銀行理財職業

Ⅰ 在銀行工作的專業銀行理財師怎麼樣

理財師的來資源起步通常都源是從陌call開始，客戶是理財師的生命線，不用指望你的師傅或導師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選，找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶，第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶，第一個願意買你推薦產品的客戶。

這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中，掌握第一技能點：銷售技巧（篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘）。
同時在從業中積累其它基礎技能點：金融基礎、行業信息、客戶群習慣。
能進到一家好公司，事半功倍，他們能提供給你關鍵的資源。四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富，都是非常好的平台

Ⅱ 銀行理財師好做嗎

理財師的資源起步通常都是從陌call開始，客戶是理財師的生命線，不用回指望你的師傅或導答師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選，找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶，第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶，第一個願意買你推薦產品的客戶。

這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中，掌握第一技能點：銷售技巧（篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘）。
同時在從業中積累其它基礎技能點：金融基礎、行業信息、客戶群習慣。
能進到一家好公司，事半功倍，他們能提供給你關鍵的資源。四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富，都是非常好的平台

Ⅲ 銀行理財經理是個什麼樣的工作

銀行理財經理其實就是理財師，負責銷售理財產品的，不過在銀行銷售的就是感覺比較體面，負責銀行發行或代銷的理財產品，也不用像其他的理財師那樣拚命的開發客戶，銀行客戶相對於還是比較穩定的，鑫風口解答

Ⅳ 銀行理財師具體是指什麼，要什麼從業資格證書

一、銀行理財來師，即源理財規劃師(Financial Planner)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
二、從業人員需要取得理財師國家職業資格認證。
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。

Ⅳ 銀行的職業是什麼理財、保險都在做。有點不明白。

銀行的主要職責是吸儲-放貸。至於保險、理財、信託、資管等金融衍生產品你能看到的都不是銀行發行的，銀行只是一個發行通道而已。簡單的說就是別的金融公司發行了一款產品銀行可以代售，中間收取利差從而盈利。當然銀行自己也有自己研發的理財投資產品，只不過你在還沒看到的時候就被包圓了。

Ⅵ 投資與理財專業的工作崗位有那些

投資與理財專業的工作崗位有很多，有較大的選擇餘地。

1、會計崗位：會計工作崗位是指一個單位會計機構內部根據業務分工而設置的職能崗位。會計工作崗位可以一人一崗、一人多崗（但出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務賬目的登記工作）、一崗多人。

2、投資顧問：投資顧問是指專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士，它是投資服務中非常重要的角色。投資顧問，有廣義和狹義之分。廣義的投資顧問，可以是指為金融投資、房地產投資、商品投資等各類投資領域提供專業建議的專業人士。

狹義的投資顧問，特指在證券行業（如證券公司或專業證券投資咨詢機構）為證券投資者（通常為股民）提供專業證券投資咨詢服務的人員。

3、保險顧問：保險顧問是指運用保險專業知識，協助出單及索賠咨詢的專業人士。

4、銀行櫃員：銀行櫃員一般指在銀行分行櫃台里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行櫃員在最前線工作。這是因為顧客進入銀行第一類人就是櫃員。負責偵察以及停止錯誤的交易以避免銀行有所損失。

5、證券分析師：證券分析師是指依法取得證券投資咨詢執業資格，並在證券經營機構就業，主要就與證券市場相關的各種因素進行研究和分析，包括證券市場、證券價值及變動趨勢進行分析預測，並向投資者發布投資價值報告等，以書面或者口頭的方式向投資者提供上述報告及分析、預測或建議等服務的專業人員。

Ⅶ 個人職業規劃，銀行理財方向還是證券投行方向

不知道閣下學的什麼專業。還有個人的性格、興趣、氣質是怎樣的。作為職業規劃必須參考的因素，這些我都不知道。只能就你說的兩個方向進行簡單說明。
銀行理財方向，是在銀行系統對客戶進行理財服務。身在銀行，只能為銀行利益著想（同時也為自身利益著想），客戶的需求只能排在後面。銀行對理財師的報酬是根據你推薦和銷售的銀行理財產品業績掛鉤的，所以個人覺得有「不自由」之嫌。
證券投行方向，在證券行業服務。一般不允許分析師等和某證券有相關利益。秉持一種獨立分析、研究、判斷的理念。報酬是根據你所服務的機構當年總體收益相關聯的。不一定旱澇保收。你自己想想，選擇那個行業！

