理財設定目標是怎麼做

❶ 理財經理每月的工作目標怎樣制定

2015理財經理每月工目標作定製總結：

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標：

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力，

工作總結《理財經理半年工作總結》。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來ｘｘｘ萬元。

2）細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了ｘｘｘ多萬元的貴金屬，為我行增加了ｘｘｘ萬多元的中間業務手續費。

3）耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之後，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、工作打算：

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

❷ 如何設定合理的理財目標

長城是一塊磚一塊磚地壘起來的，億萬富翁的財富也是慢慢累積起來的，因此理財目標的設定要循序漸進，先從小目標開始然後到大目標，不要好高騖遠，制定可望而不可及的目標，徒然浪費精力。

如果你立志成為一個富有的人。那麼，你應在人生的不同時期做好定位，設定不同階段的財富目標，通過合理的理財安排，努力去完成這些目標。

人生隨著年齡的增長，大致可分為以下幾個階段：

（1）成長期：從出生到大學畢業，生活的重心主要是受教育和學習與就業所需要的相關知識和技能。

（2）耕耘期：參加工作，步入社會，成家立業，買房安家是主要的生活重心。

（3）收成期：40至60歲，伴隨著財富的增多和地位的提升，子女漸漸長大獨立，這時可開始安排自己退休後的生活。

（4）退休期：退出工作，安享晚年。

需要注意的是，每個人或家庭的實際情況是不相同的，同是一個年齡段，知識水平不同，工作單位不同，已婚未婚不同，有小孩沒小孩也不同，責任、負擔、需求不一樣，所以理財目標也會因人而異。

人生的目標是一個長期的目標，它包括從現在開始，一直到退休，甚至到死亡之前想要達到的各種目標。這種長期目標是隨著年齡或家庭情況不同而變化的，需要定期修正。只有先確定了長期目標，中、短期的目標才能具體細化，然後按順序一項項去實現。

❸ 家庭理財如何設定目標 這3點你一定要知道

理財就是賺錢、省錢、花錢之道。理財就是打理錢財。
、檢視家庭緊急備用金
從家庭財務的流動性、安全性、收益性角度出發，保持一個家庭正常運轉，首先要考慮日常開銷以及突發緊急情況後不時之需的現金流。
二、了解家庭風險敞口
三、充分認識理財風險承受能力
理財是一項門檻極低卻需要持之以恆的終身事業， 充分認識自己是理財的關鍵，只有了解了自己的風險承受能力，選擇合適的理財工具並堅持到底，才能不至於手持的股票

❹ 怎樣給自己的理財設定一個目標

在投資理財收益是比較好的，這個具體還是看你選擇怎樣的平台什麼樣的產品， 才知道收益高不高，樂助貸就是一個投資理財的平台，裡面有很多的靈活產品，我們可以購買這些產品獲得收益，收益按月返還，比穩健，而且比銀行的利息率還要高一些，收益還是比較穩定的。

