發現旅行融資

Ⅰ 因為捐給美國7000萬，中國億萬富豪被民眾譴責，後來他過如何

多年來，有很多事情在新聞中，使中國人民非常憤怒。你是一個在中國賺了很多錢的名人或富人，但他們沒有回饋社會。他們甚至更願意在國外捐款，而不是在國內。捐贈是一個人的自由，也有一些人懷疑近年來道德綁架，但只要這些錢來自一些中國企業家，依靠中國的系統和中國人民財富的購買或使用，應該常懷感恩的心，適當的回饋中國社會，這是一個商人，有良知的應該做的事情。

然而，中國有一位電池大王，在中國賺了數十億美元，然而，他成名後，卻斷然拒絕向國內捐款，卻非常熱衷於向美國捐款，而且捐款金額高達7000萬。當國內公眾批評他時，這位億萬富翁傲慢地回應道：「我賺了錢，我怎麼花就怎麼花。」他現在的處境如何？

鍾新佳來自廣東省，他的家人都是醫生。因此，他的父母自然希望鍾新佳能繼承父輩的衣飾，穿上白大褂，成為救死扶傷的天使。但醫生的職業對鍾欣傑毫無興趣，從小性格調皮，在學校不急於學習，每天都與一幫狐朋狗友為伍。

因為韓國有經商的傳統，總是看到一些你身邊的人進入商界的富裕的生活，他也把心，事實上，鍾是一個更合適的人做生意，因為他有一個非常生意經自從我還是個孩子的時候，父母可以看到這鍾的想法尤其嚴重，父母勸阻失敗後，也成為他。

在家幫助我們的鍾會看在那些日子裡，他想加入商人團體在美國，但在資本主義國家是資本，而不是人類，與他夫婦推杯換盞美國企業家，但忽略了他，可能被迫死胡同涌，非法融資的猜測，但這種違法行為，他付出了沉重的代價，該公司關閉，他個人二億美元的債務。也許這只是因為一報還一報。》

如果從一個企業家的角度來分析，鍾的生命會發現他是一個成功的商人，因為他肯定在自己的行業做得很好，他是否開發新產品，或認真的他會投入科學和技術，值得學習，但他在他的家人崇拜的東西，而不是感激。中國是一個有著巨大機遇的國家。有能力的人在這片土地上獲得財富是很自然的，但首要的條件是要懂得愛這個國家，感謝這個國家的人民。鍾欣佳賺了錢之後，那樣子讓人覺得很生氣。

他把自己取得的一切成就都歸功於自己的努力，忽視了國家的政策支持、父母的教育以及購買他產品的消費者——這些對他的成功至關重要。但這些最重要的恰恰是被他遺忘了，一心要加入美國的權力圈，卻忘記了自己祖國腳下的土地，是真正沒有被侵蝕的水稻。希望所有創業者都能以此為鑒，不要像鍾新佳那樣一敗塗地，失去自己的名聲。

Ⅱ 美團網的發展歷史

一、2010年

2010年3月4日，王興推出美團網。

2010年3月，獲得天使投資人王江的種子投資；

2010年5月4日，美團網上海站上線。

2010年5月6日，美團網武漢站上線。

2010年7月26日，美團網西安站上線。

2010年8月2日，美團網廣州站上線。

2010年8月，獲得了紅杉資本1200萬美元A輪投資；

2010年10月19日，美團網無錫站上線。

2010年10月22日，美團網南京站上線。

2010年12月22日,美團網石家莊站上線。

二、2011年

2011年7月，美團獲得阿里巴巴和紅杉資本5000萬美元的B輪融資；

2011年12月28日 中國網- 美團網榮獲「年度最佳團購網站」 稱號。

2011年12月23日中國經濟網- 美團網11月銷售額超2.5億，穩居團購業第一

2011年12月22日 美團網入選「十大網路購物品牌」

2011年07月13日，阿里巴巴領投美團網5000萬美金。

2011年04月06日，計世網消息， 美團網榮獲「團購之星」稱號。

三、2014年

2014年5月消息稱美團獲得3億美元C輪融資，領投機構為泛大西洋資本，紅杉資本及阿里巴巴跟投，美團C輪融資的估值在30億美元左右。

美團的重要事件：

2014年美團全年交易額突破460億元，較去年增長180%以上，市場份額佔比超過60%，比2013年的53%增長了7個百分點。

2015年1月18日，美團網CEO王興表示，美團已經完成7億美元融資，美團估值達到70億美元。

10月8日，大眾點評與美團網宣布合並，美團CEO王興和大眾點評CEO張濤將會同時擔任聯席CEO和聯席董事長。

11月，阿里確認退出美團。

11月10日，美團CEO王興發內部郵件表示，將不再擔任聯席董事長。

2016年8月，北京市食葯監局利用高科技手段對互聯網違法行為進行搜索監測，為監管部門提供了一批違法線索，查處了一大批違法案件。

8月10日，北京市食葯監局對美團進行立案調查。

2018年6月22日，美團點評正式向港交所遞交IPO申請。

9月20日，美團點評登陸港交所。

2019年8月14日，檢查組來到美團打車上海分公司進行上戶檢查。

通過監管平台數據比對，發現「美團打車」存在違規派單行為，交通執法部門現場開具了3萬元的處罰決定書。

Ⅲ 項目股權質押融資貸款，前期費用不用么僅需基本差旅遊費

用的，需要付一定的現金股息。

根據《擔保法》第六十七條的規定，股權質押擔版保的范圍包權括質押貸款本金、利息、違約金、損害賠償金以及質物保管和實現質權的費用。當事人還可以在質押合同中對質押擔保范圍另行約定。

股權質押期間產生的紅股和分配的現金股息的歸屬由質押合同約定。債務履行期滿前，出質人和質權人均不得處理紅股和現金股息，應委託股權出質登記機構保管，現金股息由股權出質登記機構按銀行活期存款利率計付。

