黑錢融資

❶ 1.涉及反洗錢與反恐怖融資的法律文獻有哪些簡要介紹

為防範洗錢和來恐怖融資活自動，規范支付機構反洗錢和反恐怖融資工作，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2 號發布）等有關法律、法規和規章，制定本辦法。
第二條
本辦法所稱支付機構是指依據《非金融機構支付服務管理辦法》取得《支付業務許可證》的非金融機構。
第三條
中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，對支付機構依法履行下列反洗錢和反恐怖融資監督管理職責：
（一）制定支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法；
（二）負責支付機構反洗錢和反恐怖融資的資金監測；
（三）監督、檢查支付機構履行反洗錢和反恐怖融資義務的情況；
（四）在職責范圍內調查可疑交易活動；
（五）國務院規定的其他有關職責

❷ 為黑社會洗錢的企業、天使投資、民間融資有何差異

如題：1、天使投資實際上是風險投資的一種特殊形式，是對於高風險、高收益的初創企業的第一筆投資。天使投資的創始人現在是很難確認是誰，因為天使投資人的概念可能是您的鄰居、家庭成員、朋友、公司夥伴、供貨商或任何願意投資公司的人士。 不是你想的那樣很多創業者都要找天使人投資項目，因為天使投資人天使投資實際上是風險投資的一種特殊形式，是對於高風險、高收益的初創企業的第一筆投資，他們不一定是百萬富翁或高收入人士，天使投資人可能是您的鄰居、家庭成員、朋友、公司夥伴、供貨商或任何願意投資公司的人士。
2、融資從狹義上講，即是一個企業的資金籌集的行為與過程，也就是說公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。

❸ 如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資行為，能不能簡化流程

金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引。

❹ 反恐怖融資與反洗錢的主要區別有哪些

（一）從資金來源看，反洗錢措施只能監控犯罪來源的恐怖融資活動
洗錢活動一定有其相關聯的上游犯罪活動存在，沒有上游犯罪產生的犯罪收益，就不會有洗錢活動的存在，即洗錢活動中的清洗對象是犯罪收益。相比較而言，資助恐怖活動的資金只有一小部分來源於傳統的犯罪活動。

在世界各國普遍加強對恐怖主義活動的打擊力度的形勢下，恐怖組織及其成員的生活往往十分謹慎，他們會把來源於傳統犯罪活動所得的犯罪收益與合法資金混在一起。恐怖組織既能從自己經營的企業中獲取資金，也能得到一些支持其事業的企業家的捐助。

進入20世紀90年代以來，捐助已成為恐怖組織的主要資金來源，這些捐助大部分來源於西方國家和海灣國家持有相同理念的非政府組織和企業。

（二）從資金轉移來看，反洗錢措施只能監控金融領域的恐怖融資活動
洗錢的主要渠道是通過金融機構，因此通過強化金融機構的反洗錢職責，特別是實施金融交易報告制度，可以有效地防範洗錢活動。有證據表明，非正規的資金轉移體系已經成為恐怖分子資金鏈的紐帶。

恐怖分子經常利用的非正規的資金轉移方式包括大額現金運輸、利用貨幣服務行業、利用貨幣兌換點等。即使是通過金融機構進行的資助恐怖活動往往也由於單個的金融交易所涉及的金額通常都非常低，又有合法生意、社交活動或者慈善行為作掩護，因此要把資助恐怖活動從數以億計的金融交易中識別出來是困難的。

(4)黑錢融資擴展閱讀

《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》從兩方面設置市場准入的反洗錢規則：

一是為了從源頭上防止不法分子通過創設組織機構進行洗錢、恐怖融資活動，要求對股東、董事、高級管理人員進行犯罪背景調查以及對入股資金來源合法性進行審查；

二是為了保證機構能夠有效執行反洗錢制度，對銀行業金融機構提出反洗錢內控制度要求，以及對擬任董事、高級管理人員提出反洗錢知識能力的要求。

參考資料

網路--銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法

❺ 融資公司鑽法律空子黑錢怎麼辦

這種不太復好整，他們是專業套路的坑制人。對法律很透徹的早就研究過。不過有一點就是：他們專業套路客戶，面對的是群體，被坑的應該是不少，也就是只有聯合起來把各人證據綜合去集體報警，人多力量大，影響大了警方也才會重視並干涉其不法行為。但這需要牽頭聯系那些受害者。聯系起來事情就解決了，聯系不起來真不好辦

