什麼的融資風險控制

A. 企業融資風險主要有哪些

1、信用風險。項目融資所面臨的信用風險是指項目有關參與方不能履行協定責任和義務而出現的風險。像提供貸款資金的銀行一樣，項目發起人也非常關心各參與方的可靠性、專業能力和信用。

2、完工風險。完工風險是指項目無法完工、延期完工或者完工後無法達到預期運行標准而帶來的風險。項目的完工風險存在於項目建設階段和試生產階段，它是項目融資的主要核心風險之一。完工風險對項目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長和市場機會的錯過。

3、生產風險。生產風險是指在項目試生產階段和生產運營階段中存在的技術、資源儲量、能源和原材料供應、生產經營、勞動力狀況等風險因素的總稱。它是項目融資的另一個主要核心風險。生產風險主要表現在：技術風險、資源風險、能源和原材料供應風險、經營管理風險。

4、市場風險。市場風險是指在一定的成本水平下能否按計劃維持產品質量與產量，以及產品市場需求量與市場價格波動所帶來的風險。市場風險主要有價格風險、競爭風險和需求風險，這三種風險之間相互聯系，相互影響。

5、金融風險。項目的金融風險主要表現在項目融資中利率風險和匯率風險兩個方面。項目發起人與貸款人必須對自身難以控制的金融市場上可能出現的變化加以認真分析和預測，如匯率波動、利率上漲、通貨膨脹、國際貿易政策的趨向等，這些因素會引發項目的金融風險。

6、政治風險。項目的政治風險可以分為兩大類：一類是國家風險，如借款人所在國現存政治體制的崩潰，對項目產品實行禁運、聯合抵制、終止債務的償還等;另一類是國家政治、經濟政策穩定性風險，如稅收制度的變更，關稅及非關稅貿易壁壘的調整，外匯管理法規的變化等。在任何國際融資中，借款人和貸款人都承擔政治風險，項目的政治風險可以涉及到項目的各個方面和各個階段。

7、環境保護風險。環境保護風險是指由於滿足環保法規要求而增加的新資產投入或迫使項目停產等風險。隨著公眾愈來愈關注工業化進程對自然環境的影響，許多國家頒布了日益嚴厲的法令來控制輻射、廢棄物、有害物質的運輸及低效使用能源和不可再生資源。「污染者承擔環境債務」的原則已被廣泛接受。因此，也應該重視項目融資期內有可能出現的任何環境保護方面的風險。

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防範公司融資風險：

1、提升企業信用等級，提高融資水平

企業提高融資水平，最為關鍵的因素就是企業的信用等級，企業的信用等級上升，才可以在融資方面獲取到更多的資源。企業要完善財務管理制度與經營管理制度，高層管理者要重視企業的管理，從員工的發展出發，制定合理化的規章制度來保證員工有效完成工作，保證公司部門與部門之間有效運轉，同時在財務上要建立透明機制，賬務公開化，發揮群眾的力量來監督，提升財務管理水平。

2、建立科學融資結構，有效規避融資風險

控制好企業的融資風險，可以通過以下途徑予以規范盡管融資的渠道和方式是有多種選擇的，但是無論企業選擇哪一種方式都是有代價的，在加上在其中會受到來自不同方面的因素干擾，更加需要做到對各種渠道得到的資金予以權衡，從企業自身發展出發，考慮到經營成本、投資收益等多個方面，將資金的投放和收益結合起來，在融資之前做好決策，以免出現失誤。

3、提高管理力度，做好企業融資風險防範工作

企業的管理人員要樹立風險意識，認識到在企業的發展中風險是在所難免的，要端正態度並採取有效的措施來降低風險，還要做好各項財務預測計劃，合理安排籌集資金的數量和時間，從而提高資金效率。其次，如果企業在融資過程中是受到利率的變動而產生的風險，就需要認真研究資金市場的供求情況，研究利率的實際走勢，採取具體問題具體分析的原則，做出合理的安排。

4、健全和完善企業融資風險管理的長效機制

企業在進行融資活動過程中，應明確規范職責分工、許可權范圍和審批程序，科學合理地設置機構和配備人員；應建立融資風險評估制度和重大風險報告制度，在未得到董事會批準的情況下，一律不得對外融資。對於違反融資規范的行為，企業有權追究其責任。

