初級理財師報名條件

A. 理財師報名條件

http://www.cncfp.com/index.asp
所謂個人理財師，即個人金融策劃師，其主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全。客戶只需要將自己的財產規模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師，對方就能制定一套符合個人特徵的理財方案，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。 據悉，到2002年底，在美國注冊金融策劃師從業人數已近4萬人，其中90％以上的人員是從1990年後申請獲得執業資格的。獲得 C FP證書的人中，有70％以上同時持有證券經紀人和保險經紀人資格證書，充分顯示理財規劃與證券、保險業的密切聯系。 目前，我國已有理財師開始出現，有關部門正在制定相關的管理辦法
關於2006年考試大綱的問題

今年6月24日-25日將舉行首次CFP考試。AFP考試也將同時舉行，考慮到各位考生的復習要求，將在五一之前在網站上登出本次考試的考試大綱；考試報名將採取網上報名的方式，在五月中旬開始。請各位考生特別關注。如有問題請致電考試部。

B. 報考金融理財師需要具備什麼條件

金融理財師資格申請人須具備以下基本條件：

1、在金融機構、會計師事務所專、律師事務所以及屬中國金融理財標准委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；
2、碩士以上學歷並有1年以上工作經歷，本科學歷並有2年以上工作經歷，大專學歷並有3年以上工作經歷，大專以下學歷並有7年以上工作經歷
3、獲得中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會頒發的《金融理財師（AFP）培訓合格證書》，可報考AFP資格考試；
4、獲得中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會頒發的《國際金融理財師（CFP）培訓合格證書》，可報考CFP資格考試；
5、擁有中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位，並經標准委員會批准可以豁免全部培訓課程的，可報考AFP資格考試或CFP資格考試。
AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，並向中國金融理財標准委員會提出資格認證申請須在4年內完成，AFP資格申請人須同意並恪守中國金融理財標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》和《金融理財師執業操作準則》。

