融資總監晉升

『壹』 我的性格恐怕不適合做財務總監，有個小小目標考過CPA，那麼我該怎麼做職業規劃呢

同學你好，很高興為您解答！

企業成長不同階段需要關注不同問題，財務人員在企業的不同成長時期也具有不同重點。我們既不需要一口氣就吃個胖子，也不能在重點問題上存在重大缺失。伴隨著企業的成長，財務人員也有其自身的成長過程。這個過程，我們可以把它稱之為財務人員的CFO晉升之路，晉升分為遞進的5種境界。

第一境界：記賬這個階段的企業處於初創期，人員規模多不超過30人，業務比較簡單，從產品、業務單元、地域方面來說，管理點少而單一；營運及資金規模也較小。因而對財務功能的要求較低，限於出納、記錄、簡單核算、報稅，財務完全是後台孤立的服務職能。這個階段容易產生的問題是由於會計人員水平有限，往往缺乏嚴格的審核環節，核算歸屬、記賬准確性和規范性差，有潛在資金安全隱患。另外，業務上的靈活性導致財務上存在許多賬外項目，賬目不能真實反映整體經營狀況。比較好的解決辦法是聘請實務經驗豐富的會計人員或機構定期審賬調賬，規范科目設置、核算歸屬、對賬、單據憑證賬簿。並且建立簡單的財務控制措施，如費用標准、借款限額等等。

第二境界：財務控制企業進一步成長，進入較大范圍的市場、產品線和組織的擴張。這個階段，由於資金、貨物的運作量不斷增大，企業面臨的風險增大，產生資財損失的可能性和危害程度都擴大。組織單元、人員、地域管理點快速增多，也加大了資金調配、費用失控的風險。同時，快速擴張對資金周轉提出較高的要求，如果對整體財務、資金狀況缺乏准確及時的了解，就會喪失市場機會或造成現金流危機。這個階段的企業，就像快速賓士的列車，如果沒有一套良好的制動裝置，遇到彎道、突發情況等就容易出軌。所以，企業到達這個階段，迫切需要一個有效的控制體系，使持續的賓士建立在一個可控的平台之上。

配合這個階段的管理要求，財務管理強調資金、貨物、資產等財務安全，要求准確的記賬和核算。財務廣泛參與到業務流程的事中控制之中，緊貼業務，建立起一套財務控制制度，從資金、存貨、信息、賬務四個方面保障企業內部安全。這個階段容易出現的問題是：對可能有的風險缺乏系統分析和了解；採用控制手段，但對控制效果沒有把握，並缺乏科學的評估辦法；控制點和控制手段不恰當，沒有起到控制效果；側重對會計系統的控制，忽視業務系統的財務控制，使財務控制仍然停留在事後，從而起不到對業務的控製作用。解決這個階段的問題要求既懂管理又懂財務，並且具有良好的大局觀念和系統思維的專業人士。在實際中，企業或通過聘請這樣的財務總監，或通過聘請專業咨詢機構來系統搭建這個控制平台。

第三境界：財務分析企業進一步成長，或在已有的市場中處於領先地位，或進入多元化發展，在較大范圍的市場進行競爭。企業面臨的市場、競爭及內部管理環境比較復雜，信息比較龐雜，需要進行選擇和分析以支持各種決策。如果缺乏這種信息的支持，決策將無法進行或決策錯誤的風險很大，如：基於財務分析的戰略選擇、業務組合、業績管理，投融資決策，運營效率的改善，全面預算的實行等等。這些都將阻礙企業市場份額的擴大和利潤的增長。因此，這個階段要求財務為業績管理、全面預算、決策支持服務，幫助企業盈利。財務參與到事前規劃和控制中。

企業在這個階段，需要建立適合自己的財務分析體系和模型。財務分析的結果，可廣泛使用於業績規劃、盈利分析、效率改善和薪酬制定中。

第四境界：資本運作這個階段，企業運用資本手段進行較大規模的快速擴張，進入多元化擴張和發展，企業通過上市募集資金或進行其他戰略性、財務性融資。同時，採取並購等手段進行擴張。這一階段的財務重在資金運作，對投融資進行直接運作和管理，以及所涉及到的資本結構優化、利潤分配事宜。

第五境界：財務效益這時的企業具有較復雜的資本結構、法人結構，營運資本量大，有稅務談判的籌碼。這個階段的財務主要是通過稅務優化、營運資本的管理，直接為企業產生效益，以避免不必要的多納稅和資金閑置，造成損失。

