貿易融資書籍

1. 融資一般分為哪兩大類

企業融資一般有八大渠道三十餘種方法即：1、債權融資 2、股權融資3、企業內部融資4、項目融資5、貿易融資6、專業回化協作融資7、政策融資8、上市融資。
債權融資又分為國內銀行貸款、民間借貸融資、答信用擔保融資、金融租賃融資、國外銀行貸款、發行債券融資；
股權融資分為股權出讓融資、增資擴股融資、產權交易融資、杠桿收購融資、引進風險投資、投資銀行投資；
內部融資分為留存盈餘融資、資產管理融資、票據貼現融資、資產典當融資、商業信用融資
貿易融資分為進口貿易融資、補償貿易融資；
項目融資包括項目包裝融資、BOT項目融資、IFC國際投資；
政策融資包括科技型中小企業技術創新基金、中小企業發展專項資金、中小企業國際市場開拓資金、農業科技成果轉化資金；
專業化協作融資包括農業產業化項目協作融資、零部件供應與組裝企業協作融資
上市融資包括國內上市融資、境外上市融資、買殼上市融資

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2. 優秀信貸客戶經理基礎知識的圖書目錄

第一部分 信仰業務概論
信貸業務意義
銀行是國民經濟中的重要行業
銀行貸款業務的意義何在?
銀行主要業務分類
貸款信貸授信
信貸業務政策
信貸政策的意義
信貸政策主要內容
信貸業務原則
第一原則信貸資金的安全性
信貸資金損失的後果
信貸資金損失的范圍
信貸業務的主要風險
第二原則信貸資金的效益性
信貸業務效益的重要性
決定貸款利息收入的三個因素
確定貸款利率的因素
第三原則信貸資金的流動性
保持信貸資金流動性的重要意義
保持信貸資金流動性的方法
確定好存貸比
注意一年中的還款高峰期
信貸業務分類
對信貸管理的再認識
加強信貸管理的重要意義
全面管理、全程管理、全員管理
信貸政策的執行
控制好信用風險
不應過分強調安全而放棄發展業務
採用浮動利率好
要降低信貸業務的經營成本
提前預測資金需求
動態安排好資金供給
信貸資金「三性」的合理關系
對「三性」要按重要性排序
按行業劃分
按借款對象劃分
按信貸品種劃分
信貸業務風險
銀行貸款損失猛於自然災難損失
信貸業務是高風險業務質量決定
銀行命運
信貸業務風險特徵
信貸業務風險分類
信貸部門的職責
公司信貸部門
私人信貸部門
國際貿易融資部門
信貸客戶經理管理
信貸客戶經理的選拔
靠制度發揮每人作用
以業績論英雄
信貸規章制度
制度的意義
制度的內容
按表內、表外業務劃分
其他劃分方式
高風險的外部因素
控制風險應重點注意內部的幾個方面
積極進取和創造性地做好風險管理工作
防範風險的要點
信用審查部門
信貸管理部門
資產保全部門
獎勵機制與風險文化
人盡其才的晉升機制
終生學習的培訓機制
制度的制定
制度的執行
第二部分 信貸客戶經理素質
品德篇
信貸客戶經理應該是品德好的聰明人
客戶經理，你是人家局中的一個棋子嗎?
客戶經理不能因貪而損害銀行利益
關鍵時刻你站在哪邊?
要注意擺好自己的位置
處理好與同事的關系不做是非之人
