理財服務經理

1. 理財規劃師，理財顧問和財富經理之間有什麼區別

財務顧問這個術語通常是用來描述金融或投資服務提供商的通用術語。你可能會聽到理財規劃師或財富經理被稱為財務顧問。例如，「Jane在XYZ財富管理公司是我的財務顧問。此外，一些經紀公司將財務顧問的頭銜授予他們的代表。正因為如此，經紀人通常被稱為財務顧問。

投資經理-全權負責投資交易*

投資顧問-在客戶批準的情況下提出建議並執行交易

財富經理-結合全面的財務規劃和投資管理

財富顧問-結合全面的財務規劃和投資建議

*可能包括有限的計劃

至於其他頭銜，可在頭銜前加上「私人」一詞，以表示專業人士為富有客戶(即私人財富或私人客戶)服務。

2. 銀行的產品經理和客戶經理以及業務經理和理財經理有什麼區別

1.產品經理和客戶經理主要是在業務條線，客戶經理就是去拉業務的，例專如信貸員，需要直接屬和客戶接觸，受理客戶，去放款。產品經理主要是對市場進行整體把握，做好產品培訓，屬於管理人員，是客戶經理開展業務的指導者和支撐者2.業務經理和理財經理主要是在個金條線，例如大廳，理財經理主要任務就是賣銀行理財，業務經理主要就是拉業務，兩者的業務范圍不一樣3.不過當前銀行實施綜合營銷，業務上綜合營銷。

3. 理財經理需要具備哪些素質和技能

銷售能力抄（溝通能力，商務拓展能力）+ 社會資源 + 理財產品專業知識 （+理財產品從業資格證，證券行業的從業資格證）

具體要求要看具體理財產品。一些高端的理財產品只招金融行業的畢業生還需要應聘者有一定的行業經驗。

像無錫這邊，看到的很多理財經理的招聘信息都像下圖一樣（網頁鏈接)

4. 理財經理的主要職責

理財經理崗位服務工作職責

不同銀行對理財經理的稱呼不同，如有的銀行稱之為個人業務顧問等。其服務工作職責如下：

1.發現銷售機會，提供和銷售金融產品

（1）分析客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，並提供適合的金融產品；從大堂經理或櫃員處接受客戶推薦，為客戶推薦、講解、提供金融產品。

（2）制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在非高峰時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，發現客戶未來需求，記錄和更新客戶需求評估表。

（3）記錄每日銷售情況、大堂經理和櫃員推薦客戶情況及跟進計劃，收集客戶對金融產品的意見和建議，向網點經理匯報。

（4）發現潛在VIP客戶，將VIP客戶推薦給合適的客戶經理。

（5）協助網點經理制定和實施營銷計劃。

2.受理客戶低櫃業務需求，做好櫃面營運服務

（1）營業前准備好營銷資料、營業所需重要物品和憑證；營業中保持營運所需用品，當出現不足或超限時，及時與櫃員主管辦理調撥手續；營業終了確保重要物品的賬實相符，滿足限額標准，憑證和賬務流水核對相符，並與櫃員主管辦理相關物品交接手續。

（2）准確高效地辦理低櫃交易，回答客戶關於服務操作的相關咨詢，跟進處理當場不能完成的客戶後續服務，將本崗位不能辦理的業務，引導到合適的區域辦理。

（3）對不能有效解決的客戶不滿或投訴，及時移交給大堂經理，受理大堂經理移交的客戶投訴後續服務。

（4）嚴格按照內控制度和操作規程辦理業務，對辦理業務中發現的大額或可疑類交易及時報告櫃員主管；在需要時審核其他個人業務顧問（理財經理）的業務並進行授權。

（5）櫃員離崗應收妥本人保管和使用的重要物品並退出終端界面；休息或輪崗時與其他櫃員做好交接工作，按要求及時修改櫃員密碼。

（6）遵循職業守則，誠實守信，杜絕欺瞞行為，為客戶保密。

3.擔當大堂經理後備或者作為第二個大堂經理

（1）大堂經理未在崗時，接替大堂經理角色。

（2）在大廳繁忙時，接受網點經理指示，成為第二個大堂經理，或在本崗位沒有客戶等待時，主動成為第二個大堂經理。

5. 在銀行做個人理財客戶經理好不好(高懸賞財富)