Ⅷ 投資理財方面的職業有哪些

能從事企事業單位會計、理財和證券投資業務操作管理和服務第一線工作回,具體的職業崗位主要答包括：從事企事業單位的會計、理財崗位；從事投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業務代理崗位；從事金融和保險機構的業務、投資咨詢、理財服務、投資銀行的經理人崗位。
專業技術證書：大學英語A級證書、計算機高校一級證書、會計電算化證書、證券從業資格證書、期貨從業資格證書、證券分析師、會計從業資格證書、保險代理人資格證書、理財規劃師從業資格證書。

Ⅸ 銀行理財人員和公務員應兩種職業應該怎樣選擇

每個人的想法不一樣，看你現在在什麼職位，哪個能夠使你理想是的生活狀態，你就選哪個。
有個網友這樣說：我一直在櫃員崗位，而且目前看來在很長一段時間內我這個銀行應該不會有什麼晉升機會，我把銀行業未來發展趨勢詳細了解了一下，情況很不樂觀，不管從澳洲到歐洲還是去年國內大大行都開始大幅度裁員，未來各個銀行都逃不過人工智慧的替代效應。我是碩士研究生畢業，其實內心的職業理想一直是教師，我也看清了銀行工作的本質，非常勢力，金錢為上，我實在不適合繼續在銀行業發展下去，趁著現在還有機會可以改變，我決定必須離開，考事業單位的教師可能是首選，公務員也考慮可以

Ⅹ 銀行工作有哪些職業

總行各種處的經辦、分行各種組、科、團隊中的經辦、支行客戶經理、網點櫃員、客戶經理、大堂經理。接下來一樣一樣說.
總行經辦：與最高層的溝通機會較多，當然寫材料也較多，下派晉升機會多。有的部門只有總行才有（如金融市場部等）能夠最大限度地參與產品的推廣、改進和開發中去，有更多機會將自己的想法、思路融入到產品中去（如流程再造、押品范圍的確認、各種「非標」產品的開發）。做表子是常態，接觸業務復雜，前沿，金額大，視野寬闊（全國甚至全球視野），高度比較高，容易成為專家，完全不存在外部營銷壓力。但是容易長期從事一個專業……知識面容易變窄，尤其是一畢業就上總行的……這種人希望以後都不會有了，有了也別被我遇到了！
分行經辦：有一定的區域性視野，接觸業務種類較多，金額大小不一，做表子是常態，有一定的外部營銷壓力，公司、投行等直營前台部門外部營銷壓力巨大……產品創新因行而異，有的行一級分行就有資金池，有的行總行才有，有的一級行許可權20億，有的才2億，沒法比，但是有一點可以肯定，跟總行沒法比。系統上流程再造基本上就呵呵了。
支行客戶經理：銀行賺錢的最前線，是把上面這些人的美好產品都變成利潤的一群人。這些人需要進行全產品營銷，客戶吃喝拉撒睡，能管上的都管上。大多數時候會分對公有貸、對公無貸、個人有貸、個人無貸四種客戶經理，其實按我的理解都一樣，反正客戶就在那裡，做公司的順便把客戶員工的生意也做了，做個人的順便把他們家公司的生意也做了，多好……但是這樣對客戶經理也提出科更高的要求，必須了解各項產品，能夠為客戶設計基本金融服務方案，最好還能對客戶有觸及靈魂的了解（這句是我扯淡的，大家呵呵就是了。）
櫃員：基本上一碼事，每天上班早會、數錢、數憑證、開窗、做事、賣保險、賣基金、賣理財、等授權、吃飯、挨罵（包括本人、行長、本人祖宗十八代和行長祖宗十八代）、軋帳、繳錢箱、太好了，一天沒差錯，登記業績、回家……
大堂經理：基本上也是一碼事，上班開門，各種解釋（您這是別的行的卡，跟這兒沒法兒用，取錢得預約各種），挨罵（內容同櫃員）、賣保險、基金、理財、與老頭老太太吹水，太好了，一天沒人鬧大堂，登記業績、回家……
咱們再根據銀行一般意義的前中後台來說一說，這里基本上也就說說各部門是做什麼的，至於哪個崗位是做什麼的，您自個兒參照部門職能想想。