❺ 理財計劃如何設定我的年化收益目標

在2018年的第一個工作日，小編和大家聊了聊一個理財計劃的誕生過程。

大致可分為四步：

回顧總結上年度計劃，並梳理過去一年的家庭負債和現金流量；

根據現有的家庭情況和財務狀況，評估自身風險承受力，從年齡、投資目標、以及資金的流動性入手；

設置一個具體量化、合理可行的理財目標；

根據去年理財計劃的完成情況，優化或重新制定投資組合。

具體鏈接：

新的一年，如何做一份靠譜的理財計劃

第三步中，一個明確的收益目標到底如何來制定？

我們可以分情況討論一波~

收益目標，就是個人的預期年化收益。

通俗一點來說，就是投資時，你希望能夠得到多高的回報率，能賺多少錢。

一般來說，合理的收益目標是一個由低到高的指標，大致可以分為：

年收益5%左右，高於銀行定存，與銀行理財、貨幣基金收益相當，能有效抵禦通貨膨脹；

年收益10%左右，高於銀行理財，一般為P2P、公募基金、一部分房地產；

年收益20%左右，職業股民的合理收入；

年收益30%或以上，大神，求帶！！

而對於自身而言，合理的收益目標看兩個方面：

個人的風險容忍度

你對風險的容忍程度有多高，是確定收益目標的第一步，也是最重要的一點。

當最壞的情況發生時，你最多能接受多大程度的損失？30%的虧損，還是10%的虧損，還是根本不願意傷害到本金？

對於新人而言，一般會出現以下幾種現象：

1.收益目標遠遠高於可忍受的虧損

舉個例子，若有人想在一年內，將5萬變為10萬，並不接受虧損，那就是100%的預期收益和零虧損，簡直是異想天開。

若這事能成，請在法律允許的范圍內，帶上小編！！

2.收益目標略高於可忍受的虧損

比如，15%預期收益，10%的可忍受虧損。這時你會按照較低的預期風險來選擇理財渠道，最終導致15%的收益目標難以實現。

3.收益目標與可忍受的虧損相等

這是小編常提到的「風險和收益的平衡」，投資時主要以攻守兼備的長期穩健組合進行投資。

當前的市場環境

市場在變，整體的收益水平也在變，所以適時地調整目標十分必要。

比如，股市中，熊市、牛市、以及震盪階段，這三種情況所表現出來的市場是大不相同的。

牛市時，你可以將預期收益設定到30%或更高；但震盪階段時，就不能再追求這么高的收益了。

再比如，P2P市場中，當初20%的年收益都很平常，但如今經過監管政策的逐步落實，整改工作的進行，18%都高出了市場水平。

這時，如果再追求20%的收益目標，怕是危機四伏哦！

在投資市場上，經常說趨勢為王。

股票、基金這類浮動收益產品，價格會隨市場行情而隨時變化；

銀行理財、債券、P2P這類固定收益產品，其利率也會隨著貨幣的加息、降息，政策的出台等因素而變化。

所以，制定的收益目標也要順勢而為。

在制定目標時，若收益目標明顯高於目前平均市場收益水平，那我們就承擔了偏高的風險；若收益低於市場水平，那我們可能過度的擔心風險。

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衡量投資收益，往往不能只看某一筆或某一段時間內的收益，若今天賺明天虧，一筆賬算下來，也算是白走一趟。

其實，小編覺得投資考驗的是一種心態。

不慌不貪，確定自己的目標，弄清自己的態度，再按照計劃，理性操作，是不會出太大問題的。

❻ 如何設定投資理財目標

1、建議 你 拿出2萬元 投 資銀行 理 財產品，銀行保底，安全可靠。2、另外3萬選擇 投 資P2P 理 財，相對風險高了一點，但收益還不錯。 我 就 是這么 投 資的。申鼎理財還可以

❼ 個人理財如何做理財目標

首先，應清楚自己的資產狀況，認識自己才能建立目標，設定自己的理財目標回。設定自己的理財目答標：買車、購房、償還債務、退休儲蓄、教育儲蓄等。
第一要知道有多少財可理，這是最基本的前提；其次是認清自己的個性、現實具備的收入能力和家庭負擔狀況，才能根據自己的受風險能力，制定出合適的理財計劃，選擇好合適的投資品種和工具。
理財並非有錢人的專利，事實上窮人更需建立理財意識，老話說的好「你不理財，財不理你」；

❽ 如何設置合理的理財目標

銅掌櫃認為最好把理財分為2部分：
1、投資自己，打鐵還需自身硬，投資自己永遠不會貶值
2、如果有興趣可以在網路上找些理財產品做做,網貸理財、股票、基金等等

❾ 為什麼理財要有目標

猶太人說：既會花錢，又會賺錢的人，是最幸福的人，因為他享受兩種快樂。

其實，正確的理財觀念並非以累積越來越多的財富為目的。在賺錢之前，都應該有一個大致的目標。我賺錢用來干什麼？這便是理財的目的，理財只是為達到這個目的的一種手段。

常有人整天眯著眼睛考慮：「有沒有什麼辦法賺大錢」。越是這樣的人，越不容易賺到錢。

有人去問一位著名的富翁：「什麼是生財之道。」那位富翁反問：「我可以教給你，不過，你可否告訴我，你賺到錢之後，准備用來做什麼？」一般情況下求教者會說：「我也不知道，因為我從來沒發過大財。」富翁說：「那怎麼行！發財之後要到墨西哥的哥阿卡普可港去玩一趟，賺了錢以後要買房子、買汽車……預先有個詳細的目的，這就是賺錢的規則。」

要想賺大錢，成功的要訣是及早發現「賺錢並不是目的，而是一種手段。預先定好一個目標，再談賺錢的計劃。如果只是糊里糊塗地為錢賣命，那又何談賺錢的意義？」

尤其是年輕人，必須給自己訂立賺錢之後的計劃，並學會用錢。

當然，賺錢之後不一定完全按計劃行事，計劃也不可能十全十美，但是，起碼的計劃是必要的。

理財有了一個總的目標之後，還要根據具體情況確立不同時期的目標，就一個人的一生而言，在不同階段主活的重心和重要方面是不一樣的，其理財目標也不，樣，根據這個標准，我們可將人生分為以下幾個階段，各個階段的理財目標也隨之變化。

（1）獨身期

從正式就業起至結婚前的一段時間，稱為獨身期。獨身期大概從20歲左右開始。在獨身期內，要進行的一項重要投資就是：將收入的一部分存/人銀行。開始應存活期，因為該項存款流動性很強，可幫助應急。當活期存款達到較大數額時，可著手存定期以獲取較高的利息。儲蓄不僅可保障未來的生活，而且也可為你進入其他獲利較高的領域奠定基礎。