(3)發現旅行融資擴展閱讀：

股權質押融資貸款要求規定：

1、必須是經工商行政管理部門核准注冊，並按規定辦理納稅登記和年檢手續的企事業法人；產品有市場，生產經營有效益，不擠占挪用信貸資金，恪守信用。

2、有按期還本付息能力，原應付貸款本息和到期貸款已清償；沒有清償的，已經做了銀行認可的償還計劃；按《銀行企業信用等級評定標准》核定，原則上信用等級必須為A級（含）以上。

3、已在銀行開立基本賬戶或一般存款賬戶；除國務院規定外，有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額未超過其凈資產總額的50%。

Ⅳ 世界上賺錢最快的行業是什麼

先你要分析自己。然後你要分析生意本身。除此你還要了解市場。
發現你的特長，找准自己的優勢，選擇自己興趣。
暫時你可以先不追求什麼最賺錢。分析一下，什麼生意你最適合做。你擅長的，自然就是你容易收獲的。創業首先要定位自己和市場的。根據你的特點選擇致富之路，道理都一樣，勤奮、專著！如果會成功。那必定在升出的價值里包含了你的辛苦。
要把握好你的社會關系，當然是利用上關系。如果沒有太多關系，一般都是消費者忠實度比較高的行業，不容易收到關系的影響難以介入。包括，餐飲、娛樂、生產等行業。
如果你要做個體，那校園小店、2元店、飲食業，是當今小投資見效最塊的快的行業。而且大小比較靈活。資金多了可以擴大。資金小的話夜市、地攤幾乎不要什麼投資。當然，還可以選擇網路開店

Ⅳ 結合李文星案,試述傳銷本質,傳銷的類型,傳銷的危害以及大學生如何有效地識別

傳銷的本質是「龐氏騙局」，即以後來者的錢發前面人的收益。

傳銷的類型：

1、金融傳銷

特點：承諾高收益，引誘投資。這種吸收資金的行為名目常見的有「××金融互助社區」、「××金融互助平台」、「××金融互助理財」、「××慈善金融互助平台」、「××金融互助投資」、「××互助社區」、「××財富互助平台」等；這種行為隱蔽性強，多由境外人員遠程操控，投資款往往通過個人銀行賬戶網銀轉賬或通過第三方支付平台流轉。

現在許多金融詐騙披著互聯網金融的外衣喧囂一時，近日，銀監會、工信部、中國人民銀行、工商總局四部委對此發出預警，「此類運作模式違背價值規律，資金運轉難以長期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴重損失。」同時，還需警惕以私募股權、投資入股、發展渠道商、***互贈等為名義的金融傳銷。

2、網路傳銷

特點：利用互聯網，打著電商或者微商的旗號，成本較低、發展迅速、騙人不見面。

一些傳銷分子打著電子商務的旗號進行非法傳銷活動，「網路營銷」「網路直銷」「網店加盟」及「循環消費」「滿100返100」「消費增值」「一邊上網娛樂，一邊上網賺錢」等宣傳十分吸引人。

目前，網路傳銷發展蔓延快的原因，一是傳銷分子通過QQ群、網路游戲、YY語音、網站論壇等工具，傳播信息非常便捷；二是網路傳銷號稱「在家就可創業、穿著睡衣就能掙錢」，鼓動性很強；三是網路傳銷很大程度上拉的都是陌生人，且拉人成本相對較低，不用陪吃、陪玩，無需辭職。

同時，網上傳銷的「拉人頭」騙局更為隱蔽，發展下線的速度更為迅速，受騙人群更為眾多，騙人手段更為多樣，可謂是「騙錢不見面」。

3、「旅遊」傳銷

特點：打著「旅遊直銷」、「低價旅遊」、「免費旅遊」、「邊旅遊邊賺錢」等噱頭，通過加手機微信好友的形式發展下線，拉群眾入會交費，病毒式傳播，速度非常快。

「只需要交少量會員費，便可以免費高端游」「加入我們就可以免費暢游世界」「別人旅遊都是花錢，我們旅遊可以賺錢」「旅遊加創業」.....目前，直銷企業和準直銷企業中並沒有旅遊公司，同時，由於目前"旅遊"並不在直銷許可的產品范圍內，短時間旅遊公司都不可能成為合法的直銷。

4、「國家工程」傳銷

特點：打著「國家扶持」、「有政府背景」、「文化產業」、「精神文明」、「好項目產業大聯盟」、「農業發展平台」等旗號，偽造國家機關文件，虛擬公司企業，打著新產業的幌子虛假宣傳。

常常以「連鎖銷售」、「連鎖加盟」、「投資開發」、「資本運作」等手段，或者以考察、旅遊、加盟、「發展代理」、「建立工作站」等方式從事傳銷活動。

5、「假冒直銷企業」傳銷

特點：直接冒用正規直企的企業名稱，開展其他傳銷活動，或者冒用直企名義，開通微信公眾號虛假宣傳、通過網路招聘銷售人員，還有不法分子利用淘寶網店、微信商鋪銷售正規直企注冊商標專用權的假冒產品。

天獅、三生、完美、尚赫、羅麥、玫琳凱、新時代、克緹、康婷等發展較好的直銷公司均被不法分子假冒過，許多直企每年都會投入很多時間和精力打假。

6、「假慈善」傳銷

特點：號稱自己有官方背景，打著「慈善救助」、「愛心互助」等幌子，以「做慈善事業，築和諧家園」、「愛心支助貧困學子」等形式，欺騙善良的群眾上當受騙。

7、「養老」傳銷

特點：以「消費養老」、投資養老院等為名，大量發展會員，達到融資斂財的目的。

隨著我國老齡化步伐加快，在政府鼓勵民間力量參與養老事業的同時，市場上也出現一些打著「養老」幌子的模式，實則為圈錢圈地，甚至是行騙。

傳銷和變相傳銷不僅嚴重擾亂社會正常的經濟秩序，而且還嚴重危害到社會穩定，對商業誠信體系和社會倫理道德體系也造成了巨大破壞。

(1)擾亂市場經濟秩序，侵害多個法律客體。傳銷和變相傳銷違法活動往往伴隨著偷稅漏稅、制假售假、走私販私、非法集資、非法買賣外匯等大量違法行為，不僅違反國家禁止傳銷和變相傳銷的規定，還違反了稅收、消費者保護、市場秩序管理、金融、外匯管理等多個法律規定。

