❶ 請問理財顧問是什麼職位
問題一：一名優秀的理財顧問應該具有何種特性
*身兼多能的金融通才
一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
*強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
*良好的職業素質
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。
問題二：優秀顧問哪裡尋
A、保險、證券、基金的從業人員。他們對特定領域的知識深厚，可以為客戶提供較為具體的建議和幫助。
B、專職財務策劃人士。這種通過理財策劃收取傭金的方式目前在我國還沒有出現。
C、銀行的理財策劃師。他們具有銀行的專業形象，能製作一份較全面的人生規劃，但多限於原則性建議，不進行具體操作，也不對收益負責。
問題三：理財顧問能為我提供怎樣的服務
米麗所尋找的個人理財服務，是基於完全私人化的理財顧問，能根據她的實際情況和風險偏好，為她度身打造屬於個人的投資計劃，購置如股票、開放式基金等相關的投資工具（？），以及為其及家人安排購買保險用於迴避風險
❷ 投資顧問是什麼意思啊，理財顧問是什麼意思啊這兩個職業有什麼區別
投資顧問這個職業是一個特別的職業，他的酬勞方面也是可低可高，這個也要看專你為個人或企屬業工作，只要你對這行業有很深的認知度，你則提出相關的意見給你的BOSS，一旦成功你的酬勞不會低。但是投資顧問也是個比較辛苦的工作，有時候都會限制你的人身自由直到達到你們的目的為止。有長就有短職業和人一樣都不是十全十美的。
❸ 民生銀行老打電話過來問我網銀操作問題是什麼意思01095568這個號碼是民生銀行的嗎
01095568是民生銀行對客戶的外呼電話，如果您接到01095568的空中理財顧問來電，您可致電95568，提供您專屬空中理財顧問的工號或姓名，由人工坐席為您處理。
❹ 銀行空中理財專員
應該是不見面的那種，遠程操作的，主要以郵件、簡訊、電話等方式為客戶提供顧問式理財咨詢及交易。
❺ 理財顧問是什麼
工作描述：
五六年前，理財對普通市民來說還是個陌生的字眼，而隨著我國個人財富的不斷增長，人們理財的需求越來越強烈，專業的理財顧問因此而迅速「串紅」。就像律師、會計師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業理財知識為我們提供理財規劃方面的服務。一名理財顧問的工作主要包括：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；ü
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。ü
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。ü
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。ü
核心競爭力：
知識要求： 財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
技能要求：英語熟練
經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。
職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力，善於溝通，有強烈的責任心，具備良好的人品及職業操守，工作的相對的獨立性。
職業現狀：
個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78％的被調查者對理財服務有需求；50％以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30％的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理顧問的缺口至少10萬人。但目前國內還沒有專門的理財顧問，從事理財規劃的專業人士散見於保險、銀行、證券等金融行業，因此對具有專業背景的本土理財顧問的需求蓄勢待發。
風險與回報：
從事個人金融理財工作的從業人員應該是受過嚴格的培訓，並取得相應資格證書的專業人員。理財規劃是綜合性的金融服務，是針對客戶整個人生而不是某個階段的規劃，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。
理財規劃師並沒有男女的限制。女性有著細心、謹慎、更不容易出差錯、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細致耐心的服務的優點。不過，這個職業是一個非常理性的職業，所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對市場動盪的時候保持冷靜理智的頭腦，才能夠在這個行業中如魚得水。
理財顧問的收入有三部分：包括財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以後的收益分成。專業認為國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。
職業趨勢：
發展路徑：《理財規劃師國家職業標准》將理財師分為兩個等級，分別是理財規劃師和高級理財規劃師兩類。而目前市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括注冊理財規劃師（CFP）認證、財務顧問師（RFC）認證、公認財務顧問師（ChFC）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、特許財富管理師（CWM）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。在國外，最具權威性的認證項目是注冊理財規劃師（CFP），簡稱「注冊理財規劃師」。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。
轉型機會：理財顧問不僅能在保險、證券、銀行金融等領域大展身手，同時也可往管理咨詢、財務咨詢方向發展。
❻ 理財顧問主要是干什麼的
下面詳列。
❼ 空中理財是什麼意思
就是空中理財網(AIR FINANCIAL NETWORK)隸屬於鵬華投資管理有限公司,是一家專為高凈值客戶提供專業、獨立的理財規劃和財富管理服務的第三方理財機構(IFA)。
❽ 理財顧問這個職業具體是干什麼的呀
真正復的理財顧問是站在客戶家庭的制角度，針對家庭資產和投融資活動提供全方位的金融建議的人，這其中包括了投資、資產管理、風險管理、稅收、遺產等諸多方面，在國外是比較流行的。
但是在中國，銀行、保險還有證券公司都有所謂的理財顧問，這些人其實就是銷售人員的代名詞，包裝而已。他們當中很多人可能也有AFP或者CFP的證書，但是我國現在的金融業還是分業經營，所以即使這些人具備較高的專業素質，客戶也不可能從他們身上得到比較全面的金融服務。
❾ 理財投資顧問是干什麼的
根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨內詢業務的一種容基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。