要勇於承擔責任
志向篇
信貸客戶經理成功之道
優秀客戶經理的素質
「野心」是職業成功的關鍵因素
成功是扎扎實實地干出來的
要經得起挫折
才能篇
客戶經理應具備的能力
客戶經理的基本功
做正確的事和正確地做事
業績論英雄
才能是鍛煉出來的
客戶經理應具備的基本知識
客戶經理應具備的專業技能
營銷篇
抓住商機非常重要
貸款要早發放
把錢借給資信好的人
精耕細作強於四處開荒
要注意貸款大中小客戶的搭配
好的貸款客戶才是上帝
要注意對產業鏈貸款的聯動開發
客戶經理要保持清醒頭腦
透過細節看本質，一眼看出好公司
和差公司
對於新客戶的貸款條件應該是
先緊後松
風險篇
行長語錄
開展信貸業務要有三個理性
相信自己「不能做」的第六感覺
客戶經理要從基層做起
一位大公司老總鄭重告誡新進公司
員工的話
工作嚴謹終成大器
要能從高層次看問題
養成高效率的工作習慣
客戶經理要有良好的工作習慣
合理分配和有效使用時間
客戶經理的過勞問題
你該「充電」了嗎?
培訓與學習的不同
應要求客戶給予銀行與貸款等比
例的結算量
受理貸款需要有冷靜期
要勇於放棄
關注信貸額度高空置問題
客戶經理要重視「三率」
客大欺店還是店大欺客
幫人就是幫自己
把復雜留給自己把簡單留給客戶
如何處理好與審批部門的關系?
涉及原則的問題不能讓步
如何拒絕貸款申請?
落實好對單筆業務的風險控制措施
控制單筆開票風險的措施
控制單筆開證風險的措施
誰放款誰負責的第一責任人制
客戶經理應該能正確答的問題
客戶經理不要被賣了還在幫人數錢
客戶經理不要捲入客戶的糾紛之中
客戶經理不要為客戶擔保
客戶經理在業務壓力大的時候
容易發生違規
發生不良貸款的原因分析
政府幹預貸款問題
眼中只有風險
第三部分 信貸業務相關知識
銀行監管類
1．巴塞爾協議
巴塞爾協議有哪些主要內容?
巴塞爾協議在我國銀行業的實施
進程如何?
實施《巴塞爾新資本協議》的目標
是什麼?
實施《巴塞爾新資』本協議》的原則
是什麼?
中國銀監會如何對兩類銀行實施不
同監管制度?
中國銀監會規定商業銀行實施《巴
塞爾新資本協議》的方法有哪些?
中國銀監會實施《巴塞爾新資本
協議》的時間表是什麼?
3．資本充足率
什麼是資本充足率?
資本充足率管理的目標和內容是什麼?
資本充足率計算公式
資本包括哪些內容?
扣除項有哪些內容?
什麼是信用風險資產?
什麼是市場風險佔用資本?
資本充足率對於客戶經理的意義
客戶經理了解巴塞爾協議的意義何在?
2．風險監管核心指標
《商業銀行風險監管核心指標(試行)》的意義有哪些?
《核心指標》的適用對象包括哪些機構?
《核心指標》有哪些特點?
風險監管的核心指標有哪些?
對於風險水平有哪些監管指標?
對於風險遷徙有哪些監管指標?
對於風險抵補有哪些監管指標?
4．風險資本利潤率
銀行經營主要面臨哪三種風險?
風險對銀行造成的損失可分為哪三類?
資本主要有哪三種形式?
什麼是風險資本?
如何計算風險資本利潤率?
風險資本利潤率指標考評對於客戶
經理的意義
……
附錄
……