(2)給參與者及其家庭造成傷害。傳銷和變相傳銷給參與者造成經濟損失的同時，給其家庭也造成巨大傷害。

(3)引發刑事犯罪，給社會穩定帶來危害。傳銷給絕大多數參加者造成血本無歸，一些人員流落異地，生活悲慘，甚至跳樓輕生，還有一部分人員參與偷盜、搶劫、械鬥、強奸、賣淫、聚眾鬧事等違法行為，給人民生命財產安全和社會穩定造成嚴重侵害。

(4)對社會道德、誠信體系造成巨大破壞。由於傳銷人員發展對象多為親屬、朋友、同學、同鄉、戰友，其不擇手段的欺詐方法，導致人們之間信任度嚴重下降，引發親友反目，父子相向，甚至家破人亡。

首先，當把回報描述得天花亂墜的時候就應該警惕，高回報必然有高風險。

其次，無論傳銷的形式如何變化發展，其實質仍是以購買份額作為繳納入門費，發展下線人員、拉人頭組成層級，以下線人員「業績」作為獲利依據。

因此，識別傳銷，需要看三個特徵：

1、入門費

是否需要認購商品或交納費用取得加入資格或發展他人加入的資格，牟取非法利益；

2、拉人頭

是否需要發展他人成為自己的下線，並對發展的人員以其直接或間接滾動發展的人員數量為依據給付報酬，牟取非法利益；

3、計酬方式

是否以直接或間接發展人員為依據計算報酬，牟取非法利益。

如果符合以上特徵，就有可能涉嫌傳銷。

(5)發現旅行融資擴展閱讀

避免傳銷陷阱

1、防範「殺熟」，警惕暴富誘惑。

親朋介紹異地投資、工作機會，或久未聯系的朋友突然要求旅行遊玩、介紹對象等，一定要謹慎。多方核實。可通過114查詢、工商注冊查詢等。

2、仔細查詢公司信息。

正規招聘網站上的公司也並非全部正規。一定要仔細核查，包括公司詳細地址、電話、業內評價和做過的案例等。

不排除有傳銷組織套用其他公司信息，最好多方詢問公司所在地的朋友。提高警惕。

3、電話面試多詢問。

電話面試中，可深入問幾個專業問題及項目具體情況，如果對方吞吞吐吐或者迴避問題，一定要提高警惕。

4、臨時變更地址要小心。

到達規定地點後，對方打電話變更見面地址，要小心！可詢問附件群眾，是否有這家公司在辦公。

如果對方說派車來接你，不要隨便上車，很可能已與傳銷組織串通好。

5、見面地點偏僻不要去。

如發現見面地址很偏僻。就不要前往。面試地點地址一定要發給家人，朋友。

一般情況下正規公司都會簽訂合約再工作，直接去工地或者項目地點要小心。

6、關心你家情況要誇大。

傳銷組織通常會問家人是否在身邊，在這個城市有沒有朋友等。可故意誇大自己的人脈，說在這個城市有很多朋友，醫院、警察局也有熟人，傳銷組織有所顧忌，你也有機會逃離。

Ⅵ 移動端旅遊電商靠什麼吸引了金主

旅遊業與當下的股票一樣，蒸蒸日上，不管是巨鱷動輒數百億地投資巨無霸度假區，或是區區數百萬的天使資金，大家都貪戀上了旅遊業；熱錢蜂擁而至，甚至有投資人聲稱「不怕虧損只怕盈利」。難道旅遊業真的火爆到投資人完全可以不管不顧地願意燒錢做福利？他們到底看中了哪些燒錢的主？燒錢過後，會有盈利的晴朗朗的天？由於當前投資案例甚多，本期只關注最新鮮熱辣的部分案例，尤以新興的移動端旅遊電商為主。
[個案分析]
案例1螞蜂窩
投資機構：高瓴資本、C oatue、C oBuilder、啟明創投共同參與
定位：旅遊社交網站，並基於旅遊社交和旅遊大數據的新型自由行交易平台。
數據：2014年螞蜂窩自由行交易額已突破9億元。螞蜂窩已積累8000多萬用戶，其中80%的用戶來自「旅遊攻略」APP、「螞蜂窩自由行」APP等移動端。
誘惑投資人的妙招
「社交基因是螞蜂窩區別於其他在線旅遊網站的本質特徵，螞蜂窩站在自由行消費者的角度，能幫助用戶做出最佳的旅遊消費決策。U GC(用戶創造內容)、旅遊大數據、自由行交易平台是螞蜂窩在商業上的三大核心競爭力。」螞蜂窩CEO陳罡透露。事實上，螞蜂窩正在全力打造旅行的移動應用場景，把旅遊社區升級為自由行信息決策和移動交易平台，讓旅行的最後一公里變得靠譜和輕易。
熱愛自由旅行的高質量用戶，成了螞蜂窩日後商業模式中最為核心的力量。螞蜂窩通過一系列運營手段，不斷提升社區氛圍：進行個性化的界面創新，優化用戶閱讀攻略、撰寫游記和規劃行程的體驗；通過旅遊點評、旅遊問答，螞蜂窩以用戶幫助用戶為主的方式解決了出行者在旅行中的各種疑難；通過等級制度、虛擬貨幣(蜂蜜)、分舵、同城活動以及晾曬象徵旅遊資歷的「足跡」等，螞蜂窩激勵用戶進行分享和互動。螞蜂窩的U G C (用戶創造內容)形成了「足跡、點評、問答、行程、游記」的金字塔形結構。
案例2布拉旅行
投資機構：徐雷200萬的「天使基金」；「上海亞商投資」有進一步的投資計劃
定位：移動端的度假電商
數據：目前在APP和微信的精準用戶已經超過40萬。
誘惑投資人的妙招
布拉旅行創始人徐雷當初看中兩個方向：其一，真正的度假市場存在極大的機會，且目前涉獵「度假」領域的幾乎沒有，同行們多數做的都是廣義的「旅行」，是混合的概念，更多的是「機票+酒店」，而非單純的度假產品；而外國「度假」的概念和產品清晰，比如純粹是周末在某個度假村中的一攬子生活，是一種旅遊生活方式；其二是只在移動端上完成產品及預訂，實踐證明，移動端是未來趨勢，且面對優質產品，用戶在移動端上的決策更迅速、退單率更低。於是，布拉旅行目前的產品定位為「激發你的度假靈感」，並為用戶尋找有情調、有故事、有生活態度的度假村、「布置」好各種度假生活場景並配置資源，比如度假目的地的特色晚餐、下午茶、SPA，甚至會為「閨蜜游」的產品搭配包車服務、伴手禮等，如管家一般，用戶可輕松完成一趟「輕奢的假期」。
