❶ 求一份比較簡單的理財報告書樣本
財務分析報告，是針對本企業的經營業績、資產狀況及未來前景預測的綜合體現。 其實很多人版都對權財報很好奇，覺得有些深，其實不然。 朋友，你說到範文，其實這並不是好辦法，但如果是初期寫，找些範本來看看也是不錯的辦法，其實具體的也是得詳細的說明白才會摘掉是如何。
❷ 想要一份家庭投資理財計劃書,模版,參考一下,自己做一點頭緒也沒有,謝謝啊!
您好！適合理財的產品是很多的，除銀行定期存款外，大致還包括債券、內信用卡、股容票投資、保險理財等類型。適合您的投資理財才是最好，建議您還是應該根據具體產品的特定，依據自身的需求情況和經濟能力進行綜合考慮。
一般情況下，投資理財大致應遵循的基本步驟是：
1、明確理財目標，找出理財缺口合理制定目標，明確和目標的差距，同時兼顧短期及長期目標。
2、自測風險承受度，合理規劃資產配置組合根據自己的風險承受能力確定資產配置組合，風險依次由小到大為：存款，銀行委託理財產品、債券、基金，股票。
3、選擇合適理財產品和投資方法根據資產配置組合確定投資品種及配置比例。
❸ 我十年的理財規劃（1500字以上）
【客戶基本情況】
先生今年23歲，未婚。第一年總收入3.5萬（半年見習期），第二年起年收入約4.5萬，工作較穩定，有社保。銀行存款3萬，購買商業保險2份，定期保險（保障險、身故保額20萬），終身保險（壽險、重疾10萬，最高保額15萬），保費開支總計2980元/年，繳費年限20年。
基本收支狀況：房租600，水電煤50，寬頻50，交通費30，通迅費70，伙食費300，日用品100，服飾200，醫葯費不定，其他開支200。父母贍養費1000元（工資收入500+房租收入500）。
資產狀況：房產一處，一室一廳，價值30萬（動遷房），無貸款，今年9月交房。
理財目標：1、三年內房產投資，在老家購置總價30萬的房產，面積約100平米，裝修3萬元，租金預期1800~2500/月。
2、十年內房產投資收入=租金收入-按揭貸款還款 達到3000元
【家庭財務現狀 】
收支狀況
資產負債狀況
註：根據先生的描述，目前為止沒有任何負債。
【財務現狀的分析】
先生每月開支相對較多，算下來每月開支占據收入的61.18%，每月的收支節約不足40%，儲蓄能力低。馬先生家庭日常開支中，房租、服飾、其他支出都相對比較高，可以考慮減低這些方面的費用。保險支出占總收入的比例是5.84%，在5%~15%的合理范圍內。家庭的存款與月支出的比例是1623.08%，高於合理的水平。家庭目前的應急基金雖然充分，但是由於該類資產的流動性強而收益率較低，持有過多的該類資產將導致整體資產的回報率降低。總的來說，馬先生過去進行家庭財務管理的成績不錯。
【理財目標及建議】
三年內做房產投資，在老家購置總價30萬的房產，面積約100平米，裝修3萬元。目前馬先生有3萬元存款，根據上面所示的財務分析，每年可以節餘1.682萬元，按照目前這樣的收支狀況來看，三年內實現是不太現實的，家庭財務狀況必定不會樂觀，家庭勢必面臨比較緊張的財務局面。為此，提出以下幾點建議：
1、 建議馬先生調整現金及存款的數額。我們首先建議調整自己的現金和存款的數額，目前的現金和活期存款的數額為30000元，其實馬先生沒有必要留出如此多的靈活性資金，建議馬先生的存款調整為10000元作緊急預備金。對於這筆資金，合理安排好存款結構可獲得高利息收入，同時還能保證存款的流動性。目前，有一種稱為短期滾存的方法，也稱「12存單法」，即每個月固定存1張一年期的存單，12個月就有12張存單，一年後每個月都有1張存單到期，既保證固定利率，又可滿足家庭靈活開支，如果存單到期不用可繼續滾存，這樣不但享受比活期高的利率，還可擁有及時調整投資方向的餘地。
2、對於餘下的20000元，我們建議馬先生投資於一些開放式基金。如果馬先生是一個中庸型投資者，我們建議的基金投資組合建議如下：
每月把所有節余資金（20000元和每月節余）中的1500元用於投資開放式基金，如果按照以上的基金組合投資收益率計算，5年後，馬先生將擁有10519.73元的基金投資本利收益。其中共投入本金90000.00元，投資收益15194.73元。這樣就可以支付三成首付90000元，25年內還完代款210000元，採用等額本息法，每月還款1368.48元。關於開網店，據目前情況看，開網店成本較低，因內容提供不明確，所以摟主自己考慮。
十年理財目標房產投資收入=租金收入-按揭貸款還款達到3000元，五年後出租房屋，按照一個月2000元計算，每月有房租收入654元，那樣十年後將有房租收入654*5=3270元，達到目標。
最後提示，先生家庭可以做好提前還款的資金准備，以期縮短貸款年限或減少每月的還貸支出。
此為模板 請參考修改
❹ 怎麼寫股票投資理財規劃建議書
1、先收集客戶信息，做出客戶家庭資產評估狀況表
2、對客戶進行風險進行評估，並結合內客戶個人資產評估給出客容戶風險承受能力
3、得出客戶風險承受能力後，對客戶資產進行資產配置，簡單的說就是：高風險產品、中風險產品、低風險產品以多少比例進行分配
4、最後一步：
因為是股票投資建議書，所以先對宏觀經濟大趨勢做一個判斷，然後判斷目前經濟處於什麼經濟周期，不同的經濟周期裡面適合投資什麼行業，進而在所選擇的行業里選出個股
希望對你有所幫助。
還有什麼不了解的可以在網路知道這里私信我！一起交流
❺ 幫忙寫個理財規劃建議書 1000字
.背景資料
小王夫妻，現居住於韶關，兩人年齡均為28歲，結婚3年，兩人都是金融版從業人員。男方父權母均為57歲，原來在鄉下務農，過去的積蓄給小李夫妻購房，無退休金。小王月稅前收入約為8000元，其妻月稅前收入約為6000元，家庭支出包括每月的物業費400元，衣食費2000元，交通費400元，醫療費100元。
3年前夫妻結婚時在男方父母的資助下，並利用兩人當時已積累的住房公積金，購置了當時價值為30萬元的住房，無貸款。現有定期存款5萬元，貨幣基金2萬元。除社會保險外未購買商業保險。
2.理財目標
預計兩年內將生育一子女，之後培養子女到大學畢業，大學學費每年現值1萬元。
男方父母兩年後將由外地遷入本市居住，幫忙帶小孩。想換買一套同區位但面積大1倍的房屋供屆時一家五口使用，並負擔兩老的生活費。每增加一個家庭成員，預計增加1萬元的年開銷現值，直至子女大學畢業或父母85歲為止。
小王夫妻60歲同時退休。退休後實質生活水準不變，退休生活計算到85歲。
3.其他假設條件