3. 融資有道的書籍目錄

渠道一：債權融資
（一）國內銀行貸款
1. 國內銀行貸款特點
2. 企業貸款條件
3. 國內銀行貸款期限
4. 浙商銀行推出小企業貸款「套餐」
5. 案例：金得利集團以無形資產擔保貸款
（二）國外銀行貸款
1. 國外商業銀行貸款的特點
2. 國外商業銀行貸款期限
3. 國外商業銀行貸款種類
4. 國外商業銀行的貸款程序
（三）發行債券融資
1. 企業債券融資的種類與特點
2. 企業發行債券的必備條件
3. 企業發行債券的運作程序
4. 企業發行債券策劃與運作中應注意的問題
5. 案例：陽光集團債券融資
（四）金融租賃融資
1. 金融租賃融資的特點
2. 金融租賃融資的優點
3. 金融租賃融資的程序
4. 案例：多贏的租賃融資
5. 首批試點5家銀行系統金融租賃公司介紹
（五）民間借貸融資
1. 民間借貸融資的特點
2. 民間借貸模式創新—個人委託貸款業務
3. 個人委託銀行貸款的特點
4. 案例：多贏的民間借貸融資
（六）信用擔保融資
1. 信用擔保融資的特點：
2. 案例：第三方物流介入存貨質押反擔保融資
渠道二：股權融資
（七）股權出讓融資
1. 股權出讓的對象
2. 股權出讓的價格：
3. 股權出讓的比例：
4. 案例：多元經營股權出讓融資
（八）產權交易融資
1. 產權的種類
2. 產權交易的形式
3. 產權交易的場所
4. 產權交易的運作程序
5. 案例：東北某玻璃企業融資案例
（九）杠桿收購融資
1. 杠桿收購的范圍
2. 杠桿收購的特點
3. 杠桿收購的運作程序
4. 案例：小魚吃大魚的杠桿收購融資
（十）引進風險投資
1. 風險投資的特點
2. 引進風險投資企業的基本條件
3. 引進風險投資企業領導人的基本條件
4. 引進風險投資的階段
5. 引進風險投資的運作程序
6. 風險投資退出模式
7. 案例：金蝶軟體引進IDG風險投資
渠道三：上市融資
（十一）國內上市融資
1. 企業國內上市融資的特點
2. 企業在國內上交所主板上市融資的條件
3. 企業國內上市融資的運作程序
（十二）境外上市融資
1．國家鼓勵具備條件的企業到境外上市融資
2．目前實際可選擇的境外資本市場
（1）香港交易所主板和創業板股票市場
（2）新加坡交易所股票市場
（3）美國紐約交易所和NASDAQ股票市場
（4）英國倫敦交易所股票市場
（5）德國法蘭克福交易所股票市場
3．香港交易所主板<<證券上市規則>>對申請在主板市場上市公司基本條件的要求
（十三）買殼上市融資
1. 殼公司的特點
2. 買殼上市融資的運作程序
渠道四：內部融資
（十四）留存盈餘融資
1. 如何進行留存盈餘融資，就看如何制定股利分配政策。
2. 是否發放股利？
3. 何時發放股利？
4. 發放何種形式的股利？
5. 股利發放數量多少？
（十五）應收賬款融資
1. 應收賬款抵押
2. 應收賬款讓售
3. 應收賬款融資的優缺點
4. 「應收賬款池融資」的新業務
（十六）票據貼現融資
1. 概念
2. 優點
3. 票據貼現與銀行貸款的區別
（十七）資產典當融資
1. 典當融資的資產范圍一般包括
2. 典當融資的基本程序
3. 典當融資的優點
4. 案例：典當融資賺快錢
（十八）商業信用融資
1、應付賬款融資
2、商業票據融資
3、預收貨款融資
4、商業信用籌資的優缺點
5、案例：中國移動通信公司預存話費的商業融資
渠道五：貿易融資
（十九）國際貿易融資
1. 工商銀行進口T/T融資業務(短期)
2. 業務流程
（二十）補償貿易融資
1. 補償貿易的特點
2. 補償貿易的形式
3. 案例：創意補償貿易實現互惠多贏
渠道六：項目融資
（二十一）項目包裝融資
1. 項目包裝融資的策劃運作
2. 案例：旅遊景點項目 包裝「一箭雙雕」
3. 項目融資包裝運作
（二十二） BOT項目融資
1. BOT項目融資的特點
2. 項目融資與傳統融資的主要區別
3. 案例：刺桐大橋工程—首例「國產BOT」
（二十三）IFC國際投資
1. IFC貸款投資的特點
2. IFC在中國貸款投資的重點
3. IFC貸款投資的條件
4. IFC發貸東方集團
渠道七：政策融資
（二十四）政策融資（專項基金融資）
1. 《中華人民共和國中小企業法》的相關規定
2. 獲得政府資金的前提是什麼？
3. 案例：大慶大豐油田科技有限公司獲得國家補貼960萬元。
4. 常見失敗現象
5. 案例：騰訊靠科學技術融資
6. 如何獲得政府資金？
7. 政策融資避免陷入的誤區
8. 如何掌握申報技巧？
9. 國家專項資金對企業融資的影響
10.產業政策投資的種類
渠道八：專業化協作融資
（二十五）專業化協作融資
案例：泰國雞肉大王的故事
ABB與零部件供應企業
以企帶村 專業化協作