以上財務管理的五種境界有著內在邏輯發展順序，但並非是完全割裂開來的。境界間可能交叉，互相重合。但在企業發展的不同階段，需要不同的財務管理體系與之配套。如果這樣的體系有重大的缺失或功能不到位，則會嚴重阻礙企業的發展。

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『貳』 現在金融行業就業前景還好么

金融分析師就業方向抄包括但不限於：投行經理，基金經理、財務經理、行政總裁、資金分析高管、資金管理總監、審計項目經理、首席執行官、稅務經理、融資經理、總出納、財務總監、財務結算高級經理、投資分析高級經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員。
金融分析師是全球投資業里嚴格與含金量高的資格認證，為全球投資業在道德操守、專業標准及知識體系等方面設立了規范與標准。《金融時報》雜志於2006年將金融分析師專業資格比喻成投資專 才的「黃金標准」。
金融分析師考試有三個級別,分別為金融分析師一級，金融分析師二級，金融分析師三級，金融分析師考試需要逐級進行考試，通過金融分析師一級考試才能報考金融分析師二級考試，通過金融分析師二級才能報考金融分析師三級考試。

『叄』 財務總監 在一個公司里是什麼等級

要看企業情況而定，有的是高層，有的是中層，關鍵看起什麼作用。一般來說，在大企業尤其是國際上市企業中，財務總監是僅次CEO、COO的，如企業不設COO，則財務總監是二把手。但在一般國內不重視財務管理的企業中，財務總監也就是一個普通中層部門主管。如在一些家庭民營企業中，財務總監也就是負責記賬而已。

拓展資料：

首席財務官——CFO（Chief Finance Officer）是企業治理結構發展到一個新階段的必然產物。沒有首席財務官的治理結構不是現代意義上完善的治理結構。從這一層面上看，中國構造治理結構也應設立CFO之類的職位。

CFO的企業使命：

財務總監研修班在現代商業環境和現代企業治理體系下，全方位探討財務總監的職責和定位，構建適應企業商業模式的財務管理體系，緊密結合公司戰略規劃，深入結合企業商業運營模式，闡明了在新環境下，財務如何由簡單的「報數者」轉變成為「經營的分析者」和「未來的預報者」，由被動的「理財管家」轉變成為「戰略的管理者」和「未來的規劃者」；也闡明了在這一轉變的過程中，財務總監的使命和職能又應如何構建和實現。

『肆』 CFA對升職加薪有優勢嗎

cfa證書越來越被人們熟知，報考cfa的人數越來越多，但是有夥伴問了「cfa證書含金量怎麼樣？cfa證書含金量高嗎？考完cfa能找到什麼樣的工作？」高頓君還是比較理解這些考生的，畢竟拿到cfa證書的過程是艱辛的，cfa三個級別的考試費用不是一筆小數目。不說費用，cfa考生想要通過考試拿到證書，也要投進去一定的時間、精力。

如果在投入時間、精力、金錢等之後拿到了cfa證書，卻對自己沒有太大的幫助，那麼也就沒有必要報考cfa，那麼cfa證書含金量到底怎麼樣呢？

CFA是「特許金融分析師」（Chartered Financial Analyst）的簡稱，它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號，由美國「特許金融分析師學院」（ICFA）發起成立。

CFA是全球投資業里嚴格與高含金量資格認證，為全球投資業在道德操守、專業標准及知識體系等方面設立了規范與標准。《金融時報》雜志於2006年將CFA專業資格比喻成投資專才的「黃金標准」。

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『伍』 會計晉升路徑是什麼

會計晉升方向主要是從會計—會計主管—財務經理—財務總監—CFO—CEO。會計階段是財務工作的最基礎階段，剛畢業的大學生或者剛從事會計行業的人，都是從出納、會計、財務助理做起。

當你從會計晉升到會計主管階段時，你扮演的角色開始發生轉變，你的工作內容有所傾斜，你的日常工作不再是簡單的核算了，你要做的是指導會計人員做好日常的結賬、對賬工作，保證會計的核算如實的反應公司的財務狀況，負責會計人員的考核、任用以及調動，向領導匯報財務狀況、經營狀況，會計主管的工資的工資7000—10000左右。

