理財專家劉

① 考理財師證需要什麼條件都說哪幾門理財師會為幾種呀

一、報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。

1、連續從事本職業工作19年以上。

2、取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

3、 取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

二、報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

1、連續從事本職業工作13年以上；

2、取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；

3、取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；

三、報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

1、連續從事本職工作滿6年以上。

2、金融相關專業專科以上學歷。

3、非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。

四、理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。

五、助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。

(1)理財專家劉擴展閱讀：

1、考試時間

理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。

2、考試時間：

理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。

② 聽了劉淼老師的財務培訓，感覺很不錯，有知道劉老師的嗎

生億行簡介

生億行財團由著名財務實戰專家劉淼於1998年創立，是專業致力於各行業財務顧問、財務診斷、財務獵頭與財務培訓服務的專業財務顧問咨詢機構，是國內著名的財務管理系統解決方案供應商。

公司擁有財務行業權威實戰專家劉淼帶領的專業顧問團隊，在國內獨創「賬前消化、賬外運籌、賬內規范、一賬統領」十六字理財理念，從企業管理決策者角度切入企業財務管理咨詢與培訓，依託中國財稅謀劃網對客戶展開最直接的專家服務。10餘年來，公司的專家團隊已為20多個行業2000餘家客戶提供了全方位、立體化的財務服務。

現旗下擁有北京生億行國際財務顧問有限公司、北京生億行理財顧問有限公司、北京生億行創業咨詢有限公司、北京生億行財務獵頭有限公司、北京生億行財務產品研發有限公司、北京生億行注冊代理有限公司、中國財稅謀劃網等七家子公司。

第一家在財務行業內獨創自己理財理念的專業顧問機構

第一家為企業提供財務管理系統解決方案的專業顧問機構

第一家提出老闆財務素質模型的專業顧問機構

第一家提出財務人員成長素質模型的專業顧問機構

生億行文化

生億行財富價值觀：賺取屬於自己的財富。

生億行使命：幫助企業財務成長，為中國企業做強做大，為實現經濟強國貢獻力量。

生億行形象：權威、實戰、可信賴的合作夥伴。

生億行定位：財務管理系統解決方案的供應商。第一家在財務行業內獨創自己理財理念的顧問機構；第一家為企業提供財務管理系統解決方案的顧問機構；第一家提出老闆財務素質模型的顧問機構；第一家提出財務人員成長素質模型的顧問機構。

生億行理財理念

《賬前消化》「十六字」：賬前消化 賬外運籌 賬內規范 一賬統領

生億行的合同糾紛

生億行10年來，服務了2000多家企業，大多時候都讓客戶感到放心，感到滿意。有些企業情況比較特殊，企業的財務利潤空間比較小，在生億行給出診斷報告後，不建議繼續深入財務顧問合作。然而客戶出於對劉老師的信任，希望能夠通過劉老師的團隊給企業找尋更多的財務利潤空間。當顧問團隊無法找出更多財務利潤時，企業有些懊惱也情有可原。生億行對因此產生的合同糾紛感到非常遺憾。

③ 司馬光(劉晏理財)文言文翻譯

出自司馬光編寫的《資治通鑒》卷二百二十六的《劉晏通敏精悍》

翻譯：

劉晏當初擔任轉運使時，一直用高價招募擅長奔走的人，察訪報告各地的物價，即使遙遠的地方，不用幾天都能送到轉運使官署。他把錢糧方面孰輕孰重的權衡標准，全部控制在手中，朝廷因此獲利，而民間也沒有物價暴漲暴跌的憂慮。

劉晏還認為：住戶和人口增加，賦稅徵收的范圍就會自然拓寬。所以劉晏管理財務，總把關心百姓疾苦放在前面。各道分別設置了巡院的知院官，每過十天至一個月，必須記錄所在州縣的雨雪豐歉狀況，上報轉運使司。知院官開始見到年景不能豐收的端倪。

