金融債是信託

⑴ 什麼是 信託基金 債券 股票

1. 信託基金也叫投資基金，是一種「利益共享、風險共擔」的集合投資方式。信託基金指通過契約或公司的形式，藉助發行基金券（[1]如收益憑證、基金單位和基金股份等）的方式，將社會上不確定的多數投資者不等額的資金集中起來，形成一定規模的信託資產，交由專門的投資機構按資產組合原理進行分散投資，獲得的收益由投資者按出資比例分享，並承擔相應風險的一種集合投資信託制度。

2.債券是政府、金融機構、工商企業等直接向社會借債籌措資金時，向投資者發行，承諾按一定利率支付利息並按約定條件償還本金的債權債務憑證。債券的本質是債的證明書。債券購買者與發行者之間是一種債權債務關系，債券發行人即債務人，投資者（債券持有人）即債權人。債券是一種有價證券。由於債券的利息通常是事先確定的，所以債券是固定利息證券（定息證券）的一種。在金融市場發達的國家和地區，債券可以上市流通。在中國，比較典型的政府債券是國庫券。人們對債券不恰當的投機行為，例如無貨沽空，可導致金融市場的動盪。

3.

股票是股份證書的簡稱，是股份公司為籌集資金而發行給股東作為持股憑證並藉以取得股息和紅利的一種有價證券。每股股票都代表股東對企業擁有一個基本單位的所有權。

同一類別的每一份股票所代表的公司所有權是相等的。每個股東所擁有的公司所有權份額的大小，取決於其持有的股票數量占公司總股本的比重。股票是股份公司資本的構成部分，可以轉讓、買賣或作價抵押，是資本市場的主要長期信用工具，但不能要求公司返還其出資。

⑵ 信託屬於金融債券嗎

可以理解為金融債券，借債人通過信託向債權人發債，協議信託收益率，也可以找擔保公司對信託標的進行二次擔保。

⑶ 金融的信託是怎麼回事，業務都有那些分類

一個信託計劃存續期最少的也有六個月。最為常見的是一年、兩年、三年的信託產品。任時光匆匆流去，你依然需要在乎你自己所投過的信託，因為隨著市場的不斷變化，項目的運營會受到最直接的影響。

所以我有一個好的想法：

你買了信託以後，需要持續的和你的專屬理財師溝通。不僅僅是付息期利息的確認。更是在日常生活中多留幾個心眼。多關注你買的信託所投的行業、地區、企業的動態（如果你實在嫌麻煩，把這些事情丟給你的專屬理財師去做，讓他定期給你做一份產品報告）。不要以為簽了合同以後，反正信託產品「剛性兌付」，合同我就壓箱底。只要到付息期的時候，我核對一下付息金額是否到帳就可以。這一筆投資的錢所投資的項目是什麼類型是一個必須要關注的問題。因為2016年的信託市場已經不像前幾年一樣。隨著整體經濟形勢的下行，企業經營風險加劇。投資人更加應該謹慎選擇每一款產品。

因為從截止2016年2季度末行業數據來看，信託行業風險項目有605個，比上季度末增加78個，規模達到1381.23億元，比去年同期的1034億元增長33.58%，較上季度末的1110.19億元環比增長24.41%。對比全行業管理的信託資產規模17.29萬億元，不良率達到0.80%，雖然與商業銀行自年初便持續攀升的不良貸款率水平（2016年2季度為1.75%）相比，信託行業的不良率較低。但是從投資人的角度出發，誰都不想踩到這個雷。

金融狗今天簡單為大家介紹一下信託產品一般的分類：

其實從分類來講，信託產品依據不同的分類標准有很多種分類方法。金融狗在這里介紹的分類方法主要是按照信託資產的投向來分類。除了按照投向分類之外還有其他不同的分類方法。

比如

①按信託關系建立的方式可分為：任意信託和法定信託；

②按委託人或受託人的性質不同分為：法人信託和個人信託；

③按受益對象的目的不同分為：私益信託和公益信託；

④按受益對象是否是委託人分為：自益信託和他益信託；

⑤按信託事項的性質不同可分為：商事信託和民事信託；

⑥按信託目的不同可分為：擔保信託和管理信託、處理信託、管理與處理信託；

⑦按信託涉及的地域可分為：國內信託和國際信託；

⑧按信託財產的不同可分為：資金信託、動產信託、不動產信託、其他財產信託等；

⑨按委託人數量不同可分為：單一信託和集合信託。

金融狗要講的是按照信託資產投向不同可分為：工商企業信託、基礎設施信託、房地產信託、公益信託、證券投資信託、銀信理財合作、家族信託。

工商企業類信託

顧名思義，信託公司接受投資者委託，募集資金用於向從事產品生產和提供服務的企業提供流動資金、項目建設資金、並購資金需求。為委託人獲取收益。工商企業信託可採用股權投資、權益投資、證券投資、組合投資、信託貸款等多種投資方式。（一句話：工商企業類信託的錢最後流入企業，幫助企業發展壯大和度過難關）