目前，其周邊游產品及用戶以江浙滬一帶為主，女性用戶佔80%。每月成交訂單2000單以上，每單平均單價為700元，與500家特色度假村達成合作關系，其中尤以「花間堂」為最。
案例3發現旅行
投資機構：順為基金(雷軍旗下)
定位：年輕人第一次高逼格的出國旅行
誘惑投資人的妙招
身上帶有小米血統的發現旅行，號稱打造「小米旅行」，即超高性價比，專注於爆款產品的打造。現在推出的只有4條主力線路，1999元的柬埔寨、2999元的巴厘島、2999元的首爾、3999元的日本；另外，還有希臘、瑞士等歐洲線路。「發現旅行」定位十分清晰，網站界面、指引清楚，有粉絲的親身經歷介紹，從瀏覽「柬埔寨線路」的頁面到點擊報名、付款僅用了30分鍾便完成了整個過程。到目前為止，用戶們無咨詢下單率達到50%。產品線稱得上名副其實的高逼格：一是不飛廉航；二是不住快捷酒店(其中海島、東南亞必須住五星酒店)；三是不只做「機+酒」，全程為用戶提供上網卡、保險、攻略小冊子、管家服務；四是性價比至少做到自訂的4至6折。與其他在線旅行網、傳統自由行產品最大差別的是，「發現旅行」提供了「7×24小時的管家服務」，從購買產品到出發前到旅途中到回來分享，這位管家完全是跟用戶緊密聯系。高逼格的線路如何做到物美價廉？王振華的說法是，直接到源頭采購，減少一切的中間環節。另外，由於產品不斷成熟、網站頁面好用、直接，也是節省人力成本、時間成本的重要因素。沒有任何的傳統宣傳投入等。
案例4免簽精選游
投資機構：平安創投600萬人民幣的天使首輪融資。
定位：免簽、精選、個性、特賣的出境自由行
誘惑投資人的妙招
業界分析，免簽精選游T ripvip.cn獲得600萬資金的青睞，關鍵是時機很對，很好地抓住了「免簽」這個旅遊行業的痛點，尤其是在中國護照含金量越來越高之際，免簽國很多，多國匯率降低，中國人出境游的意識無限擴大，因此有了龐大的市場需求。
免簽精選游CEO何婷然告訴記者，經過多次的調研顯示，喜歡出境游的市民仍然認為「出國」簽證十分不便；遊客明顯決策時間逐漸偏短，來不及辦理簽證，出境游難以成行；諸多市民仍還處於出境旅遊的普及階段，因此在創業之初，便緊緊地抓住了拿簽證、說走就能走的免簽證旅遊這個痛點，並總結出「免簽、精選、個性、特賣」四大主題。
免簽精選游的意圖是，從用戶選擇機票、酒店開始，便以迎合個性化的方案來為用戶服務，並從技術上為用戶制定了「一鍵下單」的解決方案。因此，在解決了「個性化」的問題之後，內部便著手於做好產品的「標准化」：免簽精選游構建了一個精選模型，由12層篩選指標，通過2層篩選工序完成機酒上架。
記者在其官網上還了解到，最新增加的頻道內容為「1+1專場」，是旅遊之外的事情，卻是關乎用戶切身利益及旅遊體驗中的事情，比如「寵物托養」、「汽車保養」，還有如潛水課程等。據何婷然介紹，這種做法是增強用戶粘性的好法子，眾多「免簽精選游」的粉絲表示，「使用過一次就忘不了，是甩不掉的旅遊垂直網站」。
[南都解讀]
此輪投資旅遊業熱潮的基本特徵
特徵1：國際范，你中有我，我中有你
縱觀此輪投資熱潮，不管是中國人投資、並購其他國家的物業或旅遊企業，還是外國投資巨頭看中中國在線旅遊，都是看中旅遊業的狂熱和穩健及健康的前景。比如說，Expedia的創始人RichBarton便參與了對螞蜂窩的C輪投資。這位美國著名投資人此前最為成功的案例，是投資了全球第二大在線旅遊公司T ripA dvisor。另外一個成功的案例是復星收購了國際度假連鎖企業ClubM ed、2015年入股擁有174年歷史的英國旅行社T hom as Cook、投資攜程旗下主題游創業公司愛玩等一系列大動作，滲透到這個行業中的巨頭越來越多。
特徵2：成長性特別好的細分市場，基本都是基於「自由行」的產品提供特色附加服務，切入點小，精準定位
從目前投資案例最廣泛的多屬新型的旅遊電商模式，基本都是基於「自由行」，尤以出境游為主，提供特色的主題附加服務為賣點，切入點小，做了精準定位，主戰場在A PP、微信、微博等移動端，可完成用戶體驗及預訂。如「發現旅行」以爆款形式完勝大而全的電商，專注做數款產品便大有「獨步江湖」的氣勢。與「發現旅行」的柬埔寨深耕一地旅遊市場的做法如出一轍的，還有如途牛旅遊網之於馬爾地夫，途牛公布的數據顯示：每6個到馬爾地夫旅遊的中國遊客，其中就有一個是通過途牛網預訂的。
特徵3：產品式營銷，不斷與用戶「談心」分享旅遊心得
這個時代，只要有創意，旅遊分享也是生產力。多個投資案例都顯示，要強調讓產品自己說話，必須與用戶發生「親密關系」，比如經常談心談情。眾所周知，螞蜂窩最初只是一個旅行社區，2006年由兩位熱愛旅行的年輕人陳罡、呂剛創立。這家網站因倡導旅途中螞蟻、蜜蜂般的團結互助和分享精神，因此取名「螞蜂窩」。
特徵4：小眾、深度的自由行，需要配置「旅遊目的地」服務
不要跟團游，需要有個性、有主題、有深度的自由行，但對於多數人來說，旅遊目的地畢竟是陌生地，如有完整的吃喝玩樂娛購等全方位的服務，自然是最好，於是，大家的方向紛紛轉向提供高性價比的當地服務，從事「管家」的細致工作。布拉旅行創始人徐雷調查發現，以常年熱門的泰國旅遊為例，當前已從原來的海島休閑度假和購物為主，逐漸演變為大量細化的主題旅遊，旅遊興趣呈現多元化走向，比如蜜月、溫泉水療、美食，人們甚至逐漸開始接受如醫療旅遊、潛水、高爾夫、海釣、遠足主題旅遊活動，可以細化到上千種不同主題的旅遊項目。

