Ⅰ 建行融信是什麼意思
融信就是融資信託，
首先專業的理財機構作為信用中介，資金供需雙方藉助該平台進行資金餘缺調劑，平台只提供金融服務，收取一定傭金；融資過程中的任何風險和收益仍歸於資金供給方。
融資信託相比傳統融資方式有以下優點：
1.融資速度較快。融資信託的操作相對簡單，期限設計和資金運用方式靈活，從設計到審批(或備案)以及發行所需的時間較少，可快速籌集資金。
2.融資者負擔小。融資信託對融資者沒有限制，只要信託公司願意投資給融資者即可。
3.融資成本較低。融資成本指融資者要為籌措的資金付出融資過程中的組織管理費用、融資後的資金佔用費用以及融資時支付的其它費用。
4.風險小，投資回報率高。相對於股票、債券、房地產投資而言，信託投資回報要穩定得多。
拓展資料：
融資是一個企業的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。
利用上市公司限售股股權進行融資。房企用這種最不容易被人注意，但卻最為直接的方式融到了所需的資金。 短期內抑制了房市投機的沖動，也迫使房地產開發商不惜以高成本及任何可能的變通方式融資對接資金鏈條，以避免資金斷鏈。
企業融資
有兩種渠道可以選擇。
一是直接找信託公司洽談。
二是委託相關銀行代為尋找信託公司。
科學設計一個"資產包"或者"項目包"
通過信託融資籌集的資金將用來干什麼。"資產包"的設計非常重要，一是將直接關繫到信託融資的成敗;二是"資產包"的質量好壞，不但是信託公司、銀行考察的重點，同時也是信託產品投資者是否決定購買的重點。三是"資產包"的好壞，將直接關繫到信託融資成本的高低。在"資產包"的設計上，一般的企業都沒有經驗，專家們的建議是:企業可委託合作銀行幫忙設計，請合作銀行先按其風險管理程序預評估一遍，然後再與信託公司接觸，成功的可能性就將大大提高。
選擇一個比較有實力的合作銀行
信託融資，即"受人之託，代客理財"，信託公司往往是把信託產品的風險控制放在第一位加以考慮的。也就是說，信託公司通常都會要求企業開立專門的信託融資賬戶，專款專用，對信託資金實行封閉運行。因此，選擇一個好的專款賬戶銀行，就很重要。一是這家銀行能幫企業發行信託融資出謀劃策;二是這家銀行與合作的信託公司有著良好的合作關系。
具體問題的確定
信託產品的規模、預計年回報率、期限、管理費、手續費等具體問題的確定需要企業與信託公司、與銀行進行洽商而定。對於這一點，專家們的建議是:企業應請信託公司、合作銀行提供一些相關的、已經發行的信託產品加以借鑒。
Ⅱ 什麼是融資信託
信託就是代人理財，
融資信託就是將資產交給信託公司，信託公司利用資產進行融資。
Ⅲ 融資信託與債權信託有何區別
法律分析：兩者在優先性、控制力等方面有所不同。對於融資信託與債權信託控制力方面，融資信託的控制力強於債權信託，股權投資的安全性也是高於債權投資的。債權投資對於融資方來說，屬於其-般債務，而股權投資對於被投資方來講不是債務，債權因是融資方的一般債務具有法律上的優先性。綜上所述,債權類信託與股權類信託各有利弊,在選擇信託產品投資時，投資者應結合融資方財務、經營、擔保情況以及項目管理情況等因素對項目進行篩選投資。
法律依據：《中華人民共和國信託法》
第四條 受託人採取信託機構形式從事信託活動，其組織和管理由國務院制定具體辦法。
第五條 信託當事人進行信託活動，必須遵守法律、行政法規，遵循自願、公平和誠實信用原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
Ⅳ 中小企業如何融資