基礎設施類信託

基礎設施信託是指信託公司以受託人的身份，通過信託形式，接受委託人的信託資金，以自己的名義，將信託資金運用於交通、通訊、能源、市政、環境保護等基礎設施項目，為受益人利益或者特定目的進行管理或者處分的經營行為。（一句話：基礎設施類信託的錢最後投向國家的基礎設施建設（修路、架橋、建公園），有我黨的信用背書）

房地產類信託

房地產類信託是指信託公司以委託人的身份，通過信託形式，接受委託人的信託財產，以自己的名義為受益人的利益或特定目的，以房地產項目或其經營企業為主要運用表弟，對信託財產進行管理、運用和處分的經營行為。（一句話：房地產信託信託的錢最後投向房地產企業建房、修房、賣房）

公益信託

公益信託也被稱為慈善信託。是指出於對公共利益的目的，為使全體社會公眾或者一定范圍內的社會公眾受益而設立的信託。公益信託通常由委託人提供一定的財產並將其作為信託拆產委託給受託人管理。將信託財產用於信託穩健規定的公益目的。（一句話：公益類信託的錢由信託公司打理投向需要關注和關愛的普羅大眾）

證券投資信託

證券投資信託是指將信託計劃或者單獨管理的信託產品項下的資金投資於依法公開發行並符合法律規定的交易場所公開交易的證券經營行為（一句話：證投資信託的錢最後投向股票、債券、期貨等證券市場）

銀信理財合作（現在被限制的厲害）

銀信理財合作是將銀行通過發行理財產品募集的資金與信託產品對接，具體方式是指銀行通過設立理財計劃向投資者募集資金。然後將理財資金交付信託公司或者投資購買信託產品。（一句話：銀行賣理財產品的錢最後拿來買信託產品（這也是信託民工們常常和投資人講的：買銀行理財不如買信託，因為你買銀行理財的錢有一大部分也是過來買信託的））

家族信託

家族信託是一種信託結構受個人或家族的委託，代為管理、處置家庭財產的財產管理方式，以實現客戶的理財規劃及傳承為目標。（一句話：把家產過戶給信託基金，由信託基金幫你打理，按照你和信託公司一起擬定的信託文件所設定的處置方式分配收益或者傳承家產）