Ⅶ 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑可疑交易報告

金融機構對於短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符等情況可以提交可疑交易報告。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

第十二條金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

（一）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

（二）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

（三）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。

（四）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。

（五）中國人民銀行要求關注的其他因素。

(7)發現旅行融資擴展閱讀：

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十七條可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並配合反洗錢調查：

（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。

（三）其他情節嚴重或者情況緊急的情形。

Ⅷ 急求戰略管理案例

集團類的咨詢權威華彩咨詢有很多關於集團戰略管理案例，我找了一個泥看看，你覺得不錯的話去華彩咨詢集團的網站上收集就可以了。他們上面的許多案例都是他們咨詢的結果，比編寫的應該要好。
華彩咨詢集團經典戰略管理案例——溫州某低壓電器製造商咨詢案例

【項目背景】
溫州某有限公司創辦於1993年，是以生產低壓電器產品為主導，集研發、加工、貿易於一體的私營企業。公司現有員工1600餘人，2007年出口創匯達5700多萬美元，是國內低壓電器行業的佼佼者。
該公司在浙江溫州和上海嘉定興建有兩個工業園區，擁有現代化標准廠房7萬多平方，形成了完整的專業生產體系、質量管理和控制體系、新產品研發體系和強有力的市場銷售網路，發展成為集研發、加工、貿易於一體的私營企業。公司產品出口歐盟、南美洲、俄羅斯、中東和東南亞等30多個國家和地區。其中小型斷路器、漏電斷路器產品在俄羅斯市場的佔有份額達到30%以上，2007年出口創匯達到5700多萬美元。經過多年國際市場的拓展，目前公司已經連續六年位居溫州地區三資企業低壓電器產品自營出口第一位，並且成為國內低壓電器行業產品外銷的領軍企業之一。
但是，該公司在發展過程中出現了公司治理不規范，股東會、董事會、監事會和經理層的責權利不清晰，公司的重大投資決策機制不合理、公司的發展方向不明確等一系列問題，亟需外部的咨詢專家給予幫助解決。

【主要問題列舉】
 在股東會方面，股東會運作不規范，職能未充分發揮。另外，公司章程關於股份退出的規定不盡合理
 在監事會方面，監事會的監督職能尚未真正發揮
 在董事會方面，董事會會議組織和決策機制不規范，決策能力有待提高，沒有建立董事的考核激勵機制，專業委員會沒有很好地建立和運作
 在公司治理文化方面，股東都是親朋好友，形成了人治、人情為核心的治理文化，法治和業績文化匱乏
 在戰略規劃體系方面，需要進一步明晰公司未來的願景、使命、戰略目標、戰略舉措和實施計劃
 在投資管理流程方面，投資流程和機制不規范，導致公司有的高層對投資項目信任感下降
 在發展方向和投資項目方面，股東董事對公司的業務發展方向沒有達成共識，對已投資項目異議較大
 在業務組合方面，目前尚未提出一個得到股東董事高度認可的、清晰的業務發展組合

【主要解決思路】
本次華彩協助該公司完成的集團戰略、基於戰略的治理、績效咨詢，對於支撐該公司的未來騰飛具有決定性意義：
定位目標：完成公司由原有單一經營性企業管理角色向企業性的價值創造型集團型公司轉型，完成市場化轉型過程，重新確立公司新的角色定位；
戰略目標：進一步明晰公司未來發展的使命、願景和發展哲學，真正形成科學有序的投資組合、產業組合、橫向戰略，形成公司集成商業模式；
管控目標：建立起一套基於戰略執行的戰略管理系統和戰略導向的公司高管層治理體系和績效管理體系，強化總部宏觀調控、價值創造、制度輸出功能，形成良好的集團型管理模式；
知識目標：以一套完整的戰略規劃和戰略導向治理、績效管理體系呈現給貴公司，同時在項目運作中提供知識分享、培訓，將顧問團隊的知識、經驗、思考方法轉移給客戶員工，從而使企業擁有一批中堅力量。

【解決方案設計步驟】
華彩管理咨詢項目提供咨詢作業和咨詢輔導兩個模塊服務方案。咨詢作業服務模塊服務周期為三個月（2008.10.-2009.01），本模塊基本工作分為以下六個階段：
階段一：項目規劃、發展回顧與戰略診斷。
 建立前期調研的假設和分析模型，進行內部訪談，同時開始問卷調查；
 從整體運作系統高度進行全面診斷，對該公司的發展、經營、管理狀況進行系統性診斷，分析存在的各種問題，並深入剖析其背後原因；
 對該公司原有戰略綱要實施情況進行診斷，梳理該公司高層的經營意識和管理理念，在項目推進過程中持續對現行戰略進行深層次解讀，內涵再挖掘；
 向決委會匯報診斷報告的主要內容，進行研討、調整後達成一致、雙方確認工作成果。
 合作雙方對項目內容和階段安排達成共識，保障項目按階段分步驟有序推進；
 通過調研企業經營發展戰略規劃和實施情況，結合專業戰略分析工具，清晰理解和識別該公司目前的發展戰略規劃問題。

