ra融資

A. 財務管理計算題～

1)

2) CAPM 公式： Ra = Rf +βa（Rm - Rf)

其中，Rf (Risk free rate),是無風險回報率，純粹的貨版幣時權間價值；

βa是證券的Beta系數，

Rm是市場期望回報率 (Expected Market Return)，

（Rm - Rf)是股票市場溢價 (Equity Market Premium).

18% = 6% + 1.2 x (Rm - 6%)

市場的預期收益率 = 16%

3)

長期借款融資優點：

- 相對融資成本通常較低

-能提供穩定的融資，避免流動性不足或再融資風險

-對流動性比率影響較低

- 減低需要經常與銀行尋找貸款的時間與成本

長期借款融資缺點：

- 銀行審批通常時間較長，不能解決臨時融資需求

- 在某段時間可能出現過度融資，導致不必要的融資成本

-當不再需要融資時，提前償還長期融資，通常會需要提前償還費用

短期融資，反過來說就行了。

B. 借貸寶發紅包是真的嗎

首先說明一下，之前是有過注冊送現金紅包活動，通過紅包進行用戶推廣；但是現在是沒有這個活動，但是有其他活動，評論送電影票，周末簽到送紅包等等活動的

C. 市場風險溢價是什麼意思啊

你好，股份風險溢價就是指超額盈利，在股票投資提供了超出無風險利率。
這類超額收益能夠賠償投資人擔負相對性較高的股權投資基金風險。保險費用的大小在於特殊資產配置中的風險水準，並隨之經營風險起伏而隨時間轉變。
風險溢價是超出預估項目投資造成的零風險收益率的收益;針對在特殊項目投資中與零風險資產對比承擔其他的風險的投資人，資金的風險溢價算是一種賠償方式。
比如，得到巨額利潤的成熟企業發售的高品質公司股票一樣，基本上沒有毀約風險。因而，一種股票的利率或回報率會小於營運能力不確定且毀約風險相對較高的不太成熟的企業發售的股票。
風險溢價還可以被表述為真正的盈利獎金，由於某些風投在其做為項目投資取得成功時得到的實質上更有利可圖。
具備可預測性和可預估結果的項目投資在己經充足滲入的市場中經營時不大可能變成業務而去攻克。只有新奇且有風險的商業和融資計劃才有可能提供高過平均水平的收益，貸款人可將其作為投資人的盈利獎金。
它是一個潛在性的鼓勵對策，激勵某些投資人尋找風險較高的項目投資，而去獲得更大的收益。
一般來說，高危項目投資能夠得到更高的股權溢價賠償。
大部分經濟學家都覺得股份風險溢價的定義是合理的：從長期性看來，市場會大量地賠償投資人擔負項目投資股票的更大風險。股份風險溢價能夠根據多種方法測算，但一般來說應用資產資金定價模型(CAPM)開展預算，公式為：
CAPM=Rf+β(Rm-Rf)
利益成本費事實上是股份風險溢價。Rf是零風險收益率，Rm-Rf是市場的超額收益，乘於股市的β指數。
在股份風險溢價的情況下，a是某類股權投資基金，比如100股績優股或多元化股市投資組成。假如人們僅僅討論股市(a=m)，那麼Ra=Rm。β指數考量股票的不確定性或風險，而並不是市場的波動率。市場的起伏一般

設定為1，因而，假如α=m，則β1個=β米=1米-R的?F稱之為市場股權溢價;Ra-Rf是風險溢價。假如a是股權投資基金，那麼Ra-Rf是股份風險溢價;假如a=m，那麼市場股權溢價和股份風險溢價是同樣的。
重要關鍵點
風險溢價是超出預估項目投資造成的零風險收益率的收益。
投資人期待以風險溢價的方式對其擔負的風險進行適度賠償。
針對在特殊項目投資中與零風險資金對比承擔其他的風險的投資人，資金的風險溢價是一種賠償方式。
股票風險溢價是最普遍的股權溢價。
本信息不構成任何投資建議，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息作出決策，如自行操作，請注意倉位控制和風險控制。

