行理財案

❶ 最大銀行理財詐騙案是哪年在哪

沒有最大，只有更大。無論什麼理財都要通過正規的渠道，以防上當受騙。

❷ 假如我有100萬,各大銀行的理財方案

銀行的理財產品年收益大概都在6% 也就是一百萬一年利息是六萬

❸ 我老公牽扯到一個刑事案件我銀行買理財的錢會被國家凍結媽

如果是經濟案件，但是不牽扯你，你們的共同財產屬於他的那部分會被凍結。
如果犯罪所得你也是受益者，你們的財產都會被凍結。

❹ 銀行理財行騙案現高峰 理財產品為何成詐騙工具

理財產品為何成詐騙工具 理財產品為何成詐騙工具（熱議） 中國銀行業創新不斷，各種金融衍生品和理財產品也層出不窮，一些打著銀行理財產品名義進行詐騙的案件屢屢發生。特別是最近一段時間，一些利用與銀行工作人員內外勾結進行金融憑證詐騙的案件出現了一個新的高峰，而且呈現出犯罪人員分工協助，犯罪手法智能化趨勢。 縱觀近來政法系統查辦的有關金融憑證詐騙、票據詐騙等案件，犯罪分子主要採用了以下幾種手法進行詐騙。 1.通過為被害人辦理開戶和存款，偷開U盾及網上銀行功能將錢盜劃。犯罪分子以高息為餌，誘騙被害人至銀行開戶並存款，然後利用銀行工作人員的身份，在陪同被害人開戶、存款之際，偷開存摺對應的U盾及網上銀行外轉賬功能，通過網上銀行將錢盜劃出去。 2.通過調換被害單位印鑒卡的方法將錢盜劃。如金融憑證詐騙案中，犯罪分子以高息為餌，誘騙被害單位至銀行開戶並存款，然後利用銀行工作人員的身份，調換被害單位的印鑒卡，以電匯方式將錢盜劃出去。 3.通過為被害人辦理開戶和存款的過程，偷開存摺對應的借記卡將錢盜劃。犯罪分子以高息為餌，誘騙被害人至銀行開戶並存款，然後利用銀行工作人員的身份，在陪同被害人開戶、存款之際，偷開存摺對應的借記卡，通過借記卡將錢盜劃出去。 此類金融詐騙犯罪中銀行工作人員的身份起著關鍵作用。這類案件中被害人之所以上當受騙，是與犯罪分子中有銀行工作人員分不開的。正是由於犯罪分子中有銀行工作人員做掩護，而犯罪的地點又是在銀行這一特殊的環境，被害人才會輕信犯罪分子所說的理財產品，才會失去警惕同意犯罪分子幫助其開戶和存款。當然，銀行工作人員的身份起著關鍵作用，但是外部犯罪人員在詐騙中起著主要作用。詐騙的起意是由外部犯罪人員首先造意，整個詐騙手段和方法是外部犯罪人員策劃，尋找資金掮客、拉攏銀行工作人員、私刻印章等一系列客觀方面的行為均是其完成。 分析此類案件，不難看出犯罪是由外部犯罪分子首先起意，謀劃以高額息差為餌，誘騙被害人將錢存入指定銀行，然後利用銀行工作人員將錢盜劃出去；其次，外部犯罪分子策劃並實施了整個詐騙行為，外部犯罪分子先通過資金掮客找到被害人，然後拉攏銀行工作人員為其辦事，最後冒充存款人員將錢盜劃占為己有。同時，在此類犯罪過程中，銀行工作人員為了獲取好處費，幫助外部犯罪分子偷換印鑒卡或偷開借記卡，其行為的性質實際上是協助外部犯罪分子進行詐騙，是為外部犯罪分子犯罪提供幫助，因此，銀行工作人員與外部犯罪分子是詐騙犯罪團伙的共犯，其行為構成金融憑證詐騙。 筆者認為，完善防範此類案件應加強銀行的工作機制，加強對銀行工作人員的管理。合理有效的工作機制和加強對銀行工作人員的管理是防範外部犯罪人員勾結銀行工作人員實施詐騙犯罪的第一道防線，也是最有效的防範途徑之一。此外，加強法制宣傳教育，培養公眾防範意識，及時揭露犯罪分子最新的犯罪手法，從而提高公眾防範意識，辨別真偽，避免上當受騙。 想爆料？請登錄《陽光連線》（

❺ 民生銀行「假理財」案落錘什麼結果

時隔半年，曾轟動一時的銀行理財「飛單」大案——民生銀行航天橋支行16.5億「假理財」案監管處罰落錘。罰款2750萬，3名責任人被給予禁止終身從事銀行業工作。

但事實上，這些客戶購買的根本不是民生銀行理財產品。此後，民生銀行官方發布一則「關於理財你想知道的都在這里」朋友圈海報指出：「截至目前，我行『非凡資產管理系列』個人理財產品均按照合同約定按時兌付了本金及收益。」

