深圳理財講座

① 搜融網怎麼樣

搜融網隸屬於福建好家信息科技有限公司，憑借卓越的創新精神和豐富的金融從業經驗，成為福建專業的O2O金融服務平台。搜融網以打造「讓更多人受益的金融平台」為使命，發揮互聯網金融優勢，整合行業資源，讓客戶享受便捷、實惠、平等的金融服務，讓金融從業者獲得更多客戶資源，實現業績增長，職業生涯發展。
在互聯網金融發展日新月異的時代，搜融網以創新的理念、准確的市場定位，廣泛的資源優勢，從規劃到上線，獲得了包括政府機構、銀行、風險投資在內的多方關注及認可。搜融網在為企業提供品種豐富的金融產品的同時，也為個人客戶提供更具個性化的金融服務，同時為提供金融產品的銀行、典當行、小貸機構等提供一個可以展示其金融產品的平台。
拓展資料
版面設置 輕松貸款：設置了信用貸款、抵押貸款、購房貸款三個子欄目，及時為投資者提供精準、實用的貸款產品。
輕松理財：提供銀行理財、P2P理財、企業理財三個子欄目，用戶可以自由選擇自己心儀的項目進行投資和理財。
輕松玩卡：分為信用卡申請、信用卡攻略、信用卡禮品三個子欄目，為客戶提供信用卡選擇、信用卡申請、信用卡使用攻略等一條龍的服務和解決方案。
財富俱樂部：下設財富資訊、財富人物、財富交流三個字欄目，收集整理各種投資理財的可行方案和成功案例，定時邀請網站客戶參加搜搜金融網舉辦各種各樣的線下理財講座，提升客戶對個人資產的保值增值的理財能力。
搜融在線app是由深圳市融么么信息技術有限公司出品，主要針對金融理財的一款軟體。搜融在線app與專業金融機構合作，為客戶提供可靠的業務咨詢與專業服務。 軟體介紹 搜融在線是為金融從業者免費提供正規金融渠道信息並提供額外業務返利的金融產品精選分銷平台。於2016年3月開始線上運營至今匯聚了深圳市金融機構產品並提供受理服務，廣大金融從業者可以通過搜融在線搜索到優質、便捷、可靠的資金業務。 軟體優勢 搜融在線目前與小牛在線、大道金服、平安普惠等金融機構合作，為金融機構提供海量業務需求，為用戶提供一站式精選分佣的資金服務。

② 投資理財知識講座視頻哪裡下載

愛奇藝裡面有個財子論壇你可以看一下

③ 銀行理財產品話術技巧

銀行理財產品銷售話術

邀約話術
（一）緣故約訪

陳姐您好，近來忙嗎？不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？我們公司馬上要推出一款萬能投資理財產品，知道您對理財特別關注，我特意准備了一些關於這款投資理財產品宣傳資料，您看明天上午10:00，還是下午3:00我給您送過去？

（二）轉介紹約訪

您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平，周瑛周姐說你是他最要好的朋友，聽她說您對家庭理財的事非常關注，但由於工作太忙沒有時間打理，我們公司馬上要推出一款由世界著名理財公司親自運作，而且不用您花費任何的精力的萬能型投資產品，我這里有一些關於這方面的資料，您看我是明天上午10:00還是下午3:00給您送過去好呢？

（三）陌生約訪

您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平

客：你怎麼知道我的電話？

我們公司對當地五好家庭的名單有專門的記錄，不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？其實早在2000年太保就率先推出了萬能壽險，當時多家媒體稱我們公司是「萬能壽險的領跑者」。

我們公司最近馬上要推出一個新型的「華彩人生萬能投資理財計

劃」，對於這個將要推出的理財計劃，我們希望在銷售前得到更多客戶的建議和意見，您看我是明天上午10:00還是下午3:00方便去拜訪您呢？

面談話術
（一）接觸面談話術

陳姐您好：我今天來向您介紹的這款理財產品，就是專門為像您這樣考慮周全、有一定經濟基礎和家庭責任感的人士量身定做的。這個理財工具的具體作用：即等於您為自己准備了一個保險箱，而且不收租賃費。您可以在自己資金充裕的情況下隨時投入、甚至多投入，更可以在急需資金的時候隨時提取，不必繳稅。從您放進第一筆錢開始，還有保障來保護您，防範人生中有可能發生的風險，我來給您介紹一下具體內容„„

普通收入話術（1）

陳姐：我們這一輩子每天都在忙忙碌碌地賺錢，其實就是為了讓自己和家人生活的更好一點，盡管這是我們的責任，但有時有些錢還是花得很捨不得，但又不得不花，最可怕的是本來准備自己用來退休或生病時用的錢，卻不得不給家人花掉了，您說我說得對嗎？

