防範借道融資

『壹』 什麼是借道信託融資

就是通過信託公司來融資 、或者是為了資金的安全走信託賬戶來託管資金

『貳』 如何防範融資騙局

狐狸再狡猾，也有露尾巴的地方。創業者在與投資商打交道時要注意以下方面：
1.這些騙子公司雖然在高檔寫字樓內，但一般只有一兩間房間，辦公設施一般，甚至簡陋；2.公司員工整體素質不高，甚至不會使用電腦；3.與你接觸洽談的方式搞得很神秘；4.你的項目不論好壞，是否具備融資條件，很容易立項，很快表示願意給你投資，並迅速要求對你的項目進行考察；5.由其指定的公司為項目方寫《商業計劃書》以及資產評估（指定的公司一般是騙子公司成立的，或與之簽訂了分成協議的合作公司），這一條是真假投資公司的根本區別。騙子公司就是憑這一條掙項目方的錢的；6.讓項目方做完《商業計劃書》和資產評估後，也就是掙完錢後，借口專家論證，然後不了了之或直接告訴你，項目存在什麼什麼問題，不能投資，或你必須還要達到你根本達不到的條件，才能投資等等；7.每一個環節，向項目方發出的商務函，甚至意向協議，均不規范。公司的英文介紹材料，寫得非常低劣等。
正規的投資公司不會指定專門的公司為創業者寫《商業計劃書》，但要求創業者提供《商業計劃書》，如寫得不清楚，可能會要求創業者提供補充材料或親自做盡職調查。投資公司如確實想投資該項目的話，一般都是投資公司和創業者共同委託評估公司，評估費用共擔或由投資公司承擔。
以國內資金為背景的融資騙局，其特徵是在合法的融資方式下，利用法律漏洞及融資方缺乏金融專業知識、急於融資的特點，出資方（騙方）與銀行、證券公司等內部工作人員合夥做局，達到騙取融資方手續費、保證金等各種名目的費用為目的，比如《銀行保函》融資方式。
《銀行保函》是銀行對銀行開具的保證承兌的信用憑證，在金融界這是信用比較高的一種擔保方式。利用《銀行保函》進行融資的一般程序是：融資方以其項目向本地銀行申請貸款，銀行同意發放貸款，但要求其完善擔保條件；融資方只好尋找擔保方，如異地一家公司（出資方）在當地很有實力，並在其開戶行有一定的信用額度，經考察該公司看中融資方項目，願意做信用投資，則與融資方簽訂以《銀行保函》的方式為其擔保的合同，融資方還須向出資方辦理完反抵押手續後，出資方以其資信為擔保向其開戶行提出為融資方出具《銀行保函》的申請，如批准，則融資方貸款銀行過來核實保函後，回去放貸。

『叄』 民間融資風險如何防範

民間融資現已成為社會資金融通的重要組成部分，面對民間融資蓬勃發展的勢頭，政府部門不應忽視民間融資的存在，要進行客觀的研究和分析，並及時做出政策調整，面對民間金融的龐大規模和非公經濟融資難的現實，國家應及時調整政策取向，應當把完善立法作為規范引導民間融資健康發展的首要措施。
（一）完善民間融資的法律法規
首先，明確民間融資的法律地位。目前，我國現行的法律法規對民間融資有關內容存在著一些沖突，導致對民間融資的認定標准把握不一。因此，應盡快研究出台民間借貸管理條例，修訂《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》、《貸款通則》等法律法規，協調立法，為民間融資構築一個合法的活動平台，以規范、約束和保護正常的民間融資行為。其次，完善民間融資立法。在充分調查論證的基礎上，適時出台《民間借貸法》、《放債人管理條例》等法律法規，依法確定民間借貸的定義、適用范圍、期限、管理部門及其職責、合理的稅負、糾紛處理適用法律規定等，明確界定非法吸收公眾存款、非法集資和正常民間融資的界限，以規范、保護正常的民間借貸行為，打擊高利貸，通過法律手段使民間融資逐步走向規范化。
（二）適度調整銀行股本金准入的標准
適度提高民間資金注資城市商業銀行、農村信用社等地方性中小金融機構的比重。充分發揮主體金融的作用，特別是加快金融機構布局縣域和鄉鎮的步伐。針對約八成民間融資流向中小企業特別是小企業的現狀。山東省中小企業辦公室和山東省農信社推出了萬家小企業信貸支持活動，僅2008年，山東省各級農信社將為參與這一活動的約3000家企業提供優惠利率貸款，優惠幅度在現行執行利率的基礎上下浮10%至20%。
（三）加大信貸投資力度，拓展中小企業融資渠道
金融機構要採取有效措施，在控制信貸風險的同時加大信貸投放力度，關心中小企業特別是私營企業的發展，切實加強和改善對企業的金融服務，在保障銀行資金安全的前提下，盡量滿足有市場、有效益、守信用的中小企業合理的資金需求，對符合貸款要求的中小企業簡化貸款手續，及時給予信貸支持。地方政府應重視和支持信用擔保機構拓展業務，積極為中小企業融資創造條件，拓展渠道，提供服務。同時，應鼓勵中小企業以入股方式吸收民間閑散資金，拓展民間投資渠道，減少民間融資。
（四）優化民間金融的生態環境。
應建立全方位多層次的服務體系，為民間融資的發展提供必要的信息服務、擔保服務和人力資源等服務。如構建民間融資供需的信息服務平台；鼓勵擔保機構與工商聯等組成擔保體系等。同時，通過法律手段使民間融資走上契約化和規范化軌道。盡快明確監管職責，加強對民間融資的動態監測。國家尚未明確民間融資監管的具體部門，應該盡快明確民間融資監管的牽頭部門和成員單位，採取切實有效措施，加強對民間融資活動的監測分析，及時對銀行進行風險提示，避免民間融資影響到金融穩定。

