高端理財沙龍

⑴ 金融理財總監是做什麼的

1.協助團隊挖掘、服來務高端理源財客戶，為客戶提供全面的資產配置服務；

2. 協助顧問綜合分析客戶投資理財需求，為客戶定製理財規劃方案；
3. 參與團隊組織的理財沙龍、理財講座、投資論壇等活動，為客戶提供理財增值服務；
4. 通過市場開拓、產品配置、客戶服務，完成理財業績指標；
5. 組建與管理理財顧問隊伍。

⑵ 華夏銀行信用卡白金卡申辦條件有哪些

申請條件為在華夏銀行金融資產達到60萬元（含）-600萬元的高端客戶。申請人可持本人有效證件到本行網點理財中心，由理財經理為申請人辦理華夏白金卡。

華夏銀行白金卡享受如下服務：

（一）出國金融服務優先咨詢（移民、留學、境外投資咨詢等）。

（二）一對一財富管理服務，華夏銀行專業理財師在融資、投資、各種金融工具，稅務、法律、遺產繼承等方面向客戶提供專業建議和服務，為客戶定製理財規劃方案。

（三）財富俱樂部服務，優先參加本行的各類主題沙龍（藝術品獎賞、親子體驗、投資理財沙龍、旅行傢俱樂部等）。

(2)高端理財沙龍擴展閱讀：

華夏銀行持卡人應妥善保管本業務相關重要信息（包括但不限於銀行卡及卡號/賬號、身份證件及號碼、終端設備信息、各類密碼、華夏盾、動態令牌及其密碼、簽約簡訊安全驗證及通知服務和接收交易關鍵信息的手機號碼等）。

華夏銀行持卡人的相關重要信息在有效期內損毀、遺失、泄露或遺忘的，應及時辦理掛失、重置、更換等手續，否則產生的損失和後果由華夏銀行持卡人承擔。

華夏銀行持卡人應保證預留在銀行的手機號碼為本人號碼且正常使用。銀行向持卡人預留手機號碼發送信息即為發送至華夏銀行持卡，所有使用華夏銀行持卡人預留手機號碼進行的操作均視為本人所為。手機號碼變更時應及時到華夏銀行營業場所或者通過華夏銀行提供的其他方式重新預留。

如預留手機號碼遺失或者被他人借用、盜用，華夏銀行持卡人應及時聯系華夏銀行取消或變更手機號碼，否則由此產生的風險和損失由華夏銀行持卡人承擔。

⑶ 玖儀源現在打款了嗎

網上有很多理財產品，最好認准比較正規的大牌子，不要因為收益高就去購買，這是很危險的行為。一般來說，騰訊，支付寶和網路的產品是比較靠譜的，就算出現問題也是政府也會保證其正常對付的！

⑷ 假設你是某網點個人客戶經理,為了滿足業務發展需要

約定的時間就按時去，去之前先准備好資料，注意儀表儀容，腦海里先過一遍要談的東西！剩下就是帶著自信了！

⑸ 建設銀行貴賓理財的門檻是多少樂當家的服務要存款多少

http://finance.sina.com.cn/roll/20050720/0005214723.shtml
建行首推大眾理財卡「門檻」5萬

--------------------------------------------------------------------------------

http://finance.sina.com.cn 2005年07月20日 00:05 東方早報

在國內銀行理財卡、貴賓卡動輒鎖定擁有幾十萬元資金客戶逐漸成風的時候，建行上海分行近日宣布推出「樂當家」理財卡銀卡，將理財卡的最低門檻降至5萬元。

據介紹，該卡幾乎囊括了客戶所有的人民幣儲蓄業務，同時還包括美元、日元、港元、澳元、英鎊、瑞士法郎、加拿大元、歐元等外幣儲蓄業務，從而使得客戶可以將多個儲蓄賬戶集中管理，免去了個人保管多張存單與存摺的麻煩。通常客戶還可根據需要，約定卡內

子賬戶之間、卡內子賬戶和卡外指定賬戶之間的自動轉賬業務。

另外，這張銀卡還可以辦理銀證轉賬、匯款、繳納公用事業費等一些基本的金融交易及投資理財功能，但目前尚不包含此前建行為高端理財客戶推出的一些增值類服務。

建行「樂當家」理財卡銀卡最大的特點是其「門檻」比較低，賬戶日均資金量要求為5萬元，而其已經推出的金卡的「門檻」為日均資金不低於40萬元；或者是每月平均消費不低於2萬元；住房貸款嘍畈壞陀?0萬元。

