擊非法集資宣傳活動領導小組，指導宣傳活動的具體實施，明確了相關部門和人員的職責分工，總行風險合規部負責此次宣傳活動的日常工作，研究制定《江蘇長江商業銀行關於開展防範和打擊非法集資宣傳活動方案》，下發《江蘇長江商業銀行關於開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(以下簡稱《通知》)，推動宣傳活動的有序開展。

二、有序開展，積極宣傳

各部門、分支行接《通知》後，立即組織所屬員工召開了部門會議，對宣傳活動方案進行了認真學習，並按活動方案要求做了動員部署，要求全行員工學習方案中關於防範和打擊非法集資的相關知識及案例，進一步深入學習銀監「七不準、四公開」的各項內容，切實提升我行員工識別和防範非法集資的能力。隨後結合我行下發的「雙十禁令」中關於對防範和打擊非法集資的規定舉行了考試，全行員工均參加此次考試，覆蓋率達到100%。另外自8月份以來，我行在包括泰州、靖江、姜堰在內的5個營業網點、31家自助銀行的LED廣告屏上滾動播出關於防範和打擊非法集資的宣傳標語，每月進行更換，品牌管理中心負責拍攝各營業機構宣傳活動的相關照片(詳見附件)。領取防範和打擊非法集資活動的宣傳折頁發放至各營業網點、自助銀行，擺放在顯眼位置，並要求櫃面人員、大堂經理提醒客戶取閱學習。

三、總結經驗，積累成果

經過防範和打擊非法集資宣傳教育活動以後，全行幹部員工都對非法集資活動有了較為全面的認識，熟悉了非法集資的屬性及相關特徵，對如何識別和防範非法集資活動也積累了一定經驗。同時，廣大社會公眾在此次宣傳活動中也受益匪淺，形成了對非法集資活動的警惕意識，經過學習之後也能夠主動遠離非法集資以及承諾高收益低風險的借貸活動，整個宣傳教育活動取得了良好的社會效果。在以後的工作中，我行將繼續堅持向社會公眾宣傳非法集資的危害性，讓廣大社會公眾遠離非法集資，共同構建我市穩定、和諧的金融秩序。

銀行開展非法集資宣傳活動總結3

5月21日上午，撫州市處非辦、市銀監辦、市銀行業協會等多部門聯合，在撫州市馬家山廣場集中開展20xx年撫州市防範非法集資、普及金融知識、維護金融穩定集中宣傳日活動。

活動當天，九江銀行撫州分行由分管行領導帶隊，設置了宣傳咨詢台，擺放展板、發放宣傳頁、接受現場咨詢等形式向廣大市民積極宣傳非法集資的危害以及如何正確識別、防範非法集資。

在宣傳打擊非法集資活動的同時，該行還積極向市民介紹正確的理財方式和理財渠道，提高社會公眾的法律金融知識水平和風險識別能力，引導廣大市民樹立理性投資、風險自擔的正確理念，真正做到遠離非法集資、拒絕高利誘惑，自覺抵制非法集資危害他人、危害社會的防範意識，從源頭上遏制非法集資高發蔓延勢頭，共同維護社會金融穩定。

與此同時，九江銀行撫州分行所轄各區縣支行網點也於活動當天，同步開展了防範非法集資、普及金融知識、維護金融穩定集中宣傳日活動。

銀行開展非法集資宣傳活動總結4

樹立正確消費觀念、認清校園網貸風險，遠離非法集資，拒絕高利誘惑為提高社會公眾風險防範意識，有效遏制非法集資行為，今年5月，渤海銀行成都分行在全轄范圍內集中開展 了防範非法集資宣傳月活動。

整個宣傳月期間，該行精心組織，多層次、全方位開展防範非法集資宣傳活動。在各分支行營業大廳擺放宣傳折頁，通過LED屏24小時滾動播放遠離非法集資，拒絕高利誘惑等宣傳標語，組織人員走進校園、深入社區等人群密集區域設置宣傳咨詢點，發放宣傳單，現場向學生群體開展校園網貸風險提示，增強學生網路金融安全意識和自我保護意識;向過往群眾講解非法集資的定義，增強人民群眾風險防範與風險自擔意識。

防範非法集資工作是一項長期、復雜、艱巨的系統工程，渤海銀行成都分行將以本次活動為契機，認真總結活動經驗，推動防範非法集資宣傳教育工作的常態化和規范化，持續提升社會公眾風險意識，履行社會責任。

銀行開展非法集資宣傳活動總結5

為防範和打擊非法集資活動，加強對群眾的宣傳力度，提高社會公眾風險意識和防範能力，近日，根據《河南省打擊和處置非法集資工作領導小組關於開展20xx年防範非法集資宣傳月活動的通知》的要求，三門峽銀監分局高度重視、認真落實，發文通知轄內銀行業金融機構積極組織開展防範非法集資宣傳月活動，並提了具體要求。