財務經理負責組織制定企業年度財務預算和績效考核體系，建立健全財務核算體系和內控制度，建立成本控制體系，准備月度經營分析報告，完善現金流管理，為公司重大投融資等經營活動提供財務決策支持。良好的財務狀況，健康的財務體系，想要晉升到財務經理，至少需要5-8年的工作經驗。

財務經理再向上發展，就是財務總監了，這也是很多人的夢想職位，但是想要到達財務總監的位置，其實並不容易。財務總監需要掌握除會計之外的更多知識，財務總監需要幫助領導做風險預測、融資、風投、分析、公司治理，需要具備組織領導能力、分析判斷能力、改革創新、任用人才的綜合能力。

財務總監再晉升，便是CFO/CEO了，當你晉升到此位置，可以說已經是走向成功了，這個職位是公司的管理層，權利與能力各方面已經很高了，在此位置更多的為企業創造更大的價值，確保公司的利益最大化。會計的晉升之路並不是那麼容易，要想達到巔峰位置，必須從基礎做起，一步一步的穩固向前。

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『陸』 如何從普通會計晉升到財務總監

沒有人願意在一個崗位上停滯不前，每個人都希望自己能在職場上得到晉升，會計人也一樣，從會計小白到財務總監，是需要一個過程的，會計人，目前你正處在會計崗位的哪個階段，今後對於自己的職業有哪些規劃？有目標的會計人一定要做到心中有數。
一、出納
如果你是一個剛進入到會計行業的新人，你手裡擁有會計從業證，這個證讓你有了入行的敲門磚，目前你的工作能力處於一個急需提高的階段，你對會計行業的分工、工作方向、自身發展認知度都比較低，這些並不影響你對會計工作的熱情，你對會計行業以及自己充滿了自信，出納需要完成現金管理，開票的工作你現有的能力足以應付，出納階段，你的薪資在2000—3000之間，雖然能夠完成現有的工作，但是畢竟是新人，難免會出現緊張、焦慮等心理方面的壓力。
二、普通會計
你已經成功的從出納崗位走到了普通會計崗位，在出納崗位，你積攢了很多工作經驗，距離自己入行也有三年的時間了，對整個會計行業也有一定的了解，你目前的薪資基本維持在3000—5000之間，在三年的工作中，你不在是那個會計小白，你內心不在焦慮與擔心，你開始想著向更高的職業目標進發，你著手開始准備初級會計、中級會計考試，你希望在會計這一行能做得久一些，走的遠一點，於是，你開始為考證做足了准備。
三、總賬會計
熬過了出納，普通會計，你終於晉升到了總賬會計，這個階段的你，已經是會計行業的「老司機」了，你從事會計行業已經有五年的時間，不僅本職工作做得好，而且還具備了一定的管理能力，你對公司整體的財務比較熟悉，你發現在總賬會計的崗位上，你的視野要比之前開闊的多，你的各方面能力都得到了鍛煉，尤其是處理全盤問題的時候。這時候，你的薪水在5000—7000，養家糊口，還算可以。
四、財務主管
一步一步走到了今天，你當然想位置做得更高，權利更大，薪水更多，於是你向財務主管發起進攻，兩年的時間，你又從總賬會計做到了財務主管的位置，加上這兩年，你已經在會計行業中摸爬滾打會快八年的時間了，有困難，有辛酸，但好在還算順利，一路晉升，做到了財務主管的位置，這時你的工作的重心更偏向於財務管理，制定公司的會計制度、領導財務部門工作、給高層財務領導當助理、加強日常財務管理與成本控制……，這些工作對你來說，期待已久，但也充滿著挑戰，工資自然也隨著職位的提高而增加，基本在8000—10000之間
五、財務總監
如願以償，你爬到了財務總監的位置，你的工作年限、工作經驗、工作能力，足以讓你在會計職場中如魚得水，回頭想想這幾年在職場經歷的風風雨雨，還真想感謝一直不停向前的自己，在財務總監的位置，你的工資已經達到了10000以上，你知道只要坐上財務總監的位置，薪水根本不是問題，在這個位置上，你更多考慮的是如何突破傳統會計的視野，從戰略高度考慮公司的發展，在未來，你還要一直繼續努力，奮斗下去。

