反恐怖主義融資

1. 我國《反恐法》對銀行等金融機構有什麼規定

《中華人民共和國反恐怖主義法》中有兩大處關於銀行等金融行業的規定，一處在安全防範一處在法律責任
第三章 安全防範
第二十四條 國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構依法對金融機構和特定非金融機構履行反恐怖主義融資義務的情況進行監督管理。
國務院反洗錢行政主管部門發現涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進行調查，採取臨時凍結措施。
第二十五條 審計、財政、稅務等部門在依照法律、行政法規的規定對有關單位實施監督檢查的過程中，發現資金流入流出涉嫌恐怖主義融資的，應當及時通報公安機關。
第二十六條 海關在對進出境人員攜帶現金和無記名有價證券實施監管的過程中，發現涉嫌恐怖主義融資的，應當立即通報國務院反洗錢行政主管部門和有管轄權的公安機關。
第九章 法律責任
第八十三條 金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產，未立即 予以凍結的，由公安機關處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處十萬元以下罰款；情節嚴重的，處五十萬元 以上罰款，並對直接接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以並處五日以上十五日以下拘留。

2. 《反恐怖主義法》的重要意義

重要意義: 在現有法律規定的基礎上，制定一部專門的反恐怖主義法，既是當前打擊恐怖主義的現實需要，也是我國的國際責任。反恐怖主義法全面系統地規定了我國反恐怖工作的機制體制責任、手段措施，是反恐怖工作的基本法。它將為依法打擊暴恐活動，維護國家安全、公共安全和人民生命財產安全，以及加強國際反恐合作，提供更加堅實的法律支撐與保障。

3. 反恐怖融資與反洗錢的主要區別有哪些

外匯領域。
因為恐怖主義需要的是硬通貨，也就是在全世界范圍內都可以用的出去的，一般就是美元、歐元、英鎊這些強勢貨幣，所以這些勢力更加迫切的希望獲得這些貨幣，因此與外匯領域積極相關的。

4. 反恐怖主義法查封凍結的時間不得超過多長時間

反恐怖主義法查封凍結的時間不得超過二個月。

根據《中華人民共和國版反恐怖主義法》：權

第五十二條公安機關調查恐怖活動嫌疑，經縣級以上公安機關負責人批准，可以查詢嫌疑人員的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，可以採取查封、扣押、凍結措施。查封、扣押、凍結的期限不得超過二個月，情況復雜的，可以經上一級公安機關負責人批准延長一個月。

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《中華人民共和國反恐怖主義法》中規定：

第十四條金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產，應當立即予以凍結，並按照規定及時向國務院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告。

第八十三條金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產，未立即予以凍結的，由公安機關處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處十萬元以下罰款。

5. 國務院反洗錢行政主管部門發現涉嫌恐怖主義融資的，可以採取什麼措施

國務院反洗自錢行政主管部門、國務院有關部門、機構依法對金融機構和特定非金融機構履行反恐怖主義融資義務的情況進行監督管理，國務院反洗錢行政主管部門發現涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進行調查，採取臨時凍結措施。

審計、財政、稅務等部門在依照法律、行政法規的規定對有關單位實施監督檢查的過程中，發現資金流入流出涉嫌恐怖主義融資的，應當及時通報公安機關。

(5)反恐怖主義融資擴展閱讀：

注意事項：

任何單位和個人與金融機構建立業務關系時，都應當提供真實有效的身份證件。

金融機構為客戶提供一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

在業務關系存續期間，客戶應當配合金融機構及時更新資料信息。

為防止他人借用名義從事非法活動，請不要用金融賬戶替他人提現。

6. 反恐怖融資與反洗錢的主要區別有哪些

（一）從資金來源看，反洗錢措施只能監控犯罪來源的恐怖融資活動
洗錢活動一定有其相關聯的上游犯罪活動存在，沒有上游犯罪產生的犯罪收益，就不會有洗錢活動的存在，即洗錢活動中的清洗對象是犯罪收益。相比較而言，資助恐怖活動的資金只有一小部分來源於傳統的犯罪活動。