4. 福費廷的中國海關出版社出版的書籍

作者：周紅軍編著
出 版 社：中國海關出版社
出版時間：2008-1-1
版次：1
頁數：195
字數：160000
印刷時間：2008-1-1
開本：16開
紙張：膠版紙
印次：1包裝：平裝 第1章 國際貿易金融基礎
第一節 國際貿易金融綜述
一、國際貿易金融概念
二、國際貿易金融特點
三、國際貿易金融發展趨勢
第二節 國際貿易結算的主要方式
一、預付貨款
二、信用證
三、跟單托收
四、賒銷
第三節 國際貿易融資的主要方式
一、出口賣方信貸
二、出口買方信貸
三、對外擔保
四、出口信用保險
五、出口流動資金貸款
六、出口押匯
七、出口商業發票貼現
八、出口保理
九、福費廷
十、授信開立進口信用證
十一、進口押匯
十二、進口保理
第2章 福費廷概述
一、福費廷的概念
二、福費廷的起源與發展
三、福費廷的特點與優勢
四、福費廷與其他國際貿易融資主要方式的比較
五、中國福費廷業務開展現狀
第3章 福費廷的種類與應用
一、出口貿易中的應用
二、進口貿易中的運用
第4章 福費廷的價格確定
一、價格構成
二、計算方法
三、申請人與福費廷融資商議價要點
第5章 福費廷業務操作流程
一、信用證項下福費廷業務操作流程
二、有第三者擔保的本票或匯票項下福費廷業務操作流程
三、無第三者擔保本票或匯票項下福費廷業務操作流程
四、融資保函項下福費廷業務操作流程
五、出口融資項下福費廷業務操作流程
六、進口融資項下福費廷操作流程
七、融資租賃項下的福費廷業務操作流程
八、定金(預付款)項下的福費廷業務操作流程
第6章 福費廷二級市場操作流程
一、公開轉讓
二、風險參與
第7章 福費廷業務案例
案例1：國內某公司出口印度工程機械福費廷案
案例2：某公司委託銀行辦理應收賬款轉賣福費廷案
案例3：國內某外貿公司高新技術產品出口福費廷案
案例4：國內某通訊技術有限公司承建巴基斯坦某電信項目福費廷案
案例5：國內某國際經濟技術合作公司承建孟加拉國輸變電項目福費廷案
案例6：某水利集團公司承建某國水電站項目福費廷案
案例7：國內某企業引進木地板生產線補償貿易項下福費廷案
案例8：國內某外貿公司出口古巴醫療設備福費廷案
案例9：國內某公司承建緬甸造紙廠福費廷案
案例10：國內某電訊公司承建非洲某國移動通訊全國網項目福費廷案
第8章 福費廷業務常見問題
1．企業在哪些情況下宜選擇辦理福費廷業務?
2．敘做福費庭業務的前提條件是什麼?
3．申請人向福費廷融資商咨詢福費廷業務時，通常需提供哪些信息?
4．申請人與福費廷融資商洽談福費廷業務時，需進行哪些方面的溝通?
5．福費廷業務的報價主要取決於哪些風險因素?
6．比較用於辦理福費廷業務的債權憑證匯票和本票，哪一種更受福費廷融資商的歡迎?
7．對於出口商來說，如何把握辦理福費廷業務的最佳時機?
8．為什麼進口商可從當地銀行獲得擔保，而未獲當地銀行直接融資，反而通過為出口商提供辦理福費廷業務的便利，從而變相獲得融資支持呢?
9．在應收賬款到期日，如果福費廷融資商未能收到應收賬款，需要出口商做什麼呢?
10．對擬辦理福費廷業務的出口商來說，是優先選擇政策性金融機構還是商業性金融機構呢?
11．通常福費廷保付人對應收賬款的擔保方式主要有哪幾種?
12．福費廷融資商通常在何種情況下可對出口商保留追索權?
13．如何辦理福費廷業務項下出口收匯核銷手續?
14．如何辦理福費廷業務項下國際收支申報手續?
15．在辦理福費廷業務各項條件均相同的情況下，比較常用的直線貼現法、簡單復利貼現法、年復利貼現法、半年復利貼現法，哪一種對出口商來說獲得的貼現凈額最大?
16．對第三方擔保的票據項下，客戶辦理福費廷業務時，通常福費廷融資銀行需要第三方擔保人提供哪些手續?
17．福費廷融資銀行為客戶辦理福費廷業務後，持有的應收賬款能否再轉讓給其他銀行?
18．國家出口信用機構(如政策性銀行：中國進出口銀行)與商業性銀行(如工、農、中、建、交等)辦理福費廷業務有何不同?
第9章 各中外銀行對福費廷業務的理解與做法
一、中國進出口銀行
二、中國銀行
三、中國工商銀行
四、中國建設銀行
五、中國農業銀行
六、交通銀行
七、中信銀行
八、中國光大銀行
九、廣東發展銀行
十、招商銀行
十一、興業銀行
十二、花旗(中國)銀行
附錄
附錄一：常用的工商企業辦理福費廷業務協議參考文本
1．福費廷業務協議書
2．福費廷業務申請書
3．福費廷業務確認書
附錄二：常用的福費廷業務二級市場協議參考文本
1．公開轉讓一福費廷融資商之間簽署的轉讓協議書
2．公開轉讓一福費廷融資商前手向後手簽發的款項讓渡函
3．公開轉讓一讓渡通知及確認電
4．風險參與一福費廷融資商及風險參與人之間簽署的總協議書
5．風險參與一邀約及確認函
6．常見的信用證項下福費廷風險參與邀約及確認函
附錄三：常見的福費廷融資商對外定期公布的福費廷業務報價單
主要參考書目

