給客戶講信託

A. 個人能否為信託公司介紹客戶是否合規如何變通

不能，信託客戶只能由金融機構來介紹，然後信託公司給予介紹客戶的信託公司財務顧問費用，其他機構和個人不能從信託公司那裡得到相應費用，需要變通的方法才行，如信託公司把產品包銷給某金融機構A，A機構再把產品分銷給機構B（一般為三方財富機構），個人再把客戶介紹給三方機構；另一種辦法是個人把客戶介紹給信託公司的銷售人員，信託公司的銷售人員把相應獎勵給介紹人。

B. 和客戶建立信託關系時應注意哪些方面的義務

以信託賬戶個別管理根據金融商品交易法(2007年9月實施), 有關外匯保證金交易, 由客戶那裡收取的資金, 是必須與公司的 資產分開作個別管理的。由本公司所管理的客戶的資產, 是利用本公司於信託銀行開立, 為保存客戶資產 而設的專用信託賬戶進行個別管理的。這個信託的委託人是本公司, 但受益人是客戶, 所以即使本公司發 生破產等嚴重事情, 每一相對顧客賬戶清算值之金額, 將會通過受益人代理直接歸還予客戶。緊急情況時 之退款與本公司的一般債務分開處理, 它是比一般債務優先獲得處理的。還有, 所謂「信託」, 是指身為受託 人的信託銀行可免受破產等的風險。另外, 本公司已與取得穆迪(Moody』s) 「Aa2」級、標准普爾評級(S&P) 「A+」級和評級投資情報中心(R&I) 「A+」級的三井住友銀行簽署了有關信託合約。

信託保管的對象金額及向信託財產的轉移信託保管的對象是保證金之有效結存, 是在由客戶處接受了預托的保證金、未實現之損益以及替換損益(但 只限截至兩個交易日前已獲認可的東西)之上加上下一個交易日的預算支付金額的東西。另外, 以外幣接受 預托的保證金亦將被換算成日圓, 成為信託保管的對象。
信託保管的對象金額於每個交易日的終結時間(美國東部時間下午5時, 日本時間即下一個交易日早上7 時或早上6時[夏令時間])進行計算, 當確定必需的金額後, 於東京下一個交易日的早上11時(在日本時 間即同一天)預托到信託賬戶。
另外, 本公尺透過將自己的資金投放到信託中, 令信託賬戶時常保持於對客戶必要之退還額以上之, 即使有意外發生, 亦可保障客戶的資產得以全數歸還。
此外, 有關新的或後加的受託保證金, 由客戶預托時開始至信託完成設立期間, 亦將依據法規, 與本公司 自己的資產明確地分別處理。

受益人代理當執行信託財產之管理時, 我們任命了能夠作出公正判斷的外部第三者公認會計師為」受益人代理」, 以代 表受益人, 即客戶之利益。
此外, 我們亦任命了本公司的風險管理負責人和監控負責人為」受益人代理」的」副代理」, 這名」副代理」除 了要負上保管金額的驗證之管理和監督責任外, 亦需於每一交易日確認信託財產之金額有否在應受信託保 障金額之上, 並將結果向」受益人代理」匯報。另外, 萬一發生本公司破產等之事情, 信託財產將透過受 益人代理, 由信託銀行退還給客戶。

信託保管服務的注意事項信託保管不是對本公司處理的外匯保證金交易作出保本的保證。在進行外匯保證金交易時, 因匯率急劇的變動, 客戶或會有損失超過本金之風險。
外幣資產將根據每個交易日NY收市時之匯率換算成日圓, 再以日圓作單位全數進行信託。因此, 收取客戶的外幣資產時, 與以日圓作單位退還給客戶的外幣資產的金額未必一致。
萬一本公司發生中止付款或破產等事宜, 本公司將清算與客戶之買賣合約, 將外幣資產轉換成日圓, 扣除所有費用後, 再確定分配予客戶之金額。我們將此作為分配的」限額」, 相應清算時客戶的資產算出分配額, 再由受益人代理分配予客戶。
當本公司破產時, 客戶為了能得到金錢之分配, 必須根據」本人確認法」親自進行確認手續。客戶的個人資 料只是必要時才提供給受益人代理和信託委託人三井住友銀行。
只是向本公司要求信託的資產進行管理。因此, 三井住友銀行不會代替本公司負上對客戶 支付資金等的義務。客戶不能直接要求銀行退還保證金等之款項。

C. 對於信託客戶 平時發什麼財經消息給客戶

市場波動情況。產品運行情況。你的心得體會等等都可以發，畢竟這個動作是為了增進你和客戶之間的粘性。盡量讓客戶感受到你重視他。你關心她做的項目情況，時時為她著想這就行了。

D. 誰給我講講信託。

信託，國外的我就不說了，目前國內的可以理解為將錢信用託管給信託公司，專信託公司將這個錢屬去投資，賺到的收益給到客戶，一般信託都有抵押物的，相比較高利貸而言，更安全收益略低，相對其他產品來講，起步額度大，收益高期限短