C. 要當金融理財師,需要哪些證書

分析
職業前景：國內最具吸引力的新職業
隨著市場經濟的發展，人們正視財富，渴望通過理財使財富增值保值。面對股票、基金、保險、外匯、收藏品等眾多理財產品，許多投資者都有這樣的想法：需要一名專業人士指點迷津。在上海、北京等城市，權威專業機構的專項調查顯示：74％的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41％的被調查者表示需要個人理財服務。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。
隨著個人理財市場的日趨成熟與壯大，國內外金融機構個人理財崗位悄然崛起，紛紛開設個人理財業務，並大舉招攬精英人才。如今，不論是大型交流會、專場招聘會，還是網路招聘，金融企業都在熱招專業理財人員。然而，與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。據了解，一個成熟的理財市場至少要達到每三個家庭中就擁有一名專業理財師。初步估算，國內存在20萬專業理財規劃師的缺口。
人才緊缺使得理財規劃師的身價不斷上漲。據了解，理財規劃師的收入一般由三部分構成：財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以後的收益分成。按照目前的市場行情，理財規劃師月薪約為5000元/月至8000元/月。
能力要求：四項基本素質要具備
●擁有專業資格認證
2005年，理財規劃師啟動國家認證，規定欲取得理財規劃師資格或以理財規劃師名義執業，必須通過理財規劃師准入考試。作為專業的理財人員必須擁有相關資格證書，證明已經具備了專業理財人員的水平。
●具有豐富的從業經驗
理財顧問是實踐型職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。因此，從業者必須具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。
●能夠制定專業理財方案
一名優秀的理財顧問，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，才能針對個人或機構在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，根據投資者不同的投資偏好、資金大小及個人意願，制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資計劃、退休養老計劃、稅金對策等各種理財方案。
●誠信服務的從業態度
在金融行業，由於工作崗位的特殊性，誠信是基礎，更是理財從業者必須擁有且最重要的品質之一。不欺騙投資者是最基本的，更重要的是主動告知投資者各類投資費用、隱含風險及避免方法，從而樹立良好的信用。
深造指導：因人而異選擇學習方向
●系統學習投資理財的內容
理財是個綜合性工程，凡股票、債券、基金、保險、外匯、黃金、各種收藏品、房產等領域，理財師都應該有所涉及，並且了解這些不同產品的金融特性，如收益性、流動性、風險性等。
●選擇適合自己的方向
理財行業中，理財從業者包括銀行行長、銀行個人業務部經理、證券經理、基金經理、保險理財主任、專業的理財師和一般專員，職位的差異決定了學習內容的不同，同時也形成了對課程選擇的差異。因此，要充分了解各證書所側重的教學內容，然後根據自身發展需要選擇適合自己的認證證書。
●注重實戰演練
由於專業的理財人員必須在金融投資領域博學多才，而且具有運用各種理財產品制定理財方案的能力，這些不是課堂上學習就能獲得的，一定要進行實戰操作，可以從自己的親戚朋友中尋找實踐機會，盡量把所學的知識應用到實踐中去。只有這樣，培訓才不是「上課」，證書也不會成為「口袋證書」。
證書
詳解8張主流理財資格證書
■國家理財規劃師（ChFP）認證證書
2003年「理財規劃師」列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標准》正式發布。2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。ChFP資格證書是目前我國政府認可的最具有權威的理財規劃師證書，同時也被全球絕大多數國家政府所認可。
適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構的從業人員，以及企業內部負責財務管理方面的人士。
證書等級：助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。其中，助理理財規劃師的考試資格放寬到了在校大學生群體。目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。
考試內容：理論知識、實操知識（專業技能）、綜合評審（案例分析）。
頒證部門：國家勞動和社會保障部。
■注冊金融分析師（CFA）認證證書
有「全球金融第一考」之稱的CFA證書是證券投資與管理界的一種職業資格認證，是由美國投資管理與研究協會（AIMR）於1963年設立的，是目前全球規模最大的職業考試，也是全美重量級財務金融機構分析從業人員必備的證書。該證書在全球金融領域內受到廣泛的認可，是進入銀行、投資、證券、保險、咨詢行業的從業通行證。
適合人群：CFA考試側重於投資和財務分析理論，比較適合金融機構研究和投資管理人員、金融專業的博士或碩士。
證書等級：由低到高分為三個等級，即一級注冊金融分析師、二級注冊金融分析師、三級注冊金融分析師。
考試內容：涉及職業道德准則、數理統計學、經濟學、財務報表分析、企業融資、證券市場分析、股票投資分析、金融衍生產品分析、替代金融產品分析、房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學以及基金回報計算與統計等。
頒證部門：美國投資管理與研究協會(AIMR)。
■國際金融理財師（CFP）認證證書
CFP證書是國際金融理財標准委員會(FPSB)對從事理財的職業制定的一個認證標准，由國際財務策劃人員協會(Inter?鄄national Association of Financial Planning，簡稱IAFP)推出。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全球持有CFP執照的人數不到10萬人。在國外商業銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業銀行個人理財策劃服務水平的重要標准。