5. 貿易融資是怎麼回事請詳細的給說一下！

貿易融資(trade financing)，是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業務，是指在辦理進口開證業務時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。 貿易融資，是指在 民生推出貿易融資三大新品 商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基於商品交易(如原油、金屬、穀物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。貿易融資中的借款人，除了商品銷售收入可作為還款來源外，沒有其他生產經營活動，在資產負債表上沒有實質的資產，沒有獨立的還款能力。貿易融資保理商提供無追索權的貿易融資，手續方便，簡單易行，基本上解決了出口商信用銷售和在途佔用的短期資金問題。 入世以來，中國對外貿易的數量及范圍迅速擴大，對外貿易的主體將向多層次擴展，國際貿易結算工具將呈現出多樣化且新業務不斷推出，與之相應的國際貿易融資方式亦將呈現出前所未有的多樣化、復雜性和專業化，其潛在的風險也在不斷的增長和變化。對於中國國有商業銀行來說，如何把握機遇，擴大國際貿易融資、攬收國際結算業務，最大限度地獲取融資效益和中間業務，同時，又要有效地防範和控制融資風險，也是值得關注的問題。 表現方式 （一）進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤後，根據其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信託收據，先行對外付款並放單。開證申請人憑單提貨並在市場銷售後，將押匯本息歸還給開證行。 （二）限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，並可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。 （三）進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。 （四）假遠期信用證。是指開證行開立的規定匯票為遠期，開證/付款行即期付款，且貼現費用由開證申請人負擔的融資方式。 （五）出口托收押匯。是指採用托收結算方式的出口商在提交單據後，委託銀行代向進口商收取款項的同時，要求托收行先預支部分或全部貨款，待托收款項收妥後歸還銀行墊款的融資方式。 （六）出口保理押匯。是指出口商在獲得進口保理商信用額度後，發貨並將發票及相關單據提交出口保理商（銀行）代其收款時，銀行以預付款方式為其提供不超過80％發票金額的融資方式。 編輯本段服務方式 深發展掘金貿易融資 授信開證 是指銀行為客戶在授信額度內減免保證金對外開立信用證。 進口押匯 是指開證行在收到信用證項下全套相符單據時，向開證申請人提供的，用以支付該信用證款項的短期資金融通。 進口押匯通常與信託收據配套使用。開證行憑開證申請人簽發給銀行的信託收據釋放信用證項下單據給申請人，請人在未付款的情況下先行辦理提貨﹑報關﹑存倉﹑保險和銷售，並以貨物銷售後回籠的資金支付銀行為其墊付的信用證金額和相關利息。 提貨擔保 是指在信用證結算的進口貿易中，貨物先於貨運單據到達目的地，開證行應進口商的申請，為其向承運人或其代理人出具的承擔由於先行放貨引起的賠償責任的保證性文件。 出口押匯業務 是指信用證的受益人在貨物裝運後，將全套貨運單據質押給所在地銀行，該行扣除利息及有關費用後，將貨款預先支付給受益人，而後向開證行索償以收回貨款的一種貿易融資業務。 打包放款 是指出口商收到進口商所在地銀行開立的未議付的有效信用證後，以信用證正本向銀行申請，從而取得信用證項下出口商品生產﹑采購﹑裝運所需的短期人民幣周轉資金融通。 外匯票據貼現 是指銀行在外匯票據到期前，從票面金額中扣除貼現利息後，將余額支付給外匯票據持票人。 國際保理融資業務 是指在國際貿易承兌交單﹑賒銷方式下，銀行或出口保理商通過代理行或進口保理商以有條件放棄追索權的方式對出口商的應收帳款進行核准和購買，從而使出口商獲得出口後收回貨款的保證。 福費廷 也稱票據包買或票據買斷，是指銀行或包買人對國際貿易延期付款方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票進行無追索權的貼現（即買斷）。 