㈠ 什麼叫金融策劃
金融策劃（Financial Planning）就是運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操版作性的某方面或綜權合性的財務方案，它主要包括現金策劃、消費支出策劃、教育策劃、風險管理與保險策劃、稅收籌劃、投資策劃、退休養老策劃、財產分配與傳承策劃。
金融策劃是一個評估企業、個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業金融策劃人員通過明確客戶金融目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
金融策劃的目標 有兩個層次：財務安全和財務自由。
金融策劃的目的 在於能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。
㈡ 家庭理財規劃方案
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