階段二：戰略導向集團總部及子公司高管層治理體系設計。
 在調研診斷的基礎上，基於該公司整體發展戰略和子公司發展思路的需要，設計該公司治理方案設計思路；按需要設計若干公司治理模式；
 對於該公司，根據調研現狀和發展需要，選擇一種適合的公司治理模式，並結合企業特點，細化設計相關治理實施方案，重點包括優化重構董事會、監事會、各專業委員會的運作管理機制；確立董監事、執行董事、非執行董事的權責和工作管理機制；子公司董事、高管層的委派機制。

階段三：該公司戰略分析、論證
 在對該公司所面臨的外部環境和內部狀況進行全面戰略性分析和審視的基礎上，設計確定集團發展模式，作為戰略規劃的基礎；制定戰略規劃，確定企業發展的階段性目標。
 對該公司現有資源進行梳理，並對戰略規劃進行系統思考，分析公司現有核心業務的市場發展趨勢及潛力，綜合評價公司各項戰略業務的市場競爭地位；
 設計該公司未來戰略性發展模式，重點研究核心產業投資產業結合的發展模式；
 整合設計投資組合、產業組合和業務增長階梯等集團戰略的核心元素；
 進一步挖掘打造核心能力和資源，設計資源能力、發展積累和發展路徑。

階段四：該公司職能戰略規劃
 對於該公司戰略咨詢項目，在為該公司提供戰略規劃解決方案的同時，必須同時建立戰略管理能力，從根本上提高企業的戰略能力和變革能力；
 戰略管理體系方案講解、情景化和答疑，並在實施過程中予以輔導，確保該公司員工對變革方案能夠融匯貫通，達到知－會－用的聯接；
 梳理和影響公司高層的決策架構；
 基於整體戰略規劃，制定人力資源、財務、營銷等職能戰略。

階段五：該公司投資產業的篩選標准和培育管理
 對於此次該公司戰略咨詢項目，在為該公司提供戰略規劃解決方案的同時，必須同時建立針對產業投資的篩選培育能力，從根本上提高企業的戰略投資和資本運作能；
 在集團戰略的高度，以投資組合及產業組合為基礎，設計產業篩選標准體系；
 基於該公司現狀，確定資源型+技術型兩大基本模式；設計該公司新產業培育模式、流程和相關方法，並選擇產業進行模擬。

階段六：戰略導向集團總部及子公司高管層績效管理體系設計
 根據集團戰略，確定集團總部及子公司績效管理的核心原則；
 根據公司發展戰略，明確集團總部和子公司高管層績效考核辦法和關鍵績效指標；確定高管層績效合約方案及股權激勵方案；
 制定績效管理方案實施建議；
 高管層績效管理體系設計能夠體現對高管層的約束性和激勵性；股權激勵能夠使得高管層的行為與公司的中長期目標保持一致

【咨詢效果】
通過本咨詢項目，設計了規范化的治理機制，界定了股東會、董事會、監事會和經營層的職責和許可權，制定了完善的投資決策流程和機制。同時，華彩顧問還制定了該集團的戰略發展方向和基本職能戰略，幫助客戶設計了組建集團的方案，構建了規范化的集團管控體系。

【客戶評價】
我們非常高興能夠選擇華彩咨詢集團為我們提供功能咨詢，顧問組對行業的理解、專業、系統、深入的分析和周密的謀劃，在集團公司組建和管理模式設計上給予我們很大的幫助，在總部組織構架和管控體繫上給予我們很具實操性的咨詢方案，並指導我們有效實施。更重要的是，通過咨詢，是公司全體經理人員的經營管理觀念發生了很大的變化。