就要先行申明到某月需要免除若干賦稅，到某月需要救濟資助若干物資，到了預定的時期，劉晏不等州縣申請，便上奏實施，解決百姓的急難，從來不曾錯過時機。因此，百姓得以安居樂業，住戶人口增多繁衍起來。在劉晏任職的初期。

錢財賦稅每年收入不過四百萬緡，到他任職的後期，每年收入達到一千餘萬緡。劉晏專門採用鹽產專賣辦法來增加軍需國用，認為官吏多了，百姓就會受到騷擾，所以他只在產鹽地設置鹽官，在產鹽地以外的州縣不再設置鹽官。

在劉晏任職之前，把關東的穀物運送到長安，因為河水水流湍急凶險，大致一斛穀物能運到八斗，便算成功，會受到優厚的獎賞。劉晏認為長江、汴水、黃河、渭水的水流緩急各不相同，根據各處的不同特點，依據各地的便利條件，分別製造運送穀物的船隻，訓練負責漕運的士兵。

長江的船隻運抵揚州，汴水的船隻運抵河陰，黃河的船隻運抵渭水流入黃河的河口處，渭水的船隻運抵太倉，各地段之間都沿著水邊設置糧倉，由上一段轉送給下一段。從此，每年運送穀物有時能夠達到一百多萬斛，沒有一斗一升在水中沉沒。劉晏在揚子這個地方造船。

每造一艘船，付給一千緡錢。有人說，「造一艘船的費用實際還用不了一半，浪費的錢財太多了」。劉晏說：「不是這樣。辦大事，當然不可吝惜小費用，辦一切事情都要做長遠的考慮。現在船場才開始設置，辦事的人很多，應該首先讓這些人的私人用度不受窘迫。

他們為官家製造的物品就會堅固牢靠了。如果立即同這些人不厭煩細細地計較一分一毫，怎麼能夠長久地實行下去呢」

原文：

劉晏初為轉運使，常以厚直募善走者，覘報四方物價。雖遠方不數日皆達使司。食貨輕重之權，悉在掌握，國家獲利，而天下無甚貴甚賤之憂。晏又以為戶口滋多，則賦稅自廣，故其理財常以愛民為先。諸道各置知院官，每旬月具州縣雨雪豐歉之狀白使司。

知院官始見不稔之端，先申，至某月須若干蠲免，某月須若干救助，及期，晏不俟州縣申請，即奏行之。應民之急，未嘗失時，由是民得安其居業，戶口蕃息。其初，財賦歲入不過四百萬緡，季年乃千餘萬緡。晏專用榷鹽法充軍國之用，以為官多則民擾，故但於出鹽之鄉置鹽官，

自余州縣，不復置官。先是，運關東谷入長安者，以河流湍悍，率一斛得八斗至者，則為成勞，受優賞。晏以為江、汴、河、渭水力不同，各隨便宜，造運船，教漕卒，江船達揚州，汴船達河陰，河船達渭口，渭船達太倉，其間緣水置倉，轉相受給。

自是每歲運谷或至百餘萬斛，無斗升沉覆者。晏於揚子造船，每艘給錢千緡，或言「所用實不及半，虛費太多」。晏曰：「不然，論大計者固不可惜小費，凡事必為永久之慮。今始置船場，執事者至多，當先使之私用無窘，則官物堅牢矣。若遽與之屑屑校計錙銖，安能久行乎」

(3)理財專家劉擴展閱讀

相關背景：

劉晏提出，要增加財政收入，前提是發展生產，安定民生。《資治通鑒》稱劉晏「理財常以養民為先」，這是一般官員做不到的。

理財常以養民為先，首先是心中有百姓。增加財政收入，要善於利用商品經濟，熟悉市場行情。在他看來，到處都有增加收入的門路，關鍵在於能否發現和利用。劉晏認為因民所急而稅之，則國足用，也就是收稅要順應民眾的需要，不是一味搜刮人民。鹽是人們的急需之物，所以在鹽利上征稅，使鹽利成為增加財政收入的重要項目。

