理財服務案例

① 理財案例分析

首先貸款是必然的
公務員肯定有住房公積金，現在以住房公積金貸房利息才3.3%左右，壓力也不回大（50萬以下答的房子）現在汽車按揭利息為4.5%對於王先生來說也是沒有壓力的（但是車價必須在15萬一下）
只有選擇50萬房子和15萬的車子 就可以在短期內達成心願，而且每月大概也有2000存款+已經的存款30萬，富足退休也是綽綽有餘

② 經典理財案例有哪些

（招商銀行）招商銀行理財產品購買根據自身投資偏好、風險承受能力、資金流動性等綜合考慮，您可以進入招行主頁，點擊「理財產品」-「個人理財產品」-「搜索」，分類您需要的產品信息。
如需相應的理財規劃建議，請到招行網點或直接聯系客戶經理嘗試了解。【溫馨提示：購買之前請詳細閱讀產品說明書】

③ 成功的個人投資理財案例有哪些

巴菲特，去學習吧

④ 投資理財成功案例

可以考慮現在的黃金白銀市場。。。。。。。。。。。

⑤ 第三方理財的理財案例

買房買車、子女教育、醫療開支、養老金籌劃以至於困擾不少人的炒股還是炒房的兩難選擇……我們有各種各樣的需求和問題，自己尋找不到最佳答案時，不妨看看專家如何為我們指點迷津。
有個剛做爸爸的客戶找到張旭，希望她幫忙規劃一下孩子未來的教育費用。張旭先幫客戶做了這樣一個測算：按照北京市的平均支出，養育一個孩子從出生到大學畢業應該在40萬～50萬元左右；單獨的大學費用也要至少准備10萬元，才能供孩子完成學業，假設以每年3%的通貨膨脹率計算，18年後必須准備170243元。對於這筆必需儲備，張旭建議客戶先通過少兒教育金保險來解決基礎教育基金，儲蓄15年，摺合每月600元，就可完成。用教育保險作基礎教育金的優勢是，如果家長在為孩子儲備教育金的過程中不幸發生風險，孩子未來的教育依然不會受到影響，因為每年的儲蓄將由保險公司墊交，可以說給了孩子確定的未來。
而客戶對孩子的期望很高，希望能給孩子創造出國深造的機會或者選修藝術、導演等花費較高的專業，因此，張旭認為僅有基礎教育金是不夠的，還需准備品質教育金，這部分的需求要盡量能在風險適度的情況下穩健增值。考慮到客戶家庭建立時間較短，沒有太多積蓄，所以她建議客戶每月拿出500元來定投基金和投保投資型保險。 除了目標明確的需求，還有很多左右為難的問題，比如理財工具的取捨問題，困擾著我們。
劉海媛的一位客戶遇到了在房產投資和其他財務目標間取捨的問題。客戶家庭年收入22.1萬元，有10萬元活期存款，年日常支出4.8萬元，房貸支出約5萬元。家庭主要資產為兩套房產：價值50萬元的自住房（房貸余額10萬元），和一價值90萬元的投資房（房貸余額40萬元），每月租金2500元。客戶的財務目標是10年後為女兒積累40萬元教育金，20年後為自己存滿200萬元退休金。劉海媛分析客戶家庭情況後發現，客戶家庭沒有任何保險，而且較高的房貸額度導致客戶還款壓力偏大。
在國家宏觀調控下，投資成本高及流動性差的房產已不適合普通百姓。因此她建議客戶每年拿出收入的10%購買人壽、醫療保險，並調整房產投資：以50萬元賣出自住房，拿出40萬元還貸。這樣做雖然要減少租金收入，但每月還款額會降低很多，家庭每月現金流和結余狀況更好。而結余的20萬元，拿出5萬元做備用金後，可按照存款30%、債券15%、基金30%、股票25%的比例投資，預期年收益率8%。而且還能在不影響家庭現金流的情況下，每年追加一定的資金到各投資品種中，較輕松地完成財務目標。
要注意，理財顧問所給出的建議應該是在了解我們的家庭資產情況、風險偏好情況的前提下做出的，要有可行性。比如在張旭的案例里，客戶家庭現有積蓄不多，就不能推薦客戶去投資門檻比較高的理財產品，而應該小筆、多期投入。
案例3
2010年10月，余先生經營著一家工程公司，因為公司應收的工程款無法如期到賬，急需資金200萬墊還銀行貸款。
五色土立即對借款人進行盡職調查，余先生的兩套住房，總價值評定為1000萬，銀行的抵押貸款分別為300萬和200萬。盡職調查後，於先生的該筆貸款評定為AAA級，隨後五色土聯絡到投資人王先生，王先生非常樂意投資這筆AAA級貸款。
五色土安排借貸雙方到房地產交易中心辦理了抵押登記，合同約定：「期限一年，年息15%，按季還息，到期還本」。兩套房產第二次抵押登記在王先生名下（銀行為第一順位抵押權人，王先生為第二順位抵押權人）。
2011年4月，余先生提前半年歸還了全部本息，王先生半年收回了15萬的利息，隨後王先生又將215萬資金借給了新借款人。
一面是有閑錢的放貸人，苦於尋不到投資渠道，一面是迫切需要資金的借款人，又無法解決一時之需，兩者之間似乎有一條無形的鴻溝，由於沒有一個聯接的橋梁終難成「眷屬」。五色土向市民提供了一種新的融資理財途徑。

