做理財師好嗎

1. 做獨立理財師是一種好的選擇嗎

對思維好、喜研究又親民善言的人而言，是好的選擇中的一種。

2. 在銀行工作的專業銀行理財師怎麼樣

理財師的來資源起步通常都源是從陌call開始，客戶是理財師的生命線，不用指望你的師傅或導師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選，找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶，第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶，第一個願意買你推薦產品的客戶。

這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中，掌握第一技能點：銷售技巧（篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘）。
同時在從業中積累其它基礎技能點：金融基礎、行業信息、客戶群習慣。
能進到一家好公司，事半功倍，他們能提供給你關鍵的資源。四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富，都是非常好的平台

3. 理財顧問好做嗎理財行業發展前景怎麼樣

投資顧問的職責：1.投資者教育，2.全面的需求分析，3.解讀投資管理報告，4.調整投資方案。關於就業前景，這幾年改崗位的需求量其實是有明顯的增加，但是其工資標准卻跟想像中的大相徑庭。
不過也不用過於擔心，可以先在崗位上學習鍛煉，畢竟作為投資顧問，可以學習的知識領域是相當廣泛的。拿我自己說吧，我是學機械出身，目前就職於一家互聯網金融公司——無界財富。我踏入這行也是偶然，從對金融的一竅不通，到後來考了理財規劃師資格證。但其實我能那麼順利，和在這的工作有直接關系，跟一群專業的人在一起做事，你不進步就要後退。而且身處金融行業，還有著別人都沒有的優勢，我在公司一直都堅持理財，雖然本金不多，但一年11%的收益也夠我攢下一小筆，這筆錢是用來投資自己的。
這個行業也經歷了幾番洗禮，比如各項監管要求，平台的自我要求等等，比如我就職的無界財富，從成立開始，一直是由國有金融機構風控，現在有銀行存管、電子簽章等等，雖然很多不是監管細則要求的，但是平台還是這么做了，只是為了保障用戶資金安全，還有很多慈善方面的舉措，非常腳踏實地，讓人很安心。
這一路下來最值得慶幸的，應該是我遇到了一個認真在做事的單位，一個有社會責任感、對自己有約束有要求的平台，也讓我職業發展方面得到了進一步的提升，都說「良禽擇木而棲」，大概就是這樣的吧……說了這么多，其實就是想說，在職場上，最終要的自己清楚要什麼，其他的，都是浮雲而已

4. 做理財師是否有很好的前景

理財師是個聽起來很不錯的職業，曾經也是我夢寐以求的， 不過等自己去了解內透徹的時候，容發現並不是自己想像的， 要怪就怪中國目前的社會，理財師也是一個職業要吃飯，拿工資， 而目前理財師靠的收入是什麼，賣基金，保險， 所以已經變相的成為了推銷員。

5. 金融理財師 好不好

金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。
金融理財具體過程可分為六個步驟：
1、 建立與定位理財師與客戶的關系
金融理財師應該解釋並以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。
2、 收集客戶金融信息，包括客戶理財目標
金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，並對風險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應將所有相關信息收集完整。
3、 分析評估客戶財務狀況
金融理財師應分析並評估客戶的狀況並就需要採取的理財措施做出決策。根據客戶所需要的服務類型，金融理財師可能提供的理財建議包括資產、負債、現金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰略等各方面的分析。
4、 起草並提出金融理財建議及備選方案
金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便於客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。
5、 實施實現目標的計劃方案
理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以「教練」的身份指導客戶完成整個理財過程，並在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。
6、監督方案的實行
理財師應與客戶就理財計劃過程的監督人選達成一致。若監督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計劃的實施並依據情況的變化對理財計劃做出修改。
今年「十·一」前後，國內首批持有執照的金融理財師將正式誕生。屆時，金融理財將步入規范化、專業化、高效化的新時代，可滿足百姓各方面的理財需求。
中國興起理財已好幾年，各金融機構的理財中心比比皆是，但具有金融理財特長的 專業人才並不多，從業者多為銀行產品「營銷員」。但當金融理財師上崗，客戶被動理財的局面將被打破，理財師會根據客戶不同需求，設計不同形式的個性化、組合式、分布式理財，同時提示相應風險，給客戶一個清楚無誤的交待。
有人說，理財師的服務對象是富裕階層，事實並非如此。據中國社會調查事務所在京、津、滬、穗的專項調查顯示，74%的被調查者對個人理財服務感興趣，41%需要個人理財服務。國家經濟景氣監測中心公布的一項調查結果也表明，全國范圍約70%的居民希望自己的金融消費有個好的理財顧問。