出口買方信貸 是指向國外借款人發放中長期信貸，用於進口商支付中國出口商貨款，促進中國貨物和技術服務的出口。 出口買方信貸中，貸款對象必須是中國工商銀行認可的從中國進口商品的進口方銀行，在特殊情況下也可以是進口商。商貸款支持的出口設備應該以我國製造的設備為主。 各銀行對貿易融資的做法大體相同，但仍有細微的區別。在選擇貿易融資銀行時，應該詳細操作操作方法。 編輯本段發展狀況 中國商業銀行融資業務操作管理較粗放，還沒 貿易融資書籍 有完全建立各種融資業務的嚴格標准和規范的業務操作流程，開展的國際貿易融資業務以減免保證金開證、出口打包放款、進出口押匯等基本形式為主，而像國際保理等較復雜的業務所佔比重較少，國際貿易融資業務量與市場提供的空間相比很不協調。因此必須借鑒國際貿易融資的經驗教訓，結合中國實際，分析融資風險的成因。 對貿易融資業務的重要性和風險認識不夠 首先，商業銀行的高級管理人員和相關部門對國際貿易融資業務缺乏了解，也無經驗，對國際貿易融資業務的風險性普遍認識較為膚淺，表現為兩種傾向：一是錯誤地認為國際貿易融資不需要動用實際資金，只需出借單據或開出信用證就可以從客戶賺取手續費和融資利息，是零風險業務，這直接導致20世紀90年代中期由於大量信用證墊款形成的銀行不良資產；二是當出現問題後，又認為國際貿易融資風險很大，採取的措施又導致國際貿易融資授信比一般貸款難，審批時間長，制約了該業務的發展。 其次，商業銀行的傳統業務是本幣業務，國際業務的比重相對較少，在機構、人才、客戶方面均不佔優勢，以致大部分人以為與其花費大量人力、物力和財力去發展國際貿易融資，還不如集中精力抓好本幣業務。另外，對國際貿易融資業務在提高銀行的盈利能力，優化信貸資產質量等方面的作用認識不足、認為貿易融資業務在整個信貸資產中的數量少，作用不大。 銀行內部缺乏有效的防範管理體系，風險控制手段落後 國際貿易融資業務所涉及的風險有客戶風險、國家風險、國外代理風險、國際市場風險和內部操作風險。這些風險的管理需要先進的技術手段將銀行相關部門之間、分支行之間高效有機地聯系在一起。而中國銀行在外匯業務的處理程序方面較為落後，不同的分支行之間、不同的部門之間業務相互獨立運行，缺少網路資源共享，缺乏統一的協調管理，以至無法達到共享資源、監控風險、相互制約的目的。如融資業務由國際業務部一個部門來承擔信貸風險控制、業務操作風險控制和業務拓展。風險控制既顯得乏力，又缺乏銀行內部相互制約和風險專業控制，面對中國進出口企業普遍經營虧損，擁有大量不良銀行債務的客觀實現，銀行的貿易融資潛伏著巨大的風險。 融資業務無序競爭破壞風險管理標准 中國開展國際貿易融資業務時間相對國外較短，市場尚不成熟，各種約束機制還不健全，隨著商業銀行國際結算業務競爭的日益激烈，各家銀行業務形式又較為單一，為爭取更大的市場份額，競相以優惠的條件吸引客戶，對企業客戶的資信審查和要求也越來越低，放鬆了對貿易融資風險的控制，例如有的銀行降低了開證保證金的收取比例；有的甚至採取授信開證，免收保證金；有的在保證金不足且擔保或抵押手續不全的情況下對外開立遠期信用證等等，這些做法破壞了風險管理的標准，加劇了銀行貿易融資業務的風險。 營銷隊伍薄弱，缺乏復合型的高素質業務人員 國際結算業務專業性強，對業務人員的素質要求較高，但中國商業銀行在國際貿易融資方面人才匱乏，有限的人才資源也高度集中在管理層，同時，人才的知識結構單一。由於各家銀行都是把國際業務當作獨立的業務品種來經營，在機構設置上由國際業務部門負責國際結算和連帶的貿易融資業務。這就造成相關從業人員只熟悉國際結算而缺乏財務核算和信貸管理等方面的業務知識，無法從財務資料和經營作風准確判斷和掌握客戶資信，對國際貿易融資的全過程的每一個環節沒有充分的把握，降低了國際業務的產品功能和市場效果，對其風險也就缺乏了強有力的控制力度。 國際貿易融資業務的法律環境不完善 國際貿易融資業務涉及到國際金融票據、貨權、貨物的抵押、質押、擔保、信託等行為，要求法律上對各種行為的權利和責任有具體的法律界定，但是中國的金融立法明顯滯後於業務的發展。有些國際貿易融資的常用術語和做法在中國的法律上還沒有相應的規范。例如，押匯業務中銀行對貨物的單據與貨物的權利如何，銀行與客戶之間的債券關系如何，進口押匯中常用的信託收據是否有效，遠期信用證業務中銀行已經承兌的匯票是否可以由法院支付等。因此，這種不完善的法律環境，使中國的貿易融資業務的風險進一步增大。 