中小企業在我國經濟發展中具有重要作用，但因其自身的特點和我國金融制度發展的不完善，融資難一直是制約中小企業發展的瓶頸，並成為阻礙中小企業快速發展的一個重要因素。因此，分析研究我國中小企業融資現狀，幫助其找尋有效的融資途徑將有利於中小企業合理運用金融融資手段，解決中小企業融資難題。以下融資方法供參考。一、銀行融資銀行貸款是最常規、成本最低的融資手段，銀行直接貸款一般需要企業提供有關的反擔保措施，反擔保措施可以是信用、擔保、抵押、質押、留置等，但最為普遍、容易和可行的方法是固定資抵押、權利質押和擔保公司擔保。因此，中小企業得結合自身的特點，將自身表內、表外的資源進行疏理，找到適合自已的方法。常見的方法有：1、固定資產抵押貸款。銀行一般會根據不同的固定資產使用不同的折扣配給貸款額度。機器設備一般按1-3折配貸款，目前多數銀行已不採用設備抵押貸款，因為在出現風險時設備處置較難；土地和商業門面一般按5折配貸款；房屋和寫字樓最高按7折配貸款。對一些規模較大、現金流穩定、持有重資產的企業，部份銀行為了業務競爭的需要，開展了資產順位抵押業務，即將已作抵押的資產再次抵押，並辦理抵押登記，這很大程度提高了企業融資能力。為了更高的提高固定資產抵押的融資額度，企業可將固定資產向擔保公司設定抵押，並由擔保公司向銀行擔保貸款，通過擔保貸款的額度一般可達到固定資產的評估價值，或高於其評估價值。舉個例子：如企業用自有的商業門面向銀行申請貸款，商業門面評估價值為1000萬元，通過銀行直接貸款，企業一般可獲得500萬元的貸款額度；但若通過擔保公司擔保向銀行申請貸款，可獲得1000萬元—1500萬元或更高的銀行貸款額度。若企業擁有的資產具有穩定的現金流（包括但不限於收費收入、租金收入和其他經營收入）作為還款來源，並有對相關經營性資產進行擴建、改建、裝修等，可以經營性資產作為貸款抵押物、經營收益相關的應收賬款作為質押向銀行申請相對較長的貸款，即通常說的經營型物業貸款。經營型物業貸款一般可以申請較高的貸款額度、較長的貸款期限（3年—8年）和靈活的還款方式（按月付息、到期一次性償還本金，或採用分期還本、按月付息的方式等）。2、權利轉讓、質押貸款。（1）、權利轉讓。也就是常說的保理業務。企業將賣出商品或提供服務後所產生的應收賬款轉讓給銀行，由銀行為其提供應收賬款貸款和應收賬款管理的金融服務。這種貸款所需提供的應收賬款有兩個要件：一是應收賬款是銀行認同的大企業的應收賬款；二是需大企業對應收賬款債權轉讓進行確認。這類融資常用於產業鏈中的上下遊客戶。（2）、應收賬款質押，或發票融資。企業賣出商品並開出發票後，可用產生的應收賬款作為質押，並辦理質押登記，向銀行申請短期貸款。銀行辦理此類貸款，若在應收賬款到期後收不到款，貸款企業需對發票進行回購，並償還相應本息，因此這種貸款相對不靈活。目前一些擔保公司開展了以發票即對應的應收賬款作為質押，在應收賬款未收回時，質換發票和應收賬款的方式可讓貸款期限放大到一年或更長。（3）、匯票貼現融資。企業以持有的銀行承兌匯票經完全背書轉讓的方式向銀行獲得貸款，目前銀行一般對銀行承兌匯票開展貼現，對企業開出的商業承兌匯票較難貼現。3、動產質押貸款。目前我國中小企業的總資產中大約60%以上是應收賬款和存貨等動產，如何讓動產發揮融資的作用，以動產質押的方式融資目前在多數銀行均難推廣，主要原因是對動產的監管不到位，但如果引進物流監管企業，對動產進行監管，在簽定商品融資質押監管協議後便可辦理貸款。4、信用貸款。（1）、國內信用證融資。國內一些銀行目前開展了國內信用證貸款業務，即對於貿易型企業，可向主辦銀行申請開立國內信用證，向賣方出具付款承諾，承諾在單據符合信用證所規定的各項條款時，向賣方履行付款責任。這也是當前較為流行的一種融資方式。（2）、並購貸款。對於符合國家產業政策和銀行信貸政策，並購方與目標企業之間具有較高的產業相關度或戰略相關性，並購交易依法合規，屬於銀行的優質客戶，可向銀行申請並購貸款，用於支付並購交易價款。（3）、聯貸聯保。這是銀行開展得最普遍的信用貸款模式，主要是以市場、協會、園區內的客戶為對象，通過其管委會、協會為單位並發起，以3—7戶彼此相互了解、相互信任的客戶為聯保和聯貸主體向銀行申請的短期貸款。