『肆』 如何防範社會融資風險向銀行業傳染

一是構建社會宣傳擴音器。開展防範和打擊非法集資教育宣傳（月）活動回，組織各行在市答東方紅廣場和各縣城開展集中宣傳，發放宣傳材料8000餘份。將各行營業網點作為宣傳基站，開辟宣傳專區，滾動播放宣傳標語和視頻，組織宣傳小分隊深入社區街道發放宣傳資料，並將宣傳活動納入常態化管理。
二是扎緊員工行為鐵籬笆。向全轄從業人員發出《遠離非法集資倡議書》，開展包括離退休員工在內的全員行為排查，組織全行業人員簽訂了《拒絕非法集資承諾書》。
三是構築行業風險防火牆。監測與非法集資關聯的銀行案件，清理參與民間融資的企業貸款。加強擔保公司名單制管理，按季向法人機構通報融資擔保機構名錄，摸排各行與擔保公司的業務合作情況，嚴查銀行與非法集資黑名單上的擔保公司的業務合作，嚴防社會融資風險向銀行業傳染蔓延。

『伍』 中南建設還能持有嗎

中南建設(000961)昨日披露借道信託融資6億語音剛落，本月初決定信託融資4億的新城B股(900950)今日又再度攜手信託公司，此次信託計劃資金規模不超過2.7億，不低於2.5億。伴隨銀行信貸收緊，地產公司紛紛借道信託充血。此前，ST成功(000517)、江蘇舜天(600287)也相繼披露通過信託方式進行融資或引入信託公司合作開發項目的計劃。

新城B股今日公告顯示，子公司上海新城萬嘉房地產有限公司擬與上海愛建信託投資有限責任公司合作設立「上海嘉定新城金郡項目集合資金信託計劃」，募集資金用於新城萬嘉子公司上海新城創佳置業有限公司所屬上海嘉定新城金郡項目建設。該計劃資金規模為不超過2.7億元，不低於2.5億元，其中新城B股繳付資金7000萬元認購一般受益權信託單位。信託計劃期限2年，融資總成本12.5%/年。此外，新城B股與愛建信託簽署《優先受益權購買合同》。新城萬嘉以其持有的新城創佳全部股權向信託計劃提供股權質押擔保，新城B股董事長王振華向信託計劃提供不可撤銷的連帶責任保證。

值得注意的是，這已經是新城B股本月以來第二次披露信託融資計劃。新城B股3月2日董事會決定與中誠信託有限責任公司展開合作，新城B股以持有的上海東郡房地產開發有限公司100%股權的收益權設立「東郡房產股權收益權單一資金信託」用於項目建設，信託資金總額4億元。中南建設則於昨日宣布與新時代信託股份有限公司合作，以持有的南通建築工程總承包有限公司股權的收益權設立南通建築工程總承包有限公司股權收益權單一資金信託，為中南建設業務發展提供後續資金支持，信託資金總額6億元。