編輯本段發展對策 提高對發展國際貿易融資業務的認識 隨著中國的進一步開放，國際貿易往來日益頻繁，進出口總額將大幅提高，這必將為發展外匯業務尤其是貿易融資業務提供極大的市場空間。各級商業銀行要更新觀念，提高對發展外匯業務尤其是國際貿易融資業務的認識。應從入世後面臨的嚴峻挑戰出發，以貿易融資業務為工具積極發展國際結算業務，要調整經營策略和工作思路，密切注重外資銀行的動向。因此，商業銀行要加強市場信息搜索，採取有利於推進國際結算業務發展的各種政策措施。 調整機構設置實行審貸分離原則 為滿足業務發展的需要，銀行有必要對內部機構進行調整，重新設計國際貿易融資業務的運作模式，將審貸模式進行剝離，實行授信額度管理，達到既有效控制風險又積極服務客戶的目的。①應明確貿易融資屬於信貸業務，必須納入全行信貸管理。由信貸部對貿易融資客戶進行資信評估，據此初步確立客戶信譽額度。通過建立審貸分離制度，將信貸風險和國際結算風險由信貸部、信貸審批委員會和國際業務部負責，最終達到在統一綜合授信管理體系下的審貸分離，風險專項控制，從而採取不同的措施，控制物權，達到防範和控制風險的目的。②授信額度應把握以下幾點：一是授信額度要控制遠期信用證的比例，期限越長，風險越大；二是控制信用證全額免保比例，通過交納一定的保證金來加強對客戶業務的約束和控制；三是建立考核期；四是實行總授信額度下的分向授信額度的管理；五是建立健全內部控制制度，跟蹤基本客戶的進出口授信額度，加強部門內部的協調和配合。 建立科學的融資貿易風險管理體系 制定符合國際貿易融資特點的客戶評價標准，選擇從事國際貿易時間較長、信用好的客戶。成立信用審批中心和貿易融資業務部門，影響國際貿易融資的風險因素相對很多，因此防範風險要求商業銀行人員具有信貸業務的知識以分析評價客戶的信用。從而利用人才優勢事前防範和事後化解各種業務風險。 完善制度實施全過程的風險監管 （1）做好融資前的貸前准備，建立貸前風險分析制度，嚴格審查和核定融資授信額度，控制操作風險，通過對信用風險、市場風險，自然風險和社會風險、國家宏觀經濟政策風險、匯率風險等進行分析以及對申請企業、開證人和開證行的資信等方面情況進行嚴格審查，及時發現不利因素，採取防範措施。 （2）嚴格信用證業務管理。信用證在國際貿易中一直被認為是一種比較可靠的結算方式。審核信用證是銀行和進出口企業的首要責任。首先，必須認真審核信用證的真實性、有效性、確定信用證的種類、用途、性質、流通方式和是否可以執行；其次，審查開證行的資信、資本機構、資本實力、經營作風並了解真實的授信額度；三是要及時了解產品價格、交貨的運輸方式、航運單證等情況，從而對開證申請人的業務運作情況有一個綜合評價，對其預期還款能力及是否有欺詐目的有客觀的判斷；四是要認真審核可轉讓信用證，嚴格審查開證行和轉讓行的資信，並對信用證條款進行審核。 （3）盡快建立完善的法律保障機制，嚴格依法行事。應該加強對現有的相關立法進行研究，結合實際工作和未來發展的趨勢，找出不相適應的地方，通過有關途徑呼籲盡快完善相關立法。利用法律武器最大限度地保障銀行利益，減少風險。 貿易融資相關法律 加強和國外銀行的合作 在眾多國外投資者看好中國市場、對外貿易發展良好的形勢下，國有商業銀行應該抓住這一有利時機，基於共同的利益和興趣，與國外有關銀行聯手開拓和佔領中國的外匯業務市場，共同爭取一些在中國落戶的、利用外資的大項目，多方面、多層次地拓展中國商業銀行的貿易融資業務。 防範融資風險的意識和能力 國際貿易融資是一項知識面較廣、技術性強、操作復雜的業務，對相關從業人員的業務素質要求很高。中國開展這項業務時間短，急需既懂國際慣例、懂操作技術又精通信貸業務的復合型專業人才。商業銀行國際結算業務的競爭，實質上是銀行經營管理水平和人員素質的競爭。因此，提高貿易融資管理人員的素質，增強防範風險的意識和能力已成為當務之急，應盡快培養出一批熟悉國際金融、國際貿易、法律等知識的人才。首先，要引進高水平和高素質的人才，可充分利用代理行技術先進的特點，選擇相關課題邀請代理行的專家作專題講座，有條件的還可派員工到國外商業銀行學習。其次，在平時工作中，要注意案例的總結分析，及時積累經驗，並有意識地加強國際貿易知識和運輸保險業務的學習，密切關注國際貿易市場動態，了解掌握商品的行情變化，培養對國際貿易市場的洞察力，增強識別潛在風險的能力，以不斷提高自身業務水平。三是抓好崗位培訓，不斷提高員工的服務質量和道德修養。四是強化風險意識，不斷提高員工識偽、防偽能力，努力防範和化解國際貿易融資風險.