適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業投資理財公司等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，而且全部採用英文試卷。
頒證部門：國際金融理財標准委員會(FPSB)。
■注冊財務顧問師（CFC）認證證書
CFC證書由理財規劃顧問師標准協會(Institute of Financial Consultants，簡稱IFC)推出。IFC成立於1990年，是國際性的理財顧問師專業組織。IFC總部設在美國，目前在全球12個國家設立了分支機構。CFC證書在全球理財行業具有一定的權威性，特別在美國、加拿大等北美地區，是衡量理財業從業人員專業能力的重要依據。
適合人群：有金融、保險、證券、投資、銀行等行業經驗者皆可報名。
考試內容：CFC認證考試包括綜合財務報表解釋和分析、公司理財規劃、個人理財規劃、投資管理四部分內容。通過考試的考生如具有相關的工作經驗，可申請CFC資格。
頒證部門：理財規劃顧問師標准協會(IFC)。
■特許財富管理師（CWM）認證證書
CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱 AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的培訓和認證。特許財富管理師（CWM）認證被認為是美國本土三大理財規劃管理師之一。該證書注重實戰與實務，在資產配置與風險管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨特的設計。
適合人群：具有金融等相關行業的工作經歷，英語能力強。
證書等級：初級特許財富管理師、中級特許財富管理師、高級特許財富管理師。
考試內容：CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。
頒證部門：美國金融管理學會（AAFM）。
■注冊財務策劃師（RFP）認證證書
RFP（Registered Financial Planners）證書由美國注冊財務策劃師協會（RFPI）於1983年推出。目前RFP證書在加拿大、英國、澳大利亞、日本、德國等國家獲得廣泛認可。此外，RFP認證項目已被列入長江三角洲地區緊缺人才培訓工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。 到目前為止，美國注冊財務策劃師協會會員遍布包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、紐西蘭、日本、新加坡、韓國、香港、印度、馬來西亞和南非等21個國家和地區。美國注冊財務策劃協會最近亦於希臘成立分部方便招收東歐地區會員。全世界注冊財務策劃師已有63163人，其中美國有37649人，占總人數的59.6%，其次是加拿大12805人。在大中華地區，RFP會員也已達到3000多人。
適合人群：大專以上學歷或中級以上職稱；從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產等行業專業人士或對財務策劃有興趣的人士；具有三年以上相關工作經驗者。
考試內容：RFP認證考試包括財務策劃基礎、投資策劃、稅務計劃及遺產計劃、保險計劃及退休計劃、高級理財策劃五個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能，具有很強的實戰性。
頒證部門：美國注冊財務策劃師協會（RFPI）。
■國際注冊財務顧問師（RFC）認證證書
由美國國際認證財務顧問師協會（IARFC）推出並負責認證工作。國際注冊財務顧問師（RFC）的主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務規劃。
適合人群：在保險行業的從業人員。
考試內容：主要分為基礎理論和實務操作兩部分。理論考試內容包括經濟學、投資學、風險管理、稅務法規等。實務操作部分，需要學員在結束培訓後一個月內交出實務案例報告。要拿到RFC執照，先要交年費成為IAPRC的會員。
頒證部門：美國國際認證財務顧問師協會（IARFC）。
■特許理財顧問師（ChFC）認證證書
ChFC認證（Chartered Financial Consultant）於1982年由美國金融職業培訓界歷史最悠久、最負盛名的美國學院(American College)創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，在美國金融界頗受尊重，與CFP齊名。
適合人群：具有3年以上金融行業相關工作經驗，一定的英語聽、說、讀、寫基礎。
考試內容：共有8門核心考試課程，其中理財規劃的步驟和環境、保險基礎知識、個人所得稅、退休規劃、投資、遺產規劃基礎等6門為必考科目，另外2門可從金融系統、理財規劃實務、遺產規劃實務和退休計劃中的財務決策中任意選擇。
頒證部門：美國學院(American College)。
觀點
考取資格認證僅是第一步
中國理財規劃師從無到有也就是最近一兩年的事，因此大多數有志人士都從考取一張認證起步。由於理財行業的特殊性，對從業人員的素質和能力要求特別高。一般來說，職業資格認證是理財從業人員的准入門檻，有了相關資格證書，求職就業就會具有一定的競爭力。
理財規劃師考試有一定的門檻，對報考者的學歷、從業經驗、道德水準等都有較高的要求，並設置了培訓、考試、實踐等多個認證環節，很多國際認證還採用全英文試卷。因此，考生報考前要根據自己的實際情況報考，並且做充分的准備。
以個人的從業經驗來看，獲得證書只代表你能入門，但並不能夠證明你是一名優秀的理財顧問。原因很簡單，作為專業的理財顧問，在業務上，學習能力要非常強，不要求所有的金融工具都做到精通，但每個領域都要有所了解，並在某一個領域要非常精通。此外，還需要具備良好的溝通和交流能力，通過與相關領域專家很好地合作，給客戶一個完整的解決方案。專業知識的積累和專業能力的培養都需要一個很長的過程，通常要經過3-5年的積累，才能達到一定的水平，通過不斷的實踐在業內獲得比較好的口碑。
因此，提醒准備報考理財證書的人士，在參加培訓過程中，應以強化專業基礎、掌握專業技能、增長見識為目的，並在實踐中學以致用，而不能為了一紙證書走「應試」路線。此外，考證僅僅是起步，要想成為一名優秀理財師，關鍵還在於平時工作中的實際鍛煉。