在貨幣政策收緊和政府相關政策的指導下，商業銀行對房地產企業貸款的審批趨於謹慎，當其他融資方式受阻，信託這一融資渠道的江湖地位更加凸顯。2009年下半年至今，房地產企業信託融資日益火爆，2009年共有204款房地產投資信託產品發行，較2008年的134款增加了50%以上，刷新行業紀錄。

不過，今年2月銀監會下達《關於加強信託公司房地產信託業務監管有關問題的通知》，釋放出收緊房地產信託融資渠道的信號，給日漸升溫的地產商與信託公司聯姻大戲澆了一盆冷水。分析人士指出，房企與信託公司的合作往往造成雙贏，但由此產生的風險也日益引起監管部門的重視，防範信託資金炒地炒房已經成為調控的重中之重。

值得一提的是，地產商借道信託融資也並非一帆風順。今年2月23日，ST成功曾宣布控股子公司寧波康園房產與江西國際信託達成合作意向，擬共同出資成立康信置業公司合作開發地塊。但時隔半月，這一合作被突然叫停，有專家分析或與銀監會嚴格監管房地產信託的新規有關。

『陸』 項目融資的風險如何防範

項目融資的風險控制是很多投資機構一直關注的問題:
目前對於大型項目版的話大多數是採用實物抵權押或者股權質押的模式去控制風險。一般抵押質押率在50%以下。這樣的話，在融資不能按時償還的時候，可以變現，雖然變現能力差一點。但是對於投資機構來講還是有保障的。
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『柒』 供應鏈融資的風險防範措施有哪些

在供應鏈發展創新的基礎上，做好風險防控工作，需要從以下幾個方面入手：

1、搭建多維實時風險指標評價架構。與傳統金融業務相比，供應鏈金融風險具有動態性、可傳遞性和復雜性等特徵。這就決定了依靠對融資企業經營、財務等方面進行授信分析的傳統方法，難以避免供應鏈金融風險的發生以及阻止其風險的擴散。

因此通過大數據分析，對融資人進行多維立體畫像，將定性分析與定量分析相結合，建立綜合實時的金融風險評估模型，將成為未來供應鏈金融的主要風險防控手段。

2、加強供應鏈金融專業人才儲備。隨著供應鏈金融理念、模式、技術上的不斷進步和完善，對其從業人員的綜合素質要求同樣有顯著提高，不僅要掌握傳統融資的方法與技巧。

更要具備「互聯網+」的創新意識與金融知識，這就需要具有優秀的風險分析能力與交易控管能力的復合型專業人才。因此，未來對供應鏈金融專業人才的培養與儲備，將成為供應鏈金融企業的核心風控競爭力之一。

(7)防範借道融資擴展閱讀

供應鏈融資與供應鏈管理密切相關。供應鏈管理是針對核心企業供應鏈網路而進行的一種管理模式，供應鏈融資則是銀行或金融機構針對核心企業供應鏈中各個節點企業而提供金融服務的一種業務模式。

供應鏈是圍繞核心企業，通過對信息流，物流，資金流的控制，從采購原材料開始，製成中間產品以及最終產品，最後由銷售網路把產品送到消費者手中的將供應商，製造商，分銷商，零售商，直到最終用戶連成一個整體的功能網鏈結構。

它不僅是一條連接供應商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈，物料在供應鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增加其價值，給相關企業帶來收益。

供應鏈的核心企業通常為製造商。一方面，供應鏈表現為以核心企業為主導的網路結構，這就決定了供應鏈中配套企業的資金實力與核心企業的資金實力不匹配，配套企業處於資金鏈中弱勢地位；並且，由於核心企業的強勢導致配套企業在信息和談判地位上處於劣勢，這反過來又導致其資金需求的進一步加強。

另一方面，固定資產只佔配套企業資產很少的一部分，流動資金、庫存、原料等是其資產的主要表現形式，且配套企業的信用等級評級普遍較低，這些情況使得配套企業很難獲得以固定資產抵押擔保方式提供的銀行或金融機構貸款服務。