自2004年底開始，為爭奪高端客戶群，各大小銀行紛紛推出貴賓理財服務。一時間，工行、建行、招行、光大、民生、交通、中信實業等銀行以及外資銀行的貴賓卡紛紛亮相。

業內專家稱，中等收入的我國普通城市居民一般存款在1萬元到10萬元之間，這部分客戶數量龐大，也有很強的理財需求。銀行的理財增值服務不能只盯住存款達數十萬元甚至上百萬元的少數高端客戶。建行主動將理財門檻降低，是一個很好的市場競爭舉措，但銀行還可以提供考慮發行資金要求更低、服務靈活、門檻在1萬元左右的更大眾化的理財卡。

鏈接 四家典型銀行貴賓理財對比

1.工行「理財金賬戶」30萬元「8n財富中心」服務；一站式金融配套服務；貴賓室優先服務；優先購買國債及其他理財產品；優先辦理牡丹信用卡；業務明細對賬服務；參加理財沙龍。

2.交通銀行「交通銀行VIP貴賓卡」在交行存款100萬元，或一年持太平洋卡消費15次、8萬元以上。享受櫃面服務綠色通道；免費進行掛失、開存款證明；貸記卡免年費；個人貸款利率優惠；定期寄送對賬單；專屬外匯寶交易終端；高檔場所消費優惠；「百萬富翁俱樂部」理財計劃。

3.招商銀行「金葵花理財」同一身份證號下資產達到50萬元享受櫃面服務綠色通道；免費進行掛失、開存款證明；貸記卡免年費；個人質押貸款利率優惠；定期寄送對賬單；免租金保管箱服務；免費獲得貴賓會員專刊；金葵花俱樂部的尊貴會員活動；高檔特約商戶消費優惠。

4.匯豐銀行「卓越理財」全面理財總值45萬元以上(5萬美元以上)「一對一」客戶經理貼身服務；優惠住房貸款利率；提款免收手續費；提供國外銀行幫助；可以在全球130家分行及20個營業網點獲得服務。

作者：早報記者 毛明江 實習生 白雲

⑹ 長期股權投資的投資後至上年末止的真正含義

你還研究老的幹嘛？

按新准則，無論收到的股利是否大於該企業應佔有被投資企業投資後獲得凈利的份額，一律作為投資收益核算。不再沖減初始投資成本。

⑺ 假設你是某網點個人客戶經理，辦了滿足業務發展需要，網點准備組織一次＂快樂垂釣＂為主題的理財沙龍，得

要找些會釣魚的理財人員，用釣魚的思路和理財收益來對釣魚愛好者推廣業務。如釣魚用小餌可以釣到意想不到的獵物，和如何理財結合起來。讓釣客比較好理解接受。

⑻ 證券公司邀請高端客戶參加的投資報告會，怎樣策劃好

1、來的客戶都是商務繁忙人士，不會來閑坐聊天，必須在有限的時間里，把客戶急需的信息（投資理財信息）傳遞給客戶。
2、會議可以採取沙龍、party的形式，讓枯燥的投資說教，變得更加有趣味。
3、場地硬體設施、冷餐、新鮮水果、茶飲等一定要有。
4、最最最最重要的是：一個很NB的講師，要讓在座的老闆、有錢人們都信服。