『柒』 投行職位有哪些

同學你好，很高興為您解答！

根據投行的規模和業務覆蓋面來說，投行又分為Bulge Bracket（即大投行）和Boutique bank（精品投資銀行）。前者包含高盛(Goldman Sachs)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、美銀美林(BoA Merrill Lynch)等，除了傳統投行業務外，還會做一些其他的工作。例如，這些公司會有專門從事證券交易的部門(Capital Markets)，也會為機構/個人提供相關證券的調查(sell-side research)以及投資管理等(Asset Management)。後者一般規模較小，或專注於某類金融產品、或專注於某些行業、 或專注於某些業務、或專注於某些市場，又或者平台齊全但規模相對較小。

從職位部門、職能來看，外資投行一般分為IBD、Sales&Trading、Research、PrivateBanking、quant和其他支持部門等幾塊。

IBD

投行的核心業務包括launch IPO、offer additional stock 或者是Merge & Acquisition （M&A）等為需要通過上市融資的公司提供的服務。這些都是投行里核心的也是傳統的項目，所在的division叫做Investment Banking Division，簡稱IBD。

一般IBD分為proct group以及instry/sector group。Proct group主要分為兼並(M&A)、杠桿融資(lev fin)以及重組(restructuring)三大塊。在這個group從業的人員需要有一定的產品知識，並且是各類交易的執行者。而在instry group需要cover各具體行業，並且工作更多的是進行市場活動(pitching)。行業劃分例如FIG (Financial Institution Group)、TMT (Telecom, Media and Technology)以及Real Estate等。

Instry coverage group 會focus 在一個特定的instry 比如 healthcare、technology等等，並且和這個行業的公司們保持聯系以便給自己的bank帶來業務。Proct coverage group 主要是focus on financial proct比如M&A、leverage finance、equity、high-grade debt 等等，他們會配合instry group 來完成客戶的特殊需求。

從職位等級來說，IBD部門又分為analyst、associates、VP（Vice President）、Director、MD（Managing Director）這幾個level。

這里需要注意三點：1、IBD里Analyst是初級職位，而部分Research里Analyst是高級職位。2、為了業務方便部分外資投行前後台採取兩套職位頭銜，有的投行會設置不同的職位名稱，也就說你結識到的某位VP，可能並不是真的VP。3、高盛最高職位級別在MD上還有一個Partner Managing Director。

Analyst

投行中的Analyst（分析員）一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program，具體工作包括：

Research work:基本上就是finding and organize data、using excel and powerpoint、from internet或者銀行可以access到的database，比如找一個公司shareholder的名字，或者一個地方的mobile phone subscriber的number，總之什麼雜七雜八的信息都有。

Benchmarking:就是做一些comparison的工作比如compare一下UK top 25 的奢侈品商的revenue、growth、EBITDA、margin等等。

Profile:就是准備專門一個公司的PPT presentation, 介紹這個公司從歷史到財務等的各種情況。

Prepare 『Pitchbooks』:其實這個pitchbook不過就是PPT的一種fancy的表達，顧名思義，就是准備各種presentation的材料，包括profile的也包括給client看的建議。

Financial Modeling:建立一些初步的模型，包括merger model、DCF、LBO等等，然後交給associate進一步review和加工。

Comparables（Comps）:需要create和update一些comparable multiples 像price to equity ratio、EV/EBITDA等等，由於用於定價，所以要做大量的工作，更新各種數據。

Administration:就是像meeting上做會議記錄、打電話接電話各種雜活。

Associate

Associate一般翻譯為副經理。在analyst職位上2-3年後，一般就可以升為associate。Associate是比Analyst高一級的職位。這個職位要麼是從Analyst晉升而來，要麼是公司從各名校招入的MBA學生。

Associate的工作包括接收你上級就是VP、Director和MD的指示，然後給analyst分配工作，並且監督指導他們完成工作，其中包括要handling 更加復雜的model。除此之外，Associate要負責presentation中文字部分的編寫，並且負責大多數建模工作。另外，在交易中，Associate需要和Analyst一起承擔administrative work，並且主要負責與客戶的溝通。

VP

在Associate這個位置上工作3年左右才能升職成為VP（副總裁，或經理），VP的工作主要由兩大塊組成，一就是充當project manager的角色，當D或MD接到deal的時候，VP的工作就是負責executing the deal，或者說making it happen。他需要plan所有需要的過程和任務分配給associates，並且確保整個過程的順利按期進行。他同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

