理財規劃師二級有什麼用

⑴ 考理財規劃師 二級和三級 對以後的工作有什麼區別 作用到底有多大

首先在我回答你這個問題之前，我得先糾正一下你的思想，學習理財，並不是為了尋專求一份工作，而且屬掌握這門技能。有這樣一句話「三歲不早，六十不老」正說明了，理財在生活的無處不在。而理財規劃師正是在生活理財中發展起來的一個職業。所以做為理財師要更專業。
2，三級理財規劃師，只是學了一些專業術語而已。例如：什麼是現金規劃，如何做現金規劃等等。而二級理財規劃師就會教你如何去做規劃，如何通過財務分析制定規劃。例如：保險規劃，投資規劃等。（相比之下，二級比三級專業一些）
3，在工作中二級和三級的區別在於，如果你是銀行工作人員。你拿三級證書和拿二級證書就有很大的差別了。因為銀行對理財經理的要求是二級證書和AFP證書。持證才能上崗。（三級根本就不認）。
4，由於近期通脹情況越來越高。人們對理財的求知慾越來越高漲。此行業在未來的三，五年內會迅速壯大。到那時，對理財師專業技能的要求也會越來越高。所以學習理財。是明智的選擇。

⑵ 注冊理財規劃師和理財規劃師二級有什麼區別

都是些業外人士 注冊理財規劃師簡稱CFP，是由中國注冊理財規劃師協會頒發的，有效期三版年，一年年權檢一次！金融規劃師簡稱AFP也是由中國注冊理財規劃師協會頒發的。這兩個職業是不需要考試的，是由專家團評審的，門檻不是很高，容易拿到證書，含金量還是可以的，在沿海地區做的比較好！ 理財規劃師分三級和二級這個簡稱是CHFP，是有人力資源和社會保障部頒發的全國統考職業證書，這個是需要考試的，每一年考兩次，5月和11月份，過關率全國20%多一點，含金量也可以。具體這兩個職業針對對象，CFP---針對比較多的是公司高層，副總以上級別！AFP---針對比較多的是保險行業！CHFP---針對比較多的是公司員工！費用上來說CFP和AFP價位差不多比較高，CHFP價位稍微低一點！

⑶ 我在銀行上班，請問：考二級理財規劃師的證書有用嗎

當然有用啦，現在很多銀行，保險，證券公司的人都在考國家理財規劃師，連行長也有在學。以後發展的趨勢是銀行裡面的人員都有這本證書，以後難度也越來越大，費用也在上漲，所以你還是趁早考。我剛好是做培訓這塊的。所以對這快比較清楚些。

⑷ 理財規劃師和AFP是一回事嗎理財規劃師二級有用嗎

理財規劃師分為初、中、高或（一、二、三）三種級別！在我們國有勞動部門和中國注冊理財規劃師協會兩種，勞動部門的在我國內含金量不是很高，而中國注冊理財規劃師協會的前幾年也有很多爭議出來，不過現在他們的注冊理財規劃師是國際互認的也是國內最權威的了，就是報考條件很高，也不好考！
AFP金融理財師在我國也分國際的和國內的，這個證就相對理財規劃師二級的證書，只不過針對性強些，沒有理財規劃師那麼廣泛！
二級理財規劃師在銀行、信託、保險、投資、期貨、財務、證劵、理財公司等等都很需要，相對最高級別的理財規劃師的差別就是理財方案、理財規劃等等一些高端理財項目上的知識及能力還是相差很多的，再者說我們考了二級的再考三級這也是個程序吧，給自己創造一個更扎實的基礎！以後一定可以成為一個優秀的理財規劃師！不知道說了這多是不是你想要的，希望能幫到你！有什麼不清楚你也可以再問我！ 我是讓胡路的，我在外地工作！看來很可能是老鄉啊@！