不同銀行在這種業務中規定不同，主要是保證金的比例、貸款額度和貸款主體要求上的不同，通常貸款額度掌握在單戶500萬元內。5、標准廠房按揭貸款。工業化時代，出現了專門修建工業廠房的企業，企業修建的標准廠房，一般具有通用性、配套性、標准化等特點，並以售賣的方式賣給生產型中小企業，中小企業購買廠房後往往會出現流動資金緊張，於是一些銀行推出了專門針對購買園區廠房的中小企業廠房按揭貸款業務，中小企業一般需首付三成，分期還款，最長還款期可達7年。二、夾層融資夾層融資是一種新型的融資模式，主要是股權+債權的融資模式，採用這種方法的融資機構主要是投資公司和私募股權投資基金公司，通過這種方法可以解決企業在無抵押和無其它反擔保措施的情況下獲得急需的資金支持，即企業以讓渡一部份股權，但最終會回購股權和付出未來一定收益為前提的融資，這種融資相對於銀行融資的成本更高。三、信託融資信託是指委託人基於對受託人的信任，將其財產權委託給受託人，由受託人按委託人的意願以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。2008年，信託公司在國內第一次推出了中小企業的信託產品，從此，信託融資也成為了中小企業融資的重要來源。目前國內信託有兩種針對中小企業的融資方式：一是信託公司以信託合同的形式將其資金集合起來，直接向單一中小企業提供貸款；二是引入政府和擔保機構，形成「政、信、企、保」多方合作模式。由政府推薦、擔保公司擔保、多家有融資需求的中小企業組成項目貸款包、由信託公司發行信託產品，所募集資金投向打包的中小企業。四、融資租賃這種融資模式主要基於中小企業在新購設備或將設備出售並回購來獲取貸款的融資方式，可以推動中小企業核心設備的技術更新與產業換代，優化企業財務結構。通常方式有：1、新購設備融資租賃。企業無錢購設備時，可向租賃公司申請，由租賃公司向設備供應商購買新設備，並將其出租給企業使用，租賃期滿，設備歸企業所有；2、將自有設備出售後回租。中小企業可將自有的設備以公允的價值出售給租賃公司，再以融資租賃方式從租賃公司租入該設備，從而獲得投入設備的資金。五、資產管理公司融資資產管理公司主要是收購並經營金融機構剝離的不良資產，在處置完不良資產後，資產管理公司擁有了大量的資金，但其經營范圍決定了其資金只能用於收購不良資產，不能用於發放貸款，大量的閑置資金需尋找出路，於是變相的融資也成為了資產管理公司目前尋找效益的出路。具體方法是：中小企業可先向銀行或小額貸款公司貸出一筆貸款，再將此筆貸款以不良貸款形式由資產管理公司收購，變相實現了融資。六、中小企業私募債券中小企業私募債券是中小企業以非公開方式發行的，約定在一定期限還本付息的公司債券。私募債券是資本市場最為重要的創舉之一，是不需要行政審批的高度市場化的產品，採用備案發行，對發行企業不設財務指標要求，不強制進行信用評級和升級，募集資金用途沒有特別限制。單個企業發債規模在3000萬元到2億元之間，發行利率在7%到11%之間。可以說，相對於其他的中小企業融資途徑而言，中小企業私募債更為便捷、高效和靈活。七、基金融資在美國，基金融資是中小企業獲得融資的主要渠道，中小企業一半的資金來源於基金；在中國，中小企業融資90%以上來自於銀行貸款，基金融資還剛剛興起。但民營資本目前正快速進入基金業，設立了大量的創業投資基金、風險投資基金和產業投資基金，並尋找優質的、成長性好的中小企業。中小企業一是可尋求同基金的合作來獲取發展資金；二是對優質的項目可成立基金公司向特定對象募集資金，解決項目資金來源。當然，中小企業融資之所以困難，一方面是因為中小企業現在面臨的宏觀金融政策和融資體系還有待完善，不能很好適應中小企業發展所必須的資金需求。另一方面，由於相比與大型企業來說，中小企業的信用質量相對較差，信息不對稱增大了中小企業融資的難度。解決中小企業融資問題需結合中小企業自身的實際經營情況、上下游情況、信用情況、行業情況、項目情況分別解決。