在世界各國普遍加強對恐怖主義活動的打擊力度的形勢下，恐怖組織及其成員的生活往往十分謹慎，他們會把來源於傳統犯罪活動所得的犯罪收益與合法資金混在一起。恐怖組織既能從自己經營的企業中獲取資金，也能得到一些支持其事業的企業家的捐助。

進入20世紀90年代以來，捐助已成為恐怖組織的主要資金來源，這些捐助大部分來源於西方國家和海灣國家持有相同理念的非政府組織和企業。

（二）從資金轉移來看，反洗錢措施只能監控金融領域的恐怖融資活動
洗錢的主要渠道是通過金融機構，因此通過強化金融機構的反洗錢職責，特別是實施金融交易報告制度，可以有效地防範洗錢活動。有證據表明，非正規的資金轉移體系已經成為恐怖分子資金鏈的紐帶。

恐怖分子經常利用的非正規的資金轉移方式包括大額現金運輸、利用貨幣服務行業、利用貨幣兌換點等。即使是通過金融機構進行的資助恐怖活動往往也由於單個的金融交易所涉及的金額通常都非常低，又有合法生意、社交活動或者慈善行為作掩護，因此要把資助恐怖活動從數以億計的金融交易中識別出來是困難的。

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《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》從兩方面設置市場准入的反洗錢規則：

一是為了從源頭上防止不法分子通過創設組織機構進行洗錢、恐怖融資活動，要求對股東、董事、高級管理人員進行犯罪背景調查以及對入股資金來源合法性進行審查；

二是為了保證機構能夠有效執行反洗錢制度，對銀行業金融機構提出反洗錢內控制度要求，以及對擬任董事、高級管理人員提出反洗錢知識能力的要求。

參考資料

網路--銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法

7. 中國反恐怖主義法對恐怖主義作出明確定義通過什麼等手段製造社會恐慌

中國反恐怖主義對恐怖主義的這些手段都不在話下，但是中國也沒有有這些，因為中國的治安比較好

8. 反恐怖主義法第21條和86條是如何規定的

《反恐怖主義法》
第二十一條電信、互聯網、金融、住宿、長途客運、機動車租賃等業務經營者、服務提供者，應當對客戶身份進行查驗。對身份不明或者拒絕身份查驗的，不得提供服務。
第八十六條電信、互聯網、金融業務經營者、服務提供者未按規定對客戶身份進行查驗，或者對身份不明、拒絕身份查驗的客戶提供服務的，主管部門應當責令改正；拒不改正的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處十萬元以下罰款；情節嚴重的，處五十萬元以上罰款，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款。
住宿、長途客運、機動車租賃等業務經營者、服務提供者有前款規定情形的，由主管部門處十萬元以上五十萬元以下罰款，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處十萬元以下罰款。

9. 《反恐怖主義法》規定的安全防範措施有哪些

一是，基礎防範措施，包括宣傳教育、網路安全管理、運輸寄遞貨物信息查驗、危險物品管理、防範恐怖主義融資、城鄉規劃和技防物防等。
二是，禁止極端主義。極端主義是當前我國恐怖主義的主要思想基礎。本法明確規定，公安機關和有關部門對宣揚極端主義，利用極端主義危害公共安全、擾亂公共秩序、侵犯人身財產、妨害社會管理的，應當及時予以制止，依法追究法律責任。公安機關發現極端主義活動的，應當責令立即停止，將有關人員強行帶離現場並登記身份信息，對有關物品、資料予以收繳，對非法活動場所予以查封。任何單位和個人發現宣揚極端主義的物品、資料、信息的，應當立即向公安機關報告。
三是，重點目標保護，包括重點目標范圍、單位職責、主要安全制度及主管部門的管理職責等。四是，國（邊）境管控與防範境外風險，包括邊防管理職責、出入境監管、境外利益保護、駐外機構內部安全防範等。