為了能夠確保萬無一失，我們可以通過一種特殊的理財工具，把自己辛苦賺來的錢合理的做個規劃，讓您在人生的整個過程中既讓家人分享您的財富，又能確保自己擁有獨享空間，您說好嗎？

普通收入話術（2）

陳姐：很多買過保險的客戶都知道，保險有個最大的特點就是留在保

險公司的錢，才是真正屬於自己的，因為，留在手裡的錢很可能會因這樣或那樣的事花掉或是被親朋好友借走，這些錢都被家人分享了，從而打破您原有的計劃。而留在保險公司的錢不但可以留下來自己用，它給您的保障更可以為您和您家人的幸福生活保駕護航，您看多好。

普通客戶話術（3）

根具客戶需求分類
教育金儲備

我們這款華彩人生與以往的教育金保險不太一樣，您可

以根據您孩子不同時期的教育費用支出的大小，來選擇任意存取的時間和金額。如果孩子小學或初中時您的經濟壓力不大，可以不動它，到高中、大學的時候再拿來用，或者您乾脆就將它作為一個專門的教育金庫，每年孩子上學的費用隨時從金庫中提取就可以了，不管怎樣，您既可以每年一次性取用也可以隨時取用，總之用不用、什麼時候用隨你所願。你說這多好?

醫療費用基金

一般大病醫療保險只能解決限定的病種，對普通的門診費用問題，卻無法得到解決，而一般單位也不能給解決這些

費用，可這個問題又是您比較關心的。我們的華彩人生不但具有一般醫療保險保大病的功能，而且還可以作為您的普通醫療費用儲備金，在您需要的時候隨時開啟，為您解決這一後顧之憂，您說好不好。 養老金補充

養老問題已成為現代人最關注的一大話題，但目前市場上幾乎所有的養老金保險繳費都比較高，而且得持續交費，壓力比較大。我們的華彩人生只需要您開設一個賬戶，就可以隨時有錢隨時投入，有錢多投入沒錢少投入，多少不限，完全不受時間和金額的限制。即補充了社會養老保險的不足，又不用擔心一旦交不上會有損失，更可以減輕年年繳費給您造成的壓力，下面我來給您介紹一下它的具體功能„„ 高端客戶話術

根據客戶投資類型分類
理智型

陳先生：我最近聽了一個投資理財的講座，想和您交流一下。當然主要還是想向您請教，我發現您和有些人不同，您在談到投資理財的時候，更強調投資理財時的財務安全，這次我在聽理財講座的時候專家們就說：從科學的投資理財角度來講，讓各種金融產品相互組合才是最佳抵禦風險的理財方法。這正好和您的理財思路相吻合。我們公司新推出了一款理財產品，它非常適合像您這樣具有智慧的理智型的投資者，可用於中長期的投資（簡單列舉產品優勢），在全民投資的今天，它受到了廣大市民的歡迎和喜愛，我來詳細給您介紹一下好處„„

保守型

雖然今年投資市場很活躍，基金、股市也一路牛漲，但大多數的老百姓還是象您一樣願意把錢存在銀行里，雖然收益並不高，但也不會有股市的大起大落，說白了更多的圖的是財務安全，我們公司最近推出

了一款產品可以讓您家「趴」在銀行的錢一下子「活」起來，還能保障您資金的安全性，絕對不會虧本，我來給您介紹一下這款非常符合您的投資產品„„

投機型

現在的投資講究渠道分散，長短結合，前者講的是錢不要都放在一個地方；後者講的是投資的期限要長期投資與短期投資相結合。記得您說過購買了一些基金，確實今年的基金市場非常好，不買怪可惜的。但從科學的投資理財角度來說，讓各種金融產品相互組合成短期、中期、長期的投資項目才是最能抵抗風險的組合。我們公司新推出了一款理財產品，它是集長期投資與保障於一身的好產品，剛一上市，就得到了廣大市民的喜愛，我來給您介紹一下„„