Ⅳ 融資融信平台是什麼
融資融信平台是用直銷的模式做團隊，用團隊的力量做平台，用平台的架構做金融。
首先專業的理財機構作為信用中介，資金供需雙方藉助該平台進行資金餘缺調劑，平台只提供金融服務，收取一定傭金；融資過程中的任何風險和收益仍歸於資金供給方。
融資信託相比傳統融資方式有以下優點：
1、融資速度較快。融資信託的操作相對簡單，期限設計和資金運用方式靈活，從設計到審批(或備案)以及發行所需的時間較少，可快速籌集資金。
2、融資者負擔小。融資信託對融資者沒有限制，只要信託公司願意投資給融資者即可。
3、融資成本較低。融資成本指融資者要為籌措的資金付出融資過程中的組織管理費用、融資後的資金佔用費用以及融資時支付的其它費用。
4、風險小，投資回報率高。相對於股票、債券、房地產投資而言，信託投資回報要穩定得多。
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Ⅵ 什麼是定融什麼是信託兩者有何區別
1、投資起點不同
2、收益不同
同樣類型的產品，定融產品收益要比信託收益高出1%-2.5%。
3、產品性質不同
從名字就可以看出來，定融是定向融資，即直接打款給融資方；信託是因信託付，即先把錢打給信託公司，再由信託公司將自己通過託管銀行打給融資方。
舉個例子：A同學買了一款政信類定融產品，全稱是政府定向融資計劃，是地方投融資平台，在金交所進行備案向特定投資者，非公開發行的一個理財產品，是由地方投融資平台直接融資的產品。A同學是直接打款到融資方城投平台的對公賬戶，項目到期之後由融資方直接還款A同學。
B同學買了政信類信託產品，政信類信託是融資主體為地方投融資平台，通過信託公司間接融資的一個理財產品。信託項目由信託公司發行，其他的任何機構都不得發行信託項目。投資者在購買信託產品時，並不是直接打款到融資方賬戶，而是打款到信託公司賬戶，待信託項目成立以後，信託公司會將募集到的資金通過託管銀行放款給融資方，項目到期之後，融資方再還款給信託公司，然後信託公司在將本金與利息打到投資者指定賬戶。
4、發行機構不同
定融產品 是金交所備案發行，金交所，備案全稱是地方金融資產交易所，是地方金融資產交易所或地方金融資產交易中心，主要是指經過省級政府部門金融辦審批通過的，針對區域性的金融資產進行掛牌備案，開展基礎交易以及權益資產交易的一個平台。是平台的運營者，承擔著管理者的角色，以及前期審批責任，但不承擔管理責任。
信託產品 是由信託公司發行，在我國信託公司是特指經中國銀保監會批准成立的一個信託投資公司，屬於非銀行金融機構，目前市場有且只有68家信託公司。信託公司作為一個委託方，在信託項目中承擔管理人的責任。同時需要對項目做好充足的貸前盡調，產品設計，風險控制，運營跟進及貸後管理。
5、監管不同
定融產品 是通過金交所備案，省級政府金融辦是第一監管人。根據《國務院關於清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定（國發〔2011〕38號）》的規定：對經國務院或國務院金融管理部門批准設立從事金融產品交易的交易場所，由國務院金融管理部門負責日常監管。到目前為止各地還沒有統一的標准，處於不斷完善監管政策中。
信託公司 和銀行一樣由銀保監會監管，銀保監會下設了一個信託部，專門監管信託機構。監管強度也是非常大，尤其對貸款類業務極為嚴格。同時受我國信託行業「一法三規」及其他法律法規的監管。廣泛的監管體系還包括中國信託業協會、中信登和中國信託業保障基金。
總結一句話就是， 定融收益比信託稍高，但是風險比信託稍大 ，不過優質的定融產品還是值得考慮。
Ⅶ 信託是什麼意思