⑼ 理財規劃師工作怎麼樣

但是，目前中國大陸大部分單位的「理財師」或稱為「理財規劃師」的功能相對單一，還是以幫助投資者分析市場和產品為主，都不是真正的理財師、理財規劃師。因為與銷售掛鉤的傭金制度影響了「理財規劃師」的立場，也決定了其銷售導向，涉及到理財產品的推銷，只能是某一金融產品的專家或者推銷者，再加上金融機構自身業務的局限性，給客戶推薦的產品往往局限於自身經營的品種，所以，在其制訂個人理財規劃時，往往會從所處行業和自身利益出發而不顧客戶的實際需求。這樣的理財規劃實質是單個或多個金融產品的組合推銷計劃，很難站在公正、中立的角度、不帶有任何宣傳和立場傾向給客戶提供全方位的理財服務。 理財規劃師可以劃分為「買方理財規劃師」和「賣方理財規劃師」兩類。比如商業銀行、保險公司、證券公司的「理財規劃師」，均可被視為「賣方理財師」。他們作為金融產品提供商的雇員，拿的是賣方的工資及傭金提成，他們的收入往往與銷售業績掛鉤，因此往往可以免費為客戶提供理財規劃。 至於「買方理財規劃師」，則一般是獨立於買方和賣方的第三方，其通過向客戶收取咨詢費用或者代為購買理財產品時獲得傭金分成來獲得收入，雖然「買方理財師」同樣可能以傭金而非客戶利益為導向，但是相比「賣方理財師」，他們的「屁股」決定了他們往往可以做到更客觀，在理財產品選擇上做到更為宏觀。 目前大多數還是「賣方理財規劃師」，這些「賣方理財規劃師」任職於不同的金融機構，其工作內容也各有側重： 證券公司的「理財規劃師」：為客戶做合理的綜合理財需求分析，幫助客戶制定理財規劃，推介公司在經濟、行業和上市公司研究方面的研究成果，提供專業的投資理財、證券信息分析研究；搜集市場信息，跟蹤宏觀經濟發展動態，尋找證券投資機會，配合營銷人員進行市場營銷和客戶培訓；負責產品宣傳和網站方面有關專業文章的撰稿，參與組織的理財沙龍和理財講座等活動的籌備工作；通過各類渠道開發與維護客戶，對客戶進行有效篩選，向客戶傳遞公司資訊產品與服務信息，正確地引導客戶在公司開立證券投資賬戶，挖掘潛力客戶到公司投資，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；開發、維護銀行等渠道關系，推進銀證合作業務；對高端私人客戶的維護，滿足客戶的理財需求，為客戶制訂資產配置方案並向客戶提供投資建議。 商業銀行的「理財規劃師」：對客戶資金增減、資金流動趨勢、客戶對銀行服務的不同選擇等資料進行整理和分析；了解客戶需求的變化，並對其風險承受能力和風險喜好進行評估；為客戶提供個性化理財建議，制定理財規劃方案，制定相應的投資組合和策略；根據客戶的委託，幫助客戶實施理財計劃；開發並維護潛在的貴賓客戶，定期為客戶推薦銀行新的理財產品；提醒客戶某項投資 或某項產品的風險變化、指出客戶的投資問題；維持重要客戶關系，給客戶進行資產配置，通過與客戶溝通，及時調整客戶的財務安排。 保險公司的「理財規劃師」：主要是銷售保險，會比一般保險推銷員理性一點，條件、專業和業務方式會有更高的要求，會根據客戶的家庭情況及投保需求，相對科學地進行保險規劃。 不適合理財規劃師工作的症狀： ■ 抵觸產品推銷的理財模式 ■ 不是很主動地深入研究 宏觀經濟、行業發展、市場動向、理財產品 ■ 對數字不敏感 來咨詢者對理財規劃師工作的具體感受： 理財在中國現階段實質只是一種產品的推銷，銀行的理財師推薦理財產品，基金公司的推薦基金，保險公司推保險，基本都是這種模式，他們的收入跟推銷的業績成正比。理財師不是不能給客戶作綜合的資產安排，而是安排中往往會跟自己的利益有沖突。所以要生存，只能是當一個優秀的推銷人員，不是一個獨立為客戶分析的理財師，這與我一直為客戶著想的做法有些抵觸；第二，業務能做好的人，多少要有點野心，也就是人家說的狼性，特別在這種競爭激烈的環境下，大家都在耍手段爭客戶，可我老是瞻前顧後，從各個角度去想問題，想得越多越影響業績，甚至喜歡跟他們做朋友多過從他們身上賺錢，我發覺我不是一個能單純去做業務的人；三，理財是個很大的范疇，要對股票、基金、保險、期貨、信託等投資產品了如指掌。但我對這方面的研究都只停留在很低的層面上，除了考資格證書該學的東西，平時都沒收集金融信息的習慣，也從不深入研究。這是個人興趣問題，也可以說對這些東西的接受是遲鈍的，被動的。 我大學本科畢業，專業是金融，畢業兩年了，當初進銀行是想做一名金融理財師，為客戶提供理財咨詢服務，為客戶制定理財規劃，我現在工作的銀行是一家國有銀行，以我現在繼續工作下去，最多做一名客戶經理，就是每天找客戶買產品，我不喜歡這種只站在銀行立場的銷售行為，我希望做一名獨立的理財師，站在客戶的立場服務，真正的為客戶服務，同時我在工作期間考取了金融理財師。