Ⅸ 一個企業如何融資

融資方式 第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對項目進行投資但實際並不參與項目的管理。到了一定的時間就從項 目中撤股。這種方式多為國外基金所採用。缺點是操作周期較長，而且要改變公司的股東結構甚至要改變公司的性質。國外基金比較多，所以以這種方式投資的話國內公司的性質就要改為中外合資。
第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項目方的公司帳戶上，然後當即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對投資方大大的有利，因為他實際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現80%。但問題是公司賬戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80%到90%的銀行承兌出來。就是開出100%的銀行承兌出來，那公司帳戶上的資金銀行允許你用多少還是問題。這就要看公司的級別和跟銀行的關系了。另外承兌的最大的一個缺點就是根據國家的規定，銀行承兌最多隻能開12個月的。現在大部分地方都只能開6個月的。也就是每6個月或1年你就必須續簽一次。用款時間長的話很麻煩。
第三種融資的方式是直存款。這個是最難操作的融資方式。因為做直存款本身是違反銀行的規定的，必須企業跟銀行的關系特別好才行。由投資方到項目方指定銀行開一個賬戶，將指定金額存進自己的賬戶。然後跟銀行簽定一個協議。承諾該筆錢在規定的時間內不挪用。銀行根據這個金額給項目方小於等於同等金額的貸款。註：這里的承諾不是對銀行進行質押。是不同意拿這筆錢進行質押的。同意質押的是另一種融資方式叫做大額質押存款。當然，那種融資方式也有其違反銀行規定的地方。就是需要銀行簽一個保證到期前30天收款平倉的承諾書。實際上他拿到這個東西之後可以拿到其他地方的銀行進行再貸款的。
第五種融資的方式（第四種是大額質押存款）是銀行信用證。國家有政策對於全球性的商業銀行如花旗等開出的同意給企業融資的銀行信用證視同於企業帳戶上已經有了同等金額的存款。過去很多企業用這個銀行信用證進行圈錢。所以現在國家的政策進行了稍許的變動，國內的企業現在很難再用這種辦法進行融資了。只有國外獨資和中外合資的企業才可以。所以國內企業想要用這種方法進行融資的話首先必須改變企業的性質。
第六種融資的方式是委託貸款。所謂委託貸款就是投資方在銀行為項目方設立一個專款賬戶，然後把錢打到專款賬戶裡面，委託銀行放款給項目方。這個是比較好操作的一種融資形式。通常對項目的審查不是很嚴格，要求銀行作出向項目方負責每年代收利息和追還本金的承諾書。當然，不還本的只需要承諾每年代收利息。
第七種融資方式是直通款。所謂直通款就是直接投資。這個對項目的審查很嚴格往往要求固定資產的抵押或銀行擔保。利息也相對較高。多為短期。個人所接觸的最低的是年息18。一般都在20以上。
第八種融資方式就是對沖資金。現在市面上有一種不還本不付息的委託貸款就是典型的對沖資金。
第九種融資方式是貸款擔保。現在市面上多投資擔保公司，只需要付高出銀行利息就可以拿到急需的資金。創業融資的4點技巧 創業致富投資的獲得除創企業項目和企業家的素質外，還需一定的融資技巧。在和投資人正式討論投資計劃之前，企業家需做好四個方面的心理准備。
1、准備應對各種提問
一些小企業通常會認為自己對所從事的投資項目和內容非常清楚，但是你還要給予高度重視和充分准備，不僅要自己想，更重要的是讓別人問。企業家可以請一些外界的專業顧問和敢於講話的行家來模擬這種提問過程，從而使自己思得更全，想得更細，答得更好。
2、准備應對投資人對管理的查驗
也許你為自己多年來取得的成就而自豪，但是投資人依然會對你的投資管理能力表示懷疑，並會問道：你憑什麼可以將投資項目做到設想的目標？大多數人可能對此反應過敏，但是在面對投資人時，這樣的懷疑卻是會經常碰到的，這已構成了投資人對創業企業進行檢驗的一部分，因此企業家需要正確對待。
3、准備放棄部分業務
在某些情況下，投資人可能會要求企業家放棄一部分原有的業務，以使其投資目標得以實現。放棄部分業務對那些業務分散的企業來說，既很現實又確有必要，在投入資本有限的情況下，企業只有集中資源才能在競爭中立於不敗之地。
4、准備作出妥協
從一開始，企業家就應該明白，像自己的目標和創業投資人的目標不可能完全相同。因此，在正式談判之前，企業家要做的一項最重要的決策就是：為了滿足投資人的要求，企業家自身能作出多大的妥協。一般來講，由於創業資本不愁找不到項目來投資，寄望於投資人來作出種種妥協是不大現實的，所以企業家作出一定的妥協也是確有必要的。 [編輯本段]融資融券的可選模式通過對國際上兩種主流模式的對比可以發現，券商直接提供融資融券的國家和地區，都具有經濟市場化程度很高、信用環境很好的特徵。歐美的制度是在市場的歷史進程中自發地形成和發展，並由法規制度加以限定和完善的。而日本和中國台灣的制度都是戰後在證券市場欠發達、交易機制不完善、整個金融制度不健全的基礎上逐步建立和發展起來的，因而其制度從一開始就有別於美國，具備中央控制的性質。
針對我國證券行業和證券公司尚不成熟的特點。監管部門在融資融券推出之前，也開始加快對證券公司的規范工作。監管部門對證券業實行摸底和分類監管已經持續了較長時間，很多風險券商已經逐步被淘汰。而與此同時行業風險正在逐步減小。近期，《證券公司風險控制指標管理辦法》和《證券公司凈資本計算規則》開始徵求意見，不僅將大大提升證券公司的風險控制水平，而且將進一步加速行業整合的進程。通過風險控制要求的硬指標，將部分仍存在較大風險的券商擋在行業門外，將大大降低行業的整體風險水平。從《證券公司風險控制指標管理辦法》第十四條中，可以清楚地看到包括了對券商從事融資融券業務的指標要求。因此，《證券公司風險控制指標管理辦法》和《證券公司凈資本計算規則》也可以看作是在為融資融券業務的開展作風控准備。
不論怎樣，我國內地證券市場的發展還處於初級階段，市場運行機制尚不健全，法律法規體系尚不完善，市場參與者的自律意識和自律能力也相對較低，因此難以直接採用市場化的融資融券模式，而應吸取日本和中國台灣的經驗和教訓，建立過渡性專業化的證券金融公司模式，等時機成熟後再轉為市場化模式。
融資方面的學習資料
《融資及案例分析》主講：未登記 機構：中國建築工業出版社
《突破企業融資瓶頸》主講：房西苑 機構：名家講壇
《財富增長與競爭力—資本市場與企業融資》主講：李玲瑤 機構：中智信達
《融資》主講：房西苑 機構：前沿講座
《融資》主講：房西苑 機構：前沿講座
《中國企業信用融資及信用風險管理知識講座》主講：未登記 機構：培訓光碟
房西苑簡介：
