權益型信託

㈠ 房地產權益信託與債權信託有何區別

產業投資基金是一大類概念，國外通常稱為風險投資基金和私募股權投資基金，一般是指向具有高增長潛力的未上市企業進行股權或准股權投資，並參與被投資企業的經營管理，以期所投資企業發育成熟後通過股權轉讓實現資本增值。根據目標企業所處階段不同，可以將產業基金分為種子期或早期基金、成長期基金、重組基金等。
產業投資基金具有以下主要特點：

第一，投資對象主要為非上市企業。
第二，投資期限通常為3－7年。
第三，積極參與被投資企業的經營管理。
第四，投資的目的是基於企業的潛在價值，通過投資推動企業發展，並在合適的時機通過各類退出方式實現資本增值收益。

產業基金涉及到多個當事人，具體包括：基金股東、基金管理人、基金託管人以及會計師、律師等中介服務機構，其中基金管理人是負責基金的具體投資操作和日常管理的機構。

產業基金進行投資的主要過程為：首先，選擇擬投資對象；然後，進行盡職調查；當目標企業符合投資要求後，進行交易構造；在對目標企業進行投資後參與企業的管理；最後，在達到預期目的後，選擇通過適當的方式從所投資企業退出，完成資本的增值。

產業投資基金對企業項目進行篩選主要考慮以下幾個方面：

首先，管理團隊的素質被放在第一位，一個團隊的好壞將決定企業最終的成敗；

其次，產品的市場潛力，如果產品的市場潛力巨大，那麼即使目前尚未帶來切實的盈利，也會被基金所看好；

第三，產品的獨特性。只有具有獨特性的產品才具有競爭力與未來的發展潛力；

以下依次是預期收益率、目標市場極高的成長率、合同保護性條款、是否易於退出等。

產業基金在所投資企業發展到一定程度後，最終都要退出所投資企業。其選擇的退出方式主要有三種：一是通過所投資企業的上市，將所持股份獲利拋出；二是通過其它途徑轉讓所投資企業股權；三是所投資企業發展壯大後從產業基金手中回購股份等。

產業投資基金投資與貸款等傳統的債權投資方式相比，一個重要差異為基金投資是權益性的，著眼點不在於投資對象當前的盈虧，而在於他們的發展前景和資產增值，以便能通過上市或出售獲得高額的資本利得回報。具體表現為：

首先，投資對象不同。產業投資基金主要投資於新興的、有巨大增長潛力的企業，其中中小企業是其投資重點。而債權投資則以成熟、現金流穩定的企業為主。

其次，對目標企業的資格審查側重點不同，產業投資基金以發展潛力為審查重點，管理、技術創新與市場前景是關鍵性因素。而債權投資則以財務分析與物質保證為審查重點，其中企業有無償還能力是決定是否投資的關鍵。

第三，投資管理方式不同。產業基金在對目標企業進行投資後，要參與企業的經營管理與重大決策事項。而債權投資人則僅對企業經營管理有參考咨詢作用，一般不介入決策。

第四，投資回報率不同。產業投資是一種風險共擔、利潤共享的投資模式。如果所投資企業成功，則可以獲得高額回報，否則亦可能面臨虧損，是典型的高風險高收益型投資。而債權投資則在到期日按照貸款合同收回本息，所承擔風險與投資回報率均要遠低於產業基金。

第五，市場重點不同。產業投資基金側重於未來潛在的市場，而其未來的發展難以預測。而債權投資則針對現有的易於預測的成熟市場。

資金信託是以貨幣資金作為標的物，各方當事人以此建立資金信託關系，這種貨幣形態的信託財產稱為「信託金」。信託金有以下特徵：
（1）信託金是一種間接運用的資金。即信託金運用要經過中介，信託金是所有者通過信託投資機構進行管理運用的資金；
（2）信託金在運動終止時應恢復原來的貨幣形態。資金信託的最主要目的是使資金增值，另外開展資金信託業務可以使信託資金發揮融資職能，為國家經濟發展作出貢獻。

