⑴ 什麼是理財專員
台灣的理財專員還是以手續費抽成為主，銀行常推出高傭金的基金，很多新人趨之若鶩，但如果你不了解風險，往往很容易陣亡，在這個行業就是要讓客戶明了風險，資產如何才會增值，但身為剛想要踏入這個行業的你，你認為受過專業訓練及擁有所需的證照，你就知道如何操作了嗎？
曾有一位在大學教授金融法規的教授聽從理財專員的規劃，結果投資500萬，賠掉了95%，主因是銀行在產品的包裝上太精美了，完全以業績及自身利益為主，完全不在乎客戶，你也想要變成這樣的理財專員嗎？
為何每年銀行都要應徵300-500個理財專員？如果以中型銀行30家分行計算，每家配置3個理財專員，人力需求約100人上下，因為理財專員的陣亡率非常高，通常是超過七成，所以每年才要找這麼多的新人。某些銀行為了增取基金保管，銀行會要求旗下理財專員強力推銷某特定基金，這類不在乎客戶的銀行只會弄壞你自己的名聲，賺取一個月高額獎金之後就沒了，理財專員這樣當然當不久，你知道要成為那三成中存活的一個，其門檻有多高嗎？
這個行業中，第一等的理財專員是研習半天，可去可不去，中午等吃200元日式便當，最後一等是兩天研習場場點名，受訓完業績出不來下個月准備走路，中午自備午餐，兩者差異可謂不小，你有仔細評估你多久才會升級到第一等的理財專員？
想要成功及致富，不一定要從事金融行業，能夠讓你擁有持續性收入的事業才是你正確的選擇！
⑵ 什麼是銀行財富專員
銀行財富專員是指銀行與保險公司合作而專門設立的一個崗位，亦稱銀行保險專員或銀保員。
各家銀行現在普遍都代銷保險類的理財產品，所以這中間就需要一個「橋梁」來溝通銀行與保險公司，使彼此之間可以互通信息。而銀行專員，就扮演了這個「橋梁」的角色。
一般情況下，銀保員在銀行網點營業大廳，藉助銀行的平台銷售本公司的產品；與客戶達成交易後，即在銀行網點櫃面填寫有關單據，辦理相關手續（即將客戶資金從銀行劃帳到保險公司）；然後再由銀保員將相關單據帶回保險公司，保險公司憑以開立保單；最後，由銀保員聯系客戶領取保單。
⑶ 理財專員是做什麼的啊
銷售-----做黃金的有網路銷售和電話銷售還有會議銷售----看你們公司招的是哪一塊的---基礎知識的話他們會專門培訓的----看看你們公司做的是內盤還是外盤，外盤的話需要謹慎些---
⑷ 銀行保險理財專員
銀行保險理財專員也叫銀行保險部客戶經理，是各方面素質要求比較高的職位，是保險公專司的正式員屬工編制，享有五險一金的福利，一般要求學歷大專以上，一般如果學生出來的都要求金融專業！如果從事過保險營銷，銀保營銷，具有金融證券知識，具體地說就是要了解銀行的業務流程，銀行本身的理財產品，還有銀行的一年定期，三年定期、五年定期、保險公司的分紅型、萬能型、投連型;國債、基金、股票全面的金融知識，是保險公司利用銀行網路渠道優勢來推保險公司的理財產品，說它是一種保險產品，不如說它是一種保低收益的理財產品還比較正確，這種產品注重投資功能，附加一些保險保障功能！
⑸ 理財專員
銀行保險理財專員也叫銀行保險部客戶經理，是各方面素質要求比較高的職位，是保險公司的正式員工編制，享有五險一金的福利，一般要求學歷大專以上，一般如果學生出來的都要求金融專業！如果從事過保險營銷，銀保營銷，具有金融證券知識，具體地說就是要了解銀行的業務流程，銀行本身的理財產品，還有銀行的一年定期，三年定期、五年定期、保險公司的分紅型、萬能型、投連型;國債、基金、股票全面的金融知識，是保險公司利用銀行網路渠道優勢來推保險公司的理財產品，說它是一種保險產品，不如說它是一種保低收益的理財產品還比較正確，這種產品注重投資功能，附加一些保險保障功能！
⑹ 銀行理財專員做什麼的
銀行抄專員是指銀行與保險襲公司合作而專門設立的一個崗位，亦稱銀行保險專員或銀保員。
一般情況下，銀保員在銀行網點營業大廳，藉助銀行的平台銷售本公司的產品；與客戶達成交易後，即在銀行網點櫃面填寫有關單據，辦理相關手續（即將客戶資金從銀行劃帳到保險公司）；然後再由銀保員將相關單據帶回保險公司，保險公司憑以開立保單；最後，由銀保員聯系客戶領取保單。
⑺ 銀行的理財專員和理財客戶經理有什麼不一樣的呀聽說理財客戶經理更高級他們再往上升會到什麼崗位
理財專員主要負責幫客戶理財，理財客戶經理主要負責發展和營銷客戶，如果考取了理財師資格證書的級別就比較高了，高級的理財師會有自己的理財工作室。
⑻ 花旗銀行的貴賓理財專員 是屬於怎麼回事 工作主要是什麼內容評分是什麼意思
工作職責：
通過現有的個人關系網路開發新的銀行客戶
通過各種銷售專渠道完成每月銷售指標屬
與分行及市場部協調合作開發市場
建立及發展良好的客戶關系
要求：
高度誠信正直
本科以上學歷的，需有3年以上與銷售、金融或保險有關的工作經歷
大專以上學歷的，需有4年以上與銷售、金融或保險相關的工作經歷
有一定的英語說、寫能力
有特殊銷售經歷和能力者優先考慮
有良好的人際關系及溝通技巧，有獨立工作能力
渴望成功並能在高壓下工作
目標明確， 業務至上
剛開始都是要拉客戶的，將非花旗用戶發展為花旗用戶，花旗有兩種賬戶，一種是citi blue，8萬開一個；另一種是citi gold，50萬開一個。成功開一個有效的 citi blue 積1分，成功開一個有效的 citi gold 積3分，每個月都有業績要求，每月會對你的業績考核評分評級，評分會影響到你的晉升。積分有效期為4個月，即7月1日前積的分數，在10月1日後清零。6個月後積夠126分即可晉升成為理財顧問。
貴賓理財專員在沒有積累到一定業績之前都要發展客戶，業績過關了才能成為理財顧問、理財經理等。路漫漫其修遠兮，加油吧，我支持你！
⑼ 銀行理財專員怎麼樣
1，理財前景良好，從事理財前途光明。
2，要不斷學習，爭取考多點證書。
⑽ 銀行的理財專員是做什麼的
就是銀行理財產品的銷售員,就是拉你去購買她們銀行的理財產品,基金之類的東西.