㈠ 想從事金融證券和理財行業，需要知道哪些法律知識
如果從事證券行業的話需要考過證券從業資格證，具體科目有：證券基礎知識，證券交易，證券投資基金，證券投資分析，證券發行與承銷，只要考過證券基礎知識加其他四門中的任何一門都可到證券公司應聘並申請從業資格。
如果從事保險的話要了解一定的保險法，也要考保險代理人從業資格。
銀行就不用說了吧。祝您工作順利。
㈡ 法律就業前景好,還是金融好呢
金融好！
1。法律不好找工作，一般只能是掛名依託某一事務所工作，競爭強，內部溝心斗角！
2。法律行業對資歷和學歷的要求很高，少有人願意相信而請一個乳嗅未乾的人代理自己的案件，特別是型事案件！
3。06年國家新頒布的法律規定律師不得再接受風險案件代理（過去律師的90%收入是靠風險代理得來），~收入降低程度可想而知，
4。金融的情況是，將來可以作理財師，可以去銀行，可以作證券，可以作風險投資，可以是金融咨詢師，選擇多多！
㈢ 金融理財的道德准則
各行各業都必須遵守職業道德。同樣，金融理財師不但要具備常規的基礎知識和工作經驗，遵守實務操作守則，還應遵守職業道德標准。金融理財師職業道德標准一般原則包括：
正直誠信原則。金融理財師應當正直誠信地提供專業服務。金融理財師受託於顧客時，這種公眾信任的根本，來源於金融理財師的個人誠信體系。金融理財師應該以他們的正直誠信作為適當的標准，來決定什麼是正確和公正的。正直誠信原則要求不能為了個人的利益而損害到誠實和公正；正直誠信原則的本質可以允許小的疏忽和觀點差異，但不能允許欺瞞和違背原則；正直誠信原則要求金融理財師不僅要看到道德守則上字面的規定，更要領會其精神實質。
客觀性原則。金融理財師應當客觀地為客戶提供專業服務。客觀公正要求誠實和公正，不管金融理財師提供何種服務以及具備何種能力，都應該保證他們工作的公正性，維護其客觀性，避免作出判斷時違背職業道德。
勝任原則。金融理財師應當專業地為客戶提供服務，不斷更新必要的知識和技巧以便持續地提供優質服務。一個有能力的理財師不僅需要具備完備的知識和技巧，而且要有效地運用這些知識來為客戶提供服務。另外，還要有對自身知識局限性的認識和在恰當的時候給出咨詢和參考意見。
公正原則。金融理財師應當公正合理地為顧客、負責人、合夥人以及僱主提供服務，並且披露其中的利益沖突。公正性要求誠實、沒有偏見地披露出利益沖突。它要求金融理財師控制好自己的情感、偏見和慾望，公正地處理利益沖突。公正性就是要求金融理財師能夠公正地對待他人，這是任何一個專業人士的本質特徵。
保密原則。金融理財師不應當在沒有客戶許可的情況下披露客戶的機密信息，尋求金融理財服務的客戶，會與金融理財師建立一種信任關系。這種關系只能是建立在提供給金融理財師的資料將予以保密的基礎上。為了有效地服務和保護當事人的隱私，金融理財師應當保守這些機密資料。但法律要求，或針對失職指控，金融理財師進行申辯時，或金融理財師與客戶之間產生民事糾紛需要披露的情況下除外。
專業原則。金融理財師在處理任何事務時都應該體現出專業精神，其提供專業服務十分重要，一些服務要求理財師不卑不亢地對待那些享用服務的客戶、同業及相關行業人員；同時，也有責任和其他理財師一道維護和加強行業的公眾形象，改善服務質量。只有通過所有人的共同努力，才能夠真正實現其目標。
勤勉盡責原則。金融理財師應當勤勉盡責地為客戶提供服務。勤勉盡責就是以一種迅速有效而又考慮周全的方式為客戶提供服務。它包括妥善規劃、監督和專業服務支持等。
㈣ 投資理財政策法規有哪些
第一條為了規范證券投資基金
活動，保護投資人及相關當事人的合法
權益，促進證券投資基金和證券市場的
健康發展，制定本法。
第二條在中華人民共和國境內，
通過公開發售基金份額募集證券投資
基金(以下簡稱基金)，由基金管理人
管理，基金託管人託管，為基金份額持
有人的利益，以資產組合方式進行證券
投資活動，適用本法；本法未規定的，
適用《中華人民共和國信託法》、《中
華人民共和國證券法》和其他有關法
律、行政法規的規定。
第三條基金管理人、基金託管人
和基金份額持有人的權利、義務，依照
產的管理、運用或者其他情形而取得的
財產和收益，歸入基金財產。
基金管理人、基金託管人因依法解
散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等
原因進行清算的，基金財產不屬於其清
算財產。
第七條基金財產的債權，不得與
基金管理人、基金託管人固有財產的債
務相抵銷；不同基金財產的債權債務，