說明話術
陳姐，我們的「華彩人生綜合保障計劃」。是一個萬能型的壽險產品 這份計劃的利益和特點主要體現在以下五個方面：

1、保額彈性可調，為房貸貼身設計，保證家庭財務安全

2、保障全面，避免身故和疾病給家庭帶來的壓力

3、高度彈性的繳費方式，使保障養老完全自己做主

4、危險保額遞減，單獨帳戶增長越來越快

5、無意外發生，可調整為養老儲蓄計劃

這個萬能型計劃可以：

1、在公司為您建立一個個人帳戶，協助您解決保障和理財的雙重問題，在享受貼身保障的同時讓您的資產有效增殖。

2、它非常靈活，可以根據您的需要增加或降低您的保障額度，需要用錢時可以隨時提取，資金充裕時，也可以追加投資

3、費用透明，一目瞭然

具體來說，只要您的保單生效，首先，就在可以公司建立一個個人帳戶，它是您解決保障和理財的工具；其次，您每年的保費扣除一點初始費用後會進入到這個帳戶由專家幫您進行理財，使帳戶資金保值增殖；第三，保障方面，您可以自行選擇一定的保障額度，每個月按這個額度從帳戶中扣除相應的保障費用，根據上次我們的溝通，現在您需要較高的保障，你看我為您設計了50萬元的額度。

隨著需求的變化，您的重點可能會轉向理財，這時可以適當降低保障額度，節省保障費用，或者追加投資加大投資力度，使這份計劃與您的需要結合更緊密；

每年我們會向您報告您的費用、投資、收益狀況，通過《年度報告》您清楚地了解到您這份計劃的運作情況。當然，您也可以隨時通過公司咨詢電話和服務人員查詢。

怎麼解釋初始費用？

初始費用和保障成本是為了維護計劃中給我們的保障利益和投資利益所必須支付的成本，並且我們獲得的利益

和初始費用、保障成本沒有什麼關系。

您一定種過樹吧，我們種的時候一定希望它能夠長大，結出豐碩的果實，但是如果我們連樹苗都捨不得買，果子肯定是結不出來的。初始費用就像是買樹苗一樣。樹種好了，不澆水、施肥也是很難長大的？

保障成本就是施肥和澆水一樣。（可以有多種比喻：開計程車、開服裝店等生意投資）

根據電子建議書逐項說明保險利益
1、人身保障

上次您說您的房子是貸款買的，貸款利率要6%多，30多萬的房子連本帶息就需要還銀行50萬，而且主要得依靠您的工資收入償還。在您的照顧之下，相信您的家人一定感到無比幸福，但人生風險無處不在，假使有一天不幸事件突然發生，您家人的幸福生活將無法得到保障，生活就會受到影響，所以我們還是要做好足夠的准備，您說對吧？這個計劃為您准備了50萬的身價保障，不但保證了您和家人未來生活的穩定，而且確保了您的家庭財務的安全。您覺得怎麼樣？

2、保額可調整

客：我正在和朋友合夥做投資生意，以後有了錢，很快就可以還掉。 業：那肯定，我相信這對您而言不難，您的事業正處於上升階段嘛。其實這個計劃也考慮到了這一點。您看，您的保額是可以調整的，在限額以內，您可以在需要的時候調高或者調低您的保額。隨著貸款的償還，您可以調低保額，節省費用，將更多的錢用於投資積累。而且您工作這么出色，生活品質肯定會隨著您收入增加而提升，您的身價也會隨之提升，到時或者您還想買更大的房子，想讓孩子接受更好的教育而用到更多的教育費用，說不定需要更高的保障，這份計劃完全可以幫助您實現這一點。

3、醫療保障

不知道您有沒有考慮過，如果您的家庭沒有您的收入會怎麼樣？作為家庭的經濟支柱，對您的身體的關注就是對您的家庭的關懷，是不是？疾病的發生不但會影響家庭收入，跟會給家庭帶來沉重的壓力，巨額的醫療費用會拖跨一個家庭。而社會醫療保險的醫療保障跟實際需要的醫療費用又有一個很大的缺口。所以在這份計劃里我專門為您設計了醫療保障部分，它除了可以保障25種重大疾病外，就連您平時小病門診費用也可以隨時從這個賬戶里支取，補充並完善你的醫療保障。這樣您醫療保障就沒有任何缺口了，任何疾病風險的發生都不會影響到您和家人的幸福生活，這也正是您希望的，是吧？

4、保障費用低廉

這樣一份既有高額投資回報，又全面保障的計劃，您只需要在我們公司開設一個萬能賬戶，您每年的保障費用只有585元，每月不到50元，而您的賬戶是以日日記息，月月復利計算的，所以，這個帳戶會穩健迅速地增長。您的投資是10萬元，就按最保守的投資回報，兩年後您的賬戶金額就可以回本了，並且每天、每月、每年您的賬戶金額還在不斷的增值，相當於您不花錢享受了終生50萬元的高額保障。