資金信託業務的形成有以下幾個原因：
（1）委託人對自己的資金在運用上不諳某種專門技術知識，為避免資金損失而採取資金信託方式；
（2）委託人對自己的資金無暇自為運作生利，而委託信託投資機構處理；
（3）委託人不願自己出頭露面而委託信託投資機構代為處理其資金。

我國現行的資金信託包括：
（1）信託存款（又分為單位信託存款、公益基金信託存款、勞保基金信託存款、個人特約信託存款）；
（2）信託貸款（又分為技術改造信託貸款、橫向聯合信託貸款、聯營投資信託貸款、補償貿易信託貸款、耐用消費品信託貸款、專項信託貸款、房地產開發信託貸款）；
（3）委託貸款（包括一般委託貸款和專項委託貸款）；
（4）委託投資；
（5）信託投資。

㈡ 什麼是權益型，抵押型，混合型REITs

房地產信託投資基金(REITs)是房地產證券化的重要手段。房地產證券化就是把流動性較低的、非證券形態的房地產投資，直接轉化為資本市場上的證券資產的金融交易過程。

根據投資形式的不同，REITs 通常可被分三類：權益型、抵押型與混合型。
1、權益型 REITs 投資於房地產並擁有所有權，權益型 REITs 越來越多的開始從事房地產經營活動，如租賃和客戶服務等，但是 REITs 與傳統房地產公司的主要區別在於，REITs 主要目的是作為投資組合的一部分對房地產進行運營，而不是開發後進行轉售。

2、抵押型 REITs 是投資房地產抵押貸款或房地產抵押支持證券，其收益主要來源是房地產貸款的利息。

3、混合型 REITs 顧名思義是介於權益型與抵押型REITs 之間的，其自身擁有部分物業產權的同時也在從事抵押貸款的服務。市場上流通的 REITs 中絕大多數為權益型，而另外兩種類型的 REITs 所佔比例不到 10%，並且權益型 REITs 能夠提供更好的長期投資回報與更大的流動性，市場價格也更具有穩定性。
應答時間：2020-12-24，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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㈢ 信託的分類，信託分類有哪些

一般來復說，固定收益類信託產品分為制貸款類、股權投資類、權益投資類、組合投資類以及少數其他等。 貸款類信託：以向融資企業發放貸款的方式來完成的。
股權投資信託：以股權方式投資，通過股權受讓和向公司增資，持有公司部分或全部股權。
權益投資信託：信託公司獲得特定權益（一般為股權或債權）及相關從屬權力，受託人通過持有該標的權益並按照相關約定獲得清償後，實現信託計劃財產的增值。
組合投資信託：投資於某單一或多個項目的集合資金信託。投資方式包括但不限於貸款、股權投資、權益投資，等等。來源鑫風口

㈣ 股權類和權益類的投資有什麼區別（剛整理的信託按照交易模式分為股權和權益）

我的理解是對應於資產負債表的不同科目里，股權類投資的標的是在所有者權益類，權益類的投資標的是在資產類（如物業收費權等），簡而言之，一個是投股權，一個實際是投資產的收益權

㈤ 什麼是主動型信託主動型信託的優勢是什麼

一般來說，固定收益類信託產品分為貸款類、股權投資類、權益投資類、組合投資版類以及權少數其他等。 貸款類信託：以向融資企業發放貸款的方式來完成的。
股權投資信託：以股權方式投資，通過股權受讓和向公司增資，持有公司部分或全部股權。
權益投資信託：信託公司獲得特定權益（一般為股權或債權）及相關從屬權力，受託人通過持有該標的權益並按照相關約定獲得清償後，實現信託計劃財產的增值。
組合投資信託：投資於某單一或多個項目的集合資金信託。投資方式包括但不限於貸款、股權投資、權益投資，等等。答案來源鑫風口