呵呵 以下我說一下我知道的，願可以幫助你一些！
一：據我了解，你3個月轉正以後就可以做個人理財客戶經理。可能不是坐在銀行，因為我們要了解銀行招我們過來就是為了幫助他銷售信用卡的。坐在銀行大廳的工作性質和信用卡銷售完全不一樣！至於說是個人客戶理財經理，其實你也不要太放在心上。個人客戶理財經理估計是多了什麼其他的銷售資格吧！對於銀行的一些體系不是太了解！
二：那些人是屬於銀行裡面的銀保小組的，他們是專門負責銷售理財產品（銀保/保險）。屬於客戶經理的范圍，因為客戶經理的范圍太廣了！
三：別那麼太在意別人的看法，好不好是我們自己說的算，別人還說保險騙人呢可是我還是選擇保險啊！有無前途，其實說白了也我們能不能往上爬，工資待遇怎麼樣！銀行的工資不是太清楚，但是我們要相信金融行業的發展前景肯定要比其他行業要好的多。至於辛苦不辛苦你也別問哦！呵呵
四：屬於銷售范圍光看名字就知道了，銀行裡面的收銀員都是屬於下游的，咱們都是做銷售的！肯定不會太高啦，當你業績很牛XX的時候，你就可以不用做業務了。提升做管理管理你的學弟學妹咯~~ 呵呵！不好意思。工資這一塊還真的不知道沒做過嘛，我就趕著我知道的說！不過只要做銷售的都是底薪加提成咯（保險除外）。只要是公司的正式員工都有權利享有年終獎(前提這個公司有這項福利）！
五：區別於非正式員工，即一些處於試用期的員工，一般企業招聘員工後，為了考察員工的實際工作能力、工作態度、為人處世情況而往往會給予一定的試用期（一般從幾天到三個月不等）。通過這個試用期來考察一個員工的綜合能力，看其能否適應這份工作以及將來的發展潛力。而被公司錄用後，公司會與之簽訂正式的勞動合同。這時你就是一個正式員工了。

以上都是個人的一些看法，如果說錯了也請莫怪~隔行如隔山！

打完收工 燒飯

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6. 理財經理工作內容

銀行客戶經理的工作職責：1、通過集中商業銀行內部各種可用資源，向目標客戶大力營銷金融產品，提供優質金融服務，搭建起銀企雙方溝通聯系與關系發展的橋梁。2、執行銀行戰略決策和產品創新，實現銀行整體發展戰略與目標。3、負責銀行的客戶辦理存款和貸款的方面的銀行業務，並且負責維護與銀行客戶之間的關系。銀行客戶經理(BCM)是在銀行內從事市場分析、客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實施，並直接服務於客戶的專業技術人員（銀行作為特殊的企業，其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員）。該崗位的服務對象的行業具有多樣性，客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。(6)理財服務經理擴展閱讀：銀行客戶經理考核流程：第一步：申請崗位能力考核，個人相關資料經審核通過後參加統一培訓（不少於40個課時）；第二步：參加系統培訓證明後申請參加崗位能力考核；第三步：參加考核之後20個工作日內，公布成績；第四步：成績合格後獲取相應級別的銀行客戶經理崗位能力證書與BCM專業資格證書（參加考核後30個工作日）。銀行客戶經理證書頒發：（一）、頒證機構簡介考試合格者，由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發《銀行客戶經理崗位能力證書》；同時由中國金融教育發展基金會頒發《銀行客戶經理專業資格證書》（二）、證書頒發：說明：欲取得銀行銀行客戶經理崗位能力證書，除符合申報資格外，必須參加培訓及考試且成績合格，方可取得證書。銀行客戶經理崗位能力證書由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發，頒發時間為考試後三十個工作日。（三）、證書實行全國統一編號，在人力資源和社會保障部教育培訓中心備案。可通過登錄人力資源和社會保障部教育培訓中心網站及銀行客戶經理（BCM）官方網站進行查詢。

7. 理財經理簡短服務格言

1、如果在抄競爭中，你輸了，那麼你輸在時間；反之，你贏了，也贏在時間

2、如果某人相信了空頭市場即將來臨而賣出手中不錯的投資，那麼這人會發現，通常賣出 股票 後，所謂的空頭市場立即轉為多頭市場，於是又再次錯失良機

3、眼睛僅盯在自己小口袋的是小商人，眼光放在世界大市場的是大商人同樣是商人，眼光不同，境界不同，結果也不同

4、那些最好的買賣，剛開始的時候，從數字上看，幾乎都會告訴你不要買

5、利率就像是投資上的地心引力一樣

6、你不理財，財不理你

8. 理財經理服務理念

如果是一個理財經理的話，那麼他的服務理念就是為客戶做好各種理財的服務，包括產品的介紹產品的售後服務等等。

9. 證券公司的理財經理是做什麼工作

證券公司抄客戶經理是指襲接受證券公司的聘用，從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司營銷人員（業內自稱金融業農民工）。
證券公司的客戶經理主要職能是開發和招攬客戶、向客戶進行理財產品銷售等，可以根據證券公司的授權從事下列部分或者全部活動：
（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；
（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業務流程；
（三）向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規、證監會規定、自律規則和證券公司的有關規定；
（四）向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息；
（五）向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息；
（六）法律、行政法規和證監會規定證券經紀人可以從事的其他活動。

負責拓展銷售渠道，開發新客戶，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；
負責把證券公司的金融產品和服務方面的信息傳遞給現有的及潛在的客戶；
負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產保值增值；
負責組織並策劃高級營銷活動，開發高端市場。