B. 公司融資的風險控制措施包括哪些

一、融資內部控制 [2]
企業缺少融資內部控制的制度與工作流程，也是產生融資風險的根源。通過制度和流程設計，可以起到非常好的效果。
為了便於融資企業結合自身的情況建立融資內部控制制度，我們對融資內部控制辦法作如下歸類說明：
(一)融資目標控制
1.融資成本目標;
2.融資過程費用預算目標;
3.資金方及潛在資金方滿意度目標;
4.融資服務單位及其他合作方目標;
5.融資的工作進度目標等。
這些目標，便於引導企業融資團隊的行為，也便於企業進行末期考核。
(二)融資工作流程式控制制
1.各部門職責分工與交叉;
2.各部門的工作規范。
(三)融資團隊行為控制
主要是權力、義務、責任制度與激勵辦法。
二、融資危機管理
(一)企業診斷與融資風險評估
在該階段，主要是通過對企業現狀進行診斷與評估，找出可能產生融資風險的關鍵點。
(二)建立融資風險預警體系
這是識別和發現風險的關鍵環節。在該階段，需要選擇一些可以量化的指標和一些敏感的現象和信息，建立融資預警體系，以便在風險即將出現前，能夠通知有關部門及時採取措施。在該階段，採取的主要工作步驟包括：
1.尋找合適的指標或信息;
2.對這些指標或信息進行合理取值，建立「紅線」、「黃線」、「綠線」，或者稱為警戒線。
3.建立信息傳遞機制，以便危機出現時，能夠保障信息的暢通。
(三)設置融資危機處理預案
融資危機處理預案是指預先准備的、當危機出現時擬採取的措施，主要應該包括：
1.組織和人員准備;
2.財務安排;
3.外部專家及融資服務機構的利用
(四)預案的採取和危機的化解
在該階段，主要是根據不同的危機類別，採取不同的處理預案，及時化解風險，把損失和危害控制到最低點。
(五)危機的善後處理
在該階段，主要是總結經驗教訓，完善制度、工作流程，並迅速恢復正常的經營秩序，這也是融資風險控制部門職責中不可或缺的。

C. 什麼是金融風險管理

金融風險管理就是營利性組織和非營利性組織衡量和控制風險及回報之間的得失。金融風險管理這個詞彙是金融語言的核心。隨著金融一體化和經濟全球化的發展，金融風險日趨復雜化和多樣化，金融風險管理的重要性愈加突出。金融風險管理包括對金融風險的識別、度量和控制。由於金融風險對經濟、金融乃至國家安全的消極影響，在國際上，許多大型企業、金融機構和組織、各國政府及金融監管部門都在積極尋求金融風險管理的技術和方法，以對金融風險進行有效識別、精確度量和嚴格控制。

D. 如何控制融資風險

（一）把握好融資臨界點。負債臨界點=銷售收入×息稅前利潤率/借款年專利率。超過臨界屬點，企業會虧損或破產，所以應適度融資，保持良好、合理的財務結構和資本結構。

（二）樹立正確的風險觀念。首先，企業在財務活動中必須居安思危，樹立風險觀念，強化風險意識，認真分析財務管理的宏觀環境變化情況，使企業在生產經營和理財活動中保持靈活的適應能力；其次，設置高效的財務管理機構，配置高素質的財務管理人員，健全財務管理制度，強化各項工作；再次，應理順企業內部財務關系，不斷提高財務管理人員的風險意識。特別是對融資環境進行認真分析研究，把握變化趨勢及規律，並制定多種應變措施，適時調整財務管理政策和方法，提高企業對環境變化的適應和應變能力，降低環境變化給企業帶來的風險。

（三）保持和提高資產流動性。企業的償債能力取決於債務總額及資產的流動性。企業在合理安排流動資產結構的過程中，不僅要確定合理的現金余額，還要提高資產質量。通過現金到期債務比（經營現金凈流量÷本期到期債務）、現金債務總額比（經營現金凈流量÷債務總額）及現金流動負債比（經營現金凈流量÷流動負債）等比率來分析融資方案。

E. 企業融資有哪些風險，如何防範

1、信用風險。項目融資所面臨的信用風險是指項目有關參與方不能履行協定責任和義務而出現的風險。像提供貸款資金的銀行一樣，項目發起人也非常關心各參與方的可靠性、專業能力和信用。

2、完工風險。完工風險是指項目無法完工、延期完工或者完工後無法達到預期運行標准而帶來的風險。項目的完工風險存在於項目建設階段和試生產階段，它是項目融資的主要核心風險之一。完工風險對項目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長和市場機會的錯過。