法律分析：信託是一種法律行為，也是一種特殊的理財方式，同時又是一種金融制度。它是指受他人委託代為管理經營和處理某項經濟事務的行為。信託業務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及到三方面當事人，即投入信用的委託人，受信於人的受託人以及受益於人的受益人。
法律依據：《中華人民共和國證券法》 第六條 證券業和銀行業、信託業、保險業實行分業經營、分業管理，證券公司與銀行、信託、保險業務機構分別設立。國家另有規定的除外。
Ⅷ 融資類信託和投資類信託的區別
根本的區別在於：一類是債權，一類是股權。
1.融資類業務是把信託資金貸款給有資金需求的客戶，如房地產公司、工商企業等； 融資融券業務是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出證券的業務。由融資融券業務產生的證券交易稱為融資融券交易。融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類，客戶向證券公司借資金買證券叫融資交易，客戶向證券公司借證券賣出證券為融券交易。
2.投資類業務是指把信託資金投資於證券市場產品或股權。 投行業務是一類金融機構，根據投資銀行在線，國際投資銀行的業務包括：企業融資，收購兼並，財務顧問等業務。投行業務是資本市場上的主要金融中介。在中國，投資銀行業務主要包括： 證券承銷、證券交易、兼並收購、資金管理、項目融資、風險投資、信貸資產證券化等。 根本的區別在於：一類是債權，一類是股權。
拓展資料：
融資融券業務風險：
1.融資融券業務對標的證券具有助漲助跌的作用。證券市場存在越漲越買、越跌越賣的特徵，也就是我們常說的追漲殺跌現象。融資融券業務引入信用交易，投資者可以通過融資或者融券來進行操作，對標的證券具有助漲助跌的作用。
2.融資融券業務的推出使得證券交易更容易被操縱。融資融券業務通過引入信用交易而具有杠桿效應，使得投機資金操縱市場變得更加容易，易引起市場的巨幅波動，損害投資者利益。
3.融資融券業務可能會對金融體系的穩定性帶來一定威脅。融資融券交易是一種信用交易，實行保證金體系，這加劇了證券市場的動盪。
Ⅸ 什麼是投資類信託業務
投資類信託是指以信託資產提供方的資產管理需求為驅動因素和業務起點，以實現信託財產的保值增值為主要目的，信託公司作為受託人主要發揮投資管理人功能，對信託財產進行投資運用的信託業務，如私募股權投資信託(PE)、證券投資信託(含私募證券投資信託)等。此類信託包含受託人自主決定將投資管理職責外包的形式，但不包含法律規定、受益人(大會)決定將投資管理職責安排給其他當事人的情形。
【融資類信託】
融資類信託是指將受託資金（或資產）以融資（如貸款、融資租賃等）的方式借給資金（或資產）需求方。與投資類信託產生股權關系不同，融資類信託產生的是債權關系。
【區別】
第一：資金用途，集合信託所募集的資金是通過什麼方式參與到融資方的項目中，如果能形成明確的債券債務關系，那麼屬於融資類信託。
第二：風險控制措施，如果信託產品的融資方有清晰的抵押擔保物和質押率，那麼屬於融資類信託。
第三：還款來源，如果信託產品的還款來源與抵押物關聯性不大，融資方以抵押物以外的其他來源進行還款，認為屬於融資類信託。
其次，通過我們的分析，可以看出，不考慮項目融資方和資產質量等因素，僅從產品屬性和結構上看，因為信託結構相對簡單，信託收益來源相對清晰，融資類信託的固有風險要低於投資類信託，但是具體信託項目的風險除了信託屬性外，還要綜合分析。
【信託公司內部分類】
融資類信託：一般有明確的融資方，和融資項目。無論融資方是以何種方式發起融資，但是信託計劃募集完成後，成功的幫助融資主體解決某一融資需求。
投資類信託：一般是信託公司資產管理部自主發行的，信託計劃募集完成後，由信託公司資產管部進行組合配置，投資標的可以是證券、銀行間貨幣市場工具、信託產品等。