❻ 洗黑錢和融資公司一樣嗎

不一樣的。。。洗黑錢是找個東西把錢投進去，然後倒出去，變成有合理出口的錢。。
融資，是把別人的錢弄到自己這里，去做事情。

不知道准確不，大概意思這樣。

採納，給分，速速的。

❼ 恐怖主義融資的恐怖主義融資洗錢

洗錢犯罪一般包括以下三個階段：第一階段是把從犯罪活動中獲得的資金滲透到銀行和其它金融機構，這一階段潛伏著越來越大的危險，因為執法過程以及廣泛地要求銀行業匯報可能交易制度而對資金的流動進行非常嚴密監察。第二階段是把已經進入金融系統的資金通過一系列的金融程序（通過轉帳或者其它結算方式）將其轉移①。其目的是為了誤導潛在的調查人員以及證明該資金的「合法性」。洗錢的第三個階段也就是最後階段即一旦這些資金錶現出「合法」的來源，包括把資金重新投入到合法經濟領域（公司、房地產的股票投資），通過消費奢侈品等，因為獲利的犯罪行為最終目的是為了能夠「消滅」這些「骯臟」的資金，通過投資經濟實體就會使得他們容易受到成為洗錢機器的影響（投資娛樂場所、賓館、酒店、電影院等）②，同時還可以投資以現金支付的公司，這樣他們的「骯臟」的錢就會很容易與其它資金相混合。
以上簡單地介紹了洗錢過程，實際上洗錢過程要復雜的多或者要更多地依賴於某些影響國際犯罪組織洗錢戰略的事實，比如，資金數量、犯罪組織的結構與規模、特別是如果該組織雇傭金融專家發展和執行其洗錢計劃那就更加復雜了。如果我們贊同該事實即犯罪活動所得總額每年可能高達一千億和一千五百億美圓，那麼洗錢的數量相對就低得多。有些作者甚至認為犯罪組織並不願意從事洗錢活動因為相關的成本太高。所以很明顯只有那些獲得的財富比他們花費的要多得多的犯罪分子才會考慮從事洗錢活動，實際上用於洗錢的財產還不到犯罪總額10%至30%。 現今犯罪活動所得日益成為恐怖分子經濟的重要組成部分，而這些犯罪活動會隨著恐怖組織的不同而有所改變。為恐怖主義提供最大資金的犯罪活動莫過於毒品走私。然而其它的一些犯罪活動同樣可以為恐怖主義提供重大的資金來源，包括：敲詐勒索（有時謹慎地稱謂為「革命稅收」）、綁架、寶石走私、以及其它走私活動和販賣人口等。而軍火走私是一個獨特的情形，因為它既是融資的來源又使用這些來源，同時它還透過其他走私活動成為交易的媒介。政府提供的融資在冷戰期間（地區沖突經常成為兩大陣營的主戰場，因而每個恐怖分子都有機會重新穩定或者重新建立其集團）成為恐怖組織的重要的收入來源，冷戰結束後融資的來源已枯竭。盡管有些被孤立的國家繼續為某些恐怖組織提供武器、訓練營、資金，但主要的恐怖組織不得不轉向它處以尋求支持。
向國外散戶籌集資金盡管早已有之，但現在依然是重要的融資來源。愛爾蘭共和軍已經從美國的愛爾蘭社區籌措大量資金，同樣阿爾蓋特、車臣、斯里蘭卡等恐怖組織也從因經濟原因被流放的同胞處獲取大量資金。慈善組織在融資模式中扮演重要角色，這一點可以解釋為什麼他們如此熱中於流通戰略，同時也因為慈善結構能夠把從個人、私人企業和政府獲得的合法收入都以慈善的名義與犯罪所得混同，因此使得可能的調查變得不適宜並且很難區分。

❽ 洗錢,恐怖融資,逃稅對我有哪些危害

輕則罰款，重則判刑
非法融資的事情最好不要碰，人的慾望是無止境的，一身深陷泥塘就很難再拔出來