如果有了一定積蓄後，近期又不想結婚，那麼將多餘的錢用於較高風險的投資，將是一件很有意義的事。因為青年時期是人一生中最沖動、最愛冒險的時期，思想、家庭負擔都較小，從事有一定程度風險的投資，既可以考驗自己的實力，又能給生活增添一份挑戰，何樂而不為呢？許多成功的投資者都是從青年時期就開始寫下輝煌的篇章的。

（2）家庭成長期

是結婚後至孩子受完教育所歷經的一段時期。在這個時期，一方面，家庭開支，尤其是孩子的撫養及教育費用將逐年增加，因而必須存一筆較多的錢，用於應付日常各項開支；最好不要將之用於其他投資。另一方面，收入基本呈穩步上升的趨勢，投資方面的知識也逐年豐富，因而這個時期是從事個人投資的黃金時期。此時，可對你偏好的一些投資做一番嘗試，尋找出自己所擅長的投資工具。

（3）家庭成熟期

就是你的子女受完教育至自己退休的這段時期。在這一時期，你的職業收入基本穩定，不會有太多的增長，但固定開支也明顯減少。你此時的投資可根據前半生的投資經驗而定。

（4）退休期

是退休後的時期。在這段時期，家庭的許多開支尤其是醫療方面的開支將逐漸增多。由於生理的因素，應避免風險高、時間長的投資，而應投資在時間短且收益穩定的資產市場上，好好運用、安排過去積累的財富，過一個舒適的晚年。

在人生的不同階段，理財的目標也不一樣，各種目標有主有次，因此在設定理財目標時必須注意：

（1）此刻所處的階段和具體情況。

（2）要達到的理財目標。

（3）如何達到理財目標。只有將這三個問題弄清楚後，才能制定出切實可行的理財目標。

當然，目標只是一個假設可以達到的位置，因環境的變遷，有時就算是人生的目標也要隨環境的變化而做出修訂，理財的目標當然不可能一成不變。也要隨個人環境因素的變遷而隨時體察實情做出合理的修改，這才是有彈性的、靈活的理財方式。不過在彈性之下，理財的目標修改也應有一個限度，如果今日打算在52歲退休時希望可以儲蓄到15萬，明天卻做出大幅修改，希望32歲退休，到時可儲蓄50萬。這種荒誕的修訂，會遠離合理理財所應有的彈性程度。那些被經常改得面目皆非的理財目標，如同兒戲，而不是理財方法。理財目標在今日改、明日又改的情況下之下，將永遠無法達到。

成功地理財，就是制定合理可行的目標，貫徹執行，而在相互適應的前提之下，做出合理的修訂，最終達成目標。

❿ 如何制定理財目標

所以，制定理財目標要把握好以下兩條重要原則： (一)理財目標具體明確 例如：為了生活得更好這個目標是真實的，但它不明確，也沒有量化，具體的標準是什麼呢?誰都不清楚。為了成為百萬富翁這個目標雖然量化了，但真實性有問題，一是沒有時間限定，二是沒有基礎起點。如果現在你有50萬，通過努力奮斗，百萬的目標還是有可能實現的;如果你現在一無所有，沒有資金，又沒有知識，那這個目標就是不真實的了。但是，像奮斗三年買一輛10萬元的家庭轎車就是一個明確、真實、量化的目標，有了這樣的目標，再細分年度目標即階段目標，就能大大增強實現目標的信心和奮斗的動力。 (二)理財目標切實可行 所謂切實可行有以下幾層含義：一是生活中確實需要的目標。比如買一套兩居室的住宅來改善家人的居住條件;二是現有經濟善所實現的目標。比如按國際慣例，一套經濟型住宅的市場價為家庭收入的6倍左右，仍牌工薪層可以通過住房信貸來解決的價格，但有些富翁不會考慮去買住宅，因為他們的錢有其他的用途;三是經過反復選擇而決定的目標。一個人一生中有太多的慾望，不可能都把它們作為理財目標，比如一個人既想買房，又想買車，他就必須想清楚哪一個是生活中迫切需要解決的，哪一個僅是自己願望中的。 當然，如果財力雄厚，你可以同時擁有許多東西，但對於一般人來說便要進行選擇了。 或許經過選擇你最終會認識到：住房是必須解決的，買轎車只是一個美好的理想，因為一輛車一年的使用費用也要兩萬多，超過了一般工薪階層現實支付能力，使用費用會給家庭帶來沉重的負擔。 不過，你也可以從長遠的角度考慮，把購置家用轎車作為遠期目標，同樣能夠激勵個人朝著目標而奮力前進。 在聚寶，具有制定理財目標的功能，您可以將自己的目標發布在聚寶網，然後指定一個賬戶與之相關聯，您每個月存入相應的資金，一步一步去完成自己的目標。您的目標也許還是其他人的目標，只要允許，他也可以加入您的目標，這樣大家可以一起努力來實現自己的目標。