⑸ 理財師三級，二級，一級各有什麼區別

一級最難 二級其次 三級最簡單 當然含金量也是依次遞減 從事理財方面需要的證書 詳細的你可以到東方華爾問問 他們負責理財師培訓 教育

⑹ 考上理財規劃師有什麼用

現在的金融培訓和證書認證魚龍混雜，讓很多人都挑花了眼，說跟風也好，是提高自己也罷，投入了精力和金錢無非是想要自己在競爭激烈的社會里多一份保障。CHFP作為國家勞動和社會保障部唯一認證的理財證書，其實用性和未來的含金量是毋庸置疑的。但是金融市場是高風險高動盪高級市場化的運作結構，即使是國際認證的CFP和號稱金融第一考的CFA證書，也只是一個系統的培訓過程，並不能期望它能帶來質的改變。
鑒於你現在的情況，既然你選擇了理財師的道路，相信是對金融行業比較感興趣，之前肯定也做過相關的了解，建議你從以下入手：
1、進入證券公司、期貨公司取得一些從業經驗。
2、一些投資咨詢公司的理財顧問作代理產品，接觸的產品比較系統和廣泛，而且門檻不高，也是很好的鍛煉渠道。
3、當你有了一定的經驗以後可以應聘銀行的直銷客戶經理。
4、理財師是專家型行業，在你成為一名職業的知名的理財師之前，請先培養自己的銷售意識，任何銀行都會把你當作一個銷售員來看待，這也是我國理財師現階段的尷尬局面。
5、有不斷學習的心態，證書只是把你帶進門，以後你的學習沒有書面認證但是可以取得客戶的認可。
6、在你接到OFFER之前，先從自己和身邊親友開始吧，試著作一份可行的分析和指導，你會發現自己的付出很有意義。
7、像會計律師等一樣，專業的理財事務所肯定會逐漸興起，先培養好自己的經驗！
說了這么多看看也沒能提供多大的幫助，我想說的是理財是人人一生都要面對的問題，既然要走上這條路就要不斷鍛煉自己操作和分析的實踐能力，你的發展方向有三個：
1、開辦專業理財規劃公司；
2、成為專業的理財規劃業務的人員；
3、在積累豐富經驗後成為理財規劃師職業的培訓人員。
「腳落實地，心在遠方」，這條路榮耀亦道遠，加油！

⑺ 理財規劃師證有什麼用

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。

理財規劃師國家職業資格分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。

凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：

1、連續從事本職業工作6年以上。

2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

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工作內容

1、必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2、合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

3、實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4、風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

⑻ 《理財規劃師》資格證書有用嗎

第一，多一個證書你覺得會有壞處么 ？二級理財規劃師本身也是一個中級職稱可以調戶口。證書是人力資源與社會保障部頒發的證書。
第二，助理和二級考一個就可以了，其實兩者學習的內容大同小異。現在看你本身的條件附和什麼標准。
報考條件
國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件：
★報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作19年以上。
②取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
③ 取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
★報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作13年以上；
② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；
③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；
★報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職工作滿6年以上。
② 金融相關專業專科以上學歷。
③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。
相關專業是指：經濟學、管理學、法學。
考試時間
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。
第三，最需要理財規劃師的地方是保險公司。你在網路上搜下理財規劃師招聘的都是保險公司。當然也有第三方理財公司。
第四，你的薪水是和你的努力掛鉤的。並不是說你考了個什麼證書，你就可以坐那裡數錢了。當然考了這個證在一些企業會有些優惠待遇。
回答完畢

⑼ 理財規劃師二級證書有什麼用在校生能考么

在校生可以考理財規劃師的二級，這個證書是很有實用性的，以後是從事到金融方面的工作的話這個證書就是一個敲門磚

⑽ 請問國家理財規劃師考試試題二級和三級有什麼區別

國家理財規劃師考試試題二級和三級的區別如下：

二級的考試計算題比版三級的考試多。

詳細區權別：

理財規劃師二級考試內容：

基礎知識、專業能力、綜合評審。

其中《基礎知識》、《專業能力》通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷；

《綜合評審》為筆答題，以案例分析為主。

理財規劃師三級考試內容：

基礎知識、專業能力。

《基礎知識》、《專業能力》通過塗寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷。

補充說明：

理財規劃師簡介：

• 理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

• 理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。