D. 考理財師證需要什麼條件都說哪幾門理財師會為幾種呀

一、報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。

1、連續從事本職業工作19年以上。

2、取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

3、 取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

二、報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

1、連續從事本職業工作13年以上；

2、取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；

3、取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；

三、報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

1、連續從事本職工作滿6年以上。

2、金融相關專業專科以上學歷。

3、非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。

四、理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。

五、助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。

(4)初級理財師報名條件擴展閱讀：

1、考試時間

理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。

2、考試時間：

理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。

E. 怎麼考理財師

報考條件：
國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。

報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作19年以上。
②取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
③ 取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作13年以上；
② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；
③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；

報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職工作滿6年以上。
② 金融相關專業專科以上學歷。
③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。
相關專業是指：經濟學、管理學、法學。

考試時間：
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。

考試科目：
助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。
理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。

F. 我想考金融理財師，請問很難考嗎用處大嗎

在職考金融分析師不晚，金融分析師考試對年齡是沒有要求的，有很多在職者都內會選擇報考金融分析師考試，容用來提高自己的專業水平，可用來提升自身的價值。
金融分析師是全球投資業里嚴格與含金量高的資格認證，為全球投資業在道德操守、專業標准及知識體系等方面設立了規范與標准。《金融時報》雜志於2006年將金融分析師專業資格比喻成投資專才的「黃金標准」。
金融分析師報名條件：
根據CFA特許金融分析師協會的要求，報考不限定專業，如果你對資產管理、投資研究、咨詢服務或投行感興趣，只要符合下列條件就能報名參加CFA考試：
1. 擁有學士學位或相當的專業水準以上，對專業沒有任何限制；大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年；如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業水準，也可被接受為候選人。在校大學生，可在畢業前12個月內注冊報名考試。 4年制本科學歷（在校大四學生） 3年制大專學歷加上1年全職工作經驗 2年制大專學歷加上2年全職工作經驗
2.遵守職業道德規范；
3.完成注冊和報名以及支付費用；
4.能夠用英語參加考試。

G. 成為一個理財師要什麼條件或者說要拿具備那些能力

1、證書等級
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作，但尚未開展高級理財規劃師認證工作。
2、考試時間
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。
3、考試科目
助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。
4、理財規劃師考試內容
共三門（基礎知識、專業技能、綜合評審）
考試時間：
理財規劃師二級：2008年5月中旬、11月中旬
理財規劃師三級：2008年5月中旬、11月中旬
成績公布：
考試後兩個月內
證書頒發時間：
成績公布後兩個月內
5、報考條件
國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。
報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作13年以上；
② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；
③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；
報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職工作滿6年以上。
② 金融相關專業專科以上學歷。
③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。
相關專業是指：經濟學、管理學、法學。
6、培訓教材
國家勞動和社會保障部，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會規定，國家理財規劃師考試全國統一教材為《國家理財規劃師職業資格培訓教程》，該教材共分三冊，包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。
《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》適用於理財規劃師（國家職業資格二級）考試，《理財規劃師基礎知識》和《助理理財規劃師專業能力》適用於助理理財規劃師（國家職業資格三級）考試。

H. 雲南省什麼時候初級理財師報名在哪報需要啥條件才能報

報名條件：
1、連續從事本職業工作6年以上；
2、具有以高級技能為培養目標的技工版學校、技師學院權和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書；
3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書；
4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上；
5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達到規定標准學時數並取得結業證書。

考試時間：每年5月22日、11月20日左右，是周六周日。

報名：在當地的人事考試院報名。