5、投資儲蓄功能

客戶：如果我沒什麼問題，錢是不是白交了

業：怎麼會，那就可以作為您和您家人的養老金了。我們專門為您准備了一個「單獨帳戶 」，您看建議書。一般人會在好幾個銀行開幾個戶頭，您加入這個保險計劃就相當於在保險公司開了一個「萬能帳戶」。作為您的帳戶，您可以定期存錢和不定期的存錢（追加保費），

也可以在隨時在您需要的時候取錢。

而且這個賬戶同樣會按月給您計算利息，只不過利息是浮動的，和保險公司的投資表現掛鉤，但我們會保證每年最低給您的利率不低於

2.5% ，（比銀行一年期稅後利率高）。還有利息在下月就滾為本金，實際是按月復利計息。您看，假如中途不領取的話，這筆錢20年就會有近20萬元了，60歲退休時會有30萬元（按最低2.5%的保底利率計算，按目前收益利率來算會更高），是非常安全穩定而充足的養老金來源。而且，保險公司還為您提供了50萬的保障。

6、可追加保費

如果您以後覺得這份計劃作為儲蓄計劃不錯，您隨時可以追加投資，在資金充裕時把多餘的錢存進來享受投資收益，您看，按2.5%的收益，不用二年就可以贏利了，我們公司投資表現一向不錯，去年我們公司的萬能投資收益回報率平均就在6%多。

6、領取靈活

這個賬戶雖然是在保險公司開設的，但賬戶資金的使用卻非常地靈活。您的帳戶中所積累的資金既可以在資金周轉困難時部分領取解一時之急，也可以有規劃地作為子女教育金在您的孩子大學階段分年度領取，領取不收取任何的費用，而且也不會影響到您的保障額額度。 象您這樣的有福之人，一生華彩，這份計劃就可以在您退休後一次性領取或者按年領取帳戶中的存款作為養老金，享受高品質的晚年生活。您覺得怎麼樣？

7、持續交費特別獎勵

陳先生，您看，只要每年您按時交費，到第十年繳費後，我公司會額外獎勵您1200元，作為對像您這樣忠誠客戶的獎勵，這筆錢會直接存入您的帳戶，假如以最低收益累計，到您退休時也不是一筆小數目了，當然年我會作好協助您交費的服務的。

促成話術

您看這份計劃是否還要提高保額，如果沒有什麼不清楚的地方，請您在這里簽名（計劃書、投保書簽名），我會及時把您的計劃送交公司，為您開設這個萬能理財賬戶，讓您理財計劃馬上運作起來。

④ 辦一場大型的理財講座花多少錢請一位知名理財規劃師主講又要花多少錢

理財講座 看人數而定.
酒店方面 300人的會議室 一天的租金 非營業高峰期的價格回是4000-7000
包含基本的投影設備答及茶水 筆記等服務.

圖書館一天的費用應該只需要幾百塊。廣場及體育館的手續很復雜的。

製作現場的海報 以及鮮花 禮儀等 根據你的預算來決定 費用在1500-5000左右.
請理財規劃師的出場費 根據時間的長短以及知名度 人數等情況 費用在1萬到20萬不等.

如果以晚宴的形式 根據當地的茶點及飯菜的價格了.
一般點心式的話 根據參與的人數人均預算15元就可以了
如果是晚宴的形式 根據你的豪華程度了.

如果是酒會的形式 可以找紅酒商來談.這個費用就會高一些.

做8場 看知名程度如何了。我們收20萬很正常。

⑤ 理財課袁博老師的課程怎麼樣

還不錯。
有的學生表示聽了袁博老師的幾節理財技術分析課，嘗試著做了幾筆小的投資，是有成果的。
袁博，清華大學深圳研究生院副研究員，在學堂在線開設課程《數據挖掘：理論與演算法》、《數據科學導論》，其中《數據挖掘：理論與演算法》入選「2018年國家精品在線開放課程」。

⑥ 深圳市居民如何進行個人理財規劃

畢業論文(設計)題目

學號

指導教師

開題報告內容

深圳市居民如何進行個人理財規劃

一、選題背景及選題意義、國內外研究現狀、初步設想及擬解決的問題：

選題背景及意義：

隨著近年來城市個人理財需求的不斷擴大，包括理財產品在內的金融產品的種類和規模也在不斷增多和擴張，眾多專家學者已經在居民個人理財研究領域取得了頗多成就和進展。居民個人理財不僅對城市經濟發展有著重要作用，對於居民自身來說，個人理財也已經成為居民收入的一個重要組成部分，在當今高速發展的經濟形勢下，居民如何進行理財規劃已經成為一項重要議題。居民個人理財規劃是指針對不同的風險進行個人資產投資，使得個人財富增值或保值，從而有效抵禦因外部經濟條件變化引起的經濟風險。本文將居民所在地著眼於深圳市，力求分析在深圳經濟這一框架內應如何規劃居民個人理財並給出合理化的建議。這對於提高深圳市經濟居民生活水平以及深圳市經濟發展水平，甚至促進深圳金融行業發展都具有十分重要的意義。