⑥ 理財實例

你好，我也是一個朴質的工程師，每個月將僅存的一點點零用錢都投資在基金上，我就你的提問及需求回覆如下：
一、投資高風險，高獲利基金實例：我從二年多前在銀行選定理財專員後在該銀行開戶，定期定額投資「JF印度基金」，每月扣款2000元，約投資壹年半後總金額達46800多元，凈獲利約10000餘元，投資報酬率約30%。大約在今年初將70%部位賣出，獲利部分作為我日本旅遊團費。目前該基金繼續每月扣款2000元，至十月份為止，投資總額為40850元，投資報酬率達20%。(該基金風險高，RR5等級，建議定期定額投資長期持有3-5年)
二、投資中度風險，中度獲利基金實例，我從一年多前定期定額投資「安本環球亞太基金」，每月扣款2500元，約投資壹年半後總投資金額達45000元，凈獲利約7000元，投資報酬率約15.5%，目前該基金仍持續扣款中，獲利亦穩定上升中。(該基金風險中高，RR5等級，建議定期定額投資長期持有3-5年)
三、投資中低度風險，中度獲利基金實例，我從八個月單筆投資「聯博全球高收益基金A2股」50000萬元，凈獲利約5000餘元，年報酬率約20%，目前該基金在明年第一季前仍有獲利空間，因為債券型基金一般年均報酬約5-8%，高收益債券超過15%即為超高報酬，故伺機逢高出脫中。(該基金風險中低，RR4等級，建議單筆投資逢高出脫)
四、低度風險，低度獲利基金實例，我目前尚在尋找合適投資標的，因為此種基金獲利通常只比定存高1-3%，沒有太多挑戰性，故尚未實際介入。不過，我推薦「聯博美國收益基金」或「寶來全球不動產證券化基金B股」給你參考，此二種基金風險都在RR2-3等級，獲利來源為每月配息及凈值成長，是追求穩定族群最佳選擇，但是前提為建議單筆十萬元逢低介入，不建議定期定額，以免手續費侵蝕獲利。
五、最後以過來人身份提醒你，不要太過計較手續費高低，應該計較你的理財專員是否有足夠素質及熱情為你服務，適時提供建議，才是基金獲利的王道。

⑦ 理財案例

好復雜

⑧ 個人投資理財案例分析：90後如何做好理財規劃

90後理財選擇正規大平台很重要，獲得安心收益同時能更好的保障資金安全。度小版滿理財權就是原網路理財，度小滿理財是度小滿金融（原網路金融）旗下的專業化理財平台，提供基金投資、活期理財和銀行定期理財等多元化理財產品。度小滿理財幫助用戶安心實現財富增長，用戶根據自己的流動性偏好、風險偏好進行選擇適合的理財產品。目前，度小滿理財已持續安全運營近5年時間，往期產品也均完成了本息兌付。

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