房西苑，美籍華人，北京大學國際法學士，並獲得美國紐約長島大學國際工商管理碩士學位，中國科學院研究生院客座教授，北大教授、北京大學國情研究中心研究員，美加學員兼職教授，美國項目管理協會會員兼培訓教授，清華經管學院MBA教授。AACTP認證講師，GEC特約培訓師。華運電力載波技術有限公司董事長、海南民福葯業有限公司董事長、北京匯思通管理咨詢有限公司董事長、華銀普高科技推展中心創始人，執行董事。曾服務於關稅貿易總協定秘書處、中國入關問題專家組；曾服務於美國著名投資銀行；參與中國最大三家在美上市公司（金山石化、大唐電力、南方航空）上市文件的製作。並先後在美國、瑞士、中國等多家經濟發展研究中心、投資公司、銀行、金融集團擔任風險投資顧問、項目融資專家和首席代表等職務。房西苑被稱為中國當代著名項目管理專家，國內有名的兼並與收購的投融資專家，一位典型的「空中飛人」，一個專門提筆記本電腦給華爾街金融大佬講故事的人，國內少有的在美國和中國既「買」過企業，「賣」過企業的實戰派融資專家。
主要戰績：曾親手操作了海膚康人造皮項目的收購兼並，任海南民福葯業有限公司董事長，曾創立 E-hotel 旅遊電子商務網，任現代運通公司副董事長，未來運通公司總經理，成功操作了運通兼並攜程案（兼並後的攜程旅行網在美國上市），被稱為中國2000年五大成功並購案之一。
主要著作：《融資》、《企業家上下級關系學》、《項目管理實戰教程》、《突破企業融資瓶頸》DVD等。
研究領域：資本運營，企業融投資，項目管理
課程說明：
企業競爭的勝負最終取決於企業融資的速度和規模，無論你有多麼領先的技術，多麼廣闊的市場。
融資可比作一個商品項目，交易的標的是項目，買方是投資者，賣方是融資者，融資的訣竅是設計雙贏的結果。
中國人融資喜歡找關系，房西苑老師認為關系不重要，重要的是找對門。融資有商務模式劃分，還有專業分工，程序分工，融資者需根據投資者的特點，去設計自己的融資模式。
融資不是一錘子買賣，是一個過程，關於融資的戰術，房西苑老師列舉了八個戰術，同時介紹了自己的看家本領——圍點打援。
關於國內融資的難點，房西苑老師認為有三個瓶頸：一是項目包裝，二是資金退路，三是資產溢價，這三個難點，房老師認為是有融資者自身的弱點和我國經濟體制存在的問題構成。
投資者退路房老師給出上中下三策：上策是上市套現，中策是溢價轉讓，下策是溢價回購。 [編輯本段]間接融資的特徵（1）間接性。在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發生直接借貸關系；資金需求者和初始供應者之間由金融中介發揮橋梁作用。資金初始供應者與資金需求者只是與金融中介機構發生融資關系。
（2）相對的集中性。間接融資通過金融中介機構進行。在多數情況下，金融中介並非是對某一個資金供應者與某一個資金需求者之間一對一的對應性中介；而是一方面面對資金供應者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介，由此可以看出，在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。
（3）信譽的差異性較小。由於間接融資相對集中於金融機構，世界各國對於金融機構的管理一般都較嚴格，金融機構自身的經營也多受到相應穩健性經營管理原則的約束，加上一些國家還實行了存款保險制度，因此，相對於直接融資來說，間接融資的信譽程度較高，風險性也相對較小，融資的穩定性較強。
（4）全部具有可逆性。通過金融中介的間接融資均屬於借貸性融資，到期均必須返還，並支付利息，具有可逆性。
（5）融資的主動權主要掌握在金融中介手中。在間接融資中，資金主要集中於金融機構，資金貸給誰不貸給誰，並非由資金的初始供應者決定，而是由金融機構決定。對於資金的初始供應者來說，雖然有供應資金的主動權，但是這種主動權實際上受到一定的限制。因此，間接融資的主動權在很大程度上受金融中介支配。
需要說明的是，融資還可以從其他不同的角度加以分類。例如，從資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為借貸性融資或者投資性融資；從融資的形態不同，可以劃分為貨幣性融資和實物性融資；從融資雙方國別的不同可以劃分為國內融資和國際融資；從融資幣種不同，可以劃分為本幣融資和外匯融資；從期限長短可以劃分為長期融資、中期融資以及短期融資；從融資的目的是否具有政策性，可以分為政策性融資和商業性融資；從融資是否具有較大風險，可以劃分為風險性融資和穩健性融資等。上述各類融資方式相互交錯，均寓於直接融資和間接融資這兩種融資方式之中，而不是獨立於這兩種融資方式之外。
從不同角度對不同融資方式加以觀察，就會發現不同的融資方式具有不同的作用特點。考察不同融資方式的不同特點，對於客戶根據需要選擇特定的融資方式具有重要意義。 [編輯本段]警惕三類融資詐騙第一類
以投資為名，要融資企業交納的各種考察費、立項費及保證金等。
這些費用從幾萬元、幾十萬元到百餘萬元不等，均要求企業支付以後才能幫忙融資。「正規私募股權基金公司都有自己的管理費用，當他們決定投資一家公司或將一家公司納入考察范圍時，會自行支付差旅費、管理費及聘請第三方機構進行盡職調查等費用。巧立名目收費的企業往往不是正規投資公司。」姜華說，「同時，在有限合夥制PE里，基金管理人就是GP（普通合夥人），所以融資企業不能存僥幸心理，覺得小恩小惠就可以讓這些人將數千萬元資金投給你。因為投資裡面有他自己的錢，他會非常小心地把控風險，『給錢』往往適得其反。」
第二類
勾結第三方機構進行詐騙。
即投資公司本身並不收取任何費用，但是在考察投資過程中會表示：「項目還是比較好的，但是需要包裝、策劃，要找指定的中介機構做商業計劃書，或者必須找某某會計師事務所、某某評估機構進行財務處理及評估。」企業向這些中介機構「交錢」之後，中介機構會與投資公司分成，之後投資公司卻可能以種種理由，使投資計劃不了了之。
第三類
利用國家金融政策，以提供大額存款、銀行保函等幫助企業貸款的方式，要求企業提交訂金。
「假投資公司提供的協議上一般會規定，《銀行保函》開出並由項目方銀行核保後，項目方必須一次性付清所有手續費，並要求一周最多兩周內項目方銀行必須放貸，如不能放貸則不負任何責任。」姜華說。
「但事實上，大額存單、有價證券抵押貸款的陷阱利用的就是時間差，即出資方給融資方的有效時間內，銀行上級部門的核准手續根本辦不下來，這樣出資方就堂而皇之地吃掉融資方先期交付的保證金。」姜華提醒，「在當前我國產權投資領域缺少相應法律監管的情況下，上述行騙手段有的能夠訴諸法律，但有的打的是擦邊球，企業追索困難。所以提醒有意進行融資的企業，在一開始就要有所警惕。」

Ⅹ 同程旅遊是個大騙子，大家不要上當哦

同城旅行是騙子公司，大家不要在上面訂票之類了！