由此或可推斷，前述「份額轉讓」產品中所包含的理財，應該不是類似的民生銀行自營或總行審批合規代銷的理財產品。

民生銀行事後公開表示，根據民生銀行初步掌握的線索，民生銀行「假理財」案系張穎通過控制他人賬戶作為資金歸集賬戶，編造虛假投資理財產品和理財轉讓產品，其本人或指使支行個別員工尋找目標客戶，非法募集客戶資金用於個人支配，有一部分用於投資房產、文物、珠寶等領域，所募集資金未進入民生銀行賬務體系。

內控機制存在漏洞

案件發生後，民生銀行副行長石傑表示，北京分行根據客戶反映的信息排查發現，航天橋支行行長張穎使用偽造的理財合同和銀行印章，騙取客戶的理財資金，是一起由個人道德風險引發的操作風險事件，涉嫌違法犯罪。

一位接近民生銀行「假理財」案內部人士對第一財經記者表示，航天橋支行案件爆發並非「爆倉」，而是民生銀行內部自查發現的。他稱，這反映出民生銀行在內控方面存在嚴重安全隱患，總行打不開分行、支行的「黑匣子」。

在某股份制銀行理財經理看來，幾百萬的理財產品，資金一旦進入銀行賬戶，銀行中後台不可能沒有監控，此外對於大額資金的轉出也有監控。由此可見，「假理財」案的資金很可能根本就沒通過銀行賬戶；而如果是用別的銀行卡，在民生銀行網點刷POS機買理財也令人匪夷所思。

民生銀行事後公開表示，造成此案的主要原因，一是個別基層單位內控機制和內控管理存在漏洞，合規意識有待於進一步提升，合規體系建設和合規文化培育也有待持續強化。二是個別人違反制度，違規操作是此案件的主因。這也反映出分行日常業務檢查的力度和頻率不夠，檢查的及時性不強，對風險隱患缺乏必要的敏感度。三是分行對員工行為管理不到位，日常管理未能發揮應有的防範和制約作用，特別是對關鍵崗位和人員的道德風險管理有所缺失。

石傑表示，民生銀行內部已經召開全行專項會議，要求全體員工吸取教訓，高度重視案件背後的問題，認真落實銀監會「三違反」、「三套利」、「四不當」、「銀行業市場亂象」等專項治理要求，嚴格執行制度，徹底堵塞漏洞，深入排查隱患，杜絕類似事件再次發生。

據了解，目前，民生銀行內部迎來一場復雜的系統改革，包括私人銀行管戶系統嵌入理財產品中，全流程監控客戶在分行、支行的情況；客戶投資額度到一定層級後會交給在總行私人銀行中心登記備案監控，以杜絕「飛單」情況。

騙子就應該收到懲罰。

❻ 民生銀行假理財案倒底怎麼回事

自始至終，來其實理財都源是一件難度不小的事情，如果沒有特別專業的知識，至少你還是要知道理財的坑在哪裡，民生銀行這樣的飛單事件可謂是防不勝防，但是一般的理財風險大家還是應該知道的。
互聯網理財其實從根本上來說都是資金的流動，什麼是資金的流動呢？就是你這里有閑錢，別的地方有人需要用錢，互聯網金融平台的作用就是將你的閑錢收集起來，借給需要用錢的人，從而從中賺取手續費和差價，但是這就有個很大的問題了，因為借款人並不都是信用很好的人，萬一有人信用不好，賴賬不還這就出現了所謂壞賬風險，而壞賬風險就成為了很多投資者投資理財虧損的根源。

❼ 新華社追問民生銀行假理財案：是什麼讓銀

你好，針對備受關注的「假理財」案件，民生銀行27日對外披露，截至目前，經民回生銀行答工作組逐筆與客戶登記核實，涉案金額約16.5億元；並承認內控管理存在漏洞。
據購買該款「假理財」的投資人初步統計，「假理財」涉及的投資規模近30億元。對此，民生銀行回應稱，截至目前，經民生銀行工作組逐筆與客戶登記核實，涉案金額約16.5億元，涉及客戶約150餘人。

❽ 上海銀行27億理財資金案進展怎麼樣了

臨近年底，負責跟進的經偵也要過年，他們的態度肯定不會太積極。另外，之前的資金有多少是被非法挪用了也沒個准確，所以回款肯定拖之又拖，所以，做好打持久戰的准備吧

❾ 求一個銀行理財方案

你好，建議你做定存整取，每個月存進去700到800，並且按定期存款的利率算就有不少了。希望我hidalgo對你有幫助。