1. 理財經理的主要職責
理財經理崗位服務工作職責
不同銀行對理財經理的稱呼不同，如有的銀行稱之為個人業務顧問等。其服務工作職責如下：
1.發現銷售機會，提供和銷售金融產品
（1）分析客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，並提供適合的金融產品；從大堂經理或櫃員處接受客戶推薦，為客戶推薦、講解、提供金融產品。
（2）制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在非高峰時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，發現客戶未來需求，記錄和更新客戶需求評估表。
（3）記錄每日銷售情況、大堂經理和櫃員推薦客戶情況及跟進計劃，收集客戶對金融產品的意見和建議，向網點經理匯報。
（4）發現潛在VIP客戶，將VIP客戶推薦給合適的客戶經理。
（5）協助網點經理制定和實施營銷計劃。
2.受理客戶低櫃業務需求，做好櫃面營運服務
（1）營業前准備好營銷資料、營業所需重要物品和憑證；營業中保持營運所需用品，當出現不足或超限時，及時與櫃員主管辦理調撥手續；營業終了確保重要物品的賬實相符，滿足限額標准，憑證和賬務流水核對相符，並與櫃員主管辦理相關物品交接手續。
（2）准確高效地辦理低櫃交易，回答客戶關於服務操作的相關咨詢，跟進處理當場不能完成的客戶後續服務，將本崗位不能辦理的業務，引導到合適的區域辦理。
（3）對不能有效解決的客戶不滿或投訴，及時移交給大堂經理，受理大堂經理移交的客戶投訴後續服務。
（4）嚴格按照內控制度和操作規程辦理業務，對辦理業務中發現的大額或可疑類交易及時報告櫃員主管；在需要時審核其他個人業務顧問（理財經理）的業務並進行授權。
（5）櫃員離崗應收妥本人保管和使用的重要物品並退出終端界面；休息或輪崗時與其他櫃員做好交接工作，按要求及時修改櫃員密碼。
（6）遵循職業守則，誠實守信，杜絕欺瞞行為，為客戶保密。
3.擔當大堂經理後備或者作為第二個大堂經理
（1）大堂經理未在崗時，接替大堂經理角色。
（2）在大廳繁忙時，接受網點經理指示，成為第二個大堂經理，或在本崗位沒有客戶等待時，主動成為第二個大堂經理。
2. 從櫃員到理財經理什麼感受
其實櫃員到理財經理差不了多少 ，因為理財經理也是比較多的 ，比如在大廳上班兒 ，都算理財經 理。所以我覺得理財經理與櫃員之比 可能心裡稍稍的 有一點兒異樣
3. 夢見和銀行理財經理約會
呵呵，那你以後夢里花錢就方便啦。- ̗̀(๑ᵔ⌔ᵔ๑)
4. 我在銀行買了一份保險，等保險合同拿到時，發現上面和理財經理說的不一樣，我今天決定去退掉，理財經理見
1、銀行的銀保產品，都是騙人的，宣傳的收益很高，實際年化收益只有百分之三點多；
2、你退保是明智的！銀行理財經理之所以不高興，是因為她賣保險會有高額提成，不必理會她，一定要堅持到底；
3、所有的保險產品，都會有10天的猶豫期，這期間，你可以要求退保，交10元的工本費就行了；
4、如果銀行理財經理一直跟你拖延：
（1）你可以去銀行催促，並留下視頻或錄音證據；
（2）讓銀行理財經理，給你寫個收據，即什麼時候收到了你的退保申請，並收回了合同；並讓她給出保險款退回你帳戶的時間；
（3）聯系保險公司駐銀行的專員，查詢進度；
（4）直接找去保險公司，查詢你的退保進度，並保留證據；
（5）打保險公司客服電話，要求退保，保留證據（如通話錄音、通話時間等）；
（6）打全國保險投訴熱線12378，客服會記錄你的投訴時間，當然你需要提供你的投保單號等資料；
（7）如果因為銀行或對方拖延，導致你10天內，沒有退保成功，你可以出示相關證據，到當地保監局投訴。
5. 做理財經理有前途嗎
當然有前途啦！現在是「互聯網+」最火，在這當中是互聯網金融發展最好，在金融行業是很有前途的。相信自己！
6. 怎麼做好一位銀行理財經理
理財經理作為一個新興的職業，一直以其專業性、私密性、尊貴性給人以神秘感，那麼理財經理的工作到底應該怎麼做呢？
我每天上班前，第一件事就是通過SOP系統查詢明天過生日的客戶及理財產品到期客戶，並且通過電話對客戶進行生日慰問及到期客戶通知，同時把當前產品告知客戶。接著就是對貴賓客戶的提升，我通過以邀約客戶的方式與貴賓客戶做進一步的交流，更詳細介紹我行產品，以達到提升客戶的目的。這期間我還會不時地接待客戶，了解他們的喜好，做一個有心人，通過聊天把客戶的基本信息與喜好等等逐一的記錄下來，之後便有的放矢地對客戶進行營銷。
其實，作為一名理財經理，最主要的任務就是通過自己學習到的一系列專業知識，來給客戶作資產配置，隨著客戶財富的不斷提升，使我行的中間業務收入不斷增加。首先，在每次發售理財產品之前，我先要熟悉產品，把每個理財產品都理解透徹，知道產品的投資標的、投資期限、投資運作方式等，然後推薦給客戶，給客戶予以解釋。試想，倘若一個理財經理連最基本的產品也不熟悉的話，還怎麼來給客戶解釋，怎麼給客戶推薦，更別說理財規劃了，所以熟悉產品是最基本的前提。