6. 投資找理財師好嗎

看門狗財富為您解答：

對理財新手來說，想要真正做好理財得學習很多知識，還要實踐操作。只有不斷累積經驗，才能將自己的財富規劃得越來越好。

不過，有些人雖然也是剛接觸理財，但因本身就賺得比較多，或是已積累到一定財富，他們可以找一個專業的理財師幫助自己配置資產，做好規劃，省時又省心。但這並不意味著找了理財師就可以做「甩手掌櫃」了，也不是隨便找個理財師就真能實現理財目標。

理財師在接觸了諸多客戶後，總結了一些找理財師咨詢時需要注意的問題。

1、找一個適合自己的理財師

什麼樣的理財師才是適合自己的理財師?首先，作為理財師，他得具備最起碼的專業知識;其次，他能充分為客戶考慮，並揭示所推薦的各種投資品及理財產品存在的風險。

這兩點在和理財師的交談過程中就能看出，看理財師一上來是推薦產品還是了解需求，如果是推薦產品，則需要多留個心眼。而關於專業知識，這就要求投資者事先要稍微做點「功課」，保證自己找到的是個合格的理財師。

另外，由於每個理財師都有各自的性格和特點，包括說話語氣和方式等，投資者也要看對方說的話自己是否能理解，談話方式是否能讓自己感到舒服，從而選擇更適合自己的理財師。

2、告訴理財師你的目標和需求

一個專業的理財師會在交流之初就詢問客戶的需求，這時一定要盡可能詳細地將自己的需求說出，比如希望退休後能有個更好的養老生活、希望早日買房買車、希望家庭財富實現保值增值，也可以是創業等需求。

理財師只有知道客戶的真實需求，才能給客戶提供更切實可行的理財建議。如果已定了一些目標，也可以告知理財師，他們可以幫你分析這些目標是否符合實際，是否能達成。因為很多不切實際的目標不僅不利於投資理財，還會給人心理上帶來壓力。

3、注意費用問題

咨詢理財師，費用肯定有的。靠譜的理財師通常會跟客戶說清每次咨詢的費用是多少，計費方式是怎樣的。同時，在幫客戶進行理財規劃、推薦理財產品時，會告知客戶產品所產生的管理費、託管費等，及將來咨詢過程中可能產生的其他費用。

在了解了這些費用後，客戶可以根據自己的實際情況，看是否有超出預算。如果超出，可考慮換一些低手續費、管理費或是無管理費的產品，將資金做個更合理的分配。

4、多和理財師交流

理財師表示，在咨詢理財師的過程中，並不是只聽理財師一方在說，如果自己有什麼問題，應直接與理財師交流。且這些問題可以不僅限於整體的理財規劃中，也可以是當下的經濟形勢、市場情況等。

多和理財師交流這些問題，能增強自己的經濟敏感性，同時也讓自己在理財規劃上更有主見和想法，進而制定出更適合自己的理財方案。

總之，找了專業的理財師不代表馬上就有財富進賬，也不代表自己可以什麼都不做。有些問題一定要提前了解清楚，以免給自己帶來額外的支出。

7. 理財顧問好做么具體工作內容是什麼請大神指教

理財顧問是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。

8. 理財顧問好做嗎是做什麼的

理財顧問是比較好做的；一名理財顧問的工作主要包括：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

9. 理財師待遇怎麼樣，好做嗎

不同地方的理財師待遇有些差別，一線經濟發達城市會比內地高不少，理財師也回分好多等答級的，級別越高待遇越好，此外理財師最關鍵的還得看個人績效，業務量越大，收入越高，好不好做是因人而異的，再好做的事情也有做得差的，再難做的事情也有做的好的，世上無難事，加油！

10. 做理財顧問好嗎金融公司

理財本身就有一定很小的風險，建議還是買大銀行或者大證券公司的產品靠譜回，風險與收益答成正比，同風險級別的產品收益一般差不多。所以建議還是買大銀行或者證券公司的產品

總看電視上老人被騙，那麼相信不合理的收益理財，不和老人被騙一樣么？
你就這么想吧，你現在房貸利息才多一點，你存個理財給你收益百分之十幾你相信沒風險么？就算有也就是給你一點甜頭就一次兩次或者很短期限，要麼就騙你讓你投錢然後一下子跑路
實業的平均收益率還沒有10%收益多少合理你自己想一下。

合理的沒有什麼風險的理財產品收益應該是在銀行貸款利率之下的，否者這么麻煩發理財還不如直接去銀行借錢，否者連銀行的風控都通過不了，還談什麼安全