理財行業主要做什麼的

1. 投資理財行業怎麼樣好做么

首先，投資理財不是行業，而是基於你有了一定的基礎，不希望這些基礎白白浪費，而進行的一種管理。

所以，請你弄清楚什麼是投資及什麼是投機，這個很關鍵。

簡單說，投資就像你去一個養魚場釣魚，你明白要掉大魚，放生小魚，待魚兒長大，整個魚池的魚的數量是在增加的，你只是每次釣幾條，讓嘴巴爽口一下。

而投機就是，你每一次釣魚逗趣不同的漁場，希望把魚都掉光。要麼你運氣好，把魚統統釣走，這個漁場立刻停業，要麼就是漁場有鯊魚，一下子把你拉下水，你就當了魚食。

這么看，是不是」投資「相對安全？
安全，不代表容易。投資是需要一定的知識累積和實戰經驗的，你看看投資大師巴菲特，人稱股神，和他吃頓飯要好幾十萬。但是他每天讀幾百份公司的財報，觀察國際形勢，一年開無數的商業會議，自己去研判市場，觀察商業動向，不是一般人可以操作的。

但是，巴菲特也是人，投資也是可以學習並且做好的，第一步，搞清什麼是資產，什麼是負債，第二部，了解可以投資的渠道，第三步，這些渠道都是如何操作的。。。。等等。

我也是一個逐步學習投資理財的普通人，希望和你一起進步，一起交流，閑話不多說，如果真想學習投資理財，還是得自己多下功夫。

2. 理財規劃師主要做什麼工作

1. 必要的資復產流動性。制

2. 合理的消費支出。

3. 實現教育期望。

4. 完備的風險保障。

5. 合理的納稅安排。

6. 積累財富。

7. 安享晚年。

8. 財產分配與傳承。

3. 做理財的是什麼行業

主要是以下三種
貨幣金融服務
資本市場服務
其他金融

4. 金融投資行業主要是做什麼樣的工作

可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執行總裁、主席、合夥人、主負責人、投資總監、財務總監、會計師、審計師、市場、投資公司經理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經理等

介於每個人的情況都有所不同，以拿CFA從業者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業發展之路。

一、Analyst（分析員）

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program，剛畢業的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師，工作內容不外乎是一些數據分析、行業研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然後交給associate進一步review和加工。

研究結束，要使用PPT將研究結果呈現出來，所以這個崗位也會經常用到PPT。當然，作為一個初級崗位，很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎，也是鍛煉人的崗位。

這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷，大多數金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的，有前瞻性的大學生在畢業前就把CFA一級考過了，可以極大的縮短在基層工作的時間，兩年甚至很短時間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個崗位。

二、Associate（副經理）

Associate是比Analyst高一級的職位，要麼是從Analyst晉升而來，要麼是各金融專業高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領導，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點技術含量的工作，負責更復雜的建模。Associate還要根據公司或者上級的安排，分配任務，承擔administrativework，並且主要負責與客戶的溝通。

雖是領導，Associate的工作並不輕松，每天需要加班加點，並對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級考試，也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間，然後才能學到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP（副總裁或經理）

如果你順利進入到VP階段，那麼恭喜你已經得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物，工作要指導Associate和Analyst，同時也要有一些外部環境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。

VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當projectmanager的角色，當D或MD接到deal的時候，負責executingthedeal，二是計劃所有需要的過程和任務分配給associates，並且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業內VP普遍工作3到15年才有機會晉升，除了經驗、能力、運氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試，提交證書申請，如果已經是CFA持證人，那真是極好的。

四、Director（總經理、董事）

根據投行的規模不同，Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判，交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質與其近似，不過焦點在重要的客戶上。

五、MD（董事總經理）

Director3年左右就會升任MD(董事總經理)。MD級別有很高的業務收益指標以及維護重要客戶的責任，參與公司的整體戰略及業務方向制定。

MD再往上發展就會去做各個分支的管理人，或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個典型的投行職稱序列，有些金融機構會設置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。

當然，CFA的在職業發展上的幫助不止如此，從職業發展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經驗豐富的CFA證書，能幫你優雅地、高效地達成目標。現在vc/pe是一個很時髦的詞，國內也出現了很多風投成功的案例，想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進不去呢。

5. 想從事理財行業要從何做起

首先，要復有專業的知識背景，制要考一些證書吧，其次，要有人際溝通能力，積累一定的客戶資源，最後，要有優秀的品質誠實守信，不給客戶推薦與其風險不匹配的產品。真要對這方面感興趣，還是去銀行做理財經理，積累些大客戶，再考個理財師，以後去第三方理財機構，最後做獨立理財師。