E. 請高人指點，信託產品如何與客戶需求匹配比如客戶方面需要考慮哪些點，信託產品方面需要考慮什麼

信託產品收益12%以內屬於保本固定收益 客戶要考慮的就是起步壓力100萬 年限 收益 還有產品投向 就這些

F. 怎麼發展信託客戶

要明白客戶的需求是什麼，怎麼做到讓客戶放心，他最大的受益在哪。這需要不斷的修煉提升自己的各種能力，不斷去學去看，去找好的渠道，不積跬步，無以致千里。加油，一切皆有可能。

G. 信託到底是什麼意思，能不能說得通俗點，謝謝。

信託（Trust）是一種理財方式，是一種特殊的財產管理制度和法律行為，同時又回是一種金融制度。答信託與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。

信託業務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及到三方面當事人，即投入信用的委託人，受信於人的受託人，以及受益於人的受益人。

(7)給客戶講信託擴展閱讀：

信託主體包括委託人、受託人以及受益人。

① 委託人是信託關系的創設者，他應是具有完全民事行為能力的自然人、法人或依法成立的其他組織。委託人提供信託財產，確定誰是受益人以及受益人享有的受益權。指定受託人、並有權監督受託人實施信託。

② 受託人承擔著管理、處分信託財產的責任。應具有完全民事行為能力的自然人或法人。受託人必須恪盡職守、履約誠實、信用、謹慎、有效管理的義務。必須為受益人的最大利益，依照信託文件的法律規定管理好信託財產的義務。

在我國受託人是特指經中國銀監會批准成立的信託投資公司，屬於非銀行金融機構。

③ 受益人是在信託中享有信託受益權的人，可以是自然人、法人、或依法成立的其他組織。也可以是未出生的胎兒。公益信託的受益人則是社會公眾。

H. 信託電話銷售開場白怎麼說。

簡單問好，介紹你是做什麼的。就好了。 只要公司提供的資源好的話，就會有客戶的哦。。。關鍵還是資源問題

I. 客戶只做銀行理財怎麼引導到信託

這個目標並不容易，首先客戶肯定是對銀行非常信任，認為銀行會托底，不會產生本金風險，而且資產越大的客戶，對風險的要求也越高。我認為轉化的可能需要以下三個條件：

1、客戶資產夠大，信託通常至少需要100萬的資金，對於沒有買過信託產品的客戶來說，資金量較大，是非常謹慎的。如果100萬對於客戶來說是全部家當，我建議你就換一個客戶吧；如果100萬對於客戶來說不算太大的金額，可以考慮試試。
2、客戶對於收益較看重，對銀行理財收益率不滿。如果客戶很滿意收益率，估計也沒有太大機會。
3、客戶對於風險有一定的承受力，理解風險約高收益越大的道理，並願意以一定風險博取稍高一些的收益（當然，這個風險發生的概率並不太大，至少比很多非銀行的理財產品風險小）。

好了，以上條件滿足的，就是你的目標客戶了，接下來要進入交流和引導環節。引導無非以下3點：
1、項目好：項目多麼正規，政府背景或政府支持，有多少擔保，有多少抵押，還款能力多強，審核多麼嚴格。
2、風險低：信託本身屬於理財中的較低風險產品，一直以來都默認「剛性兌付」，出了問題也有很大機會由金融機構兜底，並獲得本金和利息。盡管現在有趨勢要打破「剛性兌付」，但扔屬於較低風險產品，是穩健性用戶的首選。
3、收益高：相比銀行的結構性理財，信託的收益很高。相比其他互聯網理財，比如余額寶等，收益率也高出許多。除了風險較高的P2P等貸款類產品，信託算是收益較高的產品，基本可以超越CPI。

以上是個人見解，希望對你有幫助，我們還可繼續交流如何與客戶打交道。

J. 信託產品如何跟客戶講資金的安全問題

信託資金是較安全的，第一，信託財產的所有權、管理權、受益權相分離信託投資公司可以根據客戶的喜好和特性,度身定做信託產品,通過專家理財最大限度地滿足委託人的要求。信託產品的受益人可以是自己(自益信託),也可以是他人(他益信託),還可以是大眾(公益信託),這是信託產品獨有的東西。這種投資方式和產品的靈活性是券商、銀行和基金公司所缺乏的。與個人單獨理財相比，專家理財，省時省心，風險低收益高。通過信託集中起來的個人資金，由專業人才進行操作，他們可以憑借專業知識和經驗技能進行組合投資，從而避免個人投資的盲目性，以達到降低投資風險，提高投資收益的目的。第二，信託財產法律上獨立人們的財產一旦經過合法的信託形式,便不受委託人、受託人(信託投資公司)以及受益人的債務人追索。即使信託投資公司出現破產,信託財產還可以完整地交由其他信託投資公司繼續管理。因此,在法律上最大限度地保護了信託財產的獨立與安全。第三，投資領域的多元化根據信託的特點，信託投資公司是目前惟一準許同時在資本市場、貨幣市場和實業領域投資的金融機構。投資領域的多元化可以在一定程度上有效降低投資風險，實現投資人收益的最大化。