Director

在VP這個職位上三年左右，一般就會升任為Director（總經理或董事）。Director主要就是負責重要的transaction比如fee negotiation、deal tactics 和senior level client meeting。還有就是做marketing吸引client。 MD工作性質與其近似，不過focus在最重要的客戶上。

MD

Director三年左右一般就會升任MD（董事總經理）。MD級別有很高的業務收益指標以及客戶責任要求，需參與公司的整體戰略及業務方向制定。MD再往上發展就會去做team head, country head, proct heads, 最後成為head of M&A或者investment banking， 或者是做CEO之類。

以上說的是一個典型的投行職稱序列，有些銀行會設置一些中間職稱，比如assistant VP(AVP)即助理VP、senior VP(SVP)即高級VP、executive director，安慰那些應該得到升值卻沒有升的人。

從升值路徑來看，對於投行的普通Banker而言，職業路徑一般分為Executional Banker和Coverage Banker兩種——說白了，前者業務水平精湛管執行，後者人脈資源廣泛拉關系。投行本質上是服務中介，沒有客戶，就沒有收入，百萬分紅更加無從談起。Executional的技能保證你不被踢出去，Coverage的能力才能讓你升值。

Sales&Trading

簡稱S&T，是做交易經紀業務的，也就是focus在二級市場的。客戶一般是機構投資者（因為機構投資者沒有交易牌照，不能自己交易股票，所以需要一個經紀商），通過收取機構投資者的交易的傭金來賺錢。自己炒過股的都知道，券商除了代收印花稅之外，還會收一個交易費。這個就是經紀業務的賺錢模式。似乎一些交易產品的設計和銷售也是這個部門的工作。比如一些衍生品的設計和推廣。這個在大陸做的很少，HK多一些。

其中，sales主要負責拿著portfolio去介紹給客戶並且賣給他們，代表客戶跟trader溝通然後告訴trader清單；trader要做的事情就是代表客戶去找他們要買的instrument,以盡可能好的價格去買，然後進行hedge。這些人統稱為交易員。

交易員入職一般從交易員助理做起，他們開始時的工作是協助交易員，為他們准備早餐和午餐，做很多繁瑣的事情。他們也要將交易員的非自動交易輸入系統。完成記錄工作（booker，記賬員）。

一般一年之後得到上司賞識便可以勝任初級交易員，可以在高級交易員休假時代其交易，這也代表他們正式交易員生涯的開始。

Reseacher

Research 部門很像前面那些sales、trading 或者institutional investor 的library。主要會對小的一個group的company進行研究，並且做出buy或sell 的recommendation。他們沒有直接generate revenue，但是是幫助trader trading、sales force給客戶提供idea，還有investment banker尋找客戶不可或缺的信息資源。本質上這個部門做的工作屬於增值服務，當然，有時候研究部也是投行面向媒體的一個窗口，大家經常看到某某投資銀行首席經濟學家對經濟形勢發表看法，或者看好某個行業什麼的，這些人基本都出自研究部。

PrivateBanking

這個私人銀行不是普通的商業銀行的對私業務，它的主要作用是通過訂制一些投資產品的組合來替富人理財和保證他們的財產不縮水的。當然商業銀行也有類似的業務，但是投行的私人銀行的門檻遠遠高於商業銀行。一般都是百萬級以上的。賺錢模式是向客戶收取管理費。

Quant

Quant翻譯成中文叫寬客，也被戲稱為『礦工』。主要一開始來自於做物理數學研究的人，跑到華爾街上給投行，還有其他的各種基金做financial model。Quant有時也作為買方交易員的身份存在。

其他支持部門

主要包括risk management（風險管理）、treasury management（財資）、internal control（內控）等各種office部門，確保投行作為一個機構，其各種工作都能有條不紊地運營下去。

比如risk management，不少投行都有單獨的risk management部門，他們的工作就是運用自身金融風險管理方面的知識、技能和經驗分析trader的market risk 和credit risk，然後決定給他們多少trading 的限額。其他的工作還包括同樣地正確評估economic risk 和operating risk以確保market和credit risk的評估正確。

目前投行普遍缺乏足夠的專業人士來填補risk management相關的職位空缺，所以投行risk management相關職位雖然壓力同樣巨大，但職位十分穩定且有保障，而且晉升壓力相對較小。這里的專業人士一般認為是專業技能過關、通過相關認證（FRM，金融風險管理師）和具有一定行業經驗的從業者。

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