㈥ 什麼是固定收益類信託

固定收益信託產品是指收益率和期限固定的信託產品。一般投資於基礎設施，房地產，工商企專業等。屬組合投資類信託還會投資於低風險的債券市場、貨幣市場等。</SPAN>任何投資都有風險，固定收益信託沒有承諾保本或者保證收益。但是，固定收益信託產品擁有一套嚴密有效的風險防範機制，通過資產抵押、股權質押、擔保公司、個人連帶責任保證等，使投資風險降為最低。 一般來說，固定收益類信託產品分為貸款類、股權投資類、權益投資類、組合投資類以及少數其他等。
貸款類信託：以向融資企業發放貸款的方式來完成的。
股權投資信託：以股權方式投資，通過股權受讓和向公司增資，持有公司部分或全部股權。
權益投資信託：信託公司獲得特定權益（一般為股權或債權）及相關從屬權力，受託人通過持有該標的權益並按照相關約定獲得清償後，實現信託計劃財產的增值。
組合投資信託：投資於某單一或多個項目的集合資金信託。投資方式包括但不限於貸款、股權投資、權益投資，等等。</SPAN>

㈦ 信託產品分為哪幾類

貸款信託類：貸款信託是指通過信託方式吸收資金用來發放貸款的信內托方式。這種類型的信託產品容，是目前數量最多的一種。

權益信託類：這一類型的信託產品，是通過對能帶來現金流的權益設置信託的方式來籌集資金，其突出優點就是實現了公司無形資產的變現，從而加快了權益擁有公司資金的周轉，實現了不同成長性資產的置換，有利於公司把握有利的投資機會，迅速介入，實現公司價值的最大化。

融資租賃信託：信託公司以設立信託計劃的方式募集信託資金,將其運用於融資租賃業務,通過嚴格專業化、流程化的管理，通過定期收取租金，實現信託收益，為社會投資人提供安全、穩定回報的理財服務。

不動產信託：不動產信託是指委託人出於管理或增值的目的，將其合法擁有的土地及地面固定物作為信託財產委託給天津信託投資有限責任公司，作為受託人的信託投資公司依據信託合同的約定，對信託財產進行管理、運用和處分的信託業務。

㈧ 權益類信託的權益有哪些

您好，權益類信託的權益包括收益權、財產權、債權、TOT等。

㈨ 權益型REITs什麼意思

房地產投資信託（REIT）就是一家致力於持有，並在大多數情況下經營那些收益型房地產（如公寓、購物中心、辦公樓、酒店、工業廠房和倉庫）的公司。符合規定的REIT不需要交納公司所得稅和資本利得稅，但其資產構成、收入來源和收益分配均要符合一定的要求。
REITs分為三種：權益型REITs、按揭型REITs、混合型REITs。
權益型REITs
擁有和經營收益型房地產，業務包括出租、開發和租戶服務。
按揭型REITs
直接貸款給房地產業主和經營者，或通過收購貸款和由按揭支持的證券來間接地施放信貸。
混合型REITs
既擁有物業，又提供信貸。

㈩ 什麼是權益類資產

權益類資產是指普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信回托憑證等。權益類資產包括上答市權益類資產和未上市權益類資產。

權益類資產包括股票、股票型和混合型基金、權證等；固定收益類資產包括：國債，金融債，企業債，可轉債，短期融資券、央行票據和債券型基金等；現金類資產包括現金、銀行存款、貨幣市場基金和期限小於7天的債券逆回購等。

(10)權益型信託擴展閱讀：

權益類賬戶是用來反映企業所有者權益的增減變動及其結存情況的賬戶。

按其形成的方式，該類賬戶可分為投資人投入的資本以及企業內部滋生的盈餘公積金和未分配利潤等留存收益。

權益類賬戶按照來源和構成的不同可以再分為投入資本類所有者權益賬戶和資本積累類所有者權益賬戶。

投入資本類所有者權益賬戶主要有：實收資本、資本公積等；

資本積累類賬戶主要有：盈餘公積、本年利潤、利潤分配等。

應計入所有者權益類賬戶的還有庫存股和一般風險准備。