3、生產風險。生產風險是指在項目試生產階段和生產運營階段中存在的技術、資源儲量、能源和原材料供應、生產經營、勞動力狀況等風險因素的總稱。它是項目融資的另一個主要核心風險。生產風險主要表現在：技術風險、資源風險、能源和原材料供應風險、經營管理風險。

4、市場風險。市場風險是指在一定的成本水平下能否按計劃維持產品質量與產量，以及產品市場需求量與市場價格波動所帶來的風險。市場風險主要有價格風險、競爭風險和需求風險，這三種風險之間相互聯系，相互影響。

5、金融風險。項目的金融風險主要表現在項目融資中利率風險和匯率風險兩個方面。項目發起人與貸款人必須對自身難以控制的金融市場上可能出現的變化加以認真分析和預測，如匯率波動、利率上漲、通貨膨脹、國際貿易政策的趨向等，這些因素會引發項目的金融風險。

6、政治風險。項目的政治風險可以分為兩大類：一類是國家風險，如借款人所在國現存政治體制的崩潰，對項目產品實行禁運、聯合抵制、終止債務的償還等;另一類是國家政治、經濟政策穩定性風險，如稅收制度的變更，關稅及非關稅貿易壁壘的調整，外匯管理法規的變化等。在任何國際融資中，借款人和貸款人都承擔政治風險，項目的政治風險可以涉及到項目的各個方面和各個階段。

7、環境保護風險。環境保護風險是指由於滿足環保法規要求而增加的新資產投入或迫使項目停產等風險。隨著公眾愈來愈關注工業化進程對自然環境的影響，許多國家頒布了日益嚴厲的法令來控制輻射、廢棄物、有害物質的運輸及低效使用能源和不可再生資源。「污染者承擔環境債務」的原則已被廣泛接受。因此，也應該重視項目融資期內有可能出現的任何環境保護方面的風險。