不得相互抵銷。
第八條非因基金財產本身承擔
的債務，不得對基金財產強制執行。
第九條基金管理人、基金託管人
管理、運用基金財產，應當恪盡職守，
履行誠實信用、謹慎勤勉的義務。
基金從業人員應當依法取得基金
從業資格，遵守法律、行政法規，恪守
職業道德和行為規范。
第十條基金管理人、基金託管人
和基金份額發售機構，可以成立同業協
會，加強行業自律，協調行業關系，提
供行業服務，促進行業發展。
第十一條 國務院證券監督管理
機構依法對證券投資基金活動實施監
督管理。
第二章基金管理人
第十二條基金管理人由依法設
立的基金管理公司擔任。
擔任基金管理人，應當經國務院證
券監督管理機構核准。
第十三條設立基金管理公司，應
當具備下列條件，並經國務院證券監督
管理機構批准：
(一)有符合本法和《中華人民共
和國公司法》規定的章程；
(二)注冊資本不低於一億元人民
幣，且必須為實繳貨幣資本；
(三)主要股東具有從事證券經
營、證券投資咨詢、信託資產管理或者
其他金融資產管理的較好的經營業績和
良好的社會信譽，最近三年沒有違法記
錄，注冊資本不低於三億元人民幣；
(四)取得基金從業資格的人員達
到法定人數；
(五)有符合要求的營業場所、安
全防範設施和與基金管理業務有關的其
他設施；
(六)有完善的內部稽核監控制度
和風險控制制度；
(七)法律、行政法規規定的和經
國務院批準的國務院證券監督管理機構
規定的其他條件。
【 第十四條國務院證券監督管理機
構應當自受理基金管理公司設立申請之
日起六個月內依照本法第十三條規定的
條件和審慎監管原則進行審查，作出批
准或者不予批準的決定，並通知申請
人；不予批準的，應當說明理由。
基金管理公司設立分支機構、修改
章程或者變更其他重大事項，應當報經
國務院證券監督管理機構批准。國務院
證券監督管理機構應當自受理申請之日
起六十日內作出批准或者不予批準的決
定，並通知申請人；不予批準的，應當
說明理由。
第十五條下列人員不得擔任基金
管理人的基金從業人員：
(一)因犯有貪污賄賂、瀆職、侵
犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩
序罪，被判處刑罰的；
(二)對所任職的公司、企業因經
營不善破產清算或者因違法被吊銷營
業執照負有個人責任的董事、監事、廠
長、經理及其他高級管理人員，自該公
司、企業破產清算終結或者被吊銷營業
執照之日起未逾五年的；
(三)個人所負債務數額較大，到I
期未清償的； l
(四)因違法行為被開除的基金管
理人、基金託管人、證券交易所、證券
公司、證券登記結算機構、期貨交易
所、期貨經紀公司及其他機構的從業人
員和國家機關工作人員；
(五)因違法行為被吊銷執業證書
或者被取消資格的律師、注冊會計師和
資產評估機構、驗證機構的從業人員、
投資咨詢從業人員；
(六)法律、行政法規規定不得從
事基金業務的其他人員。
第十六條 基金管理人的經理和
其他高級管理人員，應當熟悉證券投資
方面的法律、行政法規，具有基金從業
資格和三年以上與其所任職務相關的
工作經歷。
第十七條 基金管理人的經理和
其他高級管理人員的選任或者改任，應
當報經國務院證券監督管理機構依照I
本法和其他有關法律、行政法規規定的
任職條件進行審核。
第十八條基金管理人的董事、監
事、經理和其他從業人員，不得擔任基
金託管人或者其他基金管理人的任何
職務，不得從事損害基金財產和基金份
額持有人利益的證券交易及其他活動。
第十九條 基金管理人應當履行
下列職責：
(一)依法募集基金，辦理或者委
托經國務院證券監督管理機構認定的其
他機構代為辦理基金份額的發售、申
購、贖回和登記事宜；
(二)辦理基金備案手續；
(三)對所管理的不同基金財產分
別管理、分別記賬，進行證券投資；
(四)按照基金合同的約定確定基
金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配收益；
(五)進行基金會計核算並編制基
金財務會計報告；
(六)編制中期和年度基金報告；
(七)計算並公告基金資產凈值，
確定基金份額申購、贖回價格；
(八)辦理與基金財產管理業務活
動有關的信息披露事項；
(九)召集基金份額持有人大會；
(十)保存基金財產管理業務活動
的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
(十一)以基金管理人名義，代表