物流、資金流和信息流是供應鏈運作的三個要素，配套企業資金流的缺口將很難保持供應鏈的連續性，更會造成資源的損失和浪費。

『捌』 如何防範企業投融資風險

企業融資風險防範措施
在明確企業融資風險產生的原因之後，就需要採取一定的措施予以保證企業在經營活動中得到良好的發展。為此，本文提出以下幾個方面的措施：
(一)提升企業信用等級，提高融資水平
企業提高融資水平，最為關鍵的因素就是企業的信用等級，企業的信用等級上升，才可以在融資方面獲取到更多的資源。那麼，如何提升企業的信用等級呢？首先，企業要完善財務管理制度與經營管理制度，高層管理者要重視企業的管理，從員工的發展出發，制定合理化的規章制度來保證員工有效完成工作，保證公司部門與部門之間有效運轉，同時在財務上要建立透明機制，賬務公開化，發揮群眾的力量來監督，提升財務管理水平。其次，企業在對外經營方面，要秉持誠信經營理念，增強重合同、守信用的自我約束意識，從而提高企業的誠信與信譽，對外樹立一個良好的形象，提升企業的信用等級。
(二)建立科學融資結構，有效規避融資風險
控制好企業的融資風險，可以通過以下途徑予以規范：第一，盡管融資的渠道和方式是有多種選擇的，但是無論企業選擇哪一種方式都是有代價的，在加上在其中會受到來自不同方面的因素干擾，更加需要做到對各種渠道得到的資金予以權衡，從企業自身發展出發，考慮到經營成本、投資收益等多個方面，將資金的投放和收益結合起來，在融資之前做好決策，以免出現失誤。第二，企業需要從資本結構的角度出發，建立科學的融資結構體系，使得各種融資方式之間可以相互補充，優化融資結構，從而有效規避融資帶來的風險。
(三)提高管理力度，做好企業融資風險防範工作
做好企業融資風險的防範措施，還可以通過以下幾個方面來實施：首先，企業的管理人員要樹立風險意識，認識到在企業的發展中風險是在所難免的，要端正態度並採取有效的措施來降低風險，還要做好各項財務預測計劃，合理安排籌集資金的數量和時間，從而提高資金效率。其次，如果企業在融資過程中是受到利率的變動而產生的風險，就需要認真研究資金市場的供求情況，研究利率的實際走勢，採取具體問題具體分析的原則，做出合理的安排。

『玖』 企業融資有哪些風險，如何防範

1、信用風險。項目融資所面臨的信用風險是指項目有關參與方不能履行協定責任和義務而出現的風險。像提供貸款資金的銀行一樣，項目發起人也非常關心各參與方的可靠性、專業能力和信用。

2、完工風險。完工風險是指項目無法完工、延期完工或者完工後無法達到預期運行標准而帶來的風險。項目的完工風險存在於項目建設階段和試生產階段，它是項目融資的主要核心風險之一。完工風險對項目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長和市場機會的錯過。

3、生產風險。生產風險是指在項目試生產階段和生產運營階段中存在的技術、資源儲量、能源和原材料供應、生產經營、勞動力狀況等風險因素的總稱。它是項目融資的另一個主要核心風險。生產風險主要表現在：技術風險、資源風險、能源和原材料供應風險、經營管理風險。

4、市場風險。市場風險是指在一定的成本水平下能否按計劃維持產品質量與產量，以及產品市場需求量與市場價格波動所帶來的風險。市場風險主要有價格風險、競爭風險和需求風險，這三種風險之間相互聯系，相互影響。

5、金融風險。項目的金融風險主要表現在項目融資中利率風險和匯率風險兩個方面。項目發起人與貸款人必須對自身難以控制的金融市場上可能出現的變化加以認真分析和預測，如匯率波動、利率上漲、通貨膨脹、國際貿易政策的趨向等，這些因素會引發項目的金融風險。

6、政治風險。項目的政治風險可以分為兩大類：一類是國家風險，如借款人所在國現存政治體制的崩潰，對項目產品實行禁運、聯合抵制、終止債務的償還等;另一類是國家政治、經濟政策穩定性風險，如稅收制度的變更，關稅及非關稅貿易壁壘的調整，外匯管理法規的變化等。在任何國際融資中，借款人和貸款人都承擔政治風險，項目的政治風險可以涉及到項目的各個方面和各個階段。

7、環境保護風險。環境保護風險是指由於滿足環保法規要求而增加的新資產投入或迫使項目停產等風險。隨著公眾愈來愈關注工業化進程對自然環境的影響，許多國家頒布了日益嚴厲的法令來控制輻射、廢棄物、有害物質的運輸及低效使用能源和不可再生資源。「污染者承擔環境債務」的原則已被廣泛接受。因此，也應該重視項目融資期內有可能出現的任何環境保護方面的風險。

防範風險的手段：

1、建立有效的風險評估和分析模式。

2、合理確定資金需求量,控制資金投放時間。

3、認真選擇融資模式,努力降低資金成本。

4、健全企業融資風險防範機制。

5、建立企業信用擔保體系。