D. 想了解一下英國FCA監管的差價合約平台有哪些這些平台對國內投資者開放嗎

據了來解全球受到英國自FCA監管的平台有很多，看你的需求吧。我在朋友的推薦下是選擇ATFX的，在網上口碑也不錯，而且受英國金融行為監管局(FCA)、塞普勒斯證券交易委員會 CySEC、阿聯酋金融服務監管局FSRA等機構的授權及監管。會把我們的資金單獨隔離存放，與公司的營運資金完全分離，採取反洗錢條例(AML)的措施打擊洗錢、恐怖融資和金融犯罪。享有金融服務補償計劃（FSCS），保護我們的資金安全。感覺還是非常不錯的一個平台。

E. 利率是正的負的是零這是什麼利率，為什麼存在這三種情況

簡單來說，你在抄銀行存錢，比方利率（名義）為5%，到年底通貨膨脹為6%，所以雖然你的貨幣賬面上多了，但實際的購買力被通脹率一抵消，卻是負了1%。這就是負利率的緣由。同理，真實利率可以是正值、負值、或者是零。
平常我們在新聞裡面聽到的比如日本把利率調為零利率其實是另一種說法，就是把利率降到非常低的水平（基本上低於0.5%），我們就可以說這是零利率。（注意：這里說的是名義利率，也就是未抵消通脹利率）
再和你說一點：真實利率的演算法並不是簡單的名義利率減通脹，其實是約等於。

已經說的很全了，再有什麼問題可以繼續問我，分就給俺吧！！！

F. 僵屍借貸好看嗎

非常好看..

女主人公紀多滿是個唯唯諾諾的內向少女。某日，這位弱氣少女發現和她內從大容橋塌陷事故中奇跡生還的同校同級的赤月知佳和橘思徒兩人頸上兩個的黑環……那種圓環則是只有紀多所擁有的「死神之眼」才能看到，一但等黑環。為了救他們兩個紀多准備接近他們，卻發現這兩人身上隱藏著很大的秘密——他們向專營生命融資的「ZOMBIE」以高額的經費讓自己復生並定下契約以完成賞金任務來還貸，並且兩人關系非常親密？！不過要還清「還魂」的貸款，這兩位帥哥的路還十分漫長……再帥再耽美，但錢終究還是要還的。

G. 當融資缺口為正時，銀行在利率下降時受損，在利率上升時獲利。 這是怎麼分析出來的求講解

所謂利率敏感資產和利率敏感負債，是指那些在一定期限（考察期內）到期的或需要重新確容定利率的資產和負債，這類資產和負債的差額便被定義為資金缺口。

資金缺口用於衡量銀行凈利息收入（即利息總收入和總支出之間的差額）對市場利率的敏感程度。顯然，資金缺口有正缺口、零缺口、負缺口三種狀態。當利率敏感資產大於利率敏感負債時，資金缺口為正值，處於利率敞口的該部分資金使得銀行在利率上升時獲利，利率下降時受損；

反之，當處於負缺口時，利率敏感資產此時小於利率敏感負債，利率風險敞口部分使得銀行在利率上升時受損，利率下降時獲利；而當銀行資金配置處於零缺口時，利率敏感資產等於利率敏感負債，此時如果借、貸款利率的變化完全一致，則銀行對利率風險處於「免疫狀態」。

(7)ra融資擴展閱讀：

敏感性比率與融資缺口有三種匹配的基本關系，當融資缺口為零時，敏感性比率值為1；當融資缺口為正數時，敏感性比率值大於1；當融資缺口為負數時，敏感性比率值小於1。

敏感性資金缺口（或稱融資缺口）對銀行產生的風險。當銀行資金配置處於零缺口時，利率敏感性資產等於利率敏感性負債，利率風險處於「免疫」狀態；當處於正缺口時，利率敏感性資產大於利率敏感性負債，處於利率敞口的該部分資金使得銀行在利率上升時獲利，利率下降時利益受損；

當處於負缺口時，利率敏感性資產小於利率敏感性負債，利率風險敞口部分使得銀行在利率上升時利益受損，利率下降時獲利。