⑷ 金融產品如股票 基金 債券現金 信託 外匯它們的共同特點是什麼

共同特點是屬於集體共有資產，均投資於經濟市場，都是由專業人士管理。

⑸ 金融債的其他

民生銀行、浦發銀行、興業銀行等3家銀行如今獲銀監會批准，可發行專項用於發放小微企業貸款的金融債共1100億元。其對應的單戶500萬元（含）以下小微企業貸款，將不計入存貸比考核，從而增加銀行為小微企業服務的積極性。銀行發行意願較高提升為小微企業服務積極性此次民生、浦發、興業銀行分別被銀監會批准發行的人民幣債券額度分別為不超過500億元、300億元和300億元，募集資金須專項用於小微企業貸款 。
興業銀行相關負責人向記者表示，此舉將有利於解決該行小微企業貸款資金來源不足的問題，緩解銀行存貸比壓力，同時有助於補充中長期負債來源。
業內專家表示，在當前銀行體系內流動性日益緊張、吸儲壓力加大的情況下，發行小微企業專項金融債，一方面可以增加銀行小微企業信貸資金額度，另一方面還可以享受存貸比考核上的放鬆政策，商業銀行因而有較高的意願申請發行。
此舉在利好銀行的同時，也將使小微企業迎來「及時雨」。中央財經大學金融學教授郭田勇說，在小微企業融資難成為全國關注熱點的今天，小微企業將得到1100億元信貸額度，說它是「及時雨」並不為過，它將在一定程度上改善小微企業融資環境。
民生銀行、浦發銀行相關人士表示，發行小企業專項金融債和信託網所募集的資金將全部用於發放單戶500萬元（含）以下的小微企業貸款。
興業銀行表示，發行專項金融債券所募集的中長期資金不用繳納存款准備金，可百分之百用於支持小微企業貸款的發放，能幫助緩解小微企業貸款「融資難」問題。 據了解，民生等3家銀行發行專項金融債的相關事項還需經過中國人民銀行批准。也就是說，小企業專項金融債具體的發行時間、發行期限、發行結構、發行價格都要等人民銀行批准後才能確定。
業內相關人士表示到春節前這段時期，是小微企業產銷旺季，企業資金需求量大，相關銀行也會願意在年底之前正式發行該項金融債，以及時補充小微企業貸款額度。不過，在年底之前整體資金成本還是偏高，發行金融債的成本也不會太低。
「銀行發行債券的成本在年息4%至6%，而一般銀行吸收存款的平均資金成本為3%左右，發債成本高於吸儲成本。再加上人工成本、小微企業貸款較高的不良率損失成本等，發行小微企業的利得財富專項金融債的成本不低。」金融專家趙慶明說。
作為銀行額外的小微企業貸款資金來源，一些市場人士表示，後續監管必須到位。如果後續監管措施不到位，銀行在發行成本較高的情況下，或將募集的資金挪作他用。如今這方面的監管措施還未出台，需加快研究制定一套動態持續性的監管跟蹤機制。
郭田勇認為，監管機構應制定出相應的辦法，使小微企業專項金融債做到「專款專用」，防止銀行利用發行小微企業專項金融債所募集的資金貸款給地方融資平台、房地產行業以及其他投資業務。
「但是，小微企業專項金融債不是一筆『救濟金』，商業銀行會按照市場原則來操作。」趙慶明說，「後續監管政策必須到位，同時也得尊重市場規律，不應過分壓縮銀行的利潤空間。」

⑹ 信託公司有沒有金融債券的承銷資格第二個問題，信託公司有沒有非金融企業債券承銷資格

《信託公司管理辦法》第十六條 信託公司可以申請經營下列部分或者全部本外幣業務：版
(一)資金信託；
(二權)動產信託；
(三)不動產信託；
(四)有價證券信託；
(五)其他財產或財產權信託；
(六)作為投資基金或者基金管理公司的發起人從事投資基金業務；
(七)經營企業資產的重組、購並及項目融資、公司理財、財務顧問等業務；
(八)受託經營國務院有關部門批準的證券承銷業務；
(九)辦理居間、咨詢、資信調查等業務；
(十)代保管及保管箱業務；
(十一)法律法規規定或中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。

第十條 信託公司注冊資本最低限額為3 億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊
資本為實繳貨幣資本。
申請經營企業年金基金、證券承銷、資產證券化等業務，應當符合相關法律法規規定
的最低注冊資本要求。
希望能幫到你

⑺ 什麼是金融信託，金融信託是什麼

金融信託產品是指一種為投資者提供了低風險、穩定收入回報的金融產品。

信託投資作為一種風險和收益介於銀行人民幣理財產品和基金股票之間的理財方式，正憑借其較高且穩定的收益水平和高安全保障措施，受到廣大機構和個人投資者的青睞。信託產品同儲蓄、國債類似，一般有相對固定的期限，明確的收益率（信託為預計收益率）。投資者購買信託產品後，一般到期便可領取收益及本金，省時、省心，是投資者不錯的投資選擇！

⑻ 銀行目前發售的像"快靈通」這樣的理財產品，到底是信託產品呢還是屬於金融債券呢

你看他們的理財說明書，里頭會寫明，資金是投向信託產品，還是投向銀行間債券或者國債等。這個是可以明確問他們的，他們必須如實回答。總體而言，信託產品的風險高一些，時間長一些，收益相應地也高一些。

⑼ 信託與債的區別要哪些呢

信託的融資功能和發行債券道理其實是一樣的
簡單區分的話就是發行融資性信託專一定會尋屬找一個信託公司作為中間平台。
1.發行債券的融資主體信用評級相對信託融資的融資主體高，但是也不乏一些優質的企業通過信託公司發行融資性信託。
2.相對來說融資成本債券較信託成本低廉一些。
3.二者的交易市場也有很大的區別，債券有專門對應的債券市場，信託都是通過各類金融平台或者三方理財公司代銷的。
4.承銷主體也不同，信託主要平台自然是信託公司，債券的承銷商多為銀行或者證券公司
不一一列舉了，關鍵是怎麼針對項目運作好這兩種融資方式

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