集中宣傳接地氣。20xx年5月15日上午，在三門峽市湖濱區大張廣場，市區銀行業金融機構集中開展了聲勢浩大的防範非法集資宣傳活動。本次宣傳活動主要通過懸掛條幅、布放展板、發放宣傳手冊，宣傳折頁、設立咨詢台現場講解等方式進行，各行宣傳人員統一著裝，身披綬帶，認真耐心接待前來咨詢的群眾。天空雖然下著小雨，但絲毫沒有影響工作人員的熱情，他們認真解答群眾提出的問題，向群眾講解非法集資的一些現實案例，讓市民群眾更深刻地了解到非法集資的不良影響和嚴重危害，同時也宣講了非法集資的主要特徵、表現形式、慣用手段，防範措施以及相關法律法規。據統計，現場發放宣傳折頁2000餘份，宣傳手冊600多本。本次活動力求達到宣傳廣度與突出重點相結合，針對重點人群重點宣傳，加強對老年人、農民等易受侵害群體宣傳，宣傳人員熱情講解、耐心解答，得到客戶好評。同日，縣域銀行業金融機構也組織了開展防範非法集資宣傳月活動。通過多種方式宣傳，與群眾面對面進行防範非法集資知識宣講，並深入周邊商戶進行講解與交流，引導群眾自覺遠離非法集資，提高自我保護能力。

網點宣傳全覆蓋。利用全轄銀行業金融機構LED電子顯示屏滾動播放宣傳標語。在網點室內宣傳電視屏幕上持續播放防範和打擊非法集資宣傳教育片。

網路宣傳多樣式。各機構在網站，公眾號、以及微信朋友圈大量轉發防範非法集資主題宣傳信息。

本次公益宣傳活動，各家銀行業金融機構的積極行動，認真組織，與市民群眾面對面交流互動，一方面向他們宣傳防範非法集資和參與非法集資的危害性，達到了宣傳教育的目的，另一方面也收集了他們的一些金融需求。

通過本次宣傳活動的開展，旨在進一步提高公眾防範風險的意識和能力，有效遏制轄區內非法集資事件的發生，為維護社會和諧穩定做出一份努力，同時，進一步普及金融知識，履行社會責任，擴大了宣傳聲勢和受眾人群，讓市民群眾對銀行業有了正面的了解和認識，此次宣傳活動取得了良好的'社會效應，達到了預期的效果。

銀行開展非法集資宣傳活動總結6

根據 《銀監局辦公室關於深入開展防範和打擊非法集資宣傳活動的通知》 ，為了提高社會公眾對非法集資活動的認識，9月份，我行有效地組織開展了一系列防範的打擊非法集資宣傳教育活動，營造了防範和打擊非法集資的良好輿論氛圍，我行積極落實、統一部署，開展面向全行在職員工和社會公眾組織開展了防範和打擊非法集資宣傳教育活動，現將宣傳活動的開展情況報告如下：

一、宣傳形式

（一）對我行客戶的宣傳方式

1、利用營業廳內展板，展示非法集資的害處，張貼海報宣傳非法集資的危害；

2、在營業廳大堂的顯眼處設立非法集資宣傳展台，拜訪宣傳折頁，主要宣傳表現形式、常見手段、社會危害、法律處罰等；

3、為吸引更多群眾了解非法集資的危害，我行員工在營業廳門口進行范防打擊非法集資宣傳活動。這次宣傳活動吸引了過往群眾前來了解非法集資的知識.此次在轄區內各支行和離行ATM共張貼80 份的海報，同時各支行並在現場詳細地講解非法集資的一些案例。

4、全轄所有的營業網點LED電子屏幕滾動播出，不間斷播放防範和打擊非法集資標語，使防範和打擊 非法集資宣傳深入人心。

5、、有效組織，全體動員。為把防範和打擊非法集資宣傳教育活動落實到實處，我行成立了以分管領導為組長，相關部門和支行負責人為成員的的宣傳活動小組。各支行相應成立組織.活動小組負責活動的組織、指導和督查工作。各網點櫃員負責對來辦業務的客戶進行面對面宣傳活動， 客戶經理下到企業廠區進行宣傳

（二）在職員工自主的學習

狠抓學習，提高認識。在全行積極組織員工深入開展 防範和打擊非法集資學習活動,採取自主學習和集體學習相結合的方法， 自主學習為主,員工通過上網了解非法集資的表現形式、幾種常用手段等知識，充分認識參與非法集資所形成的風險損失以及所要承擔的法律責任和對社會帶來的危害。

二、活動效果

我行通過本次宣傳活動的開展，旨在進一步提高公眾防範風險的意識和能力，有效遏制轄區內非法集資事件的發生，為維護社會和諧穩定做出一份努力，同時，進一步普及金融知識，履行社會責任，擴大了宣傳聲勢和受眾人群，讓市民群眾對銀行業有了正面的了解和認識，此次宣傳活動取得了良好的社會效應，達到了預期的效果。

三、下一步工作安排

我行將防範和打擊非法集資工作滲透到員工動態管理中，進一步宣傳打擊非法集資，按照法律法規、政策，從根本上加強員工合法合規安防教育，我行將對員工進行排查，及時發展苗頭性問題集風險隱患，採取及時措施，著力防範員工異常行為。同時對我行客戶進行定期宣傳，設立對非法集資問題咨詢的專櫃加大對非法集資的監控力度。