其次，前期的宣傳工作也是非常重要的。我先通過簡訊和LED欄告知客戶，我們現在正在發售或將會發售什麼產品，並當天召集支行的客戶經理，告知他們將要發售的產品和產品的基本情況，讓客戶經理在營銷新客戶的同時可作為強有力的武器；同時，在每天的會計晨會上，告知客服主任與會計人員，讓他們對產品也有所了解，可以加大產品的廳堂銷售。
一系列前期准備工作做好後，就進入了正式銷售環節。這是作為銷售產品最重要的環節，也是體現我們理財經理能力的地方。比如：我們要堅定一個信念，就是「我們的產品永遠是最好的」，有了這個信念才能非常自信地去銷售每一個產品，如果對自己銷售的產品都沒什麼信心的話，還怎麼去給別人推薦產品呢？俗話說：只有不會銷售的人，沒有銷售不出去的產品。
另外，要學會合理運用我們銀行的一系列理財產品，包括各種基金產品和保險產品。因為我們在銷售過程中不可能是一帆風順的，所以需要合理運用各種產品去打動客戶，通過自身的努力必會使客戶接受至少一款產品。
就拿前不久銷售的民生加銀基金來說吧，當拿到分行下達的指標任務後，我便馬上開始制定銷售計劃，首先我把550萬元細化到每天，那麼每天就要完成將近20萬元的指標任務，於是我便開始邀約客戶，我給自己的任務是平均每天必須邀約10位客戶，在眾多邀約客戶中總有客戶會對此款產品有興趣，在與客戶的不斷溝通後，終於功夫不負有心人，我在離銷售結束還有一星期的時候就超額完成了任務，最終銷售結束時共銷售了735萬元，排在全行第三位。只要我們用心做了，是沒有什麼可以難倒我們的。
在中國銀行業全面開放的今天，外資銀行加大了中國金融業的市場拓展步伐，尤其是在個人高端客戶理財等中間業務方面更是下足了功夫，通過各種途徑爭奪個人優質客戶和銀行業高端客戶經理，面對這種局面國內的商業銀行也是在被動的局面下，奮起直追，在產品設計、服務范圍和程度，以及網點設計和人員配備上都下大了功夫，那麼在這個統一的平台上，無論是外資銀行還是內資銀行，作為一個理財經理如何做好自己的工作呢？在這里跟大家做一個探討，希望大家都可以說出自己的觀點：
從自己對理財業務的認識和幾年來的信貸客戶服務，想從以下幾個方面跟大家加以探討，不對之處請大家多點指點，不勝感激。
1、專業素質：我們都知道，國內金融業在理財業務上起步晚，在專業人才上更是少的可憐？而現在客戶需要的是具有更加專業和全面的理財知識的理財經理，因此，作為一名合格的理財經理必須在業務素質上要過硬，當然了，這是要一個長期的過程，但是我想大家要有時刻進步的精神和動力，只有這樣才能更好的服務客戶。
2、貼心服務：可能大家接觸的外資銀行不多，我自己就親身體會過一次外資銀行的服務，是我的一個客戶為了讓我對外資銀行的服務有個感性的認識，將其在香港匯豐銀行的一個客戶經理跟我認識，剛開始的時候，我的客戶是沒有直接介紹的，而是通過一個電話，通過他耐心細致的回答，讓我對外資銀行的服務有了相當好的認識，那麼通過談話我了解到了什麼呢？最近幾天的資金使用情況？客戶經理這幾天都做了什麼？上次客戶要求辦理的情況處理的如何？客戶下一步有什麼進一步的要求？通過這些簡單的回答，讓客戶第一時間了解到了自己生意和資金的情況，心情很是舒服！ 所以，我們的理財經理要在細節上下功夫，尤其是那些中高端客戶，更是要做好一對一的服務，比如：客戶所關心的、客戶的愛好、客戶的家庭情況、客戶的生意等等。
3、執著負責：有的時候客戶的要求並不是很高，他們所關心和要求的事情，不管能不能辦好，都要再第一時間向他們反映，任何一個人都想知道自己發出的信息，對方是否會給一個合理的反映，所以作為一個理財經理，客戶的任何一個理財要求，不管可不可以做，可以做的話為什麼可以做都要講個清楚，讓客戶明明白白跟你合作、
以上只是一些不成熟的想法，還希望大家給以補充完善。
7. 只是直接在網點找理財經理購買了理財產品，但不知道自己的理財經理是誰如何查詢
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8. 一個女人做理財經理這份工作好不好
說實話我很多女性同學和朋友一開始都是做銷售的，結婚之後都轉崗位了。結婚之前可以做，結婚之後就不那麼方便了。第一是要生小孩，沒那麼多時間和精力來維護老客戶和開拓新客戶；第二是中國傳統的思想：女性不應該過多的拋頭露面。雖然現在有所改觀，但妻子天天在外應酬，跟其他男人見面、交流，丈夫多少會有想法，即使丈夫開明，也不見得婆家沒意見；所以總的來說還是不怎麼好。
9. 如何找到自己的理財經理
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