6. 在銀行從事國際業務的疑問

單證方面就ucp600,ispb必讀，閻之大的書不錯。貿易融資方面的各個行有各個行的規定，找前輩要行內的文件、操作規范之類的看就可以了。

7. 初涉信貸業務,另外想自學國際結算以及貿易融資

商業銀行信貸管理、國際結算、投資學等

8. 國際商務管理的圖書目錄

緒論國際商務管理概論
第一章國際商務管理概論
第一節國際商務管理的內涵和特徵
第二節國際商務發展的歷程與當代國際商務的特徵
專題一國際商務環境
第二章國際商務的全球化環境
第一節經濟全球化
第二節支持經濟全球化的主要國際經濟貿易組織
第三節政治全球化
第四節技術全球化
第五節文化全球化
第三章國際商務管理的國別環境
第一節國際商務的經濟環境
第二節國際商務的社會文化環境
第三節國際商務的政治法律環境
第四節國際商務的技術環境
專題二國際商務項目流程
第四章國際商務交易對象的尋找和評估
第一節尋找國際商務交易對象
第二節交易對象的考察和評估
第五章國際商務調研與項目評估
第一節國際商務項目調研
第二節國際商務項目評估
第三節國際商務項目評估報告和商業計劃書編寫
第四節國際商務項目的管理和執行
第五節國際商務項目的招投標業務
第六章國際商務談判
第一節國際商務談判概述
第二節國際商務談判的組織
第七章國際商務合同的簽訂與履行
第一節國際商務合同的磋商與成立
第二節合同的履行、轉讓、變更、終止、解除和違約責任
第三節國際商務合同的主要條款
第八章國際商務爭議的處理
第一節國際商務爭議產生的原因和類型
第二節解決國際商務爭議的原則
第三節解決國際商務爭議的方法
專題三國際商務業務類型
第九章國際貿易業務
第一節國際貨物銷售合同的基本內容
第二節貿易術語
第三節進出口合同的履行
第四節國際貿易融資
第五節其他貿易方式
第十章國際技術貿易業務
第一節國際技術貿易概述
第二節國際技術貿易的形式
第三節國際技術轉讓立法及限制性條款
第四節國際技術轉讓戰略與策略
第十一章國際工程承包業務
第一節國際工程承包的基本概念與特點
第二節國際工程承包合同的類型
第三節國際工程承包合同的基本內容
第四節國際工程承包行業和中國對外工程承包發展概況
專題四國際商務管理決策
主要參考文獻
後記

9. 本人銀行新員工一枚 想學習信貸和貿易融資方面 有什麼書可以推薦嗎

想辦法搞份中國銀行信貸培訓資料！挺全的，感覺比金融工具書好用！配合銀行新員工入職指引看看先！還要看初級中級會計

10. 哪家公司可以做全國的項目融資！

企業融資一般有八大渠道三十餘種方法即：1、債權融資 2、股權融資3、企業內部融資4、項目融資5、貿易融資6、專業化協作融資7、政策融資8、上市融資。
債權融資又分為國內銀行貸款、民間借貸融資、信用擔保融資、金融租賃融資、國外銀行貸款、發行債券融資；
股權融資分為股權出讓融資、增資擴股融資、產權交易融資、杠桿收購融資、引進風險投資、投資銀行投資；
內部融資分為留存盈餘融資、資產管理融資、票據貼現融資、資產典當融資、商業信用融資
貿易融資分為進口貿易融資、補償貿易融資；
項目融資包括項目包裝融資、BOT項目融資、IFC國際投資；
政策融資包括科技型中小企業技術創新基金、中小企業發展專項資金、中小企業國際市場開拓資金、農業科技成果轉化資金；
專業化協作融資包括農業產業化項目協作融資、零部件供應與組裝企業協作融資
上市融資包括國內上市融資、境外上市融資、買殼上市融資

還有好多細節... ..建議你去看國內著名融資專家吳瑕教授的書籍《融資有道》或者光碟《融資有道--中小企業融資八大渠道》結合經典案例解析一聽就懂。