人物簡介：

劉晏（716年-780年），字士安。唐代經濟改革家、理財家。劉晏實施了改革榷鹽法、改革漕運和改革常平法等一系列的財政改革措施，為安史之亂後的唐朝經濟發展做出了重要的貢獻。 《全唐文》、《全唐詩》錄有劉晏的作品。

④ 詳細的理財計劃

可以買可以不來買的東西不買。

理財自的形式一般包括：活期存款 定期存款 保險 基金 股票 等

活期 應付日常開支

定期 存點錢

保險 當意外或者是疾病等風險來臨的時候保險公司幫你承擔

基金 比定期要好一些

股票 風險太大

自己選擇。

⑤ 劉姓中大名鼎鼎的人物都有誰

傑出的歷史名人——在中國歷史上，劉姓產生了大批著名的歷史人物。除前述夏朝劉累為劉姓第一名人外，較有作為的皇帝有劉邦、劉徹、劉秀、劉備、劉裕等，此外還有為數眾多的傑出人才，如①西漢思想家、文學家劉安,主編《淮南鴻烈》一書；經學家劉向，校閱群書，撰成《目錄》為中國目錄學之祖；其子劉歆繼承父業，撰《七略》對目錄學的建立和發展有重要貢獻，他還是古文經學派的開創者。②東漢會稽太守劉寵，不愛民財，人稱「一錢太守」。③晉代名將劉琨，與祖逖一起「聞雞起舞」，磨礪意志。又有劉牢之，在肥水之戰中任先鋒破敵，使秦兵「聞風聲鶴唳，皆以為王師已至」，「望八公山上，草木皆兵」。④南北朝時，北魏學者劉獻之，號稱「儒宗」；南朝梁文學家劉孝綽、劉孝威、劉令嫻三兄妹，知名一時。又有劉勰，著《文心雕龍》，是我國第一部文學理論巨著。⑤隋朝有經學大師劉焯、劉炫，人稱「二劉」。⑥唐代劉氏任宰相者13人，其中劉晏於肅宗、代宗，兩朝為相，收拾「安史之亂」，是著名的理財家。唐代名人還有史學家劉知幾；哲學家、文學家、詩人劉禹錫以及詩人劉長卿、劉希夷、劉灣等。。⑦宋代史學家劉頒、劉恕，曾參與《資治通鑒》的編修，為司馬光所倚重。⑧南宋有抗金名將劉錡、愛國詩人劉過、文學家劉克庄、畫家劉松、學者劉子翬（朱熹的老師）等。⑨金代有醫學家劉完素。⑩明代有政治家、文學家劉基（字伯溫）⑾清代有書法家劉墉、作家劉鶚、戊戌六君子之一的劉光弟。⑿近代如中華人民共和國主席劉少奇、中共中央軍委副主席及共和國元帥劉伯承、中共中央軍委副主席劉華清、音樂家劉天華、科學家劉仙洲、語言學家劉半農等。

⑥ 漢武帝背後的理財專家桑弘羊，為漢武帝的文治武功提供了什麼樣的支持

桑弘羊出身商賈，十三歲就得以侍奉漢武帝。在武帝的支持下推行算緡、告緡、鹽鐵官營、均輸、平準、酒榷等經濟政策。直到漢武帝駕崩，桑弘羊獨攬財權數十年。桑弘羊是中國歷史上第一個提出不依靠農業富國的思想家。

漢武帝死後，因為有功，桑弘羊和霍光以及上官桀等五人被任命為顧命大臣，輔佐少帝劉弗陵，共掌朝政。這五人中，霍光行周公輻成王之事，掌握主要大權。上官桀和霍光本是兒女親家，但由於私利向霍光申請官職被拒，兩人產生矛盾。而桑弘羊也由於替自己子弟伸手要官被拒絕，和上官桀勾結在一起。他們勾結燕王劉旦，企圖殺死霍光，廢黜皇帝，然後擁劉旦為皇帝。而桑弘羊也因為參加反叛集團在七十四歲高齡被殺頭滅門。他創立的經濟政策卻一直被後人沿用。