國內外研究現狀：

通過在知網、萬方、維普等網站上進行文獻搜索，搜索結果如下：以「居民理財規劃」作為關鍵詞，萬方的數據文獻有251篇，研究數量不多，論文的類型基本都是期刊論文和學位論文，可見近幾年來研究學者將關注點放在居民個人理財規劃上的不多。以「深圳居民」作為關鍵詞，萬方的數據文獻有4302篇，研究數量多，可見研究學者對於深圳居民的各方面研究還是較多的。而以「深圳居民理財規劃」為關鍵詞，萬方不能搜索到相關文獻，可見學者在立足到深圳市這一地區上居民如何進行理財規劃的研究極少。

初步設想及擬解決的問題：

本文擬解決的問題是通過對深圳市居民現有不同類居民群體的理財現狀進行調查，將該數據進行統計分析，以對包括深圳居民的收入狀況與理財產品選擇偏好相關性等進行分析，並通過結合深圳市經濟發展的現實情況，結合個人理財規劃應遵循的基本原則以及成功的理財案例，為深圳市居民的理財規劃提供切實可行的建議。

本文具體從四個方面研究深圳市居民如何進行個人理財規劃。

第一部分主要對居民個人理財進行概述，概述的內容主要包括闡述居民個人投資理財的重要性及關鍵風險點，以作為後續為深圳市居民如何理財規劃提供建議的基礎。

第二部分主要對深圳經濟的發展現狀做簡要闡述，該部分的目的是試圖將個人居民理財規劃與深圳市經濟發展的大環境相適應。

第三部分是通過調查問卷的方式對深圳市居民的投資理財現狀包括投資比例、投資偏好等情況進行統計，再通過SAS統計分析軟體對其中的相關性進行分析，試圖找到深圳市現有居民在理財時主要考慮的方面。

第四部分是結合上述闡述，把握個人理財規劃的基本原則，探討如何使深圳市居民個人理財規劃更加合理高效，這不僅要考慮與全國經濟環境及深圳市環境相適應，還要考慮與不同人群個人的風險偏好、財產狀況等情況相適應，最後總結出幾點提高深圳市居民個人理財合理性的建議。

二、論文撰寫過程中擬採取的方法和手段：

1、文獻分析法

通過在萬方、知網等文獻網站上搜索相關文獻資料，從中選擇有關理財規劃相關的文獻，了解理財規劃應遵循的原則和方法，如何更加合理高效的理財。並在文獻網站上了解深圳經濟、社會等方面的資料，研究如何將深圳市個人居民理財在與居民個人自身情況相適應的情況下如何與深圳經濟、社會等大環境相適宜，從而使得深圳市不同居民在不同的風險條件下取得相適應的回報。

2、問卷調查法

通過問卷調查的方法調查部分深圳市不同居民投資理財的情況，從而分析得出深圳市居民整體的投資理財狀況，數據內容包括深圳市不同類居民的投資偏好，各類理財產品投資比例以及風險偏好等。再將取得的數據利用SAS統計軟體對深圳市居民的收入狀況與理財產品選擇偏好進行相關性分析。

3、案例分析法

以成功的理財案例作為分析基礎，結合深圳市經濟總體環境以及深圳市居民不同類居民總體的經濟狀況及通常的投資理念，得出應當如何規劃深圳市居民的理財。

4、歸納總結法

將在文獻資料中、相關書籍中以及互聯網中搜索到的資料進行歸納總結，進行統計分析後，從中找到深圳市居民理財規劃的現狀，以作為如何更好的進行規劃的基礎性數據和材料。

三、論文撰寫提綱：

一.緒論

（一）研究背景

（二）研究意義

（三）居民理財規劃相關研究綜述

二．居民個人投資理財概述

（一）居民個人投資理財的重要性

（二）居民個人投資理財的關鍵風險點

三．深圳經濟發展概述

四．深圳市居民理財現狀分析

1、數據來源

2、SAS統計分析深圳市居民理財現狀

3、數據結果分析

3.1.1深圳市居民理財結構分析

3.1.2深圳市居民理財風險偏好分析

五．深圳市居民理財規劃建議

六．結論

參考文獻