防範風險的手段：

1、建立有效的風險評估和分析模式。

2、合理確定資金需求量,控制資金投放時間。

3、認真選擇融資模式,努力降低資金成本。

4、健全企業融資風險防範機制。

5、建立企業信用擔保體系。

F. 金融投資里的風險控制

一、資金的取得與分配
我們參與金融投資、投機，首先要有一筆資金，還有後續的資金供應。初始資金取得，首先要分析資金結構，是自有資金或借入資金或兩者混和，這個風險不一樣，然後分析是長期資金還是短期資金，再分析自已的後續資金，是否自有可投資資金會增加或減少，後續可融入的資金多少和期限。再根據資金性質來決定可參與的品種。這里的風險控制是：1、不應用有確定用途的短期資金用於金融投資、投機。2、不應用短期資金做長期投資、投機。3、不應過度借貸，以免不利情況無法償債。
二、金融品種與資金配置
不同金融投資品種風險不同。風險最低的銀行存款，其次國債，再次企業債，信託理財產品風險不能自控，這些投資品種的風險控制就不再贅述。風險高的是股票、期貨、期權等品種，期貨又包含有股指期貨、商品期貨、外匯期貨等，期權類似。
除了融資融券或借入資金，股票是1：1操作，可用資金確定，但因與公司業績掛鉤，也有放大風險的效應。這里的風險控制是：1、除非歷史性大底或大頂，這個是不允許借入資金或融資融券的。2、除非是確定的右側底部，用於操作的資金，不超過可用於投資資金的30%。
期貨、期權是放大操作，放大價格波動至少5倍以上，可用資金是不確定的，所以這里風險控制是很難的。
這里的資金風險控制是：1、除非確定的右側歷史性大底，用於投資該項的資金，不得超過自有可投資資金的10%。2、形成的利潤資金要逐步轉出。3、倉位不超過用於操作的資金7成。
三、高風險品種的投資策略風險控制
這里的高風險品種指股票、期貨類。
這類交易策略是右側交易、利潤逐步轉出，期貨最好是達到只用利潤參與交易的程度。
這里的風險控制是：只做右側交易，禁止左側交易，如發生判斷失誤的情況必須止損；因為真正的右側大底部、大頂部是很少的，可能幾年才出現一次，那麼應減少交易次數，最好一年或幾年才操作一、兩次，那麼其他的參與短線交易就是為了測試底部或頂部或純粹為了投機，那麼這種交易其實沒太大意義，那麼必須止損和止盈，以免被套而不斷追加資金，而導資投資、投機的重大失敗，參與這類交易的資金不應超過自有可投資資金的30%。
利潤資金要逐步抽出，並轉投風險較低品種或用於其他目的。
四、高風險品種的信息風險控制
這些投資品種會有各種消息或所謂專家意見，這些都不聽信，必須做自已判斷，這個市場是很黑的，媒體、輿論是被控制的，會不斷產生信息來強化某種判斷，包括專家意見也是被控制的，用較多對的判斷來引誘你信他一次錯的判斷，而陷入陷阱，產生重大投資失敗。
所以這里的風險控制是：相信常識的價值判斷及技術判斷，而不要聽信任何的消息和意見。
五、高風險品種價值和價格判斷的風險控制
這些品種價值判斷在於投資價值的顯現，什麼時候價值才體現出來？那就是由於恐慌形成的超越常識的便宜。那麼大部分時間價值是不會有的，只是價格波動，所以大部分時間高風險品種是沒有投資價值的，所以如果平常要參與這些品種只能是輕倉和止損、止盈的操作策略和方法，必須止損的原因，是因為人一旦選擇了方向，就可能堅持而陷入重大失誤中，所謂屁股決定腦袋，這種情況會喪失理性的，所以必須止損、止盈。
這里風險控制包括兩方面心理和操作，具體是：1、除非確定的右側歷史性大底或頂部，只能輕倉操作，必須止損、止盈以防陷入方向性陷阱。2、歷史性大底、大頂鮮有發生，一生也經歷不了幾次，所以大部分時間的交易必須輕倉、止損止盈的。3、對於小散戶而言，是無須左側交易的，歷史性的大底部至少會有2個月的盤整時間，長的話1年以上也可以的，對於小散戶來說，幾秒種就可以建立滿倉，所以是不用擔心錯過底部的。
六、操作過程的風險控制
經過上面的分析，其實已經較清楚了。上面的分析可總結如下：
1、絕大多數的情況下，操作是輕倉操作、止損止盈。
2、利潤逐步轉出用於低風險投資或其他目的。
3、歷史性的大底大頂，投資投機價值出來時，操作是重倉長線持有操作，可利用杠桿。由於是小散，建滿倉的過程只需幾秒，所以只能是在絕對把握，確定的右側時才如此，那麼一生用於做這種交易的時間可能也不會有1小時，基本上不用想這個的。
總結就是不帶套。
關於何時何價止損、止盈很難判斷，但可以先定個原則，破5日線要止損止盈。
期貨買賣點進錯了，必須止損。直到找到正確的買賣點才可持有。

G. 融資風險控制部門職責都有哪些

融資部來經理崗位職責：1.依據自公司戰略目標，負責投融資業務及方案的設計；2.根據公司發展需要，尋找融資資本，全面規劃投融資項目； 3.從財務角度預測並評估投融資可能存在的風險，制訂應急措施，盡量減少公司的損失；4.監督投融資項目的執行情況，在專業領域提出建議和咨詢意見，對已完成的投融資工作負責進行後續監控、分析、評估、管理；5.建立與金融機構、投資機構、中介機構、合作夥伴等良好的溝通關系

H. 企業融資的風險應該如何控制

（一）把握好融資臨界點。負債臨界點=銷售收入×息稅前利潤率/借款年利率。超過臨界點，企業會虧損或破產，所以應適度融資，保持良好、合理的財務結構和資本結構。

（二）樹立正確的風險觀念。首先，企業在財務活動中必須居安思危，樹立風險觀念，強化風險意識，認真分析財務管理的宏觀環境變化情況，使企業在生產經營和理財活動中保持靈活的適應能力；其次，設置高效的財務管理機構，配置高素質的財務管理人員，健全財務管理制度，強化各項工作；再次，應理順企業內部財務關系，不斷提高財務管理人員的風險意識。特別是對融資環境進行認真分析研究，把握變化趨勢及規律，並制定多種應變措施，適時調整財務管理政策和方法，提高企業對環境變化的適應和應變能力，降低環境變化給企業帶來的風險。

（三）保持和提高資產流動性。企業的償債能力取決於債務總額及資產的流動性。企業在合理安排流動資產結構的過程中，不僅要確定合理的現金余額，還要提高資產質量。通過現金到期債務比（經營現金凈流量÷本期到期債務）、現金債務總額比（經營現金凈流量÷債務總額）及現金流動負債比（經營現金凈流量÷流動負債）等比率來分析融資方案。