⑦ 歷史有一位理財專家，你知道他是誰嗎

劉宴，字士安，唐曹州南華（今山東東明東北）人。生於715年，死於780年。唐朝大臣，他是一位傑出的理財專家。劉宴自小喜歡讀書，勤奮好學。出身於地主家庭，受到了良好的教育。早在723年，唐玄宗封泰山，劉宴獻頌給玄宗，被授為秘書省正字，當時他只有8歲，名噪一時，號為神童。天寶年間，做過兩任縣令。

⑧ 含金量比較高的理財師證書是什麼

· CFP
證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。
主辦機構：1985年起源於美國，目前發展成為全球性的理財師認證組織。CFP證書由「國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)」推出。國內由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財規劃師協會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注於財富管理領域；考試多傾向於理論性分析。考試各國不同；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發CFP證書為中文證書。
培 訓：時間較久，必須脫產統一培訓，費用在5萬元以上。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由中國注冊理財規劃師協會頒發的中國高級注冊金融理財師資格證書，官方並未認可。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，分中文和英文考試。
費 用：16600元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）。
· CFA
認證機構： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為「特許金融分析師」或「注冊金融分析師」。由美國投資管理與研究協會於1963年設立並管理。
課程主要包括：倫理與職業標准、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年的AIMR會員經歷才可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經濟學術語。CFA 考試題量大、知識涵蓋面廣。根據統計，每位候選人至少需要250小時准備每個級別的考試，並且非英語母語應考者則需要更多的准備時間。
費 用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）
· RFP
證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊財務策劃師，簡稱RFP。
主辦機構：RFP證書由中國香港注冊財務策劃師協會（RFP-HK）推出，與國內幾所高校合作開展認證。2004年引進中國大陸，是全球理財領域最負盛名的機構之一 ，在全球擁有6萬多的會員，針對企業財務總監、總經理、董事長及從事財務管理、投融資、金融等高端專業人士的一個專屬的專業認證。在中國現階段採用中文考試，統一指定中英文對照教材；證書全球統一。 RFP證書持有者如果再進修兩門專業課程，還可申請英國財務會計師（IFA）公會會員資格。此外，RFP認證項目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由香港注冊財務策劃師協會頒發這冊財務策劃師資格證書，不同地方則採用評審方式來互相承認。
· 考試內容：RFP認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、融資策劃、財務策劃實踐六個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能。
費 用：2萬人民幣左右。
· AFP
證書名稱：中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。
主辦機構：國際金融理財標准委員會與中國金融教育發展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署准會員協議，允許該會通過中國金融理財標准委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機構在我國進行該協會推出的CFPTM資格認證唯一的管理者。中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，並建立和制定該協會的金融理財師體制和標准。
證書效用：AFP培訓為CFP培訓的第一階段，通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》；在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。並沒有官方成文的認證。
課程主要涉及數具模型、西方理財學、產品開發等內容，考試難度大，可操作性不強。據了解，工商銀行啟動了金融理財師培訓工作，對行內理財業務骨幹進行了金融理財師專業培訓，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。
培訓費用：12000人民幣左右。（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證）
· FCHFP
證書名稱：FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區從業人員研發而來。
主辦機構：起源於馬來西亞的一個保險組織，在亞太區財務服務聯會(APLIC)十一個成員國家及地區(包括：澳大利亞、紐西蘭、中國香港、日本、中國台灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。
證書效用：主要在內地推廣，考試中文，證書中英文都有。
培訓費用：約人民幣1.2萬元左右
· CWM
證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財富管理師，簡稱CWM。
主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。
證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的聽、說、讀、寫能力。
內容：CWM認證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。