理財孤兒單

Ⅰ 理財顧問如何收集客戶

這是個過程，主要是准客戶開拓的方法和方向的問題？
新人階段，可以考慮緣版故與陌生拜訪權
緣故比較容易溝通，但要注意溝通清楚，雖然是親戚朋友，也不能因為為了簽一單，隨便糊弄親戚朋友，推薦他們不適合或者只對自己有利的產品，以免你若不幹了或者他們出險了保險不賠的窘狀；
陌生拜訪，比較鍛煉人的抗挫折能力和膽量、開口說保險的能力，但費時費力，前期的老前輩都是從陌拜開始；
從業1-3年的建議從已經成交的老客戶或者公司下發的孤兒單客戶中進行轉介紹，當然這中間需要你不斷的與客戶保持良好的溝通與互動。
從業3年以上，也是轉介紹為主，其他渠道為輔
祝你成功

Ⅱ 孤兒單 是什麼意思

孤兒單指因為原營銷人員離職而需要安排人員跟進服務的保單。

一般來說，規范的保險公司都有「孤兒單」機制。也就是，在某個理財顧問離職後，一定會有另一個更為優秀的理財顧問接手孤兒單。尤其是排名越靠前的保險公司，越有孤兒單的完善系統。

但如果客戶是和第三方經紀公司買的保單，那麼當營銷人員離職後，並不會有專人來管理和跟進孤兒保單，這張單就成為了真正的「孤兒」，並且一般沒有給服務費的保單基本上是排在最後來服務的。

而且，本來就沒有簽字證明理財顧問和客戶的聯系，理財顧問其實沒有義務來服務客戶。只有公司的蓋章，這樣的服務是沒有保障的。

(2)理財孤兒單擴展閱讀：

防止保單失效 保單年末要「體檢」：

1、保障范圍是否全面

與其它理財產品不同，保險應以保障為主、收益為輔，通常一份保障全面的保單應該做到「老有所養、病有所醫、親有所護」。

因此，市民應根據自身實際需求來合理選擇保險方案。一般，保費占據年收入的10%-15%為宜，而保額往往需要達到年收入的5倍-10倍才能有所保障。

此外，隨著家庭收入的增加，可不斷調整保障額度，最好的辦法就是通過每年一次的保單年檢，在續保前，對保障額度進行審視及調整。

2、聯系方式有無變更

據平安保險售後服務部工作人員介紹，由於投保者流動性增強，每年保險公司都有大量保單處於「休眠狀態」。

其中，大部分是由於投保人的聯系電話、通信地址等發生變化，但未及時通知保險公司，導致無法收到如紅利領取、保費續期等保險公司的重要通知，最終導致保單休眠。

就此保險專家提醒，一旦投保人因忘記續交保費等導致保單效力中止的，應立即聯系保險公司對保單申請復效。通常，只要客戶及時補交保費並經保險公司審核通過後，保單都可以恢復效力。

Ⅲ 中國人壽保險招聘什麼理財經理助理，主要負責保險售後的，說是有些要退單的，或是要續費的這個工作怎麼樣

假如你入職了，公司或者上司派你做其他工作，比如開拓市場或者搞勤雜衛專生，你干不幹？
至於售後屬工作，也不是那麼簡單的。客戶要退單，你得盡量說服他不退；客戶要續費，通常是在公司或你的反復游說下才會續的，或者是出險了才來抱佛腳，你得核實調查，也很不容易呢。
但是，如果起點放低，謙遜做人，勤勉敬業，收入和職業前景還是很不錯的！

Ⅳ 中國平安的孤兒單如何在保單上加入附加險種如:我哥給我侄子投保的單子，只有主險，重疾，意外醫療這三

前台領取申請表，填寫表格，然後讓投保人簽名，提交申請就行，剩下的看公司的了。
其實提議不要申請附加。重新找另一個產品，然後附加，這樣傭金值就高。一般申請附加，大都是沒有傭金的

Ⅳ 我買了一份泰康人壽放心理財終身壽險，在銀行買的，說是五年能夠取出來，是不是真的我是不是上當了

你辦理的是泰康的銀保產品，銀保產品是保險公司借銀行渠道進行銷售的一種回專有產品，主要是分答紅並帶有一些保障功能。
銀行櫃員說五年後可以取出來是根據你預計存款的期限來說的。從產品的名字來看這是一款終身壽險，也就是五年後你取不取都行。不取就繼續分紅。說取其實就是讓你到五年後到銀行辦理退保手續。
退保時是看你的保單價值有多少錢，並一次性退回。當然不會像在銀行取款那麼方便，一般會在三至五個工作日辦理完退保的手續。
其利息是根據保險公司的經營狀況所定的，一般是按年復利進行計算。其利率會略高於銀行，所以時間越長收益就越高，你如果不急著用錢可以一直放在保險公司進行分紅。
保險公司的分紅型產品都有保底利率，也就是說無論保險公司經營是否虧損，也會保證你有一定的收益。
要注意的是弄清楚你的保單是一次性繳費（躉繳）還是期繳，免得產生損失。另外就是不要在兩三年之內退保，因為分紅型保險會有一定的費用從你的保費里扣除，短時間之內退保可能會給你造成經濟損失。
各家保險公司的銀保產品的分紅利率相差不大，每年的分紅你可以打電話進行咨詢。

Ⅵ 陽光保險有一個叫做真心120的理財保障計劃怎麼樣啊

其實喃 我自己就在陽復光做過 自己也買制了份120
總體來說 其實還不錯
保額也多大的
其實電銷這種產品也不存在孤兒單 因為都是公司做售後服務
以後加額度也可以加

不過不過 不曉得你的保險經紀人有沒有跟你說住院津貼
這個問題我也沒懂 到底是你住院就開始賠付 還是必須住院達到多少天才賠付
因為住院津貼確實不錯 如果你有這個附加險
可以問清楚在做決定

Ⅶ 作為金融理財顧問,怎麼樣和陌生客戶交談

這是個過程，主要是准客戶開拓的方法和方向的問題？
新人階段，可以考版慮緣故與權陌生拜訪
緣故比較容易溝通，但要注意溝通清楚，雖然是親戚朋友，也不能因為為了簽一單，隨便糊弄親戚朋友，推薦他們不適合或者只對自己有利的產品，以免你若不幹了或者他們出險了保險不賠的窘狀；
陌生拜訪，比較鍛煉人的抗挫折能力和膽量、開口說保險的能力，但費時費力，前期的老前輩都是從陌拜開始；
從業1-3年的建議從已經成交的老客戶或者公司下發的孤兒單客戶中進行轉介紹，當然這中間需要你不斷的與客戶保持良好的溝通與互動。
從業3年以上，也是轉介紹為主，其他渠道為輔
祝你成功

Ⅷ 一份理財保單分別在兩位業務員手上買半份，它和一份之間有影響收入有影響嗎

一樣的，和你沒有多大關系，這是業務員有關系，說明這兩個業務員內一起完成的你的容這份保單，兩個業務員一起為您服務的，完成業務後，業績算兩個人的，所以你的這份保單所掙的傭金，兩位業務員平分，業績就各自算一般，這樣平分的！也有一種情況是認識你的業務員是新入保險公司的代理人，對產品不是很熟悉，讓另一位資深的保險代理人為你服務，這樣一個是介紹人，一個是服務人，談成業務後，兩個人平分所掙得提成！而你的保單還是一份保單，只是最後的代理人寫的是兩個人的名字，以後的保險服務你找這兩個人其中的任何一個人都可以！對你的保單，理財分紅都沒有影響！