基金份額持有人利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
(十二)國務院證券監督管理機構
規定的其他職責。
第二十條基金管理人不得有下列
行為：
(一)將其固有財產或者他人財產
混同於基金財產從事證券投資；
(二)不公平地對待其管理的不同
基金財產；
(三)利用基金財產為基金份額持
有人以外的第三人牟取利益；
(四)向基金份額持有人違規承諾
收益或者承擔損失；
㈤ 法律與金融 哪個好
1，如果是文科生，數學能力很強，可以報金融，但是金融應該是所有學校的最熱門專業版，分數必然比權其他高一些。
2，,法律是全國就業率最低的專業，金融還可以，出路很多，但學的人太多了，也是不太好就業。
應該結合你的興趣和分數，選擇好的學校，這點更重要。
這兩者都屬於需要練到一定境界才能有所成就和作為的專業，說的直接點就是必須要天賦、興趣、勤奮、機遇四者完美結合。
學法律的人有十分之八最後並沒有從事與法律有關的工作，因為難度實在太大。法學出色者可以做大律師、大法官、大檢察官。一個出色的律師年收入大多是以百萬、千萬計的。而普通的則只能勉強養家糊口。學金融的人到最後大多從事了底層的經濟工作。並沒有進入金融高層。一旦進入高層，收入不是一般人所能想像的。但如果有人既懂法律又通金融，機遇又好，那麼工作、工資、房、車、名、利對他已毫無意義。
㈥ 金融理財產品，簽訂穩賺不賠合約受法律保護嗎。
只要正規合法，都受法律保護。例如在銀行購買保本型的，本金一定有保障，就專是收益屬低。
理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。
常見產品：
第一大類是固定收益類的理財產品、常見的有銀行理財產品、信託理財產品。
第二大類是保本浮動收益理財產品、以銀行發行為主。
第三類是非保本浮動收益類理財產品、主要分為銀行理財產品和證券投資理財產品。
㈦ 金融類企業的法律定義是什麼
根據財政部（財金[2001]209號）規定國有金融企業，是指國有獨資及國有控股的商業銀行、政策性銀行、保險公司、金融資產管理公司、證券公司和信託投資公司等金融企業.
按照不同的標准，金融企業可劃分為不同的類型：
1、按地位和功能分為四大類：
第一類，中央銀行，中國的中央銀行即中國人民銀行。
第二類，銀行。包括政策性銀行、商業銀行、村鎮銀行。
第三類，非銀行金融企業。主要包括國有及股份制的保險公司、城市信用合作社、證券公司（投資銀行）、財務公司、第三方理財公司等。
第四類，在中國境內開辦的外資、僑資、中外合資金融企業。
2、按照金融企業的管理地位，可劃分為金融監管機構與接受監管的金融企業。例如，中國人民銀行、銀行業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會、證券監督管理委員會等是代表國家行使金融監管權力的機構，其他的所有銀行、證券公司和保險公司等金融企業都必須接受其監督和管理。
3、按照是否能夠接受公眾存款，可劃分為存款性金融企業與非存款性金融企業。存款性金融企業主要通過存款形式向公眾舉債而獲得其資金來源，如商業銀行、儲蓄貸款協會、合作儲蓄銀行和信用合作社等，非存款性金融企業則不得吸收公眾的儲蓄存款，如保險公司、信託金融機構、政策性銀行以及各類證券公司、財務公司等。
4、按照是否擔負國家政策性融資任務，可劃分為政策性金融企業和非政策性金融企業。政策性金融企業是指由政府投資創辦、按照政府意圖與計劃從事金融活動的機構。非政策性金融企業則不承擔國家的政策性融資任務。
5、按照是否屬於銀行系統，可劃分為銀行金融企業和非銀行金融企業；按照出資的國別屬性，又可劃分為內資金融企業、外資金融企業和合資金融企業；按照所屬的國家，還可劃分為本國金融企業、外國金融企業和國際金融企業。
㈧ 有誰告訴我關於金融理財方面的國家法律法規
你這個問題的范圍也太廣咯！建議去中國證監會、銀監會、保監會網站查詢。
㈨ 我准備要走金融跟法律方向，以後的路。因為我本身就是法律專業的。現在在做金融投資理財這一塊。
金融理財本來就需要法律顧問啊，你可以兩塊一起做了就好啦啊
㈩ 法律上對投資理財的利息有沒有規定
不知道你具體想問什麼。理財產品一般分保本和非保本，理財的收益叫收益率不叫利息，收益率也是浮動的，不過金融機構一般會預設一個收益率，根據實際情況，金融機構絕大部分情況可以按照那個收益率支付，極端情況下會達不到逾期收益。不過理財法規有提到金